ავანგარდი გმართებს ფული? ის ინვესტორებს მილიონებს უხდის

ზოგიერთ ინვესტორს მალე დაუბრუნდება ცოტა ფული, რაც ფინანსური ფირმა Vanguard-სა და მასაჩუსეტსის სახელმწიფო მდივანს შორის დიდი შეთანხმების შედეგია. 6.25 მილიონი დოლარის ანგარიშსწორება დაკავშირებულია ბრალდებებთან, რომ ფირმამ ვერ გააფრთხილა ინვესტორები, რომ დიდი საგადასახადო გადასახადების წინაშე აღმოჩნდებოდნენ.

გსურთ დახმარება თქვენი ფინანსების დაგეგმვაში და ჭკვიანური ინვესტიციების განხორციელებაში? განვიხილოთ ფინანსურ მრჩეველთან მუშაობა.

ავანგარდის დასახლება განმარტა

ავანგარდი გასულ კვირას მასაჩუსეტსის სახელმწიფო მდივნის ოფისთან მოაგვარა და ჯამში 6.25 მილიონი დოლარი გადაეცა Bay State Vanguard-ის კლიენტებს, რომლებიც სათანადოდ არ იყვნენ ინფორმირებულები მაღალი საგადასახადო გადასახადების შესახებ.

აღნიშნული კლიენტები იყვნენ Vanguard's-ის მომხმარებლები მიზნობრივი თარიღის ფონდები. ეს პოპულარული ინსტრუმენტები შექმნილია როგორც „დააყენე და დაივიწყე“ ვარიანტები საპენსიო გეგმა მონაწილეები. ისინი ინვესტირებას ახდენენ აქციების, ფიქსირებული შემოსავლისა და ფულადი სახსრების ნარევში, იწყებენ აგრესიულობას და ხდებიან უფრო კონსერვატიულები, როგორც საპენსიო მიდგომა. თითოეულ TDF-ს აქვს განსაზღვრული საპენსიო წელი - სატიტულო "სამიზნე თარიღი" - მითითებული, როგორც საორიენტაციო ნიშანი.

მასაჩუსეტსის სახელმწიფო მდივანი უილიამ გალვინი ამბობს, რომ საკითხი 2020 წელს დაიწყო, როდესაც Vanguard-მა ინსტიტუციონალურ ფონდებში მინიმალური ინვესტიციები $100 მილიონიდან 5 მილიონ დოლარამდე შეამცირა. თავის მხრივ, იყო უზარმაზარი გადინება ძვირადღირებული ფონდებიდან, რამაც აიძულა გაყიდვა, რამაც გამოიწვია კაპიტალის მოგების გადასახადი, რომელიც ინდივიდუალურ ინვესტორებს უნდა გადაეხადათ.

”ეს არაჩვეულებრივი კაპიტალის მოგება გამოწვეული იყო Vanguard-ის შეგნებული გადაწყვეტილებით, მიეღო ულტრა მდიდარი აქციონერების სასარგებლოდ მთავარი ქუჩის ინვესტორები,” - თქვა გალვინმა განცხადებაში.

როგორ მუშაობს ანაზღაურება?

5,000-ზე მეტი დასაბეგრი ანგარიში დაბრუნდება ფულს. ამ ინვესტორებს ჯამში 5.5 მილიონი დოლარი გადაეცემა, კიდევ 750,000 XNUMX დოლარი სახელმწიფოს.

თუ თქვენ ხართ მასაჩუსეტსის რეზიდენტი, რომელმაც ინვესტიცია მოახდინა Vanguard TDF-ში, უნდა ადევნოთ თვალყური შტატის შეტყობინებას, რომელიც გეუბნებათ, რომ უფლება გაქვთ გადაიხადოთ.

ქვედა ხაზი

Vanguard-მა მოაგვარა სარჩელი მასაჩუსეტსისთან სამიზნე თარიღის ფონდებში საცალო ინვესტორებისთვის მოულოდნელად მაღალ საგადასახადო გადასახადებთან დაკავშირებით. ისინი გადაიხდიან 5.5 მილიონ დოლარს 5,000-ზე მეტ ანგარიშზე. მათი სტატუსის შესახებ პოტენციურ ბენეფიციარებს სახელმწიფო აცნობებს.

ამბავი გრძელდება

ინვესტიციის რჩევები

• ფინანსური მრჩეველი დაგეხმარებათ გააკეთოთ საუკეთესო არჩევანი თქვენი ფინანსური გეგმისა და საპენსიო დანაზოგისთვის. კვალიფიციური ფინანსური მრჩეველის პოვნა არ არის რთული. SmartAsset-ის უფასო ინსტრუმენტი შეესაბამება თქვენ მაქსიმუმ სამ ფინანსურ მრჩეველს, რომლებიც ემსახურებიან თქვენს რეგიონს, და შეგიძლიათ გასაუბრება თქვენი მრჩეველის მატჩებს უფასოდ გადაწყვიტოთ რომელია თქვენთვის შესაფერისი. თუ მზად ხართ იპოვოთ მრჩეველი, რომელიც დაგეხმარებათ თქვენი ფინანსური მიზნების მიღწევაში, ახლავე დაიწყე.

• გსურთ ნახოთ, როგორი იქნება თქვენი ინვესტიცია შემდეგ გზაზე? გამოიყენეთ SmartAsset's უფასო ინვესტიციის კალკულატორი.

ფოტო კრედიტი: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

პოსტი ავანგარდი გმართებს ფული? ის ინვესტორებს მილიონებს უხდის გამოჩნდა პირველი SmartAsset ბლოგი.