იშოვე მასიური 10%+ შემოსავალი ამ 5 სახსრებით

ხარი თუ დათვი? ვის აინტერესებს როდის შევძლებთ შეგროვებას დივიდენდები 10.1%-დან 11.8%-მდე.

ეს არ არის ბეჭდური შეცდომა. S&P 500 იხდის 1.7%. 10-წლიანი ხაზინა ორი პუნქტით მეტი შემოსავალია 3.7%-ით.

ეს უკეთესია - მაგრამ ეს არ არის 11.8%!

იგივე მილიონი დოლარის საპენსიო პორტფელი შეიძლება გამოიმუშაოს $17,000, $37,000 ან $118,000 წელიწადში. რთული არჩევანი!

და კიდევ უკეთესი, ორნიშნა დივიდენდები, რომელიც მე აღვნიშნე, არ არის პენის აქციები. ჩვენ ვსაუბრობთ დივერსიფიცირებულ ფონდებზე, ათობით ჰოლდინგით, რომლებსაც მართავენ გამოცდილი მრჩევლები, რომლებსაც ხშირად აქვთ ათწლეულების გამოცდილება სათავეში.

როგორ იწერება "მასიური შემოსავალი"? CEF.

A რამდენიმე კვირის წინჩვენ განვიხილეთ CEF-ები ETF-ების წინააღმდეგ:

„თუ შემიძლია მხოლოდ ერთი რჩევა მოგცეთ 2023 წლის დასაწყებად, ეს არის: არ ენდოთ თქვენი დივიდენდიდან შემოსავალს ETF-ებს!

მიზეზი საკმაოდ მკაფიოა: ETF-ების უმეტესობა ინდექსური ფონდია და ბევრი ინდექსის ფონდი იმართება წესებით, რომლებიც აიძულებენ მათ იბრძოლონ ერთი ხელით ზურგს უკან. მაგალითი მე მოვიყვანე იყო AT & T
T
(T), რამაც ჩამოიწია პოპულარული დივიდენდების ETF-ები, როგორიცაა ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL
NOBL
) წლების განმავლობაში.

მაგრამ თქვენ გეკითხებით: „AT&T გამაფრთხილებელ ნიშნებს წლების განმავლობაში ანათებდა“. რატომ არ დააგდო NOBL-მა?

არ შეიძლებოდა. NOBL იძულებულია ფლობდეს დივიდენდ არისტოკრატებს. ასე რომ, მან გამართა და გამართა და გამართა AT&T მანამ, სანამ საბოლოოდ არ ჩამოაგდეს ტახტიდან.

მაგრამ დახურულ ფონდებს (CEF) არ აქვთ ეს პრობლემა - და მათ აქვთ ბევრი სიყვარული, ჩატვირთვა.

დახურული სახსრები მსგავსია ურთიერთდახმარების ფონდებისა და საბირჟო ვაჭრობის ფონდებისა, რადგან ისინი საშუალებას გაძლევთ შეინახოთ ათობით ან თუნდაც ასობით აქტივი ერთ პროდუქტში, რაც გეხმარებათ თქვენი რისკის გავრცელებაში.

ETF-ების მსგავსად, ისინი ვაჭრობენ ძირითად ბირჟებზე, მაგრამ პრაქტიკულად ყველა მათგანი აქტიურად იმართება, რაც იმას ნიშნავს, რომ თუ ისინი ხედავენ სამომავლო უბედურებას მათი რომელიმე ჰოლდინგისთვის, მათ შეუძლიათ მათი გადაყრა. უბრალოდ ასე ადვილია.

მაგრამ ის, რაც მათ ნამდვილად ხდის განსაკუთრებულს არის…

• მათ შეუძლიათ დიდი ფასდაკლებით ვაჭრობა საკუთარი წმინდა აქტივების ღირებულებამდე (NAV): ETF-ებს აქვთ შექმნის/გამოსყიდვის მექანიზმი, რომელიც ძირითადად უზრუნველყოფს, რომ ისინი ყოველთვის ვაჭრობენ თავიანთ წმინდა აქტივებთან ახლოს. არა CEF-ები: როდესაც ისინი საჯაროდ გამოდიან, მათ აქვთ საწყისი საჯარო შეთავაზება, ამიტომ ისინი ვაჭრობენ აქციების ფიქსირებულ რაოდენობას. ასე რომ, ხანდახან CEF-ის ფასები არ არის სინქრონიზებული მათ NAV-ებთან - ზოგჯერ ისინი უფრო ძვირია (მაშინ მოერიდეთ მათ ყიდვას!), მაგრამ ზოგჯერ ისინი უფრო იაფია, რაც საშუალებას გაძლევთ შეიძინოთ დოლარის ღირებულების აქტივები, ვთქვათ, 90 ცენტად. დოლარი.
• მათ შეუძლიათ გამოიყენონ ბერკეტები. ურთიერთდახმარების ფონდებითა და ETF-ებით, რასაც ხედავთ არის ის, რასაც იღებთ. თუ რომელიმე ამ ფონდს აქვს 1 მილიარდი დოლარის აქტივები სათამაშოდ, ის 1 მილიარდ დოლარამდე ინვესტიციას განახორციელებს და ეს არის. მაგრამ დახურულ ფონდებს შეუძლიათ რეალურად გამოიყენონ ვალის ბერკეტები იმაზე მეტის შესაძენად, ვიდრე მათი აქტივები დაუშვებდნენ. ასე რომ, 1 მილიარდი დოლარის CEF-მა შესაძლოა გამოიყენოს 30%-იანი ბერკეტი, რაც საშუალებას მისცემს მას 1.3 მილიარდი დოლარის ინვესტიცია განახორციელოს მენეჯერების ყურადღებით შერჩეულ არჩევანში. CEF-ებს შეუძლიათ ამ ბერკეტის საშუალებით ანაზღაურებაც და ანაზღაურებაც, თუმცა, პირიქით, მას შეუძლია გააძლიეროს ზარალი ვარდნის დროს.
• მათ ხელში სხვა ხრიკები აქვთ. CEF-ებს ასევე შეუძლიათ გამოიყენონ სხვა სტრატეგიები, როგორიცაა სავაჭრო ოფციები პორტფოლიოში, შემოსავლის შემდგომი გენერირებისთვის და შემოსავლის მისაღებად.

Შედეგი? სუპერ მაღალი მოსავლიანობა არ არის გამორჩეული CEF საზოგადოებაში - ისინი ნორმაა!

და ხუთი ფონდი მოხვდა ჩემს რადარში გვიან, იმის გათვალისწინებით, რომ მათი მაღალი შემოსავალი აღემატება 11.8%-ს. ისევ და ისევ, ეს არის $118,000 ყოველწლიურად ერთი მილიონი დოლარის ინვესტიციიდან!-პლუს მნიშვნელოვანი ფასდაკლებები NAV-ზე. ღრმა ღირებულების ეს პოტენციალი იმსახურებს უფრო ახლოს დათვალიერებას…

ჩაკის ფონდი

უპირველეს ყოვლისა არის CEF-ის თვალსაჩინოება. ეს არის ფონდი, რომელიც ეძებს ღირებულებას … ბაზრის ყველაზე პატარა აქციებს შორის. გიჟურად ჟღერს, მაგრამ თავად 29 წლის მენეჯერი ჩაკ როისი ამბობს, რომ ეს არის მისი მიზანი. Royce Micro-Cap Trust (RMT, 11.7% განაწილების მაჩვენებელი):

”ჩვენი ამოცანაა გავარკვიოთ მიკრო-კაპიტალური კომპანიების დიდი და მრავალფეროვანი სამყარო იმ ბიზნესისთვის, რომელიც გამოიყურება არასასურველი და არასათანადოდ დაფასებული. ჩვენ ვეძებთ აქციებს ვაჭრობით ფასდაკლებით, ჩვენი ბიზნესის ღირებულების შეფასებით. ”

მე ვიტყვი ამას: Micro-Cap-ის ჰოლდინგი არ არის ეს პატარა, საშუალოდ დაახლოებით 650 მილიონი დოლარის საბაზრო ღირებულებით, ამიტომ RMT უფრო მცირე კაპიტალია, ვიდრე მიკროკაპიონი. მიუხედავად ამისა, ეს შორს არის ყოველდღიური სახელებისგან. ზედა ჰოლდინგი ტრანსკატი (TRNS)მაგალითად, უზრუნველყოფს კალიბრაციის სერვისებს; Circor International (CIR) სპეციალიზირებულია ტუმბოსა და სარქველების სისტემებში.

ჩაკი არც ამ სახელებს აბრუნებს და ეძებს მომავალ სარაკეტო ხომალდს მთვარეზე - ბრუნვა არის მოკრძალებული 26%. ის ყიდულობს. და ის უჭირავს.

მაგრამ მისი სტრატეგია მუშაობს და მას არ ეშინია ამის შესახებ აცნობოს ხალხს. ფონდის პროვაიდერის გვერდების უმეტესობა მორცხვად ათავსებს შესრულების დიაგრამას ან ორს და იმედი მაქვს, რომ ხედავთ, რამდენად კარგად გააკეთეს ისინი. ჩაკი კი არა. ჩაკი უბრალოდ გეტყვის:

„აჯობებდა რასელ 2000-ს კვარტალში, წლიდან დღემდე, 1-წლიანი, 3-წლიანი, 5-წლიანი, 10-წლიანი, 15-წლიანი, 20-წლიანი და დაწყებიდან (12/14/93) პერიოდებში 12/31/ დან. 22/1. აჯობა რასელის მიკროკაპს კვარტალში, წლიდან დღემდე, 3-წლიანი, 5-წლიანი, 10-წლიანი, 15-წლიანი, 20-წლიანი და 12-წლიანი პერიოდებისთვის 31/22/XNUMX.

დაიჯერეთ თუ არა, RMT ახლა ცოტა „გაძვირებულია“. დიახ, ის ვაჭრობს 10%-იანი ფასდაკლებით NAV-ზე, მაგრამ ეს არ არის გამორიცხული - ფაქტობრივად, მისი ხუთწლიანი ისტორიული საშუალო ფასდაკლება რეალურად უფრო დიდია, უფრო ახლოს 12%.

ჰეჯირების დახურული ფონდი

ის Calamos Long/Short Equity & Dynamic Income Trust (CPZ, 10.1% განაწილების განაკვეთი) აქვს ბევრად განსხვავებული სტრატეგია. ეს არ არის მხოლოდ გრძელვადიანი ფონდი და არც მხოლოდ კაპიტალის ფონდი.

ამის ნაცვლად, Calamos ცდილობს უზრუნველყოს ჰეჯირებული ბაზრის ექსპოზიცია ხანგრძლივი/მოკლე კაპიტალის სტრატეგიით, რომელიც აერთიანებს მრავალ აქტივს – კონკრეტულად, პრიორიტეტებს და ფიქსირებულ შემოსავალს, რაც ხელს უწყობს მის ყოველთვიურ განაწილებას.

ამჟამად, მაგალითად, CPZ-ს აქვს თავისი აქტივების დაახლოებით 70% ინვესტირებული გრძელ/მოკლე საერთო კაპიტალის ვაჭრობაში (და ამჟამად არის წმინდა გრძელი, 31%). კიდევ 15% ეთმობა პრიორიტეტებს, დანარჩენი კი ობლიგაციებშია. მენეჯმენტი განსაკუთრებით ზრდის მრეწველობას, რომელიც შეადგენს მისი მთელი ხანგრძლივი ექსპოზიციის დაახლოებით მესამედს.

Calamos-ის ეს ფონდი საჯარო გახდა 2019 წლის ბოლოს, ამიტომ მას არ აქვს დიდი გამოცდილება. მაგრამ ბუნებრივია, თქვენ მოველით, რომ ის აყვავდება ვარდნის დროს და ჩამორჩება გამოჯანმრთელების დროს - და ეს დიდწილად მართალია. ისე, CPZ-მ აჯობა ამჟამინდელ დათვი ბაზრის დროს, მაგრამ ჩამორჩა COVID-ის დათვების დროს და ამან, მოსალოდნელ წევასთან ერთად აღმავლობის დროს, განაპირობა მნიშვნელოვანი უკმარისობა მისი ხანმოკლე პერიოდის განმავლობაში.

ის ვაჭრობს ოდნავ უფრო ფართო ფასდაკლებით NAV-ზე, ვიდრე მისი სამწლიანი საშუალო, მაგრამ CPZ-ს მხოლოდ მაშინ აქვს აზრი, თუ თქვენ ელით ბაზრის მუდმივ მინუსების ხანგრძლივ პერიოდს - და მაშინაც კი, ეს გარანტია არ არის.

სამი მომავალი კაპიტალის ფონდი

შემდეგი სამი ფონდი არ არის ერთმანეთის ნახშირბადის ასლები, მაგრამ ისინი ყველა ეძღვნება სხვადასხვა ტექნოლოგიურ და სხვა ინოვაციურ ტენდენციებს. და ისინი არა მხოლოდ ყველა გამოიმუშავებენ 10% ან მეტს, არამედ მოსწონს CPZ, ყოველთვიურად იხდიან, რაც მე და შენნაირი შემოსავლის მქონე ინვესტორებისთვის კატასტროფულია.

• BlackRock Health Sciences Trust II (BMEZ, 10.7% განაწილების მაჩვენებელი): ეს არის ძირითადად ბიოტექნოლოგიისა და ჯანდაცვის მეცნიერების ფონდი, რომელიც ფლობს მსგავსს ვეტექსის ფარმაკოლოგია
  VRTX
  (VRTX), გადადგა
  RMD
  (RMD) მდე პენუმბრა (PEN). ის ვაჭრობს NAV-ზე თითქმის 15%-იანი ფასდაკლებით, რაც ბევრად უფრო ღრმაა, ვიდრე მისი 9%-იანი სამწლიანი საშუალო, ის იყენებს მინიმალურ ბერკეტს და მონაწილეობს ოფციონების წერაში შემოსავლის გამომუშავებისთვის.
• BlackRock Innovation and Growth Trust (BIGZ, 11.2% განაწილების მაჩვენებელი): BIGZ ახორციელებს გარიგებებს ძირითადად საშუალო და მცირე კაპიტალის კომპანიებში, რომლებიც თავიანთი ინდუსტრიის მოწინავე ზღვარზე არიან. ეს ხშირად მოიცავს ტექნოლოგიურ აქციებს, როგორიცაა ღრუბლოვანი საკონტაქტო ცენტრის პროგრამული უზრუნველყოფის პროვაიდერი Five9 (FIVN), არამედ ისეთი სახელები, როგორიცაა მოწინავე მასალების ფირმა ენთეგრისი
  ENTG
  (ENTG) და სპორტული დარბაზის ქსელიც კი პლანეტის ფიტნეს
  PLNT
  (PLNT). ის ასევე ვაჭრობს 21%-იანი ფასდაკლებით NAV-ზე მისი მოკლე 1-წლიანი საშუალო 17%-ის წინააღმდეგ — ფონდი საჯარო გახდა 2021 წლის მარტში. მას ასევე აქვს დაბალი ბერკეტი და ის მონაწილეობს ოფციონების წერაში.
• Neuberger Berman Next Generation Connectivity Fund (NBXG, 11.6% განაწილების მაჩვენებელი): როგორც სახელიდან მიხვდით, ეს NB დახურული ფონდი ფლობს აქციებს, რომლებიც ეხება შემდეგი თაობის მობილური ქსელის დაკავშირებას და ტექნოლოგიას. ამჟამად, ეს დიდწილად მოიცავს 5G-ს, სანამ ის გახდება 6G, 7G და ა.შ. ტოპ ჰოლდინგი მოიცავს ჩიპმაკერს ანალოგური მოწყობილობები
  ADI
  (ADI), ელექტრონული გამოცდისა და გაზომვის სპეციალისტი Keysight ტექნოლოგიები
  ᲒᲐᲡᲐᲦᲔᲑᲔᲑᲘ
  (ᲒᲐᲡᲐᲦᲔᲑᲔᲑᲘ)და ამფენოლი
  APH
  (APH), რომელიც ეხება კაბელებს, სენსორებს, ანტენებს და ოპტიკურ-ბოჭკოვანი კონექტორებს. და ეს ნაცნობად ჟღერს: NBXG-ს აქვს საშუალოზე ღრმა ფასდაკლება NAV-ზე დაახლოებით 20%, ის არ იყენებს დიდ ბერკეტს და ის ასევე იყენებს ოფციებს.

სამივე ამ CEF-ს აქვს მნიშვნელოვანი პოტენციალი ხარის ბაზრებზე მაღალი მზარდი აქციებისთვის, რომლებიც სარგებლობენ დღევანდელი ყველაზე განვითარებული ტენდენციებით. და ისინი საშუალებას აძლევს ინვესტორებს გამოიყენონ ეს პოტენციალი და ასევე ისარგებლონ მსუქანი, ყოველთვიური შემოსავლით.

სამწუხაროდ, სამივე ეს ფონდი ახალგაზრდაა და მათი ხანმოკლე ცხოვრების განმავლობაში მათ იცნობენ ძირითადად დათვი ბაზრები და რთული პერიოდი ტექნიკური და ტექნიკური აქციებისთვის.

როგორც ვთქვი რამდენიმე დღის წინ, ტექნიკური და სხვა მაღალი ზრდის აქციები არ დაიწევს ბოლოში, სანამ განაკვეთები არ აიწევს. დარწმუნებული არ ვარ, რომ მათ ჯერ კიდევ აქვთ.

მაგრამ მოემზადე. ჩვენ კიდევ უფრო უკეთეს შესაძლებლობას მივიღებთ, ვიყიდოთ ასეთი სახსრები უკეთესი ღირებულებით ამ წლის ბოლოს. როდესაც განაკვეთები მაღლა დგას, P/Es კრატერი და არავინ სურს ფლობდეს ამ ნივთებს ჩვენნაირი გამოთვლილი შემოსავლის გარდა.

ბრეტ ოვენსი არის მთავარი საინვესტიციო სტრატეგი კონტრარაული მსოფლმხედველობა. უფრო დიდი შემოსავლის იდეებისთვის, მიიღეთ უფასო ასლი მისი უახლესი სპეციალური ანგარიში: თქვენი ნაადრევი საპენსიო პორტფოლიო: უზარმაზარი დივიდენდები — ყოველთვიურად — სამუდამოდ.

გამჟღავნება: არცერთი