უძრავი ქონების მრავალი ქვე ნიშა, როგორიცაა საოფისე ფართი, ბინები, სავაჭრო ცენტრები და თვითშეანახვა ხელმისაწვდომია ინვესტორებისთვის. ერთი, რომელიც ხშირად შეუმჩნეველი რჩება არის სასოფლო-სამეურნეო მიწა. ყოველივე ამის შემდეგ, შეერთებულ შტატებში არსებული მიწის მხოლოდ 17% ეთმობა მეურნეობას. უძრავი ქონების სხვა ინვესტიციების მსგავსად, მას აქვს დაბალი კორელაცია სტანდარტულ ბაზრებთან, რაც უზრუნველყოფს დივერსიფიკაციას.
სასოფლო-სამეურნეო მიწის სხვა სარგებელი მოიცავს შემოსავლის მრავალ ნაკადს და ინფლაციის ჰეჯირებას. უფრო ადვილია სასოფლო-სამეურნეო მიწების გაცნობა Farmland უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრასტების (REITs), crowdfunding პლატფორმების და საბირჟო ვაჭრობის ფონდების (ETFs) მეშვეობით.
ფერმის მიწის დამატებითი სარგებელი
შემოსავლის მრავალი ნაკადი: მიწის გარდა, სასოფლო-სამეურნეო მიწას შეუძლია შემოსავალი მოიტანოს ისეთი კულტურების გაყიდვით, როგორიცაა ხორბალი ან სოიო. ეს საქონელი მაღალი ინფლაციის დროს უფრო მაღალ შემოსავალს გვთავაზობს. შემოსავლის სხვა წყაროები შეიძლება იყოს ბილბორდები, ნადირობის იჯარა, ხე-ტყის გაყიდვები და განახლებადი ენერგია.
ფერმერულ მიწას შეუძლია ისარგებლოს განახლებად ენერგიაზე მზარდი მოთხოვნილებით ქარის ტურბინებითა და მზის პანელებით.
ინფლაციის ჰეჯირება: აშშ-ში სასოფლო-სამეურნეო მიწების რაოდენობა ყოველწლიურად მცირდება. თუმცა, მისი ფერმები წარმოადგენენ მსოფლიოს სასოფლო-სამეურნეო მიწების 10%-ს. სასოფლო-სამეურნეო მიწა ასევე მნიშვნელოვან როლს თამაშობს აშშ-ს ეკონომიკაში სოფლის მეურნეობის შემდეგ 1.055 წლის განმავლობაში აშშ-ს ეკონომიკაში 2020 ტრილიონი დოლარი შეადგინა.
ეკონომიკისთვის ეს დეფიციტი და მნიშვნელობა ზრდის ამ რესურსზე მოთხოვნას. ოქროს მსგავსად, სასოფლო-სამეურნეო მიწას აქვს სასრული მარაგი, რაც მას პოტენციურად დიდ ჰეჯად აქცევს ინფლაციის წინააღმდეგ.
პოტენციურად რეცესიისა და პანდემიის საწინააღმდეგოდ: უძრავი ქონების მრავალი ინდუსტრია იმუნური ჩანდა რეცესიისგან. თუმცა, COVID-19-მა დაამტკიცა, რომ ეს არასწორი იყო, რადგან უძრავი ქონების ზოგიერთმა ნიშამ, როგორიცაა საოფისე ფართი და სავაჭრო ცენტრები, მძიმე დარტყმა მიიღო.
დისტანციურმა მუშაობამ და გამორთვამ მნიშვნელოვნად შეამცირა მოთხოვნა ამ სექტორებზე. მეორეს მხრივ, სასოფლო-სამეურნეო მიწა შეიძლება იყოს იმუნური ამისგან, რადგან ის საკვების წყაროა.
სასოფლო-სამეურნეო მიწების REITs
სასოფლო-სამეურნეო მიწების გაცნობის ერთ-ერთი მარტივი გზაა REIT-ებში ინვესტიცია. ზოგადად, REIT-ები ყიდულობენ სასოფლო-სამეურნეო მიწას და იჯარით იღებენ ფერმერებს. Farmland REIT-ები ასევე გვთავაზობენ ექსპოზიციას სხვადასხვა ფერმაში სხვადასხვა გეოგრაფიულ არეალში, რაც უზრუნველყოფს უფრო დიდ დივერსიფიკაციას მხოლოდ ერთ ფერმაში ინვესტიციებისგან განსხვავებით.
ეს სასოფლო-სამეურნეო მიწების REIT-ები უფრო თხევადია, ვიდრე ფიზიკური მიწა, რადგან მათი ადვილად ყიდვა და გაყიდვა შესაძლებელია. ისინი განსაკუთრებით თხევადია, თუ ისინი საჯაროდ ვაჭრობენ, რადგან შეგიძლიათ შეიძინოთ და გაყიდოთ ისინი ონლაინ ტრადიციული ბროკერებით, როგორიცაა Fidelity, რომელიც გთავაზობთ უფასო ETF გარიგებებს.
ერთ-ერთი ყველაზე ჩამოყალიბებული სასოფლო-სამეურნეო მიწების REIT არის Gladstone Land Corp. (NASDAQ: LAND). ეს კომპანია ყიდულობს და იჯარით იღებს სასოფლო-სამეურნეო მიწებს მთელი ქვეყნის მასშტაბით. მას აქვს ჯანსაღი სამწლიანი შემოსავლის ზრდა 27%-ით და იხდის 1.73%-იან შემოსავალს.
თუმცა, ეს REIT არ არის სრულყოფილი, რადგან, როგორც ჩანს, გადაჭარბებულია მისი ფასი/ფულადი ნაკადების თანაფარდობის გამო 29.54%, რაც ბევრად აღემატება ინდექსის ფასი/ფულადი ნაკადების თანაფარდობას 16.58%.
Crowdfunding პლატფორმები
რამდენიმე Crowdfunding პლატფორმები სპეციალიზირებულია სასოფლო-სამეურნეო მიწაზე. ორი მაგალითია Steward და FarmTogether.
სტიუარდი: Steward არის უნიკალური პლატფორმა, რომელიც საშუალებას აძლევს მომხმარებლებს სესხის აღებასა და სესხის აღებას სოფლის მეურნეობის სექტორში. Crowdfunding პლატფორმებისგან განსხვავებით, ის ფოკუსირებულია ვალზე და არა კაპიტალის ინვესტიციებზე.
ინვესტორებს შეუძლიათ სესხის აღება სოფლის მეურნეობის პროექტებისთვის 100 დოლარად. ეს პლატფორმა ღიაა როგორც აკრედიტებული, ასევე არააკრედიტებული ინვესტორებისთვის. ტიპიური საპროცენტო განაკვეთი თითო პროექტზე მერყეობს 5%-დან 10%-მდე და ის არ უხდის საკომისიოს კრედიტორებს.
FarmTogether: FarmTogether არის უფრო ტრადიციული crowdfunding პლატფორმა, რომელიც საშუალებას აძლევს ინვესტორებს გააერთიანონ თავიანთი ფული სხვა ინვესტორებთან ერთად სოფლის მეურნეობის ინვესტიციების დასაფინანსებლად. ეს ინვესტორები ხდებიან ფრაქციული მფლობელები, პროპორციული იმ თანხისა, რასაც ისინი ინვესტირებენ.
ეს crowdfunding პლატფორმა განკუთვნილია აკრედიტებული ინვესტორებისთვის და აქვს მაღალი მინიმუმები. მას აქვს რამდენიმე შეთავაზება, რომელიც მოიცავს Oak Ridge Pistachio Orchard-ს და მის მდგრადი ფერმერულ ფონდს. Oak Ridge-ს აქვს ყველაზე დაბალი მინიმუმი, რომელიც არის $15,000, ხოლო ინვესტორებს სჭირდებათ მინიმუმ 100,000 დოლარის ანაზღაურება Sustainable Farmland ფონდისთვის.
ამ მიმდინარე შეთავაზებებს აქვთ ანაზღაურების შიდა განაკვეთები (IRRs) დაახლოებით 10%, რაც უფრო მაღალია ვიდრე საშუალო შემოსავალი ტრადიციულ ბაზრებთან დაბალი კორელაციის მქონე. მაგრამ, ეს არის მაღალი ფასი, რადგან არსებითი მინიმალური საინვესტიციო მოთხოვნები.
ETFs
REIT-ების მსგავსად, ETF-ები შესანიშნავი გზაა თქვენს პორტფელში სასოფლო-სამეურნეო მიწების დასამატებლად მაღალი საწყისი ინვესტიციის გარეშე. ისინი ასევე უფრო თხევადია, ვიდრე ფიზიკური მიწა, რადგან მათი ყიდვა და გაყიდვა შესაძლებელია საჯარო ბირჟებზე.
ETF-ები ძირითადად ინვესტირებას ახდენენ REIT კაპიტალის კომპანიებში, ამ ETF-ებიდან ბევრი პასიურად იმართება. ერთი პასიურად მართული REIT ETF არის Vanguard Real Estate Index Fund ETF (NYSEARCA: VNQ), რომელიც აკონტროლებს MSCI US REIT ინდექსს. ამ ფონდს აქვს დაბალი ხარჯების კოეფიციენტი 0.12%, რადგან ის თვალყურს ადევნებს საორიენტაციო ნიშნულს, იმის ნაცვლად, რომ ცდილობდეს მასზე გასვლას.
ერთი პოპულარული სასოფლო-სამეურნეო მიწები ETF არის iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (NYSEARCA: ბოსტნეული). Vanguard's REIT ETF-ის მსგავსად, ის ასევე პასიურად იმართება და აკონტროლებს MSCI ACWI Select Agriculture Producers Investable Market Index-ს. მას ასევე აქვს დაბალი ხარჯების კოეფიციენტი 0.39%.
ეს ფონდი ინვესტიციას ახორციელებს სასოფლო-სამეურნეო კომპანიებში, რომლებიც აწარმოებენ სასუქებს და სასოფლო-სამეურნეო ქიმიკატებს და ფერმის იარაღს, როგორიცაა მანქანები. მას აქვს ჰოლდინგი, რომელიც სპეციალიზირებულია საკვებისა და ხორცის შეფუთვაში. მისი ერთ-ერთი ყველაზე პოპულარული ჰოლდინგი არის სასოფლო-სამეურნეო ტექნიკის მწარმოებელი Deere & Coრა (NYSE: DE).
შენიშვნა
ფერმერული მიწა არის უძრავი ქონების შეუმჩნეველი ქვენიში, რომელსაც შეუძლია უზრუნველყოს მეტი სტაბილურობა და შემოსავლის განსხვავებული წყარო, ვიდრე სხვები. როგორც წესი, ეს არის რეცესიისა და პანდემიის საწინააღმდეგოდ, რადგან ადამიანებს ყოველთვის სჭირდებათ ჭამა.
თქვენ არ გჭირდებათ უშუალოდ ინვესტიცია სასოფლო-სამეურნეო მიწაზე, რომ მიიღოთ ამ უნიკალური აქტივების კლასის სარგებელი. ამის ნაცვლად, შეგიძლიათ უფრო დაბალი თანხების ინვესტიცია ჩადოთ სასოფლო-სამეურნეო მიწების REIT-ებში, crowdfunding პლატფორმებსა და ETF-ებში.
ამავე თემაზე: ბენზინგას საყვარელი პასიური უძრავი ქონების საინვესტიციო შეთავაზებები
ფოტო Fotokostic-ის მიერ Shutterstock-ზე
იხილეთ მეტი ბენზინგასგან
არ გამოტოვოთ რეალურ დროში შეტყობინებები თქვენს აქციებზე - შეუერთდით ბენზინგი პრო უფასოდ! სცადეთ ინსტრუმენტი, რომელიც დაგეხმარებათ ინვესტირებას უფრო ჭკვიანურად, სწრაფად და უკეთესად.
© 2022 Benzinga.com. ბენზინგა არ გვაწვდის საინვესტიციო რჩევებს. Ყველა უფლება დაცულია.
წყარო: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html