დაკარგვის შიში შეიძლება იყოს მკვლელი ინვესტორებისთვის. როგორ იცავენ მას მთავარი მრჩევლები

ფინანსური მრჩევლების აზრით, ხელიდან გაშვების შიში, ან FOMO, შეიძლება იყოს ძლიერი ფსიქოლოგიური ძალა - და ამან შეიძლება გამოიწვიოს გაუფრთხილებელი ინვესტორები დაკარგონ ფულის შეკვრა.

ბრიტანელი ფსიქოლოგების ჯგუფი განსაზღვრული FOMO, როგორც შიში „რომ სხვებს შეიძლება ჰქონდეთ დაჯილდოვებული გამოცდილება, რომელშიც ადამიანი არ არის“. ფინანსური მრჩეველი ჯოშ ბრაუნი იყენებს ტერმინს "ცხოველური სულები” აღწერს ინვესტორების კონცეფციას, რომელიც საშუალებას აძლევს მათ ემოციებს წარმართონ ისინი.

ამ დღეებში, სოციალური მედიის პლატფორმები არის FOMO-ს დიდი წყარო, რომელიც ბომბავს მომხმარებლებს შეტყობინებებით „ცხელი“ ინვესტიციების შესახებ, როგორიცაა კრიპტოვალუტა, მემების აქციები და სპეციალური დანიშნულების შემძენი კომპანიები, ან SPACs. გავლენის ქვეშ მყოფები და ექსპერტები, რომლებიც აცხადებენ ასეთ აქტივებს, აცხადებენ, რომ მყიდველებს შეუძლიათ ფულის შეკვრა გამოიმუშაონ, მაგრამ მათ შეუძლიათ ყურადღება მიაქციონ რისკებს ან ვერ ახერხებენ საკუთარი მოტივაციის გამჟღავნებას.

ეს არ ნიშნავს იმას, თუ როდის ყიდულობენ და ყიდიან. პრობლემა ის არის: ინვესტორებს ხშირად ესმით მხოლოდ მსხვილი გამარჯვებულების შესახებ და არა დებილების შესახებ, ამბობდნენ მრჩევლები და ექსპერტები.

FOMO-ს კონტროლი „ეს არის ალბათ ყველაზე მნიშვნელოვანი ფინანსური უნარი ამ დღეებში, სოციალური მედიის ეპოქაში“, თქვა მორგან ჰაუსლმა, „ფულის ფსიქოლოგიის“ ავტორმა სექტემბერში, კალიფორნიის ჰანტინგტონ ბიჩში, Future Proof სიმდიდრის კონფერენციაზე.

ზოგადად უფრო გონივრულია „ნელა გამდიდრდე“, რადგან ინვესტიციები, რომლებიც გვთავაზობენ ზრდის უზარმაზარ პოტენციალს, ასევე უფრო მეტ რისკს ატარებენ და, შესაბამისად, ზარალის უფრო დიდ შანსებს შეიცავს, თქვა ჯოზეფ ბერტმა, სერტიფიცირებულმა ფინანსურმა დამგეგმარმა, რომელიც ემსახურება როგორც თავმჯდომარე და აღმასრულებელი დირექტორი. სერტიფიცირებული ფინანსური ჯგუფი.

„ხალხი ცდილობს გააღწიოს საშინაო პერსპექტივაში, რაც ლატარიის მოგებას ჰგავს ინვესტიციებში“, - თქვა ბერტმა, რომლის ფირმა, რომელიც მდებარეობს ალტამონტე სპრინგსში, ფლორიდაში, დაიკავა 95-ე ადგილი 2022 წლის CNBC-ში. ფინანსური მრჩეველი 100 სია.

ინვესტორებისთვის შედარებით ადვილი იყო ფულის გამომუშავება 2021 წელს, წელს, როდესაც აქტივების კლასების უმეტესობა, როგორც ჩანს, არსად მიიწევდა, გარდა ზემოთ. ძლიერი აქციები და კრიპტო მოგება მოიპოვა მილიონი ახალი მილიონერი.

გასულ წელს ინვესტორების შესაძენად დაეხმარა სხვადასხვა აჟიოტაჟის მამაკაცები და ქალები და სოციალური მედიის საზოგადოება.  

მაგალითად, ბიტკოინის ფასები შეიძლება გაიზარდოს 20%-ით ან მეტით დღეში Tesla-ს და SpaceX-ის დამფუძნებლის ილონ მასკის ერთი ტვიტის შემდეგ; 2021 წლის ერთ თებერვალს Tweet გაჟღენთილი dogecoin, კიდევ ერთი კრიპტოვალუტა, ერთგვარი ყველა ადამიანის ხარისხით და მას "ხალხის კრიპტო" უწოდა.

WallStreetBets საზოგადოება Reddit-ზე ასევე იკვებება სიგიჟე მემების აქციებში, როგორიცაა GameStop და AMC. რეპერი და მუსიკალური პროდიუსერი ჯეი-ზი, NBA-ს მოთამაშე სტეფ კარი, ჩოგბურთის ფენომენი სერენა უილიამსი და სხვა ცნობილი სახეები ასევე დაუჭირეს მხარი გარკვეული SPAC - ინვესტიციები, რომლებიც არის კვაზი-საწყისი საჯარო შეთავაზებები - და იყო ბოლო დრომდე, უოლ სტრიტის ერთ-ერთი ყველაზე პოპულარული ტენდენცია.

იმის მიხედვით, თუ როდის იყიდეს და გაყიდეს ინვესტორებმა, FOMO შეიძლება მათ დიდი დოლარი დაუჯდეს.

ბიტკოინის ფასი, მაგალითად, შეადგინა $69,000-მდე 2021 წლის ნოემბერში, წელიწადში სამჯერ მეტი. მას შემდეგ ის დაახლოებით $19,000-მდე შემცირდა, დაახლოებით იმ ფასებთან შედარებით, რაც მის დრამატულ გაშვებამდე იყო. GameStop-ის აქციების უკიდურესი ცვალებადობა ზოგჯერ ახდენდა აქციების ფასებს დაეცემა 40% ნახევარ საათში.

ფასიანი ქაღალდების კომისიამ გასულ წელს გამოსცა ინვესტორთა სიგნალი ცნობილი ადამიანების მიერ მხარდაჭერილი SPAC-ების შესახებ.

„ცნობილ ადამიანებს, ისევე როგორც ნებისმიერ სხვას, შეუძლიათ მოიტყუონ მონაწილეობა სარისკო ინვესტიციაში ან შეიძლება უკეთ შეძლონ დანაკარგის რისკის შენარჩუნება“, - თქვა SEC-მა. ”არასოდეს არ არის კარგი იდეა SPAC-ში ინვესტიციის ჩადება მხოლოდ იმიტომ, რომ ვინმე ცნობილი სპონსორი ან ინვესტიცია განახორციელოს მასში ან ამბობს, რომ ეს კარგი ინვესტიციაა.”

არის CNBC ინდექსი, რომელიც აკონტროლებს SPAC გარიგებებს გასულ წელს 60%-ზე მეტი შემცირდა.

„ვფიქრობ, ძალიან ცოტა ადამიანს ესმის მათი რისკის შემწყნარებლობა და სამომავლო სინანულის გრძნობა მანამ, სანამ საქმეები სამხრეთში არ წავა“, - თქვა ჰაუსლმა, რომელმაც დასძინა, რომ ყველას აქვს მაღალი რისკის ტოლერანტობა ხარის ბაზარზე.

სამომავლო სინანულის თამაშს წარმოადგენს ის, თუ როგორ ცდილობენ ტოპ ფინანსური მრჩევლები ინვესტორების დათრგუნვას FOMO-ს მიმართ.

თუ კლიენტს სურს გადაიტანოს ბევრი ფული „FOMO აქტივში“, თქვა ალდო ვულტაჯომ, ინვესტიციის მთავარმა ოფიცერმა. Capstone ფინანსური მრჩევლები, მას უყვარს მათთან განხილვა, თუ როგორ მიაღწიონ წარმატებას გარკვეულ ფინანსურ მიზნებს ამ აქტივებით და მის გარეშე. ფირმა, რომელიც დაფუძნებულია Downers Grove-ში, ილინოისში, CNBC-ის ფინანსური მრჩეველის 77 სიაში 100-ე ადგილზეა.

სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, თუ კლიენტი უკვე მიდის იმისთვის, რომ ჰქონდეს საკმარისი ფული პენსიაზე კომფორტულად გასასვლელად ან ბავშვის კოლეჯში განათლების მისაღებად, რატომ უნდა მიიღოს მეტი რისკი?

სამომავლო წარუმატებლობის შიში ეხმარება კლიენტებს მოკლევადიანი ინვესტიციის განხორციელებისგან თავის არიდებაში - ან სულ მცირე, შეამციროს მათი საერთო განაწილება მასზე.

„რატომ ინვესტიცია ჩადეთ ამ სპეკულაციურ აქტივებში? მათ ზოგადად სურთ ამის გაკეთება, რადგან მათ შეუძლიათ მიიღონ უფრო მაღალი ანაზღაურება, ”- თქვა ვულტაჯომ. ”მაგრამ თუ თქვენ არ გჭირდებათ ამის გაკეთება, რატომ გააკეთებთ ამას?”

”გემი აქ წარმატებისკენ მიდის,” დასძინა მან. ”ჩვენ გვინდა, რომ თავიდან ავიცილოთ ის, რაც შეიძლება თქვენი კურსიდან გადაგიყვანოთ.”

Vultaggio ეუბნება კლიენტებს, რომლებიც მტკიცედ დგანან FOMO-ის ტიპის გამოყოფის სარისკო აქტივზე, რომ მათ ზოგადად უნდა შემოიფარგლონ თავიანთი პოზიცია მათი მთლიანი ქონების დაბალი ერთნიშნა პროცენტით და არ უნდა განახორციელონ ინვესტიცია იმ თანხით, რაც მათ დასჭირდებათ. მისი თქმით, ახლო ან შუალედური ვადა.

აქციებში, ობლიგაციებსა და სხვა აქტივების კლასებში ინვესტირება ყოველთვის შეიცავს გარკვეულ რისკს - მაგრამ ეს არის გათვლილი რისკი, რომელსაც ზოგადად აქვს წარმატებული ისტორიული გამოცდილება დიდი ხნის განმავლობაში, თქვა მადლინ მალუნმა, ფინანსურმა მრჩეველმა California Financial Advisors-ში, ფირმა სანში. რამონი, კალიფორნია, ეს CNBC Financial Advisor 27 სიაში 100-ე ადგილი დაიკავა.

„ჩვენ გვჭირდება რაღაც, რისთვისაც გვაქვს თამაშის გეგმა, მაშინ როცა ეს ცხელი აქციები, კრიპტო, რაც არ უნდა იყოს, [კლიენტებმა] უნდა იცოდნენ, რომ ეს მათი აზარტული ფულია“, - თქვა მალუნმა. ”ეს არ არის ის, რისი იმედიც გვსურს პენსიაზე გასვლისთვის.”