ფედერალური სარეზერვო შენობა ჩანს მანამ, სანამ ფედერალური სარეზერვო საბჭო გასცემს სიგნალს საპროცენტო განაკვეთების გაზრდის გეგმებზე მარტში, რადგან ის ფოკუსირებულია ინფლაციის წინააღმდეგ ბრძოლაზე ვაშინგტონში, 26 წლის 2022 იანვარი.
ჯოშუა რობერტსი | როიტერი
აშშ-ს ექვს უმსხვილეს ბანკს ივლისის ბოლომდე აქვს ვადა, რათა აჩვენონ კლიმატის ცვლილებამ გავლენა მოახდინოს მათ ოპერაციებზე, ნათქვამია ფედერალური სარეზერვო პროგრამის დეტალებზე, რომელიც სამშაბათს გამოაქვეყნა.
მიმოხილვის თანახმად, ინსტიტუტებმა უნდა აჩვენონ მოსალოდნელი გავლენა, რომელიც შეიძლება მოახდინონ მოვლენებს, როგორიცაა წყალდიდობა, ტყის ხანძარი, ქარიშხალი, სიცხის ტალღები და გვალვები მათ სესხების პორტფელებზე და კომერციულ უძრავ ქონებაზე. ჰიპოთეტური სცენარი ფოკუსირებულია აშშ-ს ჩრდილო-აღმოსავლეთის მოვლენებზე
მიუხედავად იმისა, რომ ორ სავარჯიშოს აქვს მსგავსება, კლიმატის სცენარის ტესტები განიხილება დამოუკიდებლად ბანკის სავალდებულო სტრეს ტესტებისგან, რომლებიც ამოწმებენ მზადყოფნას ფინანსური და ეკონომიკური კრიზისების შემთხვევაში.
„Fed–ს აქვს ვიწრო, მაგრამ მნიშვნელოვანი პასუხისმგებლობა კლიმატთან დაკავშირებულ ფინანსურ რისკებთან დაკავშირებით – უზრუნველყოს, რომ ბანკებმა გააცნობიერონ და მართონ თავიანთი მატერიალური რისკები, მათ შორის კლიმატის ცვლილების ფინანსური რისკები“, – თქვა Fed–ის ვიცე-თავმჯდომარემ მაიკლ ს. ბარმა. „სწავლება, რომელსაც დღეს ვიწყებთ, გააუმჯობესებს ზედამხედველებისა და ბანკების უნარს გააანალიზონ და მართონ კლიმატთან დაკავშირებული ფინანსური რისკები.
ანალიზი მზადდება მინიმუმ სამი წლის განმავლობაში.
ფინანსური სტაბილურობის ანგარიში 2020 წლის ბოლოს პირველად განიხილეს შესაძლებლობა Fed-ის მიერ განიხილება, რამდენად მომზადებულები არიან მის ზედამხედველობაში მყოფი ინსტიტუტები კლიმატის ცვლილების ეკონომიკური ზემოქმედებისთვის. ეს მოხდა Fed-ის ვიცე-თავმჯდომარედან ერთი წლის შემდეგ ლალი ბრინადი პირველი წამოაყენა საკითხი.
თუმცა, ახლახანს თავმჯდომარემ ჯერომ პაუელმა ცენტრალურ ბანკს პირობა დადო არ გახდება "კლიმატის პოლიტიკის შემქმნელი" მიუხედავად ახალი პროგრამის ძალისხმევისა.
ანალიზი იღებს ორმხრივ მიდგომას, განიხილავს „ფიზიკური რისკის“ პერსპექტივას, ან კლიმატთან დაკავშირებული მოულოდნელი მოვლენების შედეგად ადამიანებსა და ქონებას მიყენებულ ზიანს, და „გარდამავალ რისკებს“, რომლებიც დაკავშირებულია ნულოვანი ემისიების ეკონომიკაზე გადასვლის ხარჯებთან. 2050 წელი.
მონაწილე ბანკები არიან Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley და Wells Fargo. წარდგენის ბოლო ვადაა 31 ივლისი, შეჯამება, სავარაუდოდ, საჯაროდ გამოქვეყნდება წლის ბოლომდე, მაგრამ არ შეიცავს ინფორმაციას კონკრეტული ბანკების პასუხების შესახებ.
ოთხშაბათს გამოქვეყნებულ ანგარიშში არ არის აღწერილი უფრო კონკრეტული სცენარი, რომელსაც ბანკებმა უნდა მიმართონ. თუმცა, მან განაცხადა, რომ ეს გულისხმობს საცხოვრებელ და კომერციულ უძრავი ქონების პორტფოლიოებზე ზემოქმედების გამოკვლევას ჩრდილო-აღმოსავლეთზე ზემოქმედების „რისკის სცენარების სხვადასხვა დონის სიმძიმით“.
გარდა ამისა, ბანკებს სთხოვენ „განიხილონ დამატებითი ფიზიკური რისკის შოკების გავლენა მათი უძრავი ქონების პორტფელებზე ქვეყნის სხვა რეგიონში“.
გარდამავალი რისკის ნაწილი არის ფოკუსირება იმაზე, თუ როგორ დაზარალდება კორპორატიული სესხები და კომერციული უძრავი ქონება 2050 წლისთვის სათბურის გაზების ემისიების ნულოვანი ვარდნის ნაბიჯით.
საბოლოო ანგარიში ყურადღებას გაამახვილებს ბანკების მიერ მოწოდებულ მთლიან ინფორმაციას იმის შესახებ, თუ როგორ აერთიანებენ ისინი კლიმატის რისკებს თავიანთ ფინანსურ გეგმებში. არ იქნება შეფასებები მთლიანი პოტენციური ზარალის შესახებ ჰიპოთეტური მოვლენებიდან.
წყარო: https://www.cnbc.com/2023/01/17/fed-directs-big-banks-to-disclose-how-they-are-preparing-for-climate-change-risks.html