წლების განმავლობაში, ბევრი ფინანსური მრჩეველი რეკომენდაციას უწევდა აქციების და ობლიგაციების ინვესტიციების ერთობლიობას თავიანთ საშუალო საცალო კლიენტებს, მათ შორის სტანდარტს. 60/40 აქციების ობლიგაციების პორტფელი.
რეკორდულად მაღალი ინფლაციისა და ბაზრების დაცემის გამო, ეს უძველესი პრაქტიკული წესი ნაკლებად აქტუალური ხდება. იმისათვის, რომ დაეხმარონ თავიანთ კლიენტებს უფრო მაღალი შემოსავლის გამომუშავებაში და მათი პორტფელის დივერსიფიკაციაში, ბევრი ფინანსური მრჩეველი რეკომენდაციას უწევს ძირითად ალტერნატიულ ინვესტიციებს, როგორიცაა სასაქონლო ბირჟაზე ვაჭრობის ფონდები (ETF), ბიზნესის განვითარების კომპანიები (BDC) და კერძო კაპიტალი.
Cerulli Associates-ის 2022 წლის ივლისის კვლევის მიხედვით, გამოკითხულმა მრჩევლებმა განაცხადეს კლიენტის აქტივების საშუალოდ 14.5% ალტერნატიულ აქტივებზე გადანაწილების შესახებ, ბევრი კი ამ თანხის გაზრდას ცდილობს. 17.5% მომდევნო ორი წლის განმავლობაში.
სასაქონლო ETF
წელს ერთ-ერთი ყველაზე წარმატებული სექტორი არის ენერგეტიკა, განსაკუთრებით ნავთობი. West Texas Intermediate (WTI) ნავთობის ინდექსი ვაჭრობს დაახლოებით 90 დოლარად, მიუხედავად იმისა, რომ ვაჭრობა უარყოფით ფასებში 2020 წლის აპრილში.
ტეუკრიუმის ხორბლის ფონდი (ARCA: WEAT) არის ETF, რომელიც ინვესტირებას ახდენს ხორბლის ფიუჩერსულ კონტრაქტებში. იმის გამო, რომ ეს არის ETF, ინვესტორებს შეუძლიათ მიიღონ ხორბლის ზემოქმედება საბროკერო ანგარიშის მეშვეობით და საკომისიოს გარეშე. სასოფლო-სამეურნეო მიწების დეფიციტისა და უკრაინაში ომის გამო, ხორბალზე მოთხოვნა გაიზარდა. ამ ფაქტორების შედეგად, WEAT გაიზარდა 14%-ით დღემდე (YTD).
Invesco's Dynamic Energy Exploration & Production ETF (ARCA: PXE) ინვესტირებას ახორციელებს კომპანიებში, რომლებიც მონაწილეობენ ნედლი ნავთობის მოპოვებასა და გადამუშავებაში. ზოგიერთი ცნობილი ჰოლდინგი მოიცავს Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) და Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). მიუხედავად მიმდინარე დათვი ბაზრისა, ეს ETF არის გასაოცარი 54% YTD.
აგრეთვე იხილე: როგორ ვიყიდოთ ოქროს ზოდები
ბიზნესის განვითარების კომპანიები (BDC)
მიუხედავად სწრაფად მზარდი საპროცენტო განაკვეთებისა, ბევრი კორპორატიული ობლიგაცია მაინც იხდის 2%-დან 3%-მდე შემოსავალს, რაც მნიშვნელოვნად აჭარბებს ინფლაციას. Cerulli Associates-ის ბოლო კვლევის თანახმად, BDC არის ერთ-ერთი ყველაზე პოპულარული ალტერნატიული ინვესტიცია მრჩევლებს შორის.
FS KKR Capital Corp. (NYSE: ფსკ) არის პოპულარული BDC, რომელიც წლის დასაწყისიდან დაახლოებით 4%-ით გაიზარდა. სხვა BDC-ების მსგავსად, ის გთავაზობთ უკიდურესად მიმზიდველ მოსავალს, რომელიც ამჟამად 12%-ია.
ამ BDC-ებიდან ბევრი ინვესტიციას ახდენს კერძო კომპანიებში, რომლებზეც საშუალო ინვესტორს არ აქვს წვდომა. იმის გამო, რომ ისინი საჯაროდ ვაჭრობენ, ეს აადვილებს ექსპოზიციის მოპოვებას საკმარისი ლიკვიდურობის მქონე ახალ და მომავალ კერძო კომპანიებთან.
კერძო ინვესტირების
BDC-ების მსგავსად, კერძო კაპიტალი ინვესტიციები ეხმიანება ახალ და მომავალ კერძო კომპანიებს, როგორიცაა სტარტაპები. წარსულში, აქტივების ეს კლასი ტრადიციულად დაცული იყო მდიდარი, აკრედიტებული ინვესტორებისთვის, რადგან კერძო ინვესტიციების კომპანიებს აქვთ მართვის მაღალი საკომისიო, მაღალი ინვესტიციების მინიმუმები და განსაზღვრული დაბლოკვის პერიოდი, რომელიც შეიძლება იყოს ხუთი წელი ან მეტი.
ამ არალიკვიდურობის ერთ-ერთი მთავარი უპირატესობა ის არის, რომ ეს ინვესტიციები ნაკლებად მგრძნობიარეა ველური ბაზრის რყევების მიმართ. საბედნიეროდ, თქვენ არ გჭირდებათ იყოთ აკრედიტებული ინვესტორი ან გქონდეთ ათიათასობით დოლარი კერძო კაპიტალში ინვესტირებისთვის.
დაწყება პოპულარულია სტარტაპის crowdfunding პლატფორმა რაც საშუალებას აძლევს ინვესტორებს ინვესტიციები განახორციელონ სხვადასხვა ინდუსტრიებში, მათ შორის პროგრამული უზრუნველყოფა, როგორც სერვისი (SaaS), ხელოვნური ინტელექტი (AI) და ბიოტექნოლოგია დაბალი მინიმალური ინვესტიციით $100.
ამავე თემაზე: როგორ ჩადოთ ინვესტიცია სტარტაპებში
ალტერნატიული ინვესტიციები ყვავის მიმდინარე დათვი ბაზრის დროს
საიდუმლო არ არის, რომ ბაზრები უკიდურესად არასტაბილური იყო 2022 წელს. მაღალმა ინფლაციამ, მზარდი გეოპოლიტიკური დაძაბულობა, საპროცენტო განაკვეთების რეკორდული ზრდა და ბაზრების დაცემამ აიძულა ინვესტორები ეძიათ თავშესაფარი სხვა ინვესტიციებში.
ტრადიციული პრაქტიკული წესები, მათ შორის 60/40 აქციების ობლიგაციების პორტფელი ნაკლებად აქტუალური ხდება, განსაკუთრებით იმიტომ, რომ ამ მოდელის პორტფელი უნდა იყოს მისი ყველაზე ცუდი შედეგიანი კვარტალი 2008 წლის შემდეგ.
ამის ნაცვლად, მრჩევლები რეკომენდაციას უწევენ ალტერნატიულ ინვესტიციებს, მათ შორის სასაქონლო ETF-ებს, ბიზნესის განვითარების კომპანიებს და კერძო ინვესტიციებს.
ეძებთ გზებს თქვენი შემოსავლის გაზრდისთვის? შეამოწმეთ ბენზინგას ალტერნატიული ინვესტიციების გაშუქება:
ფოტო დაენინი Shutterstock-ზე
იხილეთ მეტი ბენზინგასგან
არ გამოტოვოთ რეალურ დროში შეტყობინებები თქვენს აქციებზე - შეუერთდით ბენზინგი პრო უფასოდ! სცადეთ ინსტრუმენტი, რომელიც დაგეხმარებათ ინვესტირებას უფრო ჭკვიანურად, სწრაფად და უკეთესად.
© 2022 Benzinga.com. ბენზინგა არ გვაწვდის საინვესტიციო რჩევებს. Ყველა უფლება დაცულია.
წყარო: https://finance.yahoo.com/news/financial-advisers-recommend-3-alternative-150615763.html