ფინანსური თავისუფლება არის 1 დაწკაპუნებით (ამ 9%+ დივიდენდების წყალობით)

როცა ბავშვი ვიყავი, ტელევიზორში ყველა მდიდარი მეგონა. რა თქმა უნდა, ახლა უკეთ ვიცი, მაგრამ მაინც მაკვირვებს, როდესაც მესმის ცნობილი ადამიანების ისტორიები, რომლებიც არღვევენ, იბრძვიან საარსებო წყაროს გამომუშავებაზე ან პროექტებზე მხოლოდ იმიტომ, რომ მათ უიმედოდ სჭირდებათ რაიმე სახის ვალის გადახდა.

ეს უბრალოდ აჩვენებს, რომ ცნობილი არ არის საკმარისი ნამდვილი ფინანსური თავისუფლებისთვის.

ამიტომაც დამაინტერესა ბოლო ინტერვიუმ ეს '70 შოუ ვარსკვლავი ეშტონ კატჩერი, რომელმაც სახელი მოიპოვა VC-ის სამყაროში ტექნოლოგიურ სტარტაპებში ინვესტიციებით. კატჩერის წარმატებების სერია შთამბეჭდავია: ის იყო ადრეული ინვესტორი Uber-ში, Airbnb-სა და Spotify-ში.

ბოლო ინტერვიუში მან თქვა, რომ ეს ინვესტიციები ნიშნავს, რომ მას შეუძლია უბრალოდ იფიქროს იმ როლების თამაშით, რომლებიც მას სურს, ისე, რომ არ მიიღოს ის, რაც არ სურს. და ამის გარდა, კატჩერს აქვს საკმარისი გავლენა, რათა აიძულოს მისი მომავალი რომანტიული კომედია, შენი ადგილი თუ ჩემი, საქართველოდან პროდუქციის გადატანა კალიფორნიაში (მიუხედავად გაწეული მაღალი ხარჯისა), რადგან სურდა ცოლ-შვილთან ახლოს ყოფილიყო. რამდენიმე მსახიობს შეუძლია ასეთი მოთხოვნების დაყენება.

ის, რაც კატჩერს რეალურად აძლევს ასეთ გავლენას, არის ის მილიონები, რომლებიც ჯიბეში ჩაეყარა მისი სარისკო კაპიტალის ინვესტიციებს. და ეს არის სიმდიდრის ნამდვილი ძალა და ღირებულება: მას ფინანსური თავისუფლება მოაქვს. მაგრამ რამდენი გჭირდებათ რომ იყოთ ნამდვილად თავისუფალი?

ფინანსური თავისუფლება Vs. Საპენსიო

უპირველეს ყოვლისა, მოდით ვიყოთ ნათლად: პენსიაზე გასვლა და ფინანსურად თავისუფალი ყოფნა არ არის ზუსტად იგივე.

ის, რაც ბევრმა მდიდარმა ინვესტორმა იცის, არის ის, რომ დიდი თანხა არ არის იმისთვის, რომ სამუდამოდ იმუშაოთ. ეს არის იქ, რათა მოგცეთ ფინანსური თავისუფლება, აირჩიოთ ის, რისი გაკეთებაც გსურთ. თუ ეს მცდელობა ფულს გამოიმუშავებს, შესანიშნავია. თუ არა, ესეც კარგია. ეშტონ კატჩერის თქმით, სწორედ ასეთი თავისუფლება მისცა მას ინვესტიციებმა.

როდესაც ფიქრობთ ამ გზით ინვესტირებაზე, ბევრი ჩვეულებრივი „წესები“ ფანჯრიდან გადის. ჩვენ არ გვჭირდება უზარმაზარი ფულის დაგროვება, რათა ვიცხოვროთ იმ მწირი 2% (ან ნაკლები) დივიდენდის გადახდებით, რომელსაც ვიღებთ საშუალო S&P 500 აქციებიდან. ჩვენ გვჭირდება მხოლოდ ფულადი ნაკადები, რათა შევინარჩუნოთ სიცოცხლისუნარიანობა, სანამ დავტოვებთ სამუშაოს და გადავწყვიტეთ გავაკეთოთ ის, რისი გაკეთებაც გვინდა. მაგრამ როგორ მივიღოთ ეს?

როგორ მივიღოთ $60,000 წლიური დივიდენდები 670 ათასი $ დანაზოგით

ფინანსების ყველაზე ძირითადი წესი არის ის, რომ თქვენ არასოდეს დაგრჩებათ ფული, თუ მეტი ფული შემოდის, ვიდრე გამოდის. ასე რომ, პირველი ნაბიჯი არის იმის დადგენა, თუ რამდენ ფულს ხარჯავთ ყოველთვიურად ან ყოველწლიურად, და იპოვოთ ამაზე მეტი შემოსავლის ნაკადი.

რამდენად დახარჯავთ განსხვავდება, მაგრამ მოდით მივყვეთ მარტოხელა ამერიკელის მაგალითს, რომელიც მუშაობს სრულ განაკვეთზე და ხარჯავს $60,000 წელიწადში. მგზავრობის, ოფისში ლანჩის და სხვა ხარჯების გარეშე, რაც თან ახლავს რეგულარულ საოფისე სამუშაოებს, შესაძლოა ამ ჰიპოთეტურ ადამიანმა ნაკლები იცხოვროს. მაგრამ ჩვენ ამას ამ მომენტისთვის უგულებელვყოფთ და დავიცავთ ჩვენს 60,000 აშშ დოლარის შეფასებას.

იმის ნაცვლად, რომ გვჭირდებოდეს 1.5 მილიონი დოლარი, რომელიც ჩვეულებრივი სიბრძნე გვეუბნება, რომ გვჭირდება, ჩვენ შეგვიძლია დავინახოთ, თუ როგორ მიდის უფრო მაღალი შემოსავლის მქონე ინვესტიციები, როგორიცაა, ვთქვათ, დახურული ფონდები (CEF), სადაც 9%+ მოსავლიანობა ჩვეულებრივი მოვლენაა, შეუძლია შეამციროს რეალურად რამდენი გვჭირდება.

და 9%-იანი შემოსავლის ნაკადით, 60,000 აშშ დოლარის წლიური შემოსავალი ადვილია ბანკში 670 ათას დოლარზე ნაკლებით.

2 დაწკაპუნებით, რათა უზრუნველყოთ 9.3%+ შემოსავალი საოჯახო სახელების აქციებიდან

ავიღოთ მაგალითად, Liberty All-Star Equity Fund (აშშ), 9.3%-იანი CEF, რომელიც ფლობს ცნობილ სახელებს, როგორიცაა Visa (V), Microsoft (MSFT), Google (GOOGL) მდე გენერალური დოლარი (DG).

აშშ წარმოქმნის ამ შემოსავლის ნაკადს პირველ რიგში დივიდენდების შეგროვებით თავის მფლობელობაში. მეორეც, ის ყიდის თავის აქციებს მოგებით დროთა განმავლობაში და იყენებს ამ მოგებას, რათა შეავსოს დივიდენდები მისი პორტფელი. და აშშ-ს მოგება იმდენად ძლიერი იყო, რომ მან მნიშვნელოვნად გაზარდა ანაზღაურება ბოლო ათწლეულის განმავლობაში.

და ათწლეულზე მეტი ხნის განმავლობაში წელიწადში საშუალოდ 8%-ზე მეტი შემოსავალით, ამ ფონდმა დაამტკიცა, რომ ის მოგებას და საიმედო შემოსავლის ნაკადს იძლევა. ერთადერთი მცირე პრობლემა - თუ შეიძლება ასე დავარქვათ - არის ის, რომ აშშ ვაჭრობს აქტივების წმინდა ღირებულებას (NAV, ან მის პორტფელში არსებული აქციების ღირებულებით). ეს არ არის ძირითადი დარტყმა ფონდის წინააღმდეგ, მაგრამ მას შეუძლია შეზღუდოს მისი დადებითი მხარე.

თუ გსურთ CEF უფრო სტაბილური შემოსავლით და ფასდაკლებით, მე დაგიფარავთ: Nuveen უძრავი ქონების შემოსავლის ფონდი (JRS) შემოსავალი აქვს 9.8%-ს დღეს და რეალურად გაზარდა მისი ანაზღაურება ახლახან - 10%-იანი ზრდა 2022 წლის აპრილის გადახდით დაწყებული.

ფონდი ფლობს საჯაროდ ვაჭრობით უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრასტებს (REITs), რომელთა გადახდები უფრო მაღალია, ვიდრე ჩვეულებრივ აქციებზე. საწყობი REIT Prologis (PLD), მონაცემთა ცენტრი REIT ეკვინიქსი (EQIX) და თვითშენახვის მესაკუთრე CubeSmart (CUBE) არის ტოპ ჰოლდინგი. გარდა ამისა, JRS ვაჭრობს 7.2% ფასდაკლებით, რაც ადგენს ფონდს მოგებისთვის, რადგან ეს ფასდაკლება უბრუნდება პრემიუმ დონეს.

მიუხედავად იმისა, რომ ბევრი ინვესტორი იყენებს მსგავს სახსრებს საკუთარი სიმდიდრის ასაშენებლად, ისინი ასევე შეიძლება გამოყენებულ იქნას ფულადი სახსრების მაღალი ნაკადის მოსაპოვებლად მცირე ძალისხმევით აქტივების დაფასების შედეგად მიღებული მოგებით. ასეთი ხელსაწყოები ყველასთვის შესაძლებელს ხდის ეშტონ კატჩერის ფინანსურ თავისუფლებას.

მაიკლ ფოსტერი არის წამყვანი კვლევის ანალიტიკოსი კონტრარაული მსოფლმხედველობა. უფრო დიდი შემოსავლის იდეებისთვის, დააწკაპუნეთ აქ, ჩვენი უახლესი ანგარიშისთვის ”ურღვევი შემოსავალი: 5 გარიგების ფონდი მუდმივი 10.2% დივიდენდებით."

გამჟღავნება: არცერთი