აქ არის 3 ნაბიჯი, რომელიც უნდა გადაიდგას 2023 წლის საგადასახადო განაცხადის სეზონის გახსნამდე

ერთ-ერთი პირველი, რაც გასათვალისწინებელია: აპირებთ თუ არა თქვენივე გადასახადების წარდგენას წელს თუ დაუკავშირდებით ექსპერტს თქვენი სახელით დეკლარაციის შესატანად?

თუ თქვენ გეგმავთ საგადასახადო მწარმოებლის დაქირავებას, იანვარი კარგი დროა ვინმეს მოსაძებნად, თქვა სერტიფიცირებულმა ფინანსურმა დამგეგმარმა ანა სერგუნინამ, MainStreet Financial Planning-ის პრეზიდენტმა და აღმასრულებელმა დირექტორმა ლოს გატოსში, კალიფორნია.

”არ დაელოდოთ მარტს,” გააფრთხილა მან. ”ისინი სავარაუდოდ არ მიიღებენ ახალ კლიენტებს საგადასახადო სეზონის ბოლოს.”

მათთვის, ვინც აკვირდება საგადასახადო პროგრამულ უზრუნველყოფას, შეიძლება კარგი დრო იყოს თქვენი არჩევანის შესადარებლად, მათ შორის IRS უფასო ფაილი, ვარიანტი, თუ თქვენი 2022 წლის კორექტირებული მთლიანი შემოსავალი არის $73,000 ან ნაკლები.

მიუხედავად იმისა, რომ საგადასახადო დაგეგმვის მრავალი შესაძლებლობა ქრება წლის ბოლოს, ექსპერტები ამბობენ, რომ ჯერ კიდევ არსებობს რამდენიმე გზა თქვენი 2022 წლის საგადასახადო გადასახადის შესამცირებლად.

”მე მჯერა, რომ დიდი მნიშვნელობა აქვს წინასწარ ფიქრს და კოორდინაციას თქვენი საგადასახადო და ფინანსური დაგეგმვის სტრატეგიების შესახებ,” - თქვა ჯუდი ბრაუნმა, CFP და SC&H ჯგუფის უფროსი ფინანსური მრჩეველი ვაშინგტონისა და ბალტიმორის რეგიონში.

მაგალითად, მეოთხე კვარტლის სავარაუდო გადასახადის გადახდა 2022 წლისთვის ვადაა 17 იანვარს, რამაც შეიძლება შეამციროს თქვენი საგადასახადო გადასახადი ან მინიმუმამდე დაიყვანოს დაგვიანებული გადახდის ჯარიმები.

თქვენ ასევე შეგიძლიათ განახორციელოთ ინდივიდუალური საპენსიო ანგარიშის შენატანები საგადასახადო შეტანის ბოლო ვადამდე, 18 წლის 2023 აპრილამდე, თქვა ბრაუნმა, რომელიც ასევე არის CPA. მიუხედავად იმისა, რომ Roth IRA დეპოზიტები არ იძლევა გამოქვითვას, თქვენ შეიძლება მიიღოთ ა საგადასახადო შეღავათი IRA-ს შემოწირულობებით, დამოკიდებულია თქვენს შემოსავალზე და მონაწილეობაზე სამუშაო ადგილზე საპენსიო გეგმაში.

თქვენ ასევე შეგიძლიათ გაიტანოთ 2022 გამოქვითვა ა ჯანმრთელობის შემნახველი ანგარიშის შენატანი საგადასახადო ვადის მიხედვით, თუ თქვენ ჩარიცხული ხართ ჯანმრთელობის დაზღვევის შესაბამის გეგმაში. 

Ajay Kaisth, CFP და KAI Advisors-ის დირექტორი პრინსტონ ჯუნქში, ნიუ ჯერსი, ამბობს, რომ დროა მოეწყოთ საჭიროა საგადასახადო ფორმები თქვენი 2022 წლის დაბრუნებისთვის. 

„თუ ეს ჯერ არ გაგიკეთებიათ, გადახედეთ გასული წლის ჩანაწერებს და შექმენით იმ ფორმების ჩამონათვალი“, რომელსაც თქვენ ელოდებით, შესთავაზა მან. საერთო ფორმები შეიძლება შეიცავდეს ა W-2 თქვენი სამსახურიდან და 1099-NEC საკონტრაქტო სამუშაოების ფორმები, 1099-G სხვათა შორის უმუშევრობის შემოსავლისთვის. 

საბროკერო ანგარიშით, თქვენ ასევე შეგიძლიათ მიიღოთ 1099-B კაპიტალის მოგებისა და ზარალისთვის და 1099-DIV დივიდენდებისთვის და განაწილებისთვის. გამოქვითვისთვის შეიძლება გქონდეთ 1098 იპოთეკის პროცენტისთვის, 5498 ინდივიდუალური საპენსიო ანგარიშის დეპოზიტებისთვის, 5498-სა ჯანმრთელობის შემნახველი ანგარიშის შენატანებისთვის და სხვა.

თქვენ უნდა დაელოდოთ გაგზავნას, სანამ არ გექნებათ საჭირო ყველა ფორმის ასლი. ცნობილია როგორც „ინფორმაციის დაბრუნება“, ამ ფორმების ასლი ყოველწლიურად ეგზავნება IRS-ს და გადასახადის გადამხდელს. თუ თქვენი საგადასახადო დეკლარაცია არ ემთხვევა ფორმებს, IRS სისტემამ შეიძლება გამოაგზავნოს ავტომატური შეტყობინება, რომლის მოგვარებასაც შეიძლება დრო დასჭირდეს. 

”თუ არ ხართ დარწმუნებული, არის თუ არა რაიმე მნიშვნელოვანი საგადასახადო მიზნებისთვის, უმჯობესია შეინახოთ დოკუმენტაცია”, - დასძინა კაისტმა.