მიუხედავად Fed-ის აგრესიული განაკვეთების ზრდისა, შემნახველი ანგარიშები მაინც არ იხდიან იმდენს. შვიდფიგურიანი ბუდე კვერცხიც კი შეიძლება არ იყოს საკმარისი იმისათვის, რომ მიიღოთ საჭირო შემოსავალი მხარი დაუჭირეთ კომფორტულ პენსიას.
ამიტომ პენსიონერებმა უნდა განიხილონ საფონდო ბაზრის შეუმჩნეველი ასპექტი: დახურული სახსრები.
დახურული ფონდები აგროვებენ კაპიტალს აქციების ფიქსირებული რაოდენობის გამოშვებით, რომლებიც არ არის გამოსყიდვადი. ამ აქციების შეძენა და გაყიდვა შესაძლებელია ბაზარზე, მაგრამ ახალი აქციების შექმნა არ შეიძლება.
ამ სტრუქტურის ერთ-ერთი უპირატესობა ის არის, რომ დახურული ფონდების მენეჯერებს არ უწევთ დიდი ფულადი რეზერვის გამოყოფა აქციონერებისთვის, რომლებსაც სურთ თავიანთი აქციების გამოსყიდვა. როდესაც ბაზრის ვარდნაა და ინვესტორები ჩქარობენ გასასვლელად, ღია ფონდის მენეჯერებს შეიძლება მოუწიონ აქტივების ფასდაკლებით გაყიდვა, რათა მიიღონ ფულადი სახსრები ინვესტორების გამოსყიდვის მიზნით.
იმავდროულად, დახურული ფონდის მენეჯერებს შეუძლიათ უბრალოდ "შეიძინონ დაცემა".
უფრო მეტიც, დათრგუნული შემოსავლების ეპოქაში - საშუალო S&P 500 კომპანია იხდის მხოლოდ 1.6%-ს ამ მომენტში - ზოგიერთი დახურული ფონდი კვლავ გვთავაზობს დიდ დისტრიბუციას.
აქ არის ორი განსაკუთრებით გულუხვი პირობა.
არ გამოტოვოთ
Nuveen უძრავი ქონების შემოსავლის ფონდი (JRS)
არსებობს მიზეზი, რის გამოც ბევრი ინვესტორი მიისწრაფვის უძრავი ქონებისკენ: მან შექმნა მეტი სიმდიდრე, ვიდრე ყველა სხვა აქტივების კლასი ერთად.
ის ასევე მოქმედებს როგორც ჰეჯირება ინფლაციის წინააღმდეგ: ნედლეულისა და მუშახელის ფასის მატებასთან ერთად, ახალი ქონების აშენება უფრო ძვირია. და ეს ზრდის არსებული უძრავი ქონების ფასს.
რამდენადაც იჯარის ფასები იზრდება ქვეყნის მასშტაბით ამ ინფლაციურ გარემოში, უძრავი ქონების ინვესტორებს აქვთ შესაძლებლობა მიიღეთ გაზრდილი შემოსავალი.
Nuveen Real Estate Income Fund არის დახურული ფონდი, რომელიც ფოკუსირებულია ამ კონკრეტულ სექტორზე. მისი მიზანია "მაღალი მიმდინარე შემოსავალი და კაპიტალის შეფასება".
ფონდი ინვესტირებას ახორციელებს შემოსავლის მომტან ჩვეულებრივ აქციებში, პრივილეგირებულ აქციებში, კონვერტირებად პრივილეგირებულ აქციებში და უძრავი ქონების სექტორის კომპანიების მიერ გამოშვებულ სავალო ფასიან ქაღალდებში.
აღსანიშნავია, რომ JRS-ის მიერ მართული აქტივების სულ მცირე 75% ინვესტირდება საინვესტიციო დონის რეიტინგულ ფასიან ქაღალდებში.
30 ივნისის მდგომარეობით, ფონდის ტოპ ხუთ ინდუსტრიას წარმოადგენდა სპეციალიზებული REIT (21.3%), საცხოვრებელი REITs (21.1%), საოფისე REITs (14.9%), საცალო REITs (14.5%) და სამრეწველო REITs (12.3%).
JRS იხდის კვარტალში 20.90 ცენტის დისტრიბუციას თითო აქციაზე, რაც ნიშნავს წლიურ შემოსავალს 8.6%.
ფონდს აქვს წმინდა აქტივების ღირებულება 10.12 აშშ დოლარი თითო აქციაზე და აქციის ფასი 9.72 აშშ დოლარი - რაც იმას ნიშნავს, რომ ის ვაჭრობს დაახლოებით 4% ფასდაკლებით მის NAV-ზე.
Tekla ჯანდაცვის შესაძლებლობების ფონდი (THQ)
ჯანდაცვა ემსახურება როგორც თავდაცვითი სექტორის კლასიკურ მაგალითს იმის გამო, რომ მას არ აქვს კორელაცია ეკონომიკის აღმავლობა და ვარდნა.
შემოსავლის მსურველ ინვესტორებს შეუძლიათ გამოიყენონ Tekla Healthcare Opportunities Fund სექტორში გამოსაყენებლად.
ეს დახურული ფონდი ინვესტიციას ახორციელებს ჯანდაცვის ყველა ქვესექტორში და კომპანიის კაპიტალის სტრუქტურაში. მისი სექტორის ყველაზე დიდი ექსპოზიცია იყო ფარმაცევტული პროდუქტები (29.0%), ჯანდაცვის პროვაიდერები და სერვისები (24.7%), ბიოტექნოლოგია (13.7%), ჯანდაცვის აღჭურვილობა და მარაგი (13.6%) და სამედიცინო მოწყობილობები და დიაგნოსტიკა (5.6%). ივნისი.
THQ-ის პორტფოლიოში შეგიძლიათ იპოვოთ მრავალი ინდუსტრიის მძიმე წონა, როგორიცაა UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer და Cigna.
აქ არის ზუსტი ნაწილი: მიუხედავად იმისა, რომ დივიდენდის გადამხდელი კომპანიების უმეტესობა მიჰყვება კვარტალური განაწილების გრაფიკს, თეკლას ჯანმრთელობის დაცვის შესაძლებლობების ფონდი ანაზღაურებს აქციონერებს ყოველთვიურად.
ამჟამად, ფონდს აქვს ყოველთვიური განაწილების განაკვეთი 11.25 ცენტი აქციაზე, რაც გამოდის წლიური სარგებელი 6.7%.
THQ ამჟამად ვაჭრობს 20.09 აშშ დოლარად თითო აქციაზე - დაახლოებით 7.5% ფასდაკლება მის NAV-ზე 21.73 აშშ დოლარით თითო აქციაზე.
რა წაიკითხოთ შემდეგ
ეს სტატია შეიცავს მხოლოდ ინფორმაციას და არ უნდა იქნას გაგებული როგორც რჩევა. იგი უზრუნველყოფილია ყოველგვარი გარანტიის გარეშე.
წყარო: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html