ახალი სურათები | ქვა | გეტის სურათები
A ცუდი საფონდო ბაზარი ხშირად არ არის ინვესტორების გახარების მიზეზი. მაგრამ უბერ-მდიდრებს შეიძლება შესთავაზოს გზა ქონების გადასახადების შესამცირებლად.
ეს იმიტომ ხდება, რომ ნდობის ერთი ტიპი მათ უკეთეს შანსს აძლევს, გადაიტანონ გარკვეული სიმდიდრე შვილებზე, შვილიშვილებზე ან სხვა მემკვიდრეებზე, გადასახადებისგან თავისუფლად, როდესაც ბაზრები დაქვეითებულია - მაგრამ ქონების დამგეგმავების თანახმად, მოსალოდნელია შემდგომი აღდგენა.
გრანტის მიმღების მიერ შენარჩუნებული ანუიტეტური ტრასტი - გამოხატული "გრატი", მოკლედ - ხელს უწყობს სარგებელს.
ძირითადი თვალსაზრისით, მდიდრები ათავსებენ აქტივებს, როგორიცაა აქციები ან აქციები კერძო ბიზნესში, განსაზღვრული დროით, შესაძლოა ორი, ხუთი ან 10 წლის განმავლობაში. ამის შემდეგ, ნებისმიერი ინვესტიციის ზრდა გადადის მემკვიდრეებზე და მფლობელს უბრუნდება მათი ძირითადი თანხა.
მეტი წლის ბოლოს დაგეგმვისგან:
რა უნდა იცოდეთ Medicare-ის წლიური შემოდგომის ჩარიცხვის პერიოდის შესახებ
დააკვირდით გადასახადის გაფართოების ამ 3 ჩვეულებრივ შეცდომას
როგორ ეხმარებიან მრჩევლები კლიენტებს 2022 წლის საგადასახადო გადასახადის შემცირებაში
ნებისმიერი მომავალი მადლიერების გადატანით თავიანთი ქონებიდან, მდიდრებს შეუძლიათ აირიდონ ან შეამცირონ ქონების გადასახადები სიკვდილის შემდეგ. ინვესტიციების ზრდა ხდება გადასახადებისგან თავისუფალი საჩუქარი მემკვიდრეებისთვის. ზრდის არარსებობის შემთხვევაში, აქტივი უბრალოდ უბრუნდება მფლობელს სიმდიდრის გადაცემის გარეშე.
დეპრესიული აქტივები, რომლებიც, სავარაუდოდ, „გაიწევენ“ ღირებულებას ტრასტის ხანგრძლივობის განმავლობაში, შესაბამისად, წარმატების ყველაზე დიდ ალბათობას იძლევა.
ის S&P 500 ინდექსი, აშშ-ს აქციების ბარომეტრი, დაეცა დაახლოებით 24%-ით წელს - ეს არის დრო, რომ განიხილონ გრანტის მიერ შენარჩუნებული ანუიტეტური ტრასტი, აცხადებენ ქონების დამგეგმავები.
„გონივრულია ვიფიქროთ, რომ ბაზარი გაუმჯობესდება მომდევნო ორი წლის განმავლობაში“, - თქვა მეგან გორმანმა, Checkers Financial Management-ის დამფუძნებელმა და მმართველმა პარტნიორმა სან-ფრანცისკოში, ორწლიანი ვადით ტრასების შესახებ. ”ჩვენ სავარაუდოდ გვექნება მნიშვნელოვანი მადლიერების საშვი ბენეფიციარებისთვის.”
მარკ ცუკერბერგის, ოპრა უინფრის მიერ გამოყენებული სტრატეგია
ფედერალური ქონების გადასახადი არის 40% გადასახადი მამულებზე 12.06 წელს 2022 მილიონ დოლარზე მეტი შეფასდა. დასაბეგრი თანხა ორჯერ მეტია, ანუ 24.12 მილიონი დოლარი დაქორწინებული წყვილებისთვის.
თორმეტ შტატს პლუს ვაშინგტონი, ასევე აქვს სახელმწიფო დონის ქონების გადასახადი, რომლის ოდენობები და ზღვრები განსხვავდება, მიხედვით საგადასახადო ფონდს.
ზოგიერთი ერის უმდიდრესი ხალხი და ცნობილ ბიზნესმენებს აქვთ ბერკეტი Gratsგავრცელებული ინფორმაციით. მათ შორისაა მაიკლ ბლუმბერგი; Meta-ს თანადამფუძნებელი მარკ ცუკერბერგი; შელდონ ადელსონი, გარდაცვლილი კაზინოს მაგნატი; Walton ოჯახი Wal-Mart დიდება; ჩარლზ კოხი და მისი გარდაცვლილი ძმა, დევიდ კოხი; მოდის დიზაინერი Calvin Klein; ლორენ პაუელ ჯობსი, Apple-ის დამფუძნებლის სტივ ჯობსის ქვრივი; მედია მაგნატი ოპრა უინფრი; ლოიდ ბლანკფეინი, Goldman Sachs-ის უფროსი თავმჯდომარე; სტივენ შვარცმანი, კერძო ინვესტიციის ფირმა Blackstone-ის თავმჯდომარე და თანადამფუძნებელი.
„ეს არის საზოგადოების 1%-ის მეათედი, ვისთვისაც ეს ნამდვილად გამოიყენება“, - თქვა ტრასტებზე რიჩარდ ბერენდტმა, ქონების დამგეგმარმა მეკუონში, ვისკონსინში და ყოფილმა ქონების გადასახადის ადვოკატმა IRS-ში. ”მაგრამ ამ სეგმენტისთვის, ვფიქრობ, რომ ეს ოქროს შესაძლებლობაა.”
ქონების გადასახადის ბარიერის განახევრება იგეგმება 2026 წლიდან, კონგრესისგან გაგრძელების არარსებობის შემთხვევაში. 2017 წელს რესპუბლიკურმა საგადასახადო კანონმა, რომელიც მიიღო საგადასახადო კანონმა, გააორმაგა ქონების გადასახადის ზღვარი მის ამჟამინდელ დონემდე, მაგრამ მხოლოდ დროებით.
ექსპერტების თქმით, ეს მოსალოდნელი ვადა შეიძლება ნიშნავს, რომ პირებს, რომლებსაც აქვთ დაახლოებით 6 მილიონი დოლარის ქონება (ან 12 მილიონი დოლარი დაქორწინებული წყვილებისთვის), შესაძლოა ახლაც მოხდეს სიმდიდრის გადაცემა.
რატომ არის საპროცენტო განაკვეთების ზრდა საპირისპირო ქარი
მაგრამ საპროცენტო განაკვეთების ზრდა გამოწვევას წარმოადგენს.
ეს განპირობებულია ამ ტრასტების კომპლექსური შინაგანი მუშაობის გამო. ინვესტიციების ზრდა ტექნიკურად უნდა აღემატებოდეს გარკვეულ ზღვარს - "7520 საპროცენტო განაკვეთი", ასევე ცნობილია, როგორც "დაბრკოლების" განაკვეთი - გადასახადებისგან თავისუფლად გავლა.
ყოველთვიურად დადგენილი 7520 განაკვეთი ამჟამად 4%-ია 1% 2021 წლის ოქტომბერში ის გაიზარდა როგორც ფედერალური სარეზერვო აგრესიულად ზრდის მის საორიენტაციო საპროცენტო განაკვეთს მაღალი ინფლაციის შესამცირებლად.
აქ არის მაგალითი იმისა, თუ როგორ ეხება ეს გრანტის მიმღების მიერ შენარჩუნებულ ანუიტეტურ ტრასტს. ვთქვათ, ინვესტიციები ორწლიან ტრასტში გაიზარდა 6%-ით იმ დროის განმავლობაში. 2021 წლის ოქტომბერში დაბრკოლების მაჩვენებელზე მიბმული ნდობა მთლიანი ზრდის 5%-ს გადასცემდა მემკვიდრეებს; თუმცა, ეს 2%-მდე დაეცემა ამ თვეში დამყარებული ნდობისთვის.
„დაბრკოლებების მაჩვენებელი ერთ წელიწადში 400%-ით იზრდება“, - თქვა ჩარლი დუგლასმა, ატლანტაში დაფუძნებული სერტიფიცირებული ფინანსური დამგეგმავი და HH Legacy Investments-ის პრეზიდენტი. ”ვფიქრობ, სტრატეგიას ჯერ კიდევ აქვს გარკვეული დამსახურება, მაგრამ ცოტა მეტი გაჭიანურება [მას].”
და მიუხედავად იმისა, რომ ტექნიკას აქვს აზრი, როდესაც ბაზრის მნიშვნელოვანი ვარდნაა, ძნელია იმის თქმა, თუ რამდენად მალე აღდგება აქციები, დასძინა დუგლასმა.
”დაბალზე დარეკვა ყოველთვის რთულია”, - თქვა მან.
წყარო: https://www.cnbc.com/2022/10/10/heres-how-uber-rich-pass-wealth-tax-free-to-heirs-when-markets-are-down.html