აი, რას აკეთებენ (ან არ აკეთებენ) ფინანსური მრჩევლები საკუთარი პორტფელებით დათვების ბაზარზე

საფონდო ბაზარი ცნობილია თავისი აღმავლობითა და დაღმასვლებით, სადაც ინვესტიციებმა შეიძლება ნახოს კარგი ანაზღაურება, სანამ ჩამორჩება, ან პირიქით. "ხარის ბაზარი" არის ბაზარი, სადაც ხდება ღირებულების 20% ან მეტი ზრდა მინიმუმ ორი თვის განმავლობაში. როგორც მოსალოდნელი იყო, მზარდი ინფლაციის გამო, ჩვენ ამჟამად დათვიურ ბაზარზე ვართ, სადაც 20%-ზე მეტი ღირებულების ვარდნაა აქციებზე.

როგორც ინვესტორი, დათვი ბაზარი არის საკვანძო დრო, რომ გაიაროთ კონსულტაცია ფინანსურ მრჩევლებთან და დამგეგმავებთან, რათა გაარკვიოთ, რა შეიძლება გაკეთდეს თქვენს პორტფელზე ზემოქმედების შესამცირებლად.

ზოგიერთი მრჩეველი ასევე არის ინვესტორები, რომლებიც პირადად განიცდიან ბაზრის ცვლილებებს და უფრო მეტად ემორჩილებიან თავიანთ კლიენტებს დახმარებას. ჩვენ ვესაუბრეთ ოთხ მრჩეველს ჩრდილოეთ ამერიკაში, რათა გვეკითხა, რას აკეთებენ ისინი საკუთარ პორტფელებთან და რას ეუბნებიან კლიენტებს.

პასუხები მრავალფეროვანი იყო, მაგრამ ოთხივე მრჩეველს აქვს საერთო გაკვეთილები, რომლებიც ნებისმიერ ინვესტორს შეუძლია გამოიყენოს ბაზრის აღმავლობისა და ვარდნის ნავიგაციისთვის.

არ გამოტოვოთ

გრძელვადიანი პერსპექტივა

ელკე რუბახი, Rubach Wealth-ის პრეზიდენტი ტორონტოში, კანადა. ის არ უყურებს თავის პორტფელს, რადგან ის არის გრძელვადიანი ინვესტორი, რომელიც ფოკუსირებულია მომდევნო 10-დან 20 წლამდე და მისი პორტფელი "ნამდვილად მოსაწყენია".

"მე არ ვარ მაღალი რისკის ქვეშ. მე არ გავსულვარ და ვიყიდე ბიტკოინი, თავიდანვე“, - ამბობს ის. „ჩემი პორტფოლიო დივერსიფიცირებულია [კომერციულ და პერსონალურ] უძრავ ქონებას, დაზღვევასა და ფონდებს შორის, რომლებიც უკვე დივერსიფიცირებულია, ზოგი მაღლა, ზოგი შემცირდა, მაგრამ ეს არ არის ფული, რომელიც ახლა მჭირდება“.

უფრო მაღალი რისკის მქონე ინვესტიციები

ჰერმან ტომპსონ უმცროსი, ინოვაციური ფინანსური ჯგუფის ფინანსური დამგეგმავი ატლანტაში, ჯორჯია. ამბობს, რომ ვაჭრობის დროს ამოწმებს თავის პორტფელს.

ამბავი გრძელდება

”ჩემი მხრიდან თვალთმაქცობა იქნებოდა, ჩემს კლიენტებს ვუთხრა, რომ ვიცი, რაშია ჩადებული ისინი, მაგრამ არ ვიცი, რაში მაქვს ინვესტიცია.”

ტომპსონი აგრძელებს დოლარის საშუალო ღირებულების სტრატეგიას: ყოველთვიურად ბაზარზე გარკვეული თანხის შეტანას. ზოგი შედის მისში 401 (კვ) ან ინვესტიციებში. მას შემდეგ, რაც ბაზრები იყიდება, ის კიდევ რამდენიმე რისკს იღებს თავის შესყიდვებთან დაკავშირებით.

„რაც მე გავაკეთე ჩემი დოლარის ღირებულების საშუალოდ არის რეალურად გავზარდო ცვალებადობა. მე მინდა ვიყიდო ყველაზე სარისკო ნივთები, რომელთა ყიდვაც შემიძლია ახლა, რადგან ის ყველაზე მეტად დაზარალდა.”

ერთ-ერთი ასეთი სარისკო ფონდი არის საინვესტიციო ბანკში, რომელსაც აქვს ურთიერთდახმარების ფონდი. ტომპსონი ამბობს, რომ ამ ბანკს ჰყავს „მსოფლიოში ზრდის საუკეთესო მენეჯერები“ და ვინაიდან ისინი წელიწადში 40%-ით იკლებს, ის ყოველთვიურად ყიდულობს ფონდს.

გარდა ამისა, ის ინარჩუნებს ძლიერ ფულადი პოზიციას თავისი მოკლევადიანი ინვესტიციებისთვის.

ნივთების იგივე შენარჩუნება

შემდეგ არიან მრჩევლები, რომლებიც ყველაფერს ავრცელებენ ინტერნეტში. რობ ენგენმა, მხოლოდ საკომისიო ფინანსურმა დამგეგმავმა და Boomer & Echo-ს თანადამფუძნებელმა ალბერტაში, კანადა, ახლახან დაწერა ბლოგპოსტი სახელწოდებით:როგორ ჩავდე საკუთარი ფული."

”მინდოდა მეჩვენებინა, თუ როგორ არ უნდა შეიცვალოს თქვენი ფინანსური ან თქვენი საინვესტიციო სტრატეგია არსებული ბაზრის პირობებიდან გამომდინარე,” - ამბობს ის. „ეს უნდა იყოს ისეთი რამ, რასაც გრძელვადიან პერსპექტივაში შეძლებ. ჩემს შემთხვევაში, ეს ნიშნავს, რომ მე არ ვედევნები იმას, რაც ცოტათი უკეთესად ხდება და არ ვარ პანიკაში ჩავარდნილი, როცა საქმეები კარგად არ მიდის“.

სხვა მრჩევლების მსგავსად, მისი პორტფელიც მრავალფეროვანია. ის ამჟამად ინვესტიციას ახორციელებს Vanguard's VEQT ETF-ში, რომელსაც აქვს 13,000 აქცია მთელ მსოფლიოში, ერთ პროდუქტად შეფუთული. ამგვარად, უფრო რთულია თითოეული ცალკეული აქციების დანახვა, ასე რომ ნაკლები შანსია, შეშფოთდეს ცუდი მაჩვენებლების გამო. მას ასევე აქვს ნაღდი ფული უგადასახადო შემნახველ ანგარიშზე, რათა შეავსოს მისი წინასწარი გადახდა ახალ სახლში.

კურსზე დარჩენა

ჯონ საკი არის საინვესტიციო მრჩეველი და პორტფელის მენეჯერი BMO Nesbitt Burns-თან ტორონტოში. ის არ მართავს საკუთარ პორტფელს, „მე ვხვდები, რომ ემოციური მიჯაჭვულობა საკუთარ ფულთან, არღვევს თქვენს მიკერძოებას“.

თუმცა, საკე წელიწადში ხუთ ვაჭრობას აკეთებს, რომლებიც მისი პორტფელის 3%-ზე ნაკლებს შეადგენს, ძირითადად გასართობად.

Sacke-ს აქვს 85% აქციებში და 15% ფიქსირებულ შემოსავალში, როგორიცაა ობლიგაციები და პრივილეგირებული აქციები. მას არ აწუხებს ბაზრის ვარდნა, რადგან ისტორიამ აჩვენა, რომ ის აღდგება და ხშირად აჭარბებს წინა შემოსავალს.

ძირითადი მიღება

რაც შეეხება რჩევებს დათვების ბაზრებთან ურთიერთობის შესახებ, ყველა მრჩეველი ერთსა და იმავე გვერდზე იყო:

• ნუ რეაგირებთ ემოციურად და გამოიყვანეთ თქვენი ფული ბაზრიდან, რადგან ბაზრები ციკლურად მოძრაობენ და ის, რაც მცირდება, ისევ დაბრუნდება.

• ნუ ეცდებით ბაზრის დათვლას, ამის ნაცვლად, როგორც რუბახი ამბობს, „დროა ბაზარზე და არა ბაზრის დრო“.

• გაიგეთ თქვენი რისკის ტოლერანტობა. ამ გზით, თქვენ არ აკეთებთ სარისკო შესყიდვებს თქვენს პორტფელში.

• გქონდეთ დივერსიფიცირებული პორტფელი. ამგვარად, დაბალი ეფექტურობის მქონე აქტივები დაბალანსდება უკეთესი აქტივებით.

• თუ არ ხარ დარწმუნებული, მრჩეველთან მუშაობა. "აირჩიეთ მრჩეველი, რომელსაც ენდობით და ვისაც უყვარს ადამიანებთან მუშაობა", - ამბობს საკე.

რაც შეეხება დათვების ბაზრებს, არავინ კარგავს ძილს ამის გამო. როგორც საკე ამბობს, „შეიძლება ჩემს პორტფოლიოს გვიან ღამით შევხედო, როცა ვერ ვიძინებ. ფული არ მაწუხებს, უბრალოდ კარგად არ მძინავს“.

რა წაიკითხოთ შემდეგ

ეს სტატია შეიცავს მხოლოდ ინფორმაციას და არ უნდა იქნას გაგებული როგორც რჩევა. იგი უზრუნველყოფილია ყოველგვარი გარანტიის გარეშე.