როგორ იცვლება პორტფელი, როდესაც ფედერალური სარეზერვო სისტემა კვლავ ზრდის განაკვეთებს

„ჩვენ ვცდილობთ გავუმკლავდეთ როგორც ინფლაციის, ასევე რეცესიის შეშფოთებას“, - თქვა სერტიფიცირებულმა ფინანსურმა დამგეგმარმა ჯონ მიდლტონმა, Brighton Financial Planning-ის მფლობელი ფლემინგტონში, ნიუ ჯერსი. 

აქციების გამოყოფისთვის მას მოსწონს კომპანიები მაღალი დივიდენდის გადახდადა აფასებს აქციებს, რომლებიც, როგორც წესი, ვაჭრობენ აქტივის ღირებულებაზე ნაკლებ ფასად, ინფრასტრუქტურის, ენერგეტიკის, უძრავი ქონებისა და სამომხმარებლო ძირითადი პროდუქტების მიმართ.

ხოლო პორტფელის ფიქსირებული შემოსავლის მხარე შეიძლება შეიცავდეს აქტივებს ე.წ. მოკლე და შუალედური ხანგრძლივობით, ობლიგაციების კუპონის ფაქტორინგი, დაფარვის დრო და ვადაში გადახდილი სარგებელი.

„ჩვენ ოდნავ უფრო მაღალია კორპორატიული ობლიგაციებისთვის გამოყოფილი, ვიდრე სახაზინო ობლიგაციებზე“, - თქვა მიდლტონმა და განმარტა, რომ ის კომფორტულად იღებს უფრო დიდ საკრედიტო რისკს მეტი შემოსავლის მისაღებად.

თუმცა, ასიგნებები შეიძლება შეიცვალოს ძირითადი მონაცემების გამოქვეყნების საფუძველზე ამ კვირის ბოლოს.

მიდლტონს შეუძლია შეცვალოს პორტფოლიოები კითხვებზე დაყრდნობით პირადი მოხმარების ხარჯების ფასების ინდექსი, Fed-ის სასურველი ინფლაციის ლიანდაგი და აშშ-ს მთლიანი შიდა პროდუქტი, რომელიც შეიძლება მოხვდეს ზრდის მეორე ნეგატიურ კვარტალში - რეცესიის ერთ-ერთი განმარტება.

გრძელვადიანი ინვესტორები არ უნდა უპასუხონ მზარდ საპროცენტო განაკვეთებს „სწრაფი მოკლევადიანი სვლებით“, თქვა ჯონ ულინი, CFP და Ulin & Co. Wealth Management-ის აღმასრულებელი დირექტორი ბოკა რატონში, ფლორიდაში.

მიუხედავად იმისა, გადადებთ თანხებს თქვენს 401(k) გეგმაში ან ინვესტირებას ახორციელებთ ფულს, როგორც პენსიონერი, ახლა არ არის დრო, იყოთ "საყვარელი ან ლამაზი", - თქვა მან. ინვესტიციის დარჩენით, როდესაც ბაზარი მცირდება, შეგიძლიათ ისარგებლეთ ბაზრის აღმავლობით და მომავალი გამოჯანმრთელება, თქვა მან. 

მიუხედავად იმისა, რომ ეს იყო უხეში წელი ობლიგაციების ფასებისთვის, რაც ჩვეულებრივ საპროცენტო განაკვეთების მატებასთან ერთად დაწევა, ეს აქტივები ახლა გვთავაზობენ საფონდო ბაზრის უარყოფით კორელაციას, რასაც ინვესტორები ელიან, თქვა ულინმა.  

”დივერსიფიკაცია ახლა ინვესტორებს დაეხმარება უკეთესად დაიძინონ,” - თქვა მან. ”თქვენ უნდა დარჩეთ კურსზე, დამშვიდდეთ და ღრმად ჩაისუნთქოთ.”