როგორ უნდა იმოქმედოს ეს თქვენს საინვესტიციო პორტფოლიოზე?

ინფლაცია ანადგურებს ქვეყნის ბიუჯეტებს. როდესაც სამომხმარებლო ფასების ინდექსი (ინფლაციის მთავარი მაჩვენებელი) ამ წლის დასაწყისში 40 წლის მაქსიმუმს აღწევს, ეს არის ეკონომიკური საკითხი, რომელიც გავლენას ახდენს ყველა ამერიკელზე.

როგორც ინვესტორს, თქვენი პორტფელის არჩევანის შეცვლის იდეა, სავარაუდოდ, გაგიჩნდა. შესაძლოა გაგიჩნდეთ ცდუნება, შეცვალოთ კორექტირება ამ მაღალ ინფლაციასთან საბრძოლველად. მაგრამ უნდა იმოქმედოს თუ არა ინფლაციამ თქვენი პორტფელის შერჩევაზე? აი, რა უნდა იცოდეთ.

ინფლაციის გავლენა თქვენს პორტფელზე

მოგწონს თუ არა, როგორც ჩანს ინფლაცია ცოტა ხნით იქნება გარშემო. მიუხედავად იმისა, რომ ფედერალური სარეზერვო სისტემა მუშაობს ინფლაციის წინააღმდეგ საპროცენტო განაკვეთის მატებით საბრძოლველად, სავარაუდოდ, ცოტა დრო დასჭირდება ჩვენი ამჟამინდელი ინფლაციური გარემოს მოთვინიერებას.

CPI ოდნავ შემცირდა 2022 წლის ივლისის მდგომარეობით. მაგრამ თუ ინფლაცია 8%-ზე მეტი იქნება, ყველა კვლავ შეიგრძნობს მწვერვალს. გარდაუვალია, რომ ინფლაციამ გავლენა მოახდინოს თქვენს პორტფელზე, მაგრამ შეიძლება გავლენა იქონიოს სხვადასხვა აქტივებზე სხვადასხვა გზით. აი, როგორ იმოქმედებს ინფლაცია აქციებსა და ობლიგაციებზე.

აქციები

აქციები ითვლება უფრო არასტაბილურ ინვესტიციებად, ვიდრე ობლიგაციები. თუ თქვენ იყავით ინვესტორი გარკვეული დროის განმავლობაში, ალბათ შეამჩნიეთ რამდენად სწრაფად შეიძლება გაიზარდოს და დაეცეს აქციების ფასები. ბოლო ორი წლის განმავლობაში, ეს იყო განსაკუთრებით უხერხული გასეირნება ინვესტორებისთვის, რომლებსაც აქვთ საფონდო პორტფელი.

მიუხედავად იმისა, რომ აქციები ზოგადად უკეთეს მდგომარეობაშია ინფლაციის შესანარჩუნებლად, ვიდრე ობლიგაციები, ყველა აქციას არ შეუძლია ზედმეტად მაღალი ინფლაციის კომპენსირება. მაგალითად, ენერგეტიკის სექტორში არსებულ აქციებს შეუძლიათ ინფლაციის უკეთესად გამართვა, ვიდრე ტექნიკური სექტორის აქციები. ეს იმიტომ, რომ ენერგია ხარჯები პირდაპირ არის დაკავშირებული ინფლაციასთან. მომხმარებელს შეუძლია გამოტოვოს უახლესი ტექნოლოგიური გაჯეტები, მაგრამ მათ არ შეუძლიათ ადვილად აიცილონ თავიდან ენერგიის გადახდა.

ობლიგაციები

ობლიგაციები ხშირად განიხილება უფრო სტაბილურ საინვესტიციო შესაძლებლობად, ვიდრე აქციები. ობლიგაციებთან დაკავშირებული დაბალი რისკი მათ უფრო სტაბილურს ხდის, მაგრამ რისკის ნაკლებობა ასევე იწვევს დაბალ შემოსავლებს. და როდესაც ინფლაცია ყოვლისმომცველია, ობლიგაციები ხშირად ვერ ახერხებენ.

ობლიგაციების ინვესტორებისთვის ინფლაციის ერთი პრობლემა არის ის, რომ რადგან ობლიგაციები ვალზეა დაფუძნებული, ისინი ჩვეულებრივ იკეტებიან კონკრეტულ საპროცენტო განაკვეთში. ასე რომ, როდესაც ფედერალური სარეზერვო სისტემა იწყებს საპროცენტო განაკვეთების გაზრდას ინფლაციის წინააღმდეგ ბრძოლის მიზნით, არსებული ობლიგაციების რეალური სარგებელი ეცემა.

თუმცა, ამ წესიდან არის გამონაკლისი. სახაზინო ინფლაციით დაცული ფასიანი ქაღალდები არის ობლიგაციები, რომლებიც სპეციალურად შექმნილია ინფლაციის ტემპის შესანარჩუნებლად. TIPS-ის შეძენის შემდეგ, ძირი გაიზრდება ინფლაციასთან ერთად და შემცირდება დეფლაციასთან ერთად. ცვლილებები შეტანილია CPI-ში ცვლილებების საფუძველზე და პროცენტის გადახდა ხდება წელიწადში ორჯერ ფიქსირებული განაკვეთით.

ალტერნატიული ინვესტიციები

აქციები და ობლიგაციები არ არის ერთადერთი საინვესტიციო შესაძლებლობა. ბევრ ინვესტორს აქვს მათი პორტფელის ნაწილი გამოყოფილი სხვა ტიპის აქტივებზე.

ინვესტიციები უძრავ ქონებაში შემოსავლის მომტანი საკუთრების ან უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრასტების (REITs) მეშვეობით თქვენს პორტფელს აძლევს ეკონომიკის სხვადასხვა სფეროს. ზოგადად, მიჩნეულია, რომ უძრავი ქონება ინფლაციას ემორჩილება, მაგრამ ადგილობრივი ბაზრის ინდივიდუალურმა ფაქტორებმა შეიძლება გავლენა მოახდინოს ამ ტენდენციაზე.

სხვა ინვესტიციები, რომლებიც ზოგადად დაიცავით ინფლაცია მოიცავს ძვირფას ლითონებს და ზოგიერთ საქონელს, როგორიცაა ნედლი ნავთობი, ბუნებრივი აირი, მარცვლეული და სხვა სასოფლო-სამეურნეო პროდუქტები. ბევრი ინვესტორი ირჩევს ოქროს ან ვერცხლის დამატებას თავის პორტფელში, როგორც ჰეჯირება ინფლაციის წინააღმდეგ.

ზოგიერთი ალტერნატიული ინვესტიციის მინუსი არის ის, რომ დასაწყებად შეიძლება დაგჭირდეთ მეტი ცოდნა. შესაძლოა მოგიწიოთ ფიზიკური აქტივის ფლობისა და დაცვის ვალდებულების აღება, როგორც ინდივიდუალური შემოსავლის მომტანი ქონების შემთხვევაში.

განვიხილოთ სხვა ბაზრები

ინფლაცია ყოველთვის არ ახდენს გავლენას მსოფლიოს ბაზრებზე ერთსა და იმავე დროს.

მიუხედავად იმისა, რომ აშშ-ს ბაზარი განიცდის მძიმე ინფლაციას, ყველა ქვეყანას არ აქვს ერთი და იგივე პრობლემა (ან თუნდაც არა ერთნაირი მასშტაბით). განვითარებად ბაზარზე ინვესტირების შესაძლებლობის გამოყენება თან ახლავს რისკს, მაგრამ ზოგიერთმა უცხოურმა ბაზარმა შეიძლება მოგცეთ უკეთესი შანსი, რომ შეინარჩუნოთ ინფლაცია.

უნდა იმოქმედოს თუ არა ინფლაციამ თქვენს პორტფელზე?

ნათელია, რომ ინფლაცია უარყოფითად აისახება საინვესტიციო პორტფელების უმეტესობაზე.

ინფლაციური გარემო ართულებს აქტივებს დადებითი შემოსავლის გამომუშავებას. ბოლოს და ბოლოს, როდესაც ინფლაცია 8%-ს აღემატება, თქვენ დაგჭირდებათ ინვესტიციის ანაზღაურება მინიმუმ 8%-ის, მხოლოდ ტემპის შესანარჩუნებლად. ამის თქმა უფრო ადვილია, ვიდრე გაკეთება.

უმჯობესია ავაშენოთ დივერსიფიცირებული პორტფელი ამ გზაზე, რათა მინიმუმამდე დაიყვანოთ ინფლაციის გავლენა თქვენს შემოსავლებზე. აქ არის რამოდენიმე საუკეთესო პრაქტიკა, რომელიც გასათვალისწინებელია პორტფოლიოს შექმნისას, რომელიც შექმნილია ინფლაციის ტემპის შესანარჩუნებლად:

განსაზღვრეთ თქვენი მიზნები

ინფლაცია არის ყოვლისმომცველი ეკონომიკური გავლენა, რომელიც ჭამს მსყიდველუნარიანობას. როდესაც ინფლაცია არის გარშემო, ის გავლენას ახდენს ყველას სახსრებზე. მაგრამ თქვენ თავად უნდა გადაწყვიტოთ, როგორი კურსის დახატვა გსურთ თქვენი ინვესტიციებით.

ყველას სურს, თავიდან აიცილოს ინფლაციის გავლენა. თუმცა, ეს არ არის ერთადერთი ფაქტორი, რომელიც გასათვალისწინებელია პორტფელის შექმნისას. თქვენ ასევე გსურთ განსაზღვროთ რისკის რა დონე გაქვთ კომფორტულად. კარგია, რომ აიღოთ მეტ-ნაკლებად რისკი თქვენი პრეფერენციებიდან გამომდინარე.

დივერსიფიკაცია

იმის ნაცვლად, რომ გადახვიდეთ უამრავ ცვლილებებზე, დაიწყეთ თქვენი პორტფოლიოს ამჟამად არსებული შეფასებით. თუ უკვე არ ხართ დივერსიფიცირებული, მაშინ შესაძლოა დროა გარკვეული ცვლილებების შეტანა.

აქციებსა და ობლიგაციებს შორის სწორი გაყოფა არის პირველი რიცხვი, რომელიც გასათვალისწინებელია. როგორც ინვესტორმა, თქვენ უნდა გადაწყვიტოთ რომელი თანაფარდობაა თქვენთვის სწორი. ზოგადად, დაბალი რისკის შემწყნარებლობის მქონე ინვესტორები აძლიერებენ თავიანთ პორტფელს მეტი ობლიგაციებით, ხოლო მაღალი რისკის შემწყნარებლობის მქონე ინვესტორები კომფორტულად გრძნობენ თავიანთ პორტფელებში უფრო არასტაბილურ აქციებს.

მაგრამ როდესაც საქმე ეხება ინტენსიურ ინფლაციას, თქვენი პორტფელის ძალიან დიდი ნაწილი ობლიგაციებში შეიძლება რეალურად უკუშედეგი იყოს. საბოლოო ჯამში, თქვენ მოგიწევთ აწონ-დაწონოთ არასტაბილურობის რისკები, რომლებიც დაკავშირებულია საფონდო ბირჟასთან ინფლაციის გადინების ძალასთან.

ინფლაციის შემთხვევაში, თქვენ შეიძლება გადაწყვიტოთ აქციების უპირატესობა. ან, თუ თქვენ ყიდულობთ ობლიგაციებს, TIPS-მა და მათმა ინფლაციურმა დაცვამ შეიძლება დაიმსახუროს ადგილი თქვენს პორტფელში.

რომელ სექტორებს უნდა უყუროთ?

რაც შეეხება აქციებს, ზოგი უფრო კარგად მუშაობს, ვიდრე სხვები ინფლაციურ გარემოში. როგორც ინვესტორი, მნიშვნელოვანია თვალი ადევნოთ რამდენიმე ძირითად სექტორს. დარწმუნდით, რომ გადახედეთ Q.ai საინვესტიციო კომპლექტებს, რომლებიც შექმნილია კონკრეტული საინვესტიციო სფეროების გარშემო, როგორიცაა ენერგია, ინფლაციისადმი მდგრადი, ან ზრდის აქციები.

ენერგეტიკის

ენერგეტიკის სექტორი მჭიდროდ არის მიბმული სამომხმარებლო ფასების ინდექსთან. საწვავის, ბენზინის, ელექტროენერგიის და ბუნებრივი აირის ფასი, როგორც კომუნალური, პირდაპირ გავლენას ახდენს CPI-ზე. ვინაიდან CPI არის ინფლაციის ძირითადი საზომი, კორელაცია ნათელია.

როდესაც ენერგიის ფასები იზრდება ან ეცემა, CPI გავლენას ახდენს. ამასთან, ენერგეტიკის სექტორი მზად არის კარგად იმოქმედოს, როდესაც ეკონომიკა ინფლაციური ზეწოლის წინაშე დგას. ეს იმიტომ ხდება, რომ მომხმარებლებს, როგორც წესი, არ შეუძლიათ გამოტოვონ საზოგადოებაში ფუნქციონირებისთვის საჭირო ენერგიის შეძენა. მაგალითად, მაშინაც კი, თუ ბენზინის ფასი მაღალია, ბევრი ადამიანი მაინც ყიდულობს ჩვეულებრივ თანხას, რადგან მათ უბრალოდ სჭირდებათ მგზავრობა.

კავები

ძირითადი სამომხმარებლო პროდუქტები, როგორიცაა სასურსათო პროდუქტები, კარგად ერწყმის ერთმანეთს ინფლაციის გარშემო. რეალობა ისაა, რომ მყიდველებს ჯერ კიდევ სჭირდებათ პურის, კვერცხისა და რძის ყოველკვირეული მარაგი. მაშინაც კი, თუ ფასები უფრო მაღალია, ბევრი ოჯახი იძულებულია მეტი დახარჯოს სასურსათო თაროებზე ნაპოვნი ძირითად ნივთებზე მთელი ქვეყნის მასშტაბით.

ამის გამო, ძირითად აქციებში ინვესტიცია კარგი გზაა თქვენი ფსონების დასაცავად ინფლაციის წინააღმდეგ.

ზრდის მარაგი

ზრდის აქციებს, როგორც წესი, აქვთ მინიმალური ფულადი ნაკადი. როდესაც კარგი დროა და ინფლაცია მართვადია, ზრდის მარაგები შეიძლება გაიზარდოს. მაგრამ როდესაც ეკონომიკა მძიმე პერიოდს აწყდება, მომხმარებლები იძულებულნი არიან ცვლილებები შეიტანონ ხარჯებში მხოლოდ იმისთვის, რომ თავი გაართვან თავი. ამ ბიუჯეტის შემცირებით, კომპანიებს გადარჩენა უჭირთ, რომლებსაც არ აქვთ აუცილებელი სერვისები.

ზრდაზე დაფუძნებული აქციები საშუალოზე მძიმე ინფლაციურ დარტყმას მიიღებს, ასე რომ გაითვალისწინეთ ეს თქვენი საინვესტიციო პორტფელის შექმნისას.

ქვედა ხაზი

ზოგიერთი ინვესტიცია უფრო მეტად შეეფერება ინფლაციურ გარემოს, ვიდრე სხვები. რამდენადაც აშშ-ს ეკონომიკა ინფლაციურ პერიოდს უახლოვდება, მნიშვნელოვანია ყურადღებით დააკვირდეთ თქვენს პორტფელს. მაგრამ, როგორც წესი, არ არის შესაფერისი დრო მნიშვნელოვანი ცვლილებების განსახორციელებლად, თუ თქვენი პორტფელი არ არის საკმარისად დივერსიფიცირებული მომავალი ქარიშხლისთვის.

ჩამოტვირთეთ Q.ai დღეს ხელოვნური ინტელექტის მქონე საინვესტიციო სტრატეგიებზე წვდომისთვის. 100$-ის შეტანისას, ჩვენ დავამატებთ დამატებით $50 თქვენს ანგარიშს.