ოდესღაც შვეიცარიის საბანკო ინდუსტრიის სიამაყე, Credit Suisse-ის მადლიდან ჩამოვარდნა აჩვენებს შემცირების რამდენიმე ნიშანს.
გატანჯული კრედიტორი ამ კვირაში აღმოჩნდა, რომ ებრძოდა ხანძარს მრავალ ფრონტზე.
პირველ რიგში, შვეიცარიის ფინანსურმა მარეგულირებელმა განაცხადა, რომ ის „მჭიდროდ აკონტროლებს“ Credit Suisse-ს და სხვა შვეიცარიელ კრედიტორებს Silicon Valley Bank-ის (SVB) დაშლის შემდეგ.
მეორეც, ბანკი იძულებული გახდა ეღიარებინა, რომ მას ჰქონდა „მატერიალური სისუსტეები“ ანგარიშგების და კონტროლის პროცედურებში. მესამე, მან გამოავლინა, რომ მომხმარებელთა გადინების გახანგრძლივებული ტალღა ჯერ კიდევ არ შეცვლილა.
და ბოლოს, მისმა მთავარმა აქციონერმა ოთხშაბათს დილით ბიზნესში ფულადი სახსრების შეყვანა გამორიცხა.
ბანკის ციურიხის აქციები მეხუთედზე მეტით დაეცა ადრეულ ვაჭრობაში, რითაც კვირაში მთლიანი ვარდნა 30%-მდე გაიზარდა SVB-ის დაშლის შედეგად გამოწვეული ფართო ბაზრის არეულობის ფონზე.
მიუხედავად ამისა, ნდობის კრიზისი წინ უსწრებს ამ კვირის აჯანყებას: აქციის ფასი ახლა თითქმის ორი მეხუთედით დაეცა წლის დასაწყისიდან და თითქმის სამი მეოთხედით ბოლო 12 თვის განმავლობაში.
ულრიხ კორნერი, ბანკის ახალი აღმასრულებელი დირექტორი, რომელიც იწყებს რადიკალური რემონტის გეგმას, გამოვიდა სამშაბათს მოთმინების თხოვნით.
„არავის ახარებს აქციების ფასის განვითარება, მაგრამ ჩვენ ვახერხებთ იმას, რისი მართვაც შეგვიძლია და ეს არის ჩვენი გეგმის შესრულება“, - განუცხადა კორნერმა Bloomberg TV-ს.
თუმცა დაინტერესებული მხარეების მიმართ საკუთარი მზარდი მოუთმენლობის ნიშნად, მან დაამატა: „ჩვენ ვთქვით, რომ ეს სამწლიანი ტრანსფორმაციაა და თქვენ არ შეგიძლიათ ორი თვის შემდეგ მოხვიდეთ [და თქვათ] „რატომ არ კეთდება ყველაფერი?“
ბოლო ორი წლის განმავლობაში Credit Suisse-ის ბოლოდროინდელი პრობლემების გრძელი სია მოიცავს: ჰეჯ-ფონდის აფეთქებებს; 475 მილიონი დოლარის სკანდალი მოზამბიკში; მისი გაფის მიდრეკილი თავმჯდომარის სწრაფი წასვლა; ფულის გათეთრების ნასამართლობა; მზარდი გატანა; და 6.5 მილიარდი ფუნტი წლიური ზარალი.
Credit Suisse-ის შექმნის პრობლემების გარდა, კორნერს ასევე უწევს წინააღმდეგობა გაუწიოს ევროპულ საბანკო გადამდები მზარდ შიშებს.
ორშაბათს, ფსონები იმის შესახებ, რომ Credit Suisse-მა სესხები დაასრულა, რეკორდულ მაჩვენებელს მიაღწია აშშ-ს ორი კრედიტორის დაშლის შემდეგ.
იმის შიშით, რომ Credit Suisse-ის კარგად დოკუმენტირებული სისუსტეები ზრდიდა 167 წლის კრედიტორების დეფოლტის რისკს, ფული იღვრება საკრედიტო დეფოლტის სვოპებში - ინვესტიცია, რომელიც შექმნილია იმისთვის, რომ დაიცვას ინვესტორები უბედურებისგან, დაფარვის გამოწვევით, თუ გარკვეული დეფოლტის კრიტერიუმები დაკმაყოფილდება. .
ხუთწლიანი საკრედიტო დეფოლტის სვოპები Credit Suisse-ისთვის ორშაბათს გაიზარდა 36 საბაზისო პუნქტით და რეკორდულ მაჩვენებელზე 453 საბაზისო პუნქტით, ფასების წყაროს CMAQ-ის მიხედვით.
შვეიცარიულმა ფინანსურმა მარეგულირებელმა FINMA-მ განაცხადა, რომ აკვირდება სიტუაციას მას შემდეგ, რაც ორშაბათს Credit Suisse-ისა და კონკურენტი UBS-ის აქციების ფასები მკვეთრად დაეცა.
Credit Suisse-ის აქციები სამშაბათს ვარდნას განაგრძობდა და კიდევ 2 პროცენტით დაეცა, ხოლო UBS-მა 3 პროცენტით მაღლა ივაჭრა.
FINMA-მ განაცხადა, რომ ის „მჭიდროდ აკვირდება სიტუაციას“ და დასძინა: „FINMA აფასებს ბანკებისა და სადაზღვევო კომპანიების პირდაპირ და არაპირდაპირ ზემოქმედებას დაინტერესებულ ინსტიტუტებთან.
”მიზანია ადრეულ ეტაპზე ნებისმიერი კლასტერული რისკისა და გადამდები პოტენციალის იდენტიფიცირება.”
მიუხედავად ამისა, კორნერი ცდილობდა არეულობის ფონზე ოპტიმისტური ყოფილიყო. სამშაბათს მან თქვა, რომ იგი აღფრთოვანებულია ბანკის მოსალოდნელზე სწრაფად პროგრესით სამუშაო ადგილების შემცირების ტალღაზე და დასძინა, რომ არსებობს ნიშნები, რომ მომხმარებელთა ნდობა ბრუნდება.
„გუშინ შემოდინება მივიღეთ, რაც, მე ვიტყოდი, დადებითი ნიშანია. გუშინ მატერიალური სიკეთის შემოდინებაც კი ვნახეთ“.
მიუხედავად იმისა, რომ კორნერი იმედოვნებს, რომ ეს იქნება ტენდენციის შეცვლის დასაწყისი, შემოდინების ერთი დღე საკმარისი არ იქნება ინვესტორების ზეწოლის ჩასახშობად.
თავის წლიურ ანგარიშში ბანკმა გამოავლინა, რომ მომხმარებელთა გადინება დასტაბილურდა გაცილებით დაბალ დონეზე, მაგრამ ჯერ არ შეცვლილა.
საბაზრო შეშფოთება აწუხებს Credit Suisse-ს გარკვეული პერიოდის განმავლობაში, ბანკის შესაძლებლობის გამო რესტრუქტურიზაციის გეგმის მიწოდების ფონზე კლიენტების ტალღის ფონზე, რომლებიც თანხებს იღებენ კრედიტორებისგან - ეს მაჩვენებელი გასული წლის ბოლო კვარტალში დაახლოებით $120 მილიარდამდე გაიზარდა.
გასულ თვეში, ენდრიუ კუმბსმა, Citigroup-ის ანალიტიკოსმა შეამცირა მისი ბანკის რეიტინგი და თქვა: „მიუხედავად იმისა, რომ მენეჯმენტი აძლევდა გარკვეულ გარანტიას ნაკადებზე, კაპიტალსა და ლიკვიდურობაზე… მათ ასევე დააყენეს სერიოზული კითხვები მოგების სამომავლო ტრაექტორიაზე და აღმასრულებელი დირექტორი მიუთითებს სხვაზე. "არსებითი" ზარალი 2023 წელს.
ოქტომბერში, კორნერმა გამოაქვეყნა სამწლიანი შემობრუნების გეგმა, რომელიც მოიცავდა 9,000 სამუშაო ადგილის მოხსნას, საინვესტიციო ბანკიდან მისი მდიდარი კლიენტების სიმდიდრის მართვაზე და საუდის არაბეთის უმსხვილესი ბანკიდან 1.5 მილიარდი შვეიცარიული ფრანკის ინვესტიციის აღებას.
კაპიტალური რემონტის ფარგლებში, Credit Suisse-ის საინვესტიციო ბანკიც დაიშლება.
ბანკმა გადაიტანა ორმაგი დარტყმა 2021 წელს მიწოდების ჯაჭვის ფინანსური ჯგუფის Greensill Capital-ისა და ოჯახის ოფისის Archegos-ის დაშლის შემდეგ, რამაც გამოიწვია ბანკისთვის კრიზისის გახანგრძლივებული პერიოდი.
ამ ორმა სკანდალმა გამოიწვია მისი კლიენტების აქტივების 10 მილიარდი დოლარის (8 მილიარდი ფუნტი) გაყინვა და 5.5 მილიარდი დოლარის სავაჭრო ზარალი.
გასულ კვირას, დამატებითი შეურაცხყოფისთვის, Credit Suisse იძულებული გახდა გადაედო თავისი წლიური ანგარიშის გამოქვეყნება აშშ-ს მარეგულირებლების მიერ წინა წარდგენის შესახებ მეთერთმეტე საათის მოთხოვნის შემდეგ.
დაგვიანების მიზეზი სამშაბათს გაირკვა, როდესაც ბანკმა განაცხადა, რომ მან დაადგინა „მატერიალური სისუსტეები“ ანგარიშგების და კონტროლის პროცედურებში ბოლო ორი წლის განმავლობაში სკანდალით დარტყმული კრედიტორისთვის ბოლო დარტყმის შედეგად.
მასში ნათქვამია: „მენეჯმენტმა არ შეიმუშავა და არ შეინარჩუნა რისკის შეფასების ეფექტური პროცესი, რათა გამოავლინოს და გააანალიზოს არსებითი უზუსტობების რისკი მის ფინანსურ ანგარიშგებებში“.
კორნერმა თქვა, რომ ის ამ საკითხს "ძალიან მტკიცედ" ეხმაურება და დასძინა, რომ არანაირი გავლენა არ ჰქონია კომპანიის ფინანსურ შედეგებზე 2022 წლის ან წინა წლებისთვის.
კიორნერს უდავოდ შეუსაბამო სამუშაო აქვს ხელში. ის ამბობს, რომ მას მხოლოდ დრო სჭირდება: „ჩვენ აბსოლუტურად სწორად ვაკეთებთ საქმეს, ამას გარკვეული დრო სჭირდება. ჩვენ გვინდა დავიბრუნოთ ყველაფერი, რაც დავკარგეთ. და როგორც კი იქ ვიქნებით, ჩვენ სცილდებათ და კვლავ ვზრდით ბიზნესს. ”
ინვესტორები იწყებენ მოუსვენრობას და სურთ ნახონ მოქმედება და არა სიტყვები.
წყარო: https://finance.yahoo.com/news/credit-suisse-warns-material-weakness-091540284.html