როგორ ავიცილოთ თავიდან უარესი სექტორის ურთიერთდახმარების ფონდები 1Q23

კითხვა: რატომ არის ამდენი ურთიერთდახმარების ფონდი?

პასუხი: ურთიერთდახმარების ფონდების მართვა მომგებიანია, ამიტომ უოლ სტრიტი უფრო მეტ პროდუქტს ქმნის გასაყიდად.

მე ვიყენებ ჩემი ფირმის მონაცემებს ორი წითელი დროშის დასადგენად, რომლებიც შეგიძლიათ გამოიყენოთ ყველაზე ცუდი ურთიერთდახმარების ფონდების თავიდან ასაცილებლად:

1. მაღალი გადასახადი

ურთიერთდახმარების ფონდები უნდა იყოს იაფი, მაგრამ არა ყველა. პირველი ნაბიჯი არის ეტალონური შეფასება, თუ რას ნიშნავს იაფი.

იმის უზრუნველსაყოფად, რომ იხდით საშუალოზე ან საშუალოზე დაბალ საკომისიოს, განახორციელეთ ინვესტიცია მხოლოდ ერთობლივ ფონდებში, რომელთა ჯამური წლიური ხარჯები (TAC) 1.87%-ზე ნაკლებია, საშუალო ჯამური წლიური ხარჯები 627 აშშ-ის სააქციო სექტორის ერთობლივი ფონდების, რომელსაც მე ვფარავ. საშუალო შეწონილი TAC უფრო დაბალია 1.11%-ით, რაც ხაზს უსვამს იმას, თუ როგორ აპირებენ ინვესტორები თავიანთ ფულს ერთობლივ ფონდებში განათავსონ დაბალი საკომისიოებით.

სურათი 1 გვიჩვენებს სარატოგას ფინანსური სერვისების პორტფოლიო (SFPAX) არის ყველაზე ძვირადღირებული სექტორის ურთიერთდახმარების ფონდი და Fidelity Real Estate Index Fund (FSRNX) არის ყველაზე ძვირი. სარატოგა (SFPAX, SMBMX, SHPAX, STPAX, SFPCX) უზრუნველყოფს ხუთივე ყველაზე ძვირადღირებულ ერთობლივ ფონდს, ხოლო Vanguard (VRTPX, VHCIX, VUIAX) ურთიერთდახმარების ფონდები ყველაზე იაფია.

სურათი 1: 5 ყველაზე და ნაკლებად ძვირადღირებული სექტორის ურთიერთდახმარების ფონდები

ინვესტორებს არ სჭირდებათ მაღალი საფასურის გადახდა ხარისხიანი ჰოლდინგისთვის. Vanguard Health Care Index Fund (VHCIX) არის საუკეთესო რეიტინგული სექტორის ერთობლივი ფონდი სურათზე 1. VHCIX-ის ნეიტრალური პორტფელის მენეჯმენტის რეიტინგი და 0.12% ჯამური წლიური ღირებულება აძლევს მას მიმზიდველ რეიტინგს. BlackRock Natural Resources Trust (MAGRX) არის საუკეთესო რეიტინგული სექტორის ურთიერთდახმარების ფონდი მთლიანობაში. MAGRX-ის მიმზიდველი პორტფელის მენეჯმენტის რეიტინგი და 1.14% ჯამური წლიური ღირებულება იძლევა მას ძალიან მიმზიდველ რეიტინგს.

მიუხედავად დაბალი წლიური ხარჯების 0.10%-ისა, Fidelity Real Estate Index Fund (FSRNX) ფლობს ცუდ აქციებს და იღებს ძალიან არამიმზიდველ რეიტინგს. რაც არ უნდა იაფი იყოს ურთიერთდახმარების ფონდი, თუ მას აქვს ცუდი აქციები, მისი შესრულება ცუდი იქნება. ურთიერთდახმარების ფონდის ჰოლდინგის ხარისხი უფრო მნიშვნელოვანია, ვიდრე მისი ფასი.

2. ცუდი ჰოლდინგები

ურთიერთდახმარების ფონდის ჰოლდინგს უფრო მეტი წონა აქვს საერთო საქმიანობის განსაზღვრაში, ვიდრე მისი ხარჯები. მაშასადამე, ცუდი ჰოლდინგების თავიდან აცილება არის ურთიერთდახმარების ფონდების თავიდან აცილების ყველაზე მნიშვნელოვანი (და ყველაზე რთული) ნაწილი. დიაგრამა 2 გვიჩვენებს ურთიერთდახმარების ფონდებს თითოეულ სექტორში ყველაზე ცუდი ჰოლდინგის ან პორტფელის მართვის რეიტინგით.

დიაგრამა 2: სექტორის ურთიერთდახმარების ფონდები ყველაზე უარესი ჰოლდინგებით

Vanguard (VMIAX, VCDAX, VUIAX) და Fidelity (FRXMX, FIKEX, FONMX) უფრო ხშირად ჩანს, ვიდრე ნებისმიერი სხვა პროვაიდერი ფიგურაში 2, რაც ნიშნავს, რომ ისინი გვთავაზობენ ყველაზე მეტ ურთიერთდაფინანსებას ყველაზე უარესი საქონელებით.

დევისის უძრავი ქონების ფონდი (DREYX) არის ყველაზე ცუდი რეიტინგული ურთიერთდახმარების ფონდი დიაგრამა 2-ში, პროგნოზირებადი საერთო რეიტინგის საფუძველზე. Firsthand Technology Opportunities Fund (TEFQX), Fidelity Disruptive Medicine Fund (FRXMX) და Vanguard Utilities Index Fund (VUIAX) ასევე იღებენ ძალიან არამიმზიდველ პროგნოზირებულ საერთო რეიტინგს, რაც იმას ნიშნავს, რომ მათ არა მხოლოდ აქვთ ცუდი მარაგი, არამედ ისინი ასევე ახდენენ მაღალ წლიურ ჯამურ რეიტინგს. ღირს.

საფრთხე შიგნით

ურთიერთდახმარების ფონდის ყიდვა მისი ქონების ანალიზის გარეშე არის აქციების ყიდვა მისი ბიზნესისა და ფინანსების გაანალიზების გარეშე. სხვაგვარად რომ ვთქვათ, ურთიერთდახმარების ფონდების ჰოლდინგის კვლევა აუცილებელია სათანადო გულმოდგინებით, რადგან ურთიერთდახმარების ფონდის საქმიანობა მხოლოდ ისეთივე კარგია, როგორც მისი ჰოლდინგი.

PERFORMANCE OF MUTUAL FUND's Holdings – FEES = PERFORMANCE OF MUTUAL FUND

გამჟღავნება: დევიდ ტრენერი, კაილ გუსკე II და იტალო მენდონჩა არ იღებენ კომპენსაციას რაიმე კონკრეტული აქციის, სექტორის ან თემის შესახებ დაწერისთვის.