კითხვა: რატომ არის ამდენი ETF?
პასუხი: ETF-ის გამოშვება მომგებიანია, ამიტომ უოლ სტრიტი აგრძელებს გაყიდვის უფრო მეტ პროდუქტს.
მე ვიყენებ საკუთრების მონაცემებს სამი წითელი დროშის დასადგენად, რომლებიც შეგიძლიათ გამოიყენოთ ყველაზე ცუდი ETF-ების თავიდან ასაცილებლად:
1. არაადეკვატური ლიკვიდობა
ამ საკითხის თავიდან აცილება ყველაზე მარტივია და ჩემი რჩევა მარტივია. მოერიდეთ ყველა ETF-ს 100 მილიონ დოლარზე ნაკლები აქტივებით. ლიკვიდურობის დაბალმა დონემ შეიძლება გამოიწვიოს შეუსაბამობა ETF-ის ფასსა და მის ხელთ არსებული ფასიანი ქაღალდების საფუძველს შორის. მცირე ETF-ებს ასევე აქვთ უფრო დაბალი ვაჭრობის მოცულობა, რაც ნიშნავს უფრო მაღალ სავაჭრო ხარჯებს უფრო დიდი ბიდ-კითხვის სპრედების მეშვეობით.
2. მაღალი გადასახადი
ETF უნდა იყოს იაფი, მაგრამ არა ყველა. პირველი ნაბიჯი არის ეტალონური შეფასება, თუ რას ნიშნავს იაფი.
იმის უზრუნველსაყოფად, რომ იხდით საშუალოზე ან საშუალოზე დაბალ საკომისიოს, ინვესტიცია განახორციელეთ მხოლოდ ETF-ებში, რომელთა ჯამური წლიური ხარჯები 0.46%-ზე ნაკლებია, 727 ამერიკული კაპიტალის სტილის ETF-ის საშუალო წლიური ღირებულება, რომელსაც ჩემი ფირმა ფარავს. შეწონილი საშუალო დაბალია 0.14%-ით, რაც ხაზს უსვამს იმას, თუ როგორ აპირებენ ინვესტორები თავიანთი ფულის ETF-ებში დაბალ საკომისიოს ჩადებას.
სურათი 1 გვიჩვენებს კონვერგენციის გრძელი/მოკლე კაპიტალის ETF (CLSE) არის ყველაზე ძვირადღირებული სტილის ETF და JPMorgan BetaBuilders US Equity ETF (BBUS).
სურათი 1: 5 ყველაზე და ნაკლებად ძვირი სტილის ETF
ინვესტორებს არ სჭირდებათ მაღალი საფასურის გადახდა ხარისხიანი ჰოლდინგისთვის. Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTI
3. ცუდი ჰოლდინგები
ცუდი ჰოლდინგების თავიდან აცილება ყველაზე რთული ნაწილია ცუდი ETF-ების თავიდან აცილებისას, მაგრამ ის ასევე ყველაზე მნიშვნელოვანია, რადგან ETF-ის შესრულება უფრო მეტად განისაზღვრება მისი ჰოლდინგით, ვიდრე ხარჯებით. სურათი 2 გვიჩვენებს ETF-ებს თითოეულ სტილში პორტფელის მართვის ყველაზე ცუდი რეიტინგებით, რაც დამოკიდებულია ფონდის მფლობელობაში.
სურათი 2: ETF-ების სტილი ყველაზე ცუდი ჰოლდინგებით
Invesco უფრო ხშირად ჩნდება, ვიდრე ნებისმიერი სხვა პროვაიდერი სურათზე 2, რაც ნიშნავს, რომ ისინი სთავაზობენ ყველაზე მეტ ETF-ებს ყველაზე უარესი ჰოლდინგით.
Invesco Real Assets ESG ETF (IVRA) არის ყველაზე ცუდი რეიტინგული ETF ნახაზზე 2. SoFi Be Your Own Boss (BYOB), IQ US Mid Cap R&D Leaders ETF (MRND), Motley Fool Small Cap Growth ETF (TMFS), Invesco S&P Sma Cap მაღალი დივიდენდი დაბალი ცვალებადობის ETF (XSHD
საფრთხე შიგნით
ETF-ის ყიდვა მისი ქონების გაანალიზების გარეშე არის აქციების ყიდვა მისი ბიზნეს მოდელისა და ფინანსების გაანალიზების გარეშე. სხვაგვარად რომ ვთქვათ, ETF ჰოლდინგების კვლევა აუცილებელია სათანადო გულმოდგინებით, რადგან ETF-ის ეფექტურობა ისეთივე კარგია, როგორც მისი ჰოლდინგი.
ETF-ის ჰოლდინგების შესრულება – საკომისიო
გამჟღავნება: დევიდ ტრეინერი, კაილ გუსკე II და იტალო მენდონკა არ იღებენ კომპენსაციას რაიმე კონკრეტული აქციის, სტილის ან თემის შესახებ დაწერისთვის.
Source: https://www.forbes.com/sites/greatspeculations/2023/02/28/how-to-avoid-the-worst-style-etfs-1q23/