როგორ ავიცილოთ თავიდან ყველაზე ცუდი სტილის ETF 3Q22

კითხვა: რატომ არის ამდენი ETF?

პასუხი: ETF-ის გამოშვება მომგებიანია, ამიტომ უოლ სტრიტი აგრძელებს გაყიდვის უფრო მეტ პროდუქტს.

ETF-ების დიდ რაოდენობას ნაკლებად აქვს საერთო თქვენი, როგორც ინვესტორის ინტერესების დაცვასთან. მე ვიყენებ სანდო და საკუთრებაში არსებულ მონაცემებს სამი წითელი დროშის დასადგენად, რომლებიც შეგიძლიათ გამოიყენოთ ყველაზე ცუდი ETF-ების თავიდან ასაცილებლად:

1. არაადეკვატური ლიკვიდობა

ამ საკითხის თავიდან აცილება ყველაზე მარტივია და ჩემი რჩევა მარტივია. მოერიდეთ ყველა ETF-ს 100 მილიონ დოლარზე ნაკლები აქტივებით. ლიკვიდურობის დაბალმა დონემ შეიძლება გამოიწვიოს შეუსაბამობა ETF-ის ფასსა და მის ხელთ არსებული ფასიანი ქაღალდების საფუძველს შორის. მცირე ETF-ებს ასევე აქვთ უფრო დაბალი ვაჭრობის მოცულობა, რაც ნიშნავს უფრო მაღალ სავაჭრო ხარჯებს უფრო დიდი ბიდ-კითხვის სპრედების მეშვეობით.

2. მაღალი გადასახადი

ETF უნდა იყოს იაფი, მაგრამ არა ყველა. პირველი ნაბიჯი არის ეტალონური შეფასება, თუ რას ნიშნავს იაფი.

იმის უზრუნველსაყოფად, რომ იხდით საშუალოზე ან საშუალოზე დაბალ საკომისიოს, ინვესტიცია განახორციელეთ მხოლოდ ETF-ებში, რომელთა ჯამური წლიური ხარჯები 0.46%-ზე ნაკლებია – 689 ამერიკული კაპიტალის სტილის ETF-ის საშუალო წლიური ღირებულება, რომელსაც ჩემი ფირმა ფარავს. შეწონილი საშუალო დაბალია 0.13%-ით, რაც ხაზს უსვამს იმას, თუ როგორ აპირებენ ინვესტორები თავიანთ ფულს ETF-ებში განათავსონ დაბალი საკომისიო.

სურათი 1 გვიჩვენებს Emles Alpha Opportunities ETF (EOPS) არის ყველაზე ძვირადღირებული სტილის ETF და JPMorgan BetaBuilders US Equity ETF BBUS
ყველაზე ნაკლებად ძვირია. სახელმწიფო ქუჩა (SPGL, SPTM
ETF ერთ-ერთი ყველაზე იაფია.

სურათი 1: 5 ყველაზე და ნაკლებად ძვირი სტილის ETF

ინვესტორებს არ სჭირდებათ მაღალი საფასურის გადახდა ხარისხიანი ჰოლდინგისთვის. iShares Morningstar Value ETF (ILCV) არის საუკეთესო რეიტინგული სტილის ETF დაბალი ხარჯებით. ILVC-ის მიმზიდველი პორტფოლიოს მენეჯმენტის რეიტინგი და 0.04% ჯამური წლიური ღირებულება იძლევა მას ძალიან მიმზიდველ რეიტინგს. Alpha Architect აშშ რაოდენობრივი ღირებულება ETF QVAL
არის საუკეთესო რეიტინგული სტილის ETF მთლიანობაში, რომელიც აკმაყოფილებს ლიკვიდურობის მინიმუმს. QVAL-ის ძალიან მიმზიდველი პორტფოლიოს მენეჯმენტის რეიტინგი და 0.54% ჯამური წლიური ღირებულება ასევე იძლევა მას ძალიან მიმზიდველ რეიტინგს.

მეორეს მხრივ, iShares Morningstar Small Cap Growth ETF (ISCG) ფლობს ცუდ აქციებს და იღებს ძალიან არამიმზიდველ რეიტინგს, მიუხედავად იმისა, რომ აქვს დაბალი წლიური ხარჯები 0.07%. რაც არ უნდა იაფად გამოიყურებოდეს ETF, თუ მას აქვს ცუდი აქციები, მისი შესრულება ცუდი იქნება. ETF-ის ჰოლდინგის ხარისხი უფრო მნიშვნელოვანია, ვიდრე მისი მართვის საფასური.

3. ცუდი ჰოლდინგები

ცუდი ჰოლდინგების თავიდან აცილება ყველაზე რთული ნაწილია ცუდი ETF-ების თავიდან აცილებისას, მაგრამ ის ასევე ყველაზე მნიშვნელოვანია, რადგან ETF-ის შესრულება უფრო მეტად განისაზღვრება მისი ჰოლდინგით, ვიდრე ხარჯებით. სურათი 2 გვიჩვენებს ETF-ებს თითოეულ სტილში პორტფელის მართვის ყველაზე ცუდი რეიტინგებით, რაც დამოკიდებულია ფონდის მფლობელობაში.

სურათი 2: ETF-ების სტილი ყველაზე ცუდი ჰოლდინგებით

InvescoIVZ
და State Street უფრო ხშირად ჩნდება, ვიდრე ნებისმიერი სხვა პროვაიდერი სურათზე 2, რაც ნიშნავს, რომ ისინი სთავაზობენ ყველაზე მეტ ETF-ს ყველაზე უარესი ჰოლდინგებით.

Roundhill MEME ETF (MEME) არის ყველაზე ცუდი რეიტინგული ETF ნახაზზე 2. Tidal SoFi Gig Economy ETF GIGE
, Invesco S&P მცირე კაპიტალის მაღალი დივიდენდი დაბალი ცვალებადობის ETF XSHD
, Nuveen Small Cap Select ETF (NSCS), iShares Morningstar Small Cap Growth ETF (ISCG) და IndexIQ US Mid Cap R&D Leaders ETF (MRND) ასევე იღებენ ძალიან არამიმზიდველ პროგნოზირებულ საერთო რეიტინგს, რაც იმას ნიშნავს, რომ არა მხოლოდ მათ აქვთ ცუდი აქციები. ისინი ახდენენ მაღალ წლიურ ხარჯებს.

საფრთხე შიგნით

ETF-ის ყიდვა მისი ქონების გაანალიზების გარეშე არის აქციების ყიდვა მისი ბიზნეს მოდელისა და ფინანსების გაანალიზების გარეშე. სხვაგვარად რომ ვთქვათ, ETF ჰოლდინგების კვლევა აუცილებელია სათანადო გულმოდგინებით, რადგან ETF-ის ეფექტურობა ისეთივე კარგია, როგორც მისი ჰოლდინგი.

PERFORMANCE OF ETFs HOLDINGS – FEES = PERFORMANCE OF ETF

გამჟღავნება: დევიდ ტრეინერი, კაილ გუსკე II, მეტ შულერი და ბრაიან პელეგრინი არ იღებენ კომპენსაციას რაიმე კონკრეტული აქციის, სტილის ან თემის შესახებ დაწერისთვის.