როგორ მოვძებნოთ საუკეთესო სექტორის ურთიერთდახმარების ფონდები 4Q22

მსგავსი ჟღერადობის ურთიერთდახმარების ფონდების მუდმივად მზარდი სიით არჩევანის გაკეთება, საუკეთესოს პოვნა სულ უფრო რთული ამოცანაა. როგორ შეუძლიათ ინვესტორებს შეცვალონ თამაში, რათა გადაიტანონ შანსები მათ სასარგებლოდ?

არ ენდოთ ურთიერთდახმარების ფონდის ეტიკეტებს

არსებობს სულ მცირე 169 სხვადასხვა უძრავი ქონების ურთიერთდახმარების ფონდი და მინიმუმ 673 ურთიერთდახმარების ფონდი თერთმეტ სექტორში. სჭირდებათ თუ არა ინვესტორებს 61+ არჩევანი თითო სექტორზე? რამდენად განსხვავებული შეიძლება იყოს ურთიერთდახმარების ფონდები?

ეს 169 უძრავი ქონების ურთიერთდახმარების ფონდი ძალიან განსხვავდება ერთმანეთისგან. 23-დან 167-მდე ჰოლდინგით, ამ უძრავი ქონების ურთიერთდახმარების ფონდებიდან ბევრს აქვს მკვეთრად განსხვავებული პორტფელი, განსხვავებული რისკის პროფილებით და შესრულების პერსპექტივებით.

იგივე ეხება ურთიერთდახმარების ფონდებს ნებისმიერ სხვა სექტორში, რადგან თითოეული გვთავაზობს კარგი და ცუდი აქციების ძალიან მკაფიო ნაზავს. საფონდო მასალების შერჩევისას პირველ ადგილზეა Basic Materials. უძრავი ქონება ბოლო ადგილზეა.

ანალიზის დამბლის თავიდან აცილება

ვფიქრობ, სექტორის ურთიერთდახმარების ფონდების დიდი რაოდენობა ინვესტორებს უფრო მეტად აზარალებს, ვიდრე ეხმარება. თითოეული ფონდისთვის ღრმა ანალიზის ხელით ჩატარება უბრალოდ არ არის რეალისტური ვარიანტი, ინვესტორების არასაკმარისი ანალიზის გამოვლენა და მომგებიანი შესაძლებლობების ხელიდან გაშვება. ურთიერთდახმარების ფონდების სწორად გაანალიზება ბევრად უფრო რთულია, ვიდრე აქციების ანალიზი, რადგან ეს გულისხმობს თითოეული ერთობლივი ფონდის ყველა აქციის ანალიზს. როგორც ზემოთ აღინიშნა, შეიძლება იყოს 167 ან მეტი აქცია ერთი ურთიერთდახმარების ფონდისთვის.

სურათი 1 გვიჩვენებს ყველაზე რეიტინგულ ურთიერთდახმარების ფონდს თითოეული სექტორისთვის.

სურათი 1: საუკეთესო ურთიერთდახმარების ფონდი თითოეულ სექტორში

* საუკეთესო ურთიერთდახმარების ფონდები გამორიცხავს თანხებს TNA-ებით 100 მილიონ დოლარზე ნაკლები არაადეკვატური ლიკვიდობისთვის

დიაგრამა 1-ში მოცემულ ერთობლივ ფონდებს შორის Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) პირველ ადგილზეა, Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) მეორე ადგილზეა, ხოლო Schwab Health Care Fund (SWHFX) მესამე ადგილზეა. CGM Realty Fund (CGMRX) ბოლო ადგილზეა.

როგორ ავიცილოთ თავიდან „შიგნითი საფრთხე“

რატომ უნდა იცოდეთ ურთიერთდახმარების ფონდების საკუთრება, სანამ იყიდით?

ურთიერთდახმარების ფონდი სხვა არაფერია, თუ არა მისი შემადგენელი ნაწილების ჯამი – თუ არ გესმით, რისგან არის შექმნილი, საბოლოოდ ვერ გაიგებთ რას ყიდულობთ. ეს იქნება აქციების ყიდვა მისი ბიზნესისა და ფინანსების გაანალიზების გარეშე. რაც არ უნდა იაფი იყოს, თუ მას აქვს ცუდი აქციები, ურთიერთდახმარების ფონდის მუშაობა ცუდი იქნება.

ფონდის სახსრების შესრულება – საკომისიოEES
= ფონდის შესრულება

თუ მხოლოდ ინვესტორებს შეეძლოთ იპოვონ სახსრები, რომლებიც შეფასებულია მათი ჰოლდინგების მიხედვით

Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) არის არა მხოლოდ ყველაზე რეიტინგული ენერგეტიკული ურთიერთდახმარების ფონდი, არამედ არის მთლიანობაში ყველაზე რეიტინგული სექტორის ერთობლივი ფონდი 673 სექტორის ურთიერთდახმარების ფონდებიდან, რომლებსაც ჩემი ფირმა ფარავს.

სურათი 1-ში ყველაზე ცუდი ურთიერთდახმარების ფონდი არის CGM Realty Fund (CGMRX), რომელიც იღებს არამიმზიდველ რეიტინგს. შეიძლება ვიფიქროთ, რომ ურთიერთდახმარების ფონდის პროვაიდერებს უკეთესად შეუძლიათ ამ სექტორის გაკეთება.

გამჟღავნება: დევიდ ტრეინერი, კაილ გუსკე II და მეტ შულერი არ იღებენ კომპენსაციას რაიმე კონკრეტული აქციის, სექტორის ან თემის შესახებ დაწერისთვის.