როგორ გააუმჯობესოთ თქვენი პორტფელის სტრატეგია რუსეთ-უკრაინის კონფლიქტის ფონზე

ძირითადი მიღება

• რუსეთის შეჭრამ უკრაინაში გამოიწვია არასტაბილურობა გლობალურ ფინანსურ ბაზრებზე, მათ შორის აქციებზე, ობლიგაციებსა და საქონელზე.
• სხვადასხვა ქვეყანამ (მათ შორის აშშ) დააწესა სანქციები რუსეთის ენერგოექსპორტზე, ბანკებზე, ტექნიკურ და საინვესტიციო აქტივებზე.

რუსეთ-უკრაინის კონფლიქტი დომინირებს სათაურებში მას შემდეგ, რაც რუსეთმა მსოფლიო ასპარეზზე თავისი უახლოესი მეზობლის შეჭრის განზრახვა გამოაცხადა. ვითარების განვითარებით, ინვესტორები რჩებიან გააზრებული იმის შესახებ, თუ როგორ იმოქმედებს სიტუაცია მათ პორტფელებზე.

და კარგი მიზეზის გამო: რუსეთმა უკვე გაუძლო სანქციებს, საქონელზე ფასები გაიზარდა და მარაგები შემცირდა. კვირიდან კვირაში, ბევრი ძირითადი ინდექსი აგრძელებს დანაკარგებს გლობალური და ადგილობრივი გამო ბაზრის არასტაბილურობა.

მიუხედავად იმისა, რომ აქციების ფასის ასეთმა ქმედებამ შეიძლება შეაფერხოს ნერვები ყველაზე სტოიკ ინვესტორებსაც კი, ზოგადად უმჯობესია დარჩეს კურსი. მაგრამ ეს არ ნიშნავს რომ თქვენი პორტფელის სტრატეგიის გაუმჯობესების ადგილი არ არის. (განსაკუთრებით თუ სიტუაცია ხაზს უსვამს პოტენციურ სისუსტეებს, რომლებსაც ადრე უგულებელყოფდით.)

თუ თქვენ გაწუხებთ თქვენი პორტფელის სტრატეგიის გაუმჯობესება რუსეთ-უკრაინის კონფლიქტის ფონზე, აი, რა უნდა იცოდეთ.

ჩამოტვირთეთ Q.ai iOS-ისთვის მეტი საინვესტიციო შინაარსისთვის და ათზე მეტი ხელოვნური ინტელექტის მქონე საინვესტიციო სტრატეგიაზე წვდომისთვის. დაიწყეთ მხოლოდ 100 დოლარით და არასოდეს გადაიხადოთ საკომისიო ან საკომისიო.

5 რამ, რაც უნდა იცოდეთ, როცა აქციები უკრაინაში რუსეთის შეჭრას ხელმძღვანელობს

მას შემდეგ, რაც გლობალური ძალები ებრძვიან უკრაინაში მოულოდნელ შეჭრას, გეოპოლიტიკური დაძაბულობის ფონზე აქტივები მთელ სპექტრს აფუჭებს.

1. სანქციები მზად არის.

ბოლო რამდენიმე კვირის განმავლობაში, ბევრმა ქვეყანამ (მათ შორის აშშ-მა) აკრძალა რუსული ნავთობის, ბუნებრივი გაზის და ქვანახშირის იმპორტი. იმავდროულად, დიდმა ბრიტანეთმა პირობა დადო, რომ ეტაპობრივად შეწყვეტს დამოკიდებულებას რუსულ ენერგეტიკულ იმპორტზე, ხოლო ევროკავშირმა შესთავაზა ახალი გეგმები მისი ენერგომომარაგების დივერსიფიკაციისთვის.

სხვა სანქციები და კონტროლი რუსეთის მიმართ არის მიმართული:

• ბანკები
• ტექნიკური
• საინვესტიციო აქტივები
• სუვერენული ვალი და კაპიტალი
• SWIFT სისტემები (გლობალური ფინანსური შეტყობინებების სისტემა, რომელიც ხელს უწყობს ფინანსურ გადახდებს)
• პუტინთან დაახლოებული ოლიგარქები და ბიზნესმენები

2. ენერგიის მარაგი შემცირდება.

რუსეთი რჩება ძირითადი საქონლის, მათ შორის ენერგიის, გარკვეული ნედლეულისა და სოფლის მეურნეობის პროდუქტების, მსოფლიოში ერთ-ერთ უმსხვილეს მწარმოებელად. მიუხედავად იმისა, რომ შეერთებულ შტატებს აქვს საკმარისი ფიქალის ნავთობი და სასოფლო-სამეურნეო წარმოება საკუთარი თავის შესანარჩუნებლად, იგივე არ ეხება ევროპის უმეტესობას, რომელიც ეყრდნობა რუსეთის იმპორტს ნავთობის, გაზის, ლითონისა და სასოფლო-სამეურნეო საჭიროებისთვის.

შედეგად, ამ საექსპორტო სადგურის წინააღმდეგ სანქციები იწვევს მკვეთრ ზემოქმედებას საქონლის ფასებსა და მიწოდების ჯაჭვებზე მთელ მსოფლიოში.

3. სასაქონლო შეფერხებები გაგრძელდება.

უკრაინა და რუსეთი ისეთი საქონლის გადამწყვეტი წყაროა, როგორიცაა ნავთობი და ბუნებრივი აირი, ხორბალი, მზესუმზირის ზეთი და სასუქები. რუსეთი ასევე აწარმოებს ალუმინის, ნიკელის და პალადიუმის არაპროპორციული რაოდენობით. ზოგიერთი ამ მასალის მარაგი უკვე დეფიციტური იყო შეჭრამდე - ახლა არ არსებობს გლობალური გარდაუვალი დეფიციტის სწრაფი და მარტივი გამოსწორება.

4. შეიძლება გაიზარდოს ინფლაცია.

ამერიკის შეერთებულ შტატებში, ინფლაცია რჩება ოთხი ათწლეულის მაქსიმუმზე და რუსული იმპორტის წინააღმდეგ სანქციები, სავარაუდოდ, გააუარესებს მას. მიუხედავად იმისა, რომ ძნელია იმის პროგნოზირება, თუ რამდენად იმოქმედებს მიწოდების ჯაჭვის შეკუმშვა ინფლაციაზე, დარწმუნებულია, რომ ინვესტორები შიში ეს გავლენას მოახდენს ინფლაციაზე. საფონდო ბირჟაზე კი მოლოდინები დიდ როლს თამაშობს ფასების დადგენაში. (თუმცა ინვესტორების უმეტესობა არ ელის, რომ Fed უახლოეს მომავალში გადაიტანს საპროცენტო განაკვეთების დაგეგმილ ზრდას.)

5. შეუძლებელია იმის ცოდნა, თუ სად მიგვიყვანს კონფლიქტი.

რუსეთ-უკრაინის დაპირისპირების პოტენციური შედეგების მრავალფეროვნების გათვალისწინებით (რომ აღარაფერი ვთქვათ გლობალური სანქციების ჩარევაზე), შეუძლებელია საუკეთესო სცენარის პროგნოზირება. ამ ეტაპზე დარწმუნებულია, რომ გლობალური ბაზრის მერყეობა გაგრძელდება მანამ, სანამ სიტუაცია არ პროგრესირებს ან არ აღმოაჩენს გამოსავალს.

თქვენი პორტფელის სტრატეგიის გაუმჯობესება რუსეთ-უკრაინის კონფლიქტის ფონზე

საფონდო ბირჟაზე გაურკვევლობა ყოველთვის რთულია ნავიგაცია, განსაკუთრებით ისეთ სიტუაციებში, სადაც მარტივი პასუხი არ არის. მაგრამ ბნელ დროშიც კი, ინვესტორებს შეუძლიათ იპოვონ ვერცხლისფერი.

გადახედეთ თქვენს ფინანსურ მიზნებს.

არასტაბილურობასთან გამკლავების პირველი ნაბიჯი არის თქვენი ფინანსური მიზნების გადახედვა. საბოლოო ჯამში, თქვენ მიერ განხორციელებული ნებისმიერი ცვლილება უნდა შეესაბამებოდეს თქვენს გრძელვადიან გეგმას და მიზნად ისახავს თქვენი ქონების ღირებულების გაზრდას.

მთავარია დივერსიფიკაცია.

კარგად დივერსიფიცირებული პორტფელი არის გასაღები რთული პერიოდის გასატარებლად. თქვენი კაპიტალის დივერსიფიკაცია სხვადასხვა აქტივების კლასებსა და სექტორებში დაგეხმარებათ აგიხსნათ მღელვარე ბაზრებზე წარმოქმნილი რისკები. და დაიმახსოვრე: ეს არ არის მხოლოდ ის, თუ სად ინვესტირებას აკეთებ, არამედ რამდენად. ნამდვილი დივერსიფიკაცია არის დაბალანსებული პორტფელის შედეგი, რომელიც შექმნილია თქვენი მოკლე, საშუალო და გრძელვადიანი ფინანსური მიზნების დასაკმაყოფილებლად.

გახსოვდეთ, რომ არასტაბილურობა იწვევს შესაძლებლობებს.

ბაზრის ცვალებადობა შეიძლება იყოს დრო, რათა გამოიყენონ მიმდინარე ტენდენციები. ამის თქმით, თქვენ არ უნდა შეცვალოთ თქვენი მთლიანად სტრატეგია ყოველ ჯერზე, როდესაც ბაზარი ეცემა. ამის ნაცვლად, ნახეთ, შეუძლია თუ არა რამდენიმე გადანაწილება ან ახალი ინვესტიცია შეავსოს თქვენი არსებული სტრატეგია.

მაგალითად, თქვენ შეგიძლიათ აირჩიოთ თქვენი ამჟამინდელი შენატანების გაზრდა 5%-ით, რათა მიიღოთ გრძელვადიანი მოგება, როდესაც ბაზარი აღდგება. ან შეგიძლიათ გადაიტანოთ გარკვეული კაპიტალი დაბალი ეფექტურობის აქტივიდან უფრო მაღალეფექტურ აქტივში.

თუმცა, თქვენ ყოველთვის უნდა დარწმუნდეთ, რომ თქვენი ინვესტიციები შეესაბამება თქვენს გრძელვადიან გეგმას (თუნდაც ისინი მოკლევადიანი აქტივებია) და თავიდან აიცილოთ ყოველდღიური ვაჭრობის ცდუნება.

დატოვე დიდი დამარცხებულები.

იშვიათი არაა, რომ აქციების ბაზრები რეაგირებენ გლობალურ კრიზისებზე - განსაკუთრებით ისეთივე გამორჩეულზე, როგორიც არის საერთაშორისო შემოჭრა. ასეთ პირობებში, გონივრული იქნება თქვენი პორტფელის მუშაობის ყურება და ჩამორჩენილი ფასიანი ქაღალდების იდენტიფიცირება. მიუხედავად იმისა, რომ გარკვეული ცვალებადობა ნორმალურია, შეიძლება დაგჭირდეთ ნებისმიერი პოზიციიდან გასვლა, რომელიც გრძელვადიან მრუდზე დაბალია. და, თუ თქვენ გაწუხებთ გრძელვადიანი ზიანი, შეგიძლიათ თქვენი პორტფელის ნაწილი გადააკეთოთ ნაკლებად სარისკო ჰოლდინგებად.

მოერიდეთ ნაჩქარევ გადაწყვეტილებებს.

თქვენი გრძელვადიანი გეგმისა და აქტივების განაწილების სტრატეგიის დაბალანსება ბაზრის მიმდინარე მოვლენებთან მიმართებაში ყოველთვის არ არის ადვილი. და მიუხედავად იმისა, რომ მაცდურია იმოქმედოთ არასტაბილურობაზე თქვენი შემოსავლის გასაუმჯობესებლად (ან ზარალის თავიდან ასაცილებლად), პანიკა ან ნაჩქარევი მოქმედება ყოველთვის ცუდი გეგმაა.

ამის ნაცვლად, ღრმად ჩაისუნთქეთ, გადახედეთ თქვენს პორტფოლიოს და ბაზარს და გაითვალისწინეთ თქვენი გრძელვადიანი მიზნები. შემდეგ ჩაატარეთ კვლევა, რათა დარწმუნდეთ, რომ თქვენს მიერ განხორციელებული ნებისმიერი ცვლილება ხელს შეუწყობს თქვენს გრძელვადიან მიზნებს. დღის ბოლოს, შეიძლება ძნელი იყოს კუჭის ცვალებადობა - მაგრამ მოკლევადიანი ვარდნა არ უნდა წარმართავდეს თქვენს უწყვეტ სტრატეგიას.

ნუ ეცდებით დრო დაუთმოთ ბაზარს.

შეჭრა ან არა შემოჭრა, ბაზრის დრო არასოდეს არის კარგი იდეა. შეუძლებელია იმის პროგნოზირება, როდესაც ინვესტიციამ მართლაც მიაღწია ბოლოს ან მიაღწია პიკს, და არასწორი მოწოდების განხორციელებამ შეიძლება დამღუპველი გავლენა მოახდინოს თქვენს პორტფელზე.

პირიქით, შეხედეთ არასტაბილურობას, როგორც მოგების მოპოვების დროს „ფართო სპექტრის“ გაგებით. თქვენ შეგიძლიათ გაზარდოთ შენატანები თქვენს მთელ პორტფელში, გამოყოთ კაპიტალი განსაკუთრებით დაბალი ეფექტურობის სექტორში, რომელიც ცნობილია ისტორიული მობრუნებით, ან გამოიყენოთ ცოტა „სახალისო ფული“ სპეკულაციისთვის.

მაგრამ თუ თქვენს საინვესტიციო სტრატეგიას ეფუძნება ბაზრის დროზე, თქვენ უფრო სავარაუდოა, რომ დაკარგავთ ყველაფერს, ვიდრე მოგებას.

დაიცავი პოზიცია.

თუ გსურთ რამდენიმე საზრიანი ნაბიჯის გადადგმა რუსეთ-უკრაინის სიტუაციის პირდაპირ სარგებლობისთვის, შეგიძლიათ გადახედოთ აშშ-ს საჰაერო კოსმოსურ და თავდაცვის კომპანიებს. ამ აქციებიდან ბევრმა განიცადა მნიშვნელოვანი ზრდა თავდაპირველი შემოჭრის შემდეგ. გარდა ამისა, როგორც ქვეყნები გაზრდიან თავდაცვის ხარჯების ბიუჯეტს, შეიძლება გაჩნდეს უფრო მეტი შესაძლებლობა თავდაცვის ფასიან ქაღალდებში ინვესტირებისთვის.

მოემზადეთ საგანგებო სიტუაციებისთვის.

მაშინაც კი, თუ საფონდო ბირჟის არასტაბილურობა იწვევს გრძელვადიან მოგებას, მაინც გონივრული იქნება ფულადი სახსრების რეზერვის არსებობა. თუ ბაზარი დაეცემა და მოულოდნელი ხარჯი წარმოიქმნება, უმჯობესია დახარჯოთ სასწრაფო დახმარების ფონდი, ვიდრე გაყიდოთ თქვენი პორტფელი. დაიმახსოვრე: შენი მომავლისთვის ინვესტიცია გრძელვადიანი თამაშია, მაგრამ მოკლევადიან გადაწყვეტილებებს შეიძლება ჰქონდეს დიდი გავლენა.

ჩამოტვირთეთ Q.ai iOS-ისთვის მეტი საინვესტიციო შინაარსისთვის და ათზე მეტი ხელოვნური ინტელექტის მქონე საინვესტიციო სტრატეგიაზე წვდომისთვის. დაიწყეთ მხოლოდ 100 დოლარით და არასოდეს გადაიხადოთ საკომისიო ან საკომისიო.