როგორ მოვძებნოთ ფინანსური მრჩეველი
გეტის სურათები
კითხვა: 57 წლის ვარ და წვეულებაზე დავაგვიანე. მე არ მაქვს ბევრი ფული გადაყრილი და არც მაქვს ინვესტიციები ჩემი საპენსიო ფონდის მიღმა და, როგორც ჩანს, ნამდვილად არ მესმის ჩემი საპენსიო ფონდი სამსახურიდან. მიუხედავად ამ ყველაფრისა, მე მინდა გავიზარდო ის მცირე თანხა, რაც მაქვს და მინდა გავიგო ჩემი საპენსიო თანხები სამუშაოდან. არის ვინმე ფინანსური მრჩეველი ვინც დამეხმარება? დახმარება! (თქვენ შეგიძლიათ გამოიყენოთ ეს ინსტრუმენტი ფინანსურ მრჩეველთან შესახვედრად, რომელიც შესაძლოა დააკმაყოფილოს თქვენს საჭიროებებს.)
გაქვთ შეკითხვა თქვენი ფინანსური მრჩეველის შესახებ ან ეძებთ ახლის დაქირავებას? ფოსტა [ელ.ფოსტით დაცულია].
პასუხი: Სჯობს გვიან, ვიდრე არასდროს! და კარგი ამბავი ის არის, რომ პასუხი არის დიახ, არიან ფინანსური მრჩევლები, რომლებიც იმუშავებენ ადამიანებთან დიდი აქტივების გარეშე - თუმცა თქვენი არჩევანი შეიძლება იყოს უფრო შეზღუდული, ვიდრე ინვესტიციების მქონე ვინმე.
”თქვენი საუკეთესო ფსონი იქნება მხოლოდ საფასურის მრჩეველის მოძებნა პირადი ფინანსური მრჩეველთა ეროვნული ასოციაციის (NAPFA) Find An Advisor საიტის ან Garrett Planning Network-ის მოძიებით. თქვენს შემთხვევაში, საუკეთესოდ მოგემსახურებათ მხოლოდ საათობრივი კონსულტაციის მრჩეველთან მუშაობა, რომელსაც არ აქვს წინასწარ განსაზღვრული მინიმალური სიმდიდრის მოთხოვნა თქვენთან მუშაობისთვის“, - ამბობს სერტიფიცირებული ფინანსური დამგეგმავი ლიზა ვეილი Clarity Northwest Wealth Management-იდან. (თქვენ შეგიძლიათ გამოიყენოთ ეს ინსტრუმენტი ფინანსურ მრჩეველთან შესახვედრად, რომელიც შესაძლოა დააკმაყოფილოს თქვენს საჭიროებებს.)
სერტიფიცირებული ფინანსური დამგეგმავი ზაკ ჰაბარდი Greenspring Advisors-ში ეთანხმება, რომ საათობრივი ან რეტეინერზე დაფუძნებული მრჩეველი, სავარაუდოდ, თქვენი საუკეთესო ვარიანტი იქნება. ”საათიანი მრჩეველი დაგეხმარებათ შეადგინოთ თქვენი დაზოგვის გეგმა და განახორციელოთ თქვენი სტრატეგია უფრო პროექტის საფუძველზე. დამხმარე საფასურის მრჩეველი დაგეხმარებათ შეადგინოთ თქვენი გეგმა და დაგეხმაროთ მიმდინარე მონიტორინგსა და მართვაში“, - ამბობს ჰაბარდი. გამოყენება ამ სახელმძღვანელო, რომელიც დაგეხმარებათ გაიგოთ, თუ როგორ გაიაროთ შემოწმება და გასაუბრება პოტენციურ ფინანსურ მრჩევლებთან.
თქვენ ასევე შეგიძლიათ გაეცნოთ უფასო რჩევებს. „ფინანსური დაგეგმვის ასოციაცია და NAPFA ორივე გთავაზობთ პრო ბონო სერვისებს, სემინარებსა და საინფორმაციო ბიულეტენებს, რომლებიც დაგეხმარებათ მოიპოვოთ მეტი ფინანსური ნდობა“, - ამბობს Clear View Wealth Advisors-ის სერტიფიცირებული ფინანსური დამგეგმავი სტივ სტანგნელი.
თუ უფრო პრაქტიკულ მიდგომას გირჩევნიათ, ფინანსური მრჩეველი შეიძლება სასარგებლო იყოს. ალანა ბენსონი, NerdWallet-ის ინვესტიციების წარმომადგენელი, ამბობს, რომ ფინანსური მრჩეველი შეიძლება იყოს სასარგებლო, რადგან მათ შეუძლიათ გაეცნონ თქვენს კონკრეტულ ფინანსურ მდგომარეობას. „გსურთ თუ არა სამუშაო ადგილის საპენსიო გეგმის გაგება, ბიუჯეტის შექმნა ან ინვესტიციის დაწყება, მრჩეველს უნდა შეეძლოს დახმარება“, - ამბობს ბენსონი.
კარგი ამბავი ის არის, რომ რომელი მარშრუტიც არ უნდა აირჩიოთ, ან თუ ორივეს გაკეთებას გადაწყვეტთ, არასდროს არის გვიან დაზოგვის დაწყება. "სადღაც უნდა დაიწყოთ", - ამბობს სერტიფიცირებული ფინანსური დამგეგმავი გრეის იუნგი. (თქვენ შეგიძლიათ გამოიყენოთ ეს ინსტრუმენტი ფინანსურ მრჩეველთან შესახვედრად, რომელიც შესაძლოა დააკმაყოფილოს თქვენს საჭიროებებს.)
წყარო: https://www.marketwatch.com/picks/im-57-and-late-to-the-party-i-dont-have-much-in-the-way-of-investments-but-id- like-to-grow-what-little-money-do-have-will-a-financial-adviser-take-a-case-like-mine-01649360019?siteid=yhoof2&yptr=yahoo