კვირა რთულად დაიწყო, რადგან ბაზრებმა გასულ კვირას Silicon Valley Bank-ის დაშლა და ფედერალური მარეგულირებლების მიერ Signature Bank-ის დახურვა შაბათ-კვირას შეისწავლა.
ორშაბათს გავრცელების შიშის გამო, საბანკო სექტორის აქციებმა დაინახა აქციების მკვეთრი ვარდნა, რადგან ინვესტორები ცდილობდნენ გაერკვნენ რისკისა და ჯილდოს ახალი მოდელები. ეფექტი ყველაზე გამოხატული იყო საშუალო და რეგიონულ საბანკო ფირმებს შორის. ამ ნიშაში, აქციების ღირებულების უეცარმა ვარდნამ გამოიწვია ვაჭრობის შეჩერება მრავალი აქციისთვის.
საცალო ინვესტორისთვის სიტუაცია ჯერ კიდევ ბუნდოვანია - მაგრამ ერთი ძლიერი მაჩვენებელი იმისა, თუ სად მიდის საქმეები, შეიძლება მომდინარეობდეს ბანკების ინსაიდერებისგან, კომპანიის ოფიცრებისგან, რომლებსაც აქვთ ფიდუციური პასუხისმგებლობა მათი ინსტიტუტების გადახდისუნარიანობაზე. ეს ინსაიდერები მსუბუქად არ ვაჭრობენ საკუთარი ბანკების აქციებს და როდესაც აკეთებენ, ეს აგზავნის ნიშანს, რომ ინვესტორებმა ყურადღება უნდა მიაქციონ.
ჩვენ შეგვიძლია გამოვიყენოთ Insiders' Hot Stocks ინსტრუმენტი TipRanks-ში, რათა თვალყური ადევნოთ ზოგიერთ ამ ვაჭრობას – და ამით გვაჩვენებს, რომ ინსაიდერები იძახებენ ბოლოში ორ რეგიონულ ბანკის აქციებს. TipRanks-ის მონაცემების მიხედვით, მიუხედავად იმისა, რომ ორივემ აჩვენა დიდი დანაკარგი ორშაბათს ადრეულ ვაჭრობაში, ორივემ შეინარჩუნა „ყიდვა“ რეიტინგი და სამნიშნა აღმავლობა გამოავლინა მომავალი წლისთვის, უოლ სტრიტის ანალიტიკოსების აზრით.
კლიენტების ბანკორპი (CUBI)
ჩვენ დავიწყებთ Customer's Bancorp-ით, რეგიონალური ბანკით, რომელიც დაფუძნებულია დასავლეთ რედინგში, პენსილვანია. საბაზრო კაპიტალის მიხედვით, 550 მილიონი დოლარი, კომპანია სრულად ჯდება მცირე კაპიტალის კატეგორიაში; მთლიანი აქტივების მიხედვით, დაახლოებით 20.8 მილიარდი აშშ დოლარი, ის მოკრძალებული საბანკო ინსტიტუტია. Customers Bancorp არის კლიენტების ბანკის დედა კომპანია, სრული სერვისის ბანკი, რომელიც გთავაზობთ პერსონალური, კომერციული და მცირე ბიზნესის საბანკო პროდუქტების ასორტიმენტს.
ბოლო რამდენიმე სავაჭრო სესიაზე, CUBI-ს აქციები დაეცა 39%-ით, ამ დარტყმის დიდი ნაწილი ორშაბათს დილით მოხდა, როდესაც აქციები 70%-ით დაეცა. აქცია ნამდვილად დასტაბილურდა და მოგვიანებით დღის განმავლობაში დაიბრუნა ამ ზარალის ნაწილი.
კლიენტების Bancorp-ის ზემოქმედება ამ კვირის პრობლემებზე მას შემდეგ მოხდა, რაც ბანკმა დაინახა შერეული კვარტალი 2022 წლის დასასრულამდე. 4-ე კვარტალში CUBI-მ გამოაცხადა მთლიანი საპროცენტო შემოსავალი $22 მილიონით, რაც სოლიდური 269.6%-ით მეტია წინა წელთან შედარებით. თუმცა, ნეგატიური კუთხით, კომპანიის წმინდა შემოსავალი, რომელიც ხელმისაწვდომი იყო აქციონერებისთვის, იყო 17 მილიონი აშშ დოლარი, რაც წლიური 25.6%-ით შემცირდა. თითო აქციაზე, განზავებულმა EPS-მა 74 ცენტმა არა მხოლოდ გამოტოვა 77$-ის პროგნოზი, არამედ მკვეთრად შემცირდა $1.59-დან თითო განზავებულ აქციაზე დაფიქსირებული 2.87Q4-ში.
აქციების უკანა მხარეს, ინსაიდერულ ფრონტზე, ჩვენ აღმოვაჩენთ, რომ კომპანიის თავმჯდომარე და აღმასრულებელი დირექტორი ჯეი სიდჰუ ჩაერთო უპირატესობის გამოსაყენებლად. მან გუშინ იყიდა CUBI-ს 45,450 აქცია, მიუხედავად SVB-ის უკმარისობით გამოწვეული პოტენციური კრიზისისა. სიდჰუმ აქციებში 499 ათას დოლარზე მეტი გადაიხადა და ამჟამად სულ 1.68 მილიონ აქციას ფლობს.
ამ აქციამ Wedbush-ის ანალიტიკოსის დავით ჭიავერინის ყურადღება მიიპყრო. მეოთხე კვარტალში ბეჭდვის შემდეგ, მან დაინახა ოპტიმიზმის საფუძველი CUBI-ში და დაწერა: „დადებით მხარეზე, საშუალო დეპოზიტებმა დაინახა თანმიმდევრული ზრდა 4%-ით, რაც გამოწვეული იყო უპროცენტო დესპოტების ძლიერი ზრდით, ისევე როგორც ძირითადი საკომისიო შემოსავლის ზრდა. $14 მილიონი, რაც ბევრად აღემატება ჩვენს პროგნოზს 8 მილიონი დოლარით შემცირების შესახებ. საკრედიტო ხარისხი მოკრძალებულად შესუსტდა, რადგან სერჟანტებმა 1 კვარტალში გაზარდეს 9 მილიონი აშშ დოლარი 27 მილიონ აშშ დოლარამდე ან 70 პუნქტით მთლიანი სესხები 4 მილიონი აშშ დოლარიდან ან 18 ბარიპი წლიური მთლიანი სესხებიდან მესამე კვარტალში… ჩვენ გვჯერა, რომ მიმდინარე ფასდაკლება ფუნდამენტურთან შედარებით ძალიან ექსტრემალურია.
აქციების ამ პერსპექტივის შესაბამისად და მისი „მაღალი ზრდის პოტენციალიდან გამომდინარე, როდესაც ის გარდაიქმნება ფინტექზე ორიენტირებულ, ციფრულ ფორვარდ ბანკად“, ჭიავერინი აფასებს CUBI-ს, როგორც Outperform (ანუ ყიდვას), $37 ფასის სამიზნე შემოთავაზებით. მძლავრი 112%-იანი ზრდა მომდევნო 12 თვის განმავლობაში. (ჭიავერინის ჩანაწერის სანახავად დააწკაპუნეთ აქ)
კლიენტებმა Bancorp-მა აიღო 3 ანალიტიკოსის ბოლო მიმოხილვა და ეს ერთხმად დადებითია ძლიერი ყიდვის კონსენსუსის რეიტინგისთვის. აქცია ამჟამად იყიდება 17.42 დოლარად და 48.33 აშშ დოლარის საშუალო ფასის სამიზნე გულისხმობს ძლიერ 177% ერთწლიან ზრდას ამ დონიდან. (იხილეთ CUBI აქციების პროგნოზი TipRanks-ზე)
მეტროპოლიტენ ბანკის ჰოლდინგი (MCB)
შემდეგი აქცია, რომელსაც ჩვენ განვიხილავთ არის Metropolitan Bank Holding, რომლის მთავარი შვილობილი კომპანიაა Metropolitan Commercial Bank. MCB ყურადღებას ამახვილებს თავის მომსახურებაზე ბიზნესებზე, მეწარმეებზე და პირად კლიენტებზე, საშუალო საბანკო სეგმენტზე. ბანკი, რომელიც დაფუძნებულია ნიუ-იორკში, ინახავს ექვს სრულ სერვისულ საბანკო ცენტრს ქალაქსა და ლონგ აილენდზე და მხარს უჭერს მათ 1 მილიონზე მეტ ბანკომატზე წვდომის გარეშე გლობალურად, ასევე ონლაინ ბანკინგის და მობილური ბანკინგის აპლიკაციებს. .
ეს არის კიდევ ერთი მცირე კაპიტალის სათემო ბანკი, მაგრამ კომპანიის ბოლო 4Q22 ანგარიშის ნახვა გვიჩვენებს, რომ Metropolitan Bank დგას მყარ საფუძველზე. ბანკს 6.3 წლის 31 დეკემბრის მდგომარეობით 2022 მილიარდი დოლარის აქტივები ჰქონდა; მიუხედავად იმისა, რომ ეს მაჩვენებელი წ/წელზე ნაკლები იყო, ბანკმა დაფიქსირდა მთლიანი სესხების ზრდა. Metropolitan Bank-მა დაინახა, რომ სასესხო ბიზნესი მე-4 კვარტალში გაიზარდა თითქმის 5%-ით, ანუ $223 მილიონით და მიაღწია $4.8 მილიარდს. ბანკს ასევე ჰქონდა 5.3 მილიარდი დოლარის მთლიანი დეპოზიტები და მეოთხე კვარტალში მან შეძლო კრიპტოვალუტის ბიზნესიდან განთავისუფლება.
საბოლოო ჯამში, მეტროპოლიტენ ბანკს ჰქონდა განზავებული EPS $2.43 4 Q22-ში, 43%–იანი მოგებით წ/წ.
ამ ყველაფერთან ერთად, ბოლო ვაჭრობა რთული იყო MCB-სთვის - აქციები ორშაბათის სესიაზე 44%-ით დაეცა.
ინსაიდერები არ ერიდებოდნენ MCB-ის აქციების ფასდაკლებით ყიდვას. არანაკლებ 5-მა გააკეთა ეს - მაგრამ ყველაზე დიდი ინსაიდერული ვაჭრობა, პრეზიდენტისა და აღმასრულებელი დირექტორის მარკ დეფაზიოს მიერ, განსაკუთრებულ ყურადღებას იმსახურებს. DeFazio-მ დახარჯა ნახევარ მილიონ დოლარზე ნაკლები 20,517 აქციის შესაძენად. საერთო ჯამში, DeFazio ახლა ფლობს 131120 აქციას.
JPM-ის ანალიტიკოსი ალექს ლაუ კმაყოფილია იმით, რასაც ხედავს MCB-ში და აყალიბებს გზას ბანკისთვის მომავალ წელს: „მეოთხე კვარტალში fintech BaaS ბიზნესმა გაზარდა დეპოზიტები (+6% q/q ან +51% წ/წ), ავლენს პოზიტიურ იმპულსს, რთული სადეპოზიტო გარემოს მიუხედავად. თუ გადავხედავთ 2023 წელს, MCB-ს მთავარი აქცენტი კეთდება მის უნარზე, მოახდინოს დაბალფასიანი დეპოზიტები სესხების ზრდის ძრავის დასაფინანსებლად, წმინდა საპროცენტო მარჟის მართვისას…”
თავისი პერსპექტივის გარკვეული რაოდენობრივი შეფასებით, ლაუ აფასებს ამ აქციას, როგორც Overweight (ანუ ყიდვა) და აძლევს მას $63 ფასის სამიზნეს შთამბეჭდავი 156% თავდაყირა ერთი წლის დროის ჰორიზონტზე. (ლაუს ჩანაწერის სანახავად დააწკაპუნეთ აქ)
Lau's ამჟამად ერთადერთი ანალიტიკოსის მიმოხილვაა Metropolitan Bank Holding-ისთვის, რომელიც ვაჭრობს $24.60-ად. (იხილეთ MCB აქციების პროგნოზი TipRanks-ზე)
იმისათვის, რომ იპოვოთ კარგი იდეები აქციებით ვაჭრობისთვის მიმზიდველი შეფასებებით, ეწვიეთ TipRanks-ის საუკეთესო აქციებს, ინსტრუმენტს, რომელიც აერთიანებს TipRanks-ის კაპიტალის შესახებ ყველა ინფორმაციას.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ სტატიაში გამოთქმული მოსაზრებები მხოლოდ გამოჩენილი ანალიტიკოსების მოსაზრებებს წარმოადგენს. შინაარსი გამიზნულია მხოლოდ ინფორმაციული მიზნებისთვის. ნებისმიერი ინვესტიციის განხორციელებამდე ძალიან მნიშვნელოვანია გააკეთოთ საკუთარი ანალიზი.
წყარო: https://finance.yahoo.com/news/down-more-30-insiders-call-092354229.html