(Bloomberg) - Wall Streeters შეძრწუნდა, როდესაც გასულ წელს გავრცელდა ინფორმაცია, რომ აშშ-ს მარეგულირებლები იკვლევდნენ თუ არა ბანკის თანამშრომლები პერსონალურ ტელეფონებს ერთმანეთთან და კლიენტებთან საქმიანი შეტყობინებისთვის - წესი, რომელსაც თითქმის ყველა არღვევდა.
ყველაზე წაკითხული ბლუმბერგიდან
მაგრამ მათთვის, ვინც ჩუმად შეშფოთებულია, ჩნდება ვერცხლისფერი: როგორც ჩანს, ეს არ არის კარიერის მკვლელი.
შემოწმების გამო განდევნიდან მალევე, JPMorgan Chase & Co.-ის აღმასრულებელთა ტრიო - პირველი ბანკი, რომელიც ხელისუფლებამ გაანადგურა გაფართოების გამოძიების პროცესში - ახალი სამუშაო ადგილები დაიკავა ინდუსტრიაში. თავად ფირმამ გადაიხადა 200 მილიონი დოლარი ჯარიმა მისი მეთვალყურეობის ხარვეზებისთვის.
ბენ საიკსი, აღმასრულებელი დირექტორი, რომელიც გასულ წელს დატოვა, დაეშვა კონკურენტ Jefferies Financial Group Inc.-ში სექტემბერში, საბროკერო მარეგულირებელ ორგანოებში შეტანილი ჩანაწერების მიხედვით. ერლ დოულინგმა, ყოფილმა მმართველმა დირექტორმა, რომელიც ამ საკითხში კარგად იცნობს, ამბობს, რომ ასევე გაათავისუფლეს სამსახურიდან, დაიწყო ამ თვეში საინვესტიციო საბანკო ბუტიკში PJT Partners Inc.
და ეს მას შემდეგ, რაც უფროსმა საკრედიტო ტრეიდერმა ედ კუმ, JPMorgan-ის ძალისხმევის ადრეულმა მსხვერპლმა არაავტორიზებული ტექსტური შეტყობინებების შემცირების მიზნით, ახალი როლი შეასრულა პატარა ფირმაში 2020 წლის შუა რიცხვებში, არც ისე დიდი ხნის შემდეგ, რაც მან დატოვა JPMorgan. ის ახლა არის პორტფელის მენეჯერი Brean Asset Management-ში.
დაშვებამ შესაძლოა მცირე კომფორტი მაინც შეუქმნას უოლ სტრიტელებს, რადგან აშშ-ის გამოძიება ფართოვდება იმის შესამოწმებლად, დაარღვია თუ არა უფრო მეტმა ფირმამ ინვესტორების დასაცავად ჩანაწერების შენახვის მოთხოვნები. JPMorgan-ის დასჯისას ფედერალურმა გამომძიებლებმა განსაკუთრებული აღშფოთება გამოთქვეს მენეჯერების მიმართ, რომლებიც უნდა დახმარებოდნენ ოფიციალური არხების მიღმა ტექსტური შეტყობინებების თავიდან აცილებას, მაგრამ ამის ნაცვლად თავად ჩაერთნენ ამაში. ეს აქცენტი ზრდის შანსს, რომ სხვა კომპანიების თანამშრომლები გამოძევებულნი იქნებიან გამოძიების გაგრძელებისას.
წაიკითხეთ მეტი: Deutsche Bank-ის აღმასრულებელი დირექტორი ამბობს, რომ ბანკი ეძებს პირადი ელ.ფოსტის გამოყენებას
ახალი კონცერტები ასევე მოდის მას შემდეგ, რაც უოლ სტრიტის ლიდერები ჩივიან იმის შესახებ, თუ რამდენად რთულია გამოცდილი კადრების მოზიდვა და შენარჩუნება, რასაც ბევრი უწოდებს "ომი ნიჭისთვის". ეს არ არის ყველაზე ცუდი დრო სამუშაოს მოსაძებნად.
„ამ ადამიანებმა შეძლეს ალტერნატიული სამუშაოს პოვნა, რადგან, სავარაუდოდ, მათ აქვთ უნარები და კარგად იციან რისი გაკეთებაც შეუძლიათ“, - თქვა ადამ პრიჩარდმა, მიჩიგანის უნივერსიტეტის სამართლის პროფესორმა. „JPMorgan-ს, ალბათ, მოუწია რამდენიმე ადამიანის გათავისუფლება, რათა ეჩვენებინა, რომ ისინი სერიოზულები იყვნენ. ასე რომ, თქვენ ხედავთ, როგორ იტყოდა შემდგომი დამსაქმებელი: „დიახ, ეს მარეგულირებელი დარღვევაა, მაგრამ თქვენ არ იპარავდით თქვენს კლიენტებს“.
წაიკითხეთ მეტი: JPMorgan-ის ბოსებმა WhatsApp-ის საწვავზე 200 მილიონი დოლარის ჯარიმა დააკისრეს
ბოლო წლების განმავლობაში, კერძო მესიჯების სიმრავლე ბანკებში რაღაც ღია საიდუმლოდ იქცა. როდესაც მობილური შეტყობინებების აპლიკაციები გამრავლდა, უოლ სტრიტის ბევრმა ადამიანმა გამოიყენა ისინი, როგორც კოლეგის ან კლიენტის პინგის სწრაფი გზა - ან გონიერი ხერხი, რათა გაეკეთებინათ არახელსაყრელი კომენტარები უფროსების დანახვის გარეშე. ასეთი პლატფორმების გამოყენება უფრო ხშირი გახდა, როდესაც კოვიდ-19-ის პანდემიამ აიძულა თანამშრომლების ლეგიონი ემუშავათ სახლიდან 2020 წლის დასაწყისში.
ფასიანი ქაღალდების და ბირჟის კომისია ფასიანი ქაღალდების ფირმებს 1930-იანი წლებიდან წერილობითი კომუნიკაციების არქივირებას სთხოვდა. გასულ თვეში მან დაადანაშაულა JPMorgan 2018 წლის დასაწყისიდან 2020 წლის ბოლომდე ნაკისრი ვალდებულებების შეუსრულებლობაში, რადგან თანამშრომლებმა გაგზავნეს შეტყობინებები ტექსტით, WhatsApp-ით და პირადი ელ.ფოსტის ანგარიშებით. მიუხედავად იმისა, რომ სააგენტომ თქვა, რომ ეს ხელს უშლის მის სხვა გამოკითხვებს, მან შეაჩერა ფირმას დაადანაშაულა ამ არაავტორიზებული პლატფორმების გამოყენება კლიენტების მოტყუებისთვის ან არასწორი ქმედებებისთვის.
ეს არის მთავარი დამსაქმებლებისთვის. Jefferies-ისა და PJT-ის აღმასრულებლებმა იცოდნენ, რომ საიკსი და დოულინგი შარშან შეტყობინებების გამოძიების პროცესში ჩაერთვნენ და ისინი დაიქირავეს სათანადო შრომისმოყვარეობის შემდეგ, ცოდნის მქონე ადამიანების თქმით.
ამ ფირმების, Brean Asset Management-ისა და JPMorgan-ის სპიკერებმა უარი განაცხადეს პერსონალის გადაწყვეტილებებზე კომენტარის გაკეთებაზე. სამმა აღმასრულებელმა ან მათმა წარმომადგენლებმა ასევე კომენტარი არ გააკეთეს.
ბანკმა მოაგვარა SEC-თან და სასაქონლო ფიუჩერსებით სავაჭრო კომისიასთან და აღიარა ხარვეზები. ხელისუფლებას არც ერთი პირის სანქცია არ დაუწესებია.
ჭრის ბონუსები
JPMorgan-მა გამოაყენა მხოლოდ რამდენიმე აღმასრულებელი გამოძიების გამო, მაგრამ მან დააწესა მრავალი სხვა - ზოგჯერ ამცირებს მათ ბონუსებს. SEC-მა ასევე გააფრთხილა, რომ მან გახსნა დამატებითი გამოძიება სხვა ფინანსურ ფირმებში. JPMorgan-ის კონკურენტების ადრეული რეაქცია ვარაუდობს, რომ მათ, ვინც დაისჯებიან, შესაძლოა მეორე შანსი მაინც სხვაგან იპოვონ.
რა თქმა უნდა, დევნილებს შეუძლიათ დატოვონ კვალი საბროკერო ინდუსტრიის პერსონალის ჩანაწერებზე, რომლებიც ხელმისაწვდომია ფინანსური ინდუსტრიის მარეგულირებელი ორგანოს BrokerCheck სერვისზე.
საიქსის იქ არსებული ფაილი აჩვენებს, რომ ის „შეწყდა ფირმის საკომუნიკაციო პოლიტიკის დარღვევის გამო რამდენიმე შიდა საქმიანი კომუნიკაციის გადატანით, ზედამხედველობის ქვეშ მყოფი დამტკიცებული ელექტრონული საკომუნიკაციო არხიდან დაუმტკიცებელ ელექტრონულ საკომუნიკაციო არხზე და გარკვეული კომუნიკაციების შეუსაბამო შინაარსის გამო“.
კუს ჩანაწერებში ნათქვამია, რომ მან „მესამე მხარის სოციალური მედიის აპლიკაცია გამოიყენა შიდა ბიზნეს კომუნიკაციებისთვის“. იგი დასძენს, რომ არ ყოფილა "ცნობილი კლიენტების ზიანი".
Dowling's BrokerCheck ანგარიში ამჟამად აჩვენებს მხოლოდ იმას, რომ მან დატოვა JPMorgan და შეუერთდა PJT-ს.
ყველაზე წაკითხული Bloomberg Businessweek– დან
© Bloomberg LP
წყარო: https://finance.yahoo.com/news/jpmorgan-executives-ousted-200-million-134005906.html