იუსტიციის დეპარტამენტი ბანკირებს ეუბნება, რომ აღიარონ თავიანთი დანაშაული

იუსტიციის დეპარტამენტის ოფიციალური პირის თქმით, ბანკები და სხვა კორპორაციები, რომლებიც პროაქტიულად აცნობებენ მთავრობას თანამშრომელთა შესაძლო დანაშაულის შესახებ, იმის ნაცვლად, რომ დაელოდონ აღმოჩენას.

იუსტიციის სამინისტრომ ცოტა ხნის წინ გადახედა კორპორატიული კრიმინალური აღსრულებისადმი მიდგომას, რათა წაახალისოს კომპანიები, აღმოფხვრას და გაამჟღავნონ თავიანთი დანაშაული. მარშალ მილერიგენერალური პროკურორის მთავარმა ასოცირებულმა მოადგილემ განაცხადა სამშაბათს ა საბანკო კონფერენცია მერილენდში.

”როდესაც ხდება არასათანადო ქცევა, ჩვენ გვინდა, რომ კომპანიები გაძლიერდნენ”, - ამბობს მილერი განუცხადა ბანკის ადვოკატები და შესაბამისობის მენეჯერები ესწრებიან. ”როდესაც კომპანიები ამას აკეთებენ, მათ შეუძლიათ ველით, რომ უკეთესად იქცევიან მკაფიო და პროგნოზირებადი გზით.”

ბანკებს, რომლებიც ყოველდღიურად ტრილიონ დოლარის ნაკადს უკავშირდება მთელ მსოფლიოში, აქვთ შედარებით მაღალი ტვირთი ფულის გათეთრების საწინააღმდეგოდ და სხვა სამართლებრივი და მარეგულირებელი მოთხოვნების აღსრულებისთვის.

მაგრამ მათ აქვთ წარუმატებლობის ხანგრძლივი გამოცდილება, ხშირად არაკეთილსინდისიერი თანამშრომლების ან ცუდი პრაქტიკის გამო.

200 წლის ფინანსური კრიზისის შემდეგ, ინდუსტრიამ გადაიხადა 2008 მილიარდ დოლარზე მეტი ჯარიმა, რაც ძირითადად დაკავშირებულია იპოთეკური სესხის დაშლაში მის როლთან. 2018 წლის ანგარიში KBW-დან. მოვაჭრეები და ბანკირები ასევე დაადანაშაულეს საორიენტაციო განაკვეთების, ვალუტების და ძვირფასი ლითონის ბაზრების მანიპულირებაში, ქურდობაში. მილიარდობით დოლარის განვითარებადი ქვეყნებისგან და ფულის გათეთრებისთვის ნარკობატონები და დიქტატორები.

სტაფილო, რომელსაც იუსტიციის ჩინოვნიკები კორპორატიული სამყაროს წინაშე დგანან, მოიცავს დაპირებას, რომ კომპანიები, რომლებიც დაუყონებლივ შეატყობინებენ გადაცდომებს, არ იძულებულნი იქნებიან განაცხადონ დამნაშავედ, „დამამძიმებელი ფაქტორების არარსებობით“, თქვა მილერმა. ისინი ასევე თავს არიდებენ შიდა მეთვალყურეების დანიშვნას, სახელწოდებით მონიტორები, თუ ისინი სრულად ითანამშრომლებენ და ახორციელებენ შიდა შესაბამისობის პროგრამებს, თქვა მან.

პირველ სტიმულს აქვს დამატებითი წონა ფინანსური ფირმებისთვის, რადგან ბრალის აღიარებამ შეიძლება გამოიწვიოს კატასტროფული საკითხები მაღალრეგულირებადი სუბიექტებისთვის; მათ შეიძლება დაკარგონ ბიზნეს ლიცენზიები ან კლიენტის სახსრების მართვის უნარი, თუ ისინი არ მოლაპარაკებას აწარმოებენ მარეგულირებელ საკითხებზე.

„მესიჯი, რომელიც ყველა კორპორაციამ უნდა გაიგოს, არის ის, რომ დანაშაულის აღიარების თავიდან აცილების საუკეთესო გზა - ზოგიერთი კომპანიისთვის, ამის ერთადერთი გზა - არის დაუყონებლივ თვითშეტყობინება და თანამშრომლობა, როდესაც აღმოაჩენენ არასათანადო ქმედებებს“, - თქვა მილერმა.

ოფიციალური პირები ზოგადად ცდილობდნენ თავიდან აიცილონ კომპანიების კოლაფსის უნებლიე გამოწვევა სააღსრულებო ქმედებებით მას შემდეგ, რაც 2002 წლის საბუღალტრო ფირმა არტურ ანდერსენის ბრალდება გამოიწვია 28,000 სამუშაო ადგილის დაკარგვა.

მაგრამ ეს ნიშნავს, რომ გასული ათწლეულის განმავლობაში ბანკები და სხვა კომპანიები ჩვეულებრივ შევიდნენ გადავადებული დევნის შეთანხმებები ან სხვა ღონისძიებები, ჯარიმებთან ერთად, როდესაც აღმოჩენილია დანაშაული. Მაგალითად, JPMorgan Chase შევიდა DPA-ში თავისი როლისთვის ბერნი მედოფის პირამიდის სქემა და ძვირფასი ლითონებით ვაჭრობის სკანდალი, სხვა უბედურებებს შორის.

მაშინაც კი, როდესაც პრობლემები დაუყოვნებლივ არ არის აღმოჩენილი, იუსტიციის დეპარტამენტი ანიჭებს კრედიტს მენეჯერებისთვის, რომლებიც ნებაყოფლობით აწვდიან ინფორმაციას ხელისუფლებას, თქვა მილერმა. მან მოიყვანა ბოლო ნასამართლობა Uberუშიშროების ყოფილი უფროსი სამართლიანობის ხელის შეშლა როგორც მათი ამჟამინდელი მეთოდების მაგალითი.

„როდესაც Uber-ის ახალი აღმასრულებელი დირექტორი მოვიდა ბორტზე და შეიტყო სსო-ს საქციელის შესახებ, კომპანიამ მიიღო გადაწყვეტილება, თავად გაემჟღავნებინა ყველა ფაქტი კიბერ ინციდენტთან და სსო-ს მთავრობისთვის დამაბრკოლებელ ქმედებებთან დაკავშირებით“, - თქვა მან. ამ ნაბიჯმა გამოიწვია გადადებული დევნის შეთანხმება.

კომპანიებს ასევე დადებითად განიხილავენ კომპენსაციის პროგრამების შესაქმნელად, რომლებიც პრემიების უკან დაბრუნების საშუალებას იძლევა, თქვა მან.

მილერმა თქვა, რომ დეპარტამენტის მასშტაბით მისი მიდგომა ხდება მისი პროცესების ერთწლიანი განხილვის შემდეგ.

მილერმა ასევე გააკრიტიკა ბოლოდროინდელი კრიპტოვალუტასთან დაკავშირებული აღსრულების მოქმედებების სია და მიანიშნა, რომ სააგენტო ციფრული აქტივების ბაზრების პოტენციურ მანიპულირებას ეძებს. FTX-ის ბოლო კოლაფსმა გამოიწვია კითხვები იმის შესახებ, არის თუ არა დამფუძნებელი სემ ბანკმენ-ფრიდი სისხლის სამართლის პასუხისგებაში მიცემული იქნება.

”დეპარტამენტი ყურადღებით ადევნებს თვალყურს ციფრული აქტივების ბაზარზე არსებულ უკიდურეს ცვალებადობას გასული წლის განმავლობაში,” - თქვა მან და დასძინა. ცნობილი ციტატა მიეკუთვნება Berkshire Hathawayუორენ ბაფეტი ბოროტმოქმედების ან სულელური რისკის აღმოჩენის შესახებ „როდესაც ტალღა გაქრება“.

”ამჟამად, მხოლოდ იმას ვიტყვი, რომ მათ, ვინც შიშველი ბანაობდნენ, ბევრი უნდა ინერვიულოთ, რადგან დეპარტამენტი ყურადღებას ამახვილებს”, - თქვა მილერმა.

- CNBC-ის დენ მანგანის რეპორტაჟით