მოჰამედ ელ-ერიანი აფრთხილებს საფონდო და ობლიგაციების ინვესტორებს - მაგრამ ასევე შესთავაზა 1 დარტყმაგამძლე აქტივი უსაფრთხოებისთვის

ყოვლისმომცველი ინფლაციის გამო, ნაღდი ფულის შენახვა შეიძლება არ იყოს გონივრული ნაბიჯი. (უფრო მაღალი და მაღალი ფასების დონე ანადგურებს მსყიდველუნარიანობას ნაღდი ფულის დანაზოგი.)

ეს არის ერთ-ერთი მიზეზი, რის გამოც ბევრი ინვესტორი ფლობს აქციებს და ობლიგაციებს. მაგრამ მოჰამედ ელ-ერიანის - Queens' College-ის, კემბრიჯის უნივერსიტეტის პრეზიდენტის და Allianz SE-ის მთავარი ეკონომიკური მრჩეველის თანახმად - შესაძლოა, დროა გადავიტანოთ სიჩქარე.

„ჩვენ უნდა გამოვიდეთ ამ დამახინჯებული ბაზრებიდან, რამაც დიდი ზიანი გამოიწვია“, - განუცხადა ცნობილმა ეკონომისტმა CNBC-ს.

როგორც საფონდო ბაზარი, ასევე ობლიგაციების ბაზარი ბოლო დროს ვარდნას განიცდის და ელ-ერიანი აღნიშნავს, რომ როდესაც ეს ბაზრის კორექტირება ხდება ერთდროულად, ინვესტორებმა უნდა გადავიდნენ „რისკ-მოხსნის“ აქტივებზე.

”ის, რაც ჩვენ კვლავ ვისწავლეთ აგვისტოს შუა რიცხვებიდან, არის ის, რომ [საფონდო და ობლიგაციები] ერთდროულად შეიძლება დაიწიოს,” - ამბობს ის. „ასეთ სამყაროში, თქვენ უნდა შეხედოთ მოკლედ დათარიღებულ ფიქსირებულ შემოსავალს და უნდა შეხედოთ ნაღდ ფულს, როგორც ალტერნატივას“.

შეგიძლიათ თქვენი ნაღდი ფული ლეიბის ქვეშ დამალოთ ან შემნახველ ანგარიშზე განათავსოთ. ან, შეგიძლიათ გამოიყენოთ ETF-ები ეგრეთ წოდებულ „მოკლედ თარიღიან ფიქსირებულ შემოსავალზე“ გამოსაყენებლად.

გთავაზობთ სამ მათგანს.

არ გამოტოვოთ

ავანგარდული მოკლევადიანი ბონდის ETF (BSV)

Vanguard ცნობილია თავისი დაბალფასიანი ETF-ებით, რომლებიც აკონტროლებენ ძირითად საფონდო ბირჟის ინდექსებს. ამ ETF-ების მეშვეობით, ინვესტორებს შეუძლიათ მიიღონ ექსპოზიცია აქციების დიდ პორტფელებთან.

კომპანია იგივეს აკეთებს ობლიგაციებთან დაკავშირებით.

შეამოწმეთ Vanguard-ის მოკლევადიანი ობლიგაციების ETF, რომელიც მიზნად ისახავს თვალყური ადევნოს Bloomberg-ის აშშ-ს 1-5 წლიანი მთავრობის/საკრედიტო ფლოტის შესწორებული ინდექსის შესრულებას.

ფონდი დიდ ყურადღებას ამახვილებს აშშ-ს სახელმწიფო ობლიგაციებზე, რომლებიც 67.9 სექტემბრის მდგომარეობით მისი წილის 30%-ს წარმოადგენდნენ. ამავდროულად, ის ასევე ინვესტირებას ახორციელებს საინვესტიციო დონის კორპორატიულ ობლიგაციებში და საინვესტიციო დონის საერთაშორისო დოლარში დენომინირებულ ობლიგაციებში.

ამბავი გრძელდება

ამჟამად, 30-დღიანი SEC სარგებელი BSV-ზე არის 4.75%. ფონდი ამაყობს ძალიან დაბალი ხარჯების კოეფიციენტით მხოლოდ 0.04%.

SPDR პორტფოლიოს მოკლევადიანი კორპორატიული ობლიგაციების ETF (SPSB)

SPDR Portfolio მოკლევადიანი კორპორატიული ობლიგაციების ETF არის კიდევ ერთი იაფი ვარიანტი ინვესტორებისთვის, რომლებიც ცდილობენ მიიღონ წვდომა მოკლევადიან ობლიგაციებზე.

როგორც მისი სახელიდან ჩანს, ფონდი ფოკუსირებულია კორპორატიულ ობლიგაციებზე.

კერძოდ, ის თვალყურს ადევნებს Bloomberg-ის აშშ-ს 1-3 წლიანი კორპორატიული ობლიგაციების ინდექსს. აღსანიშნავია, რომ ინდექსში შეტანილი კორპორატიული საკითხები უნდა იყოს შეფასებული საინვესტიციო ხარისხით და ჰქონდეს $300 მილიონზე მეტი ან მეტი გამოჩენილი ნომინალური ღირებულება.

დაწვრილებით: მდიდარმა ახალგაზრდებმა დაკარგეს ნდობა საფონდო ბირჟის მიმართ - და ამის ნაცვლად ფსონს დებენ ამ 3 აქტივზე

ამჟამად, SPSB-ს აქვს 1,208 ჰოლდინგი, საშუალო კუპონით 3.21% და საშუალო ვადით 2.02 წელი. ფონდი ექვემდებარება სამ კორპორატიულ სექტორს: საფინანსო, სამრეწველო და კომუნალური. პორტფელის დანარჩენი ნაწილი ნაღდი ფულით არის.

30-დღიანი SEC სარგებელი ETF-ზე არის 5.38%. ისევე, როგორც ავანგარდის ფონდს, SPSB-საც აქვს დაბალი ხარჯების კოეფიციენტი 0.04%.

Western Asset მოკლე ხანგრძლივობის შემოსავალი ETF (WINC)

Western Asset მოკლე ხანგრძლივობის შემოსავალი ETF არის აქტიურად მართული ფონდი. ხანგრძლივობა, სექტორი და ცალკეული ფასიანი ქაღალდები შეირჩევა მენეჯმენტის მიერ საპროცენტო განაკვეთის რისკის შემცირების მიზნით, ხოლო მიმზიდველი შემოსავლის უზრუნველყოფა.

თავის არსში, ფონდი ფოკუსირებულია საინვესტიციო ხარისხის კორპორატიულ ობლიგაციებზე. მაგრამ მენეჯმენტი ასევე ეძებს ოპორტუნისტულ ექსპოზიციებს დივერსიფიკაციის დასამატებლად და მოსავლიანობის გასაუმჯობესებლად, როგორიცაა მაღალი შემოსავლიანობის ობლიგაციები, სტრუქტურირებული ფასიანი ქაღალდები და განვითარებადი ბაზრის ვალები.

ამჟამად WINC-ს აქვს 245 ჰოლდინგი, რომელთა საშუალო შეწონილი სიცოცხლე 2.8 წელია. მისი 30-დღიანი SEC სარგებელი არის 5.0%.

და რადგან ეს ETF აქტიურად იმართება, მისი ხარჯების კოეფიციენტი უფრო მაღალია 0.29%.

რა წაიკითხოთ შემდეგ

ეს სტატია შეიცავს მხოლოდ ინფორმაციას და არ უნდა იქნას გაგებული როგორც რჩევა. იგი უზრუნველყოფილია ყოველგვარი გარანტიის გარეშე.