ახლა შეიძლება საუკეთესო დრო იყოს ყოველთვიური დივიდენდებისთვის პენსიაზე გასვლისთვის

მიუხედავად ყველა განწირულისა და სიბნელისა, პენსიაზე გასვლის უკეთესი დრო არასდროს ყოფილა.

ვიცი, რომ აბსურდულად ჟღერს, მაგრამ ეს ასეა, განსაკუთრებით თუ პენსიაზე გასვლას მხოლოდ დივიდენდებით გეგმავთ. 2022 წლის ავარიის შედეგად აქციების ფასების გამანადგურებელი და დივიდენდების შემოსავლის გაზრდის გამო, საუკეთესო დროა აიღოთ დიდი გადახდები იაფად!

მაგრამ ლურჯი ჩიპები, რომლებსაც ყველა ყიდულობს, არის არ პასუხი. იმის გამო, რომ გაყიდვის შემთხვევაშიც კი, S&P 500 აქციების საშუალო სარგებელი გაიზარდა … 1.6%-მდე.

არავითარ შემთხვევაში, ეს არ გაჭრის მას და ხაზინა არ გაჭრის მას. 10-წლიანი 3.8%-იანი შემოსავლით ყიდვით მხოლოდ 19 ათასი დოლარი მოგიტანთ წელიწადში თქვენი 500 ათასი დოლარის დივიდენდების სახით - სიღარიბის დონის შემოსავალი.

ამიტომ გვჭირდება რეალური შემოსავალი და არა ის, რასაც ადამიანები აგვარებენ.

სწორედ აქ მოდის ჩემი $500K საპენსიო სტრატეგია. ამ მიდგომის სილამაზე არის ის, რომ ის მასშტაბირებადია. მიიღეთ 1 მილიონი დოლარი? პრობლემა არ არის: თქვენი $5,000 თვეში გადადის $10,000-მდე. და მასზე მიდის.

"საიდუმლო" აქ მარტივია: გამოტოვეთ ლურჯი ჩიპების ძუნწი და წადით დახურული ფონდები (CEF), რომელიც ამაყობს უფრო მაღალი მოსავლიანობით, ვიდრე სხვაგან საკმაოდ კარგად იპოვით. ქვემოთ ჩამოვთვლით სამი CEF-ის „მინი-პორტფოლიოს“, რომელიც უზრუნველყოფს 500 ათასი დოლარის საპენსიო დაპირებას.

უფრო მეტიც, CEF-ები, მათ შორის სამი ქვემოთ მოცემული, ფლობენ აქციებს, რომლებსაც თქვენ უკვე ფლობთ, ასე რომ თქვენ არც კი გჭირდებათ ინვესტიციების შეცვლა ამ დიდი გადახდების მისაღებად!

იშვიათი CEF გაყიდვა, Fed-ის წყალობით

მე თითქმის ათი წელია ვწერ CEF-ებზე და ვაკეთებ მათში ინვესტიციებს ბევრად მეტ ხანს და შემიძლია ვთქვა, რომ მათი შემოსავალი და პოტენციალი დღეს უკეთ გამოიყურება, ვიდრე ჩემს საინვესტიციო კარიერის ნებისმიერ სხვა დროს.

ინფლაციის შესახებ კარგმა ამბებმა გამოიწვია ბაზრების ზრდა, მაგრამ აქტივების უმეტესობა, მათ შორის CEF-ები, კვლავ გადაჭარბებულია. უბრალოდ შეხედეთ რა დაემართა აქციებს, ობლიგაციებსა და უძრავ ქონებას გასულ წელს.

ეს უცნაურია. ფაქტობრივად, აქტივების სამივე კლასის დათვი ბაზარი არ მომხდარა 2008 წლის შემდეგ. ასე რომ, არსებითად, ბაზარი პროგნოზირებს უფრო დიდ რეცესიას, ვიდრე მაშინ ვნახეთ.

მაგრამ ჩვენ დღეს ძალიან განსხვავებულ ადგილას ვართ. ახლა, იმ დროისგან განსხვავებით, ბანკები კარგად არიან, რომლებმაც განაცხადეს უფრო მაღალი მოგება, რადგან მზარდმა განაკვეთებმა მათი მარჟა გაზარდა. უფრო მეტიც, ჩვენ ვერ ვხედავთ მტკიცებულებებს მასობრივი გათავისუფლების, მასობრივი ჩამორთმევის ან გრძელვადიანი სისუსტის სხვა ნიშნებს. სწორედ ამიტომ, გვიანდელმა გამოჯანმრთელებამ აქციები 10%-ით გაზარდა 2022 წლის დაბალი ნიშნულიდან ამ სტატიის დაწერის დღიდან, უფრო მეტი მოგება მოსალოდნელია.

ემორჩილება ვარსკვლავებს - მთვარის რისკების გარეშე

თუმცა, ფასების მატებასთან ერთად, აქციებსა და CEF-ებზე მიმდინარე შემოსავალი დაეცემა. ამიტომაც მნიშვნელოვანია ახლავე ყიდვა.

მოდით ჩავუღრმავდეთ იმ სამ CEF-ს, რომელიც ადრე აღვნიშნე, რომლებიც მყისიერად მოგცემთ დივერსიფიცირებულ, მაღალშემოსავლიან პორტფელს, რომელიც აქცევს $500K $5,000$-ად ყოველთვიურ დივიდენდებში, ამის გარდა ძლიერი პოტენციალით.

„პენსიაზე გასვლისთვის მზად“ CEF #1: მოციმციმე და გამოტოვებთ ამ 11%-იან გადახდას

დიდი ხნის მკითხველი აღიარებს BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) რადგან ჩვენ ეს არაერთხელ განვიხილეთ 2022 წელს. ეს არის შედარებით ახალი ფონდი, რომელსაც მართავს მსოფლიოში უდიდესი საინვესტიციო ფირმა (BlackRock-ს აქვს $10 ტრილიონი აქტივებში).

ტექნიკის აღდგენა (უფრო სუსტი ინფლაციის წყალობით) და სწრაფად მზარდი ფირმების მყარი პორტფელი, როგორიცაა მონოლითური ენერგეტიკული სისტემები (MPWR), ბიოტექნე
TECH
(ტექ
თითოეული
) მდე ანაზღაურებადი ადგილი (PCTY) აიძულა CEF-ის ინვესტორები უფრო ახლოს დაეთვალიერებინათ BIGZ. ასევე აქვს ფასდაკლება აქტივების წმინდა ღირებულებაზე (NAV, ან მასში არსებული აქციების ღირებულებაზე).

BIGZ-ის 20.4% ფასდაკლება ხაზს უსვამს ფონდის პოტენციალს რამდენიმე თვალსაზრისით. შემოსავლის მხრივ, ეს ნიშნავს, რომ ფონდის 11.4% სარგებელი შეიძლება დაიფაროს NAV-ზე მხოლოდ 9.1% ანაზღაურების მიღებით (რადგან 11.4% სარგებელი გამოითვლება დისკონტირებული საბაზრო ფასზე, ხოლო 9.1% ემყარება ფონდის თითო ქულას. გააზიარეთ NAV).

მას შემდეგ, რაც ტექნოლოგიურმა სექტორმა თითქმის გააორმაგა NAV-ზე 9.1%-იანი სარგებელი, ბოლო ათწლეულის განმავლობაში წლიური 17.5%-ით, BIGZ-ის დივიდენდი ძალიან მდგრადი გამოიყურება.

მაგრამ ეს 20%-იანი ფასდაკლება სამუდამოდ არ გაგრძელდება. გაითვალისწინეთ, რომ 2022 წლის გაყიდვამდე, BIGZ მოკლედ ვაჭრობდა ნომინალურ დონეზე - განსხვავებით BlackRock-ის სხვა ტექნიკური ფონდებისგან, რომლებიც ვაჭრობდნენ მაღალი პრემიებით მათი ცხოვრების დიდი ნაწილი. თუ BIGZ უბრუნდება ვაჭრობას ნომინალურ დონეზე, აქციონერები, რომლებიც ელოდებიან ყიდვას, მიიღებენ 9.1% სარგებელს საბაზრო ფასზე. მიუხედავად იმისა, რომ ეს ისეთივე მდგრადია, როგორც ამჟამინდელი 11.4% სარგებელი, ახლა ყიდვის მიზეზი აშკარაა.

იმ პოტენციური მოგების გამოკლებითაც კი, რომელიც ლოდინის დროს გამოტოვებთ, ზემოთ მოცემული დიაგრამა გვიჩვენებს, თუ როგორ შეიძლება თქვენი BIGZ შესყიდვის მცირე დროით დაგვიანებით შემცირდეს თქვენი შემოსავალი თვეში თითქმის $1,000-ით! მსგავსი დიაგრამები გვიჩვენებს, თუ რატომ უყვართ შემოსავლის მოვაჭრეებს დათვების ბაზრები.

„გადასასვლელად მზად“ CEF #2: „რკინით“ 12.5% ​​სარგებელი საუკეთესო ობლიგაციებიდან

ჩვენი მეორე CEF არის Eaton Vance შეზღუდული ხანგრძლივობის შემოსავლის ფონდი (EVV
VV
), რომელიც აბალანსებს უფრო მაღალი რისკის მქონე (და, შესაბამისად, უფრო მაღალშემოსავლიანი) ფირმების ვალს დაბალი რისკის მოკლევადიანი ვალით. ეს სტრატეგია დაეხმარა EVV-ს დივიდენდის შენარჩუნებაში, რომელიც ახლა 12.5%-ს იძლევა.

პანდემიამ და განაკვეთების ნულამდე შემცირებამ შეამცირა EVV-ის პორტფელიდან მიღებული შემოსავალი. მიუხედავად ამისა, მენეჯმენტმა შეინარჩუნა გადახდები სტაბილურად, რითაც EVV ბევრად უკეთეს მდგომარეობაში აჩვენა თავისი დივიდენდის შესანარჩუნებლად.

ეს დიდი საქმეა, რადგან EVV-ს 7.9% ფასდაკლება ასევე უზრუნველყოფს უფრო მდგრად მოსავალს. ამ შემცირების შედეგად, EVV-ის 12.5% ​​სარგებელი საბაზრო ფასზე არის მხოლოდ 11.5% სარგებელი NAV-ზე. მიუხედავად იმისა, რომ ეს მაღალი ჟღერს, Fed-ის ნაბიჯებმა გამოიწვია შემოსავლების ზრდა მაღალშემოსავლიანი კორპორატიული ობლიგაციების ბაზარზე.

საშუალოდ 8.7%-იანი შემოსავლით მაღალშემოსავლიან ვალზე ამ მომენტისთვის, EVV-ს შეუძლია უბრალოდ შეესაბამებოდეს უფრო ფართო ბაზრის ანაზღაურებას და მიუახლოვდეს ანაზღაურების შენარჩუნებას. მაგრამ მას შემდეგ, რაც EVV-მ გაანადგურა ბაზარი, სავარაუდოდ, ის ბევრად უკეთესს გააკეთებს.

საიმედო 12.5% ​​შემოსავლის ნაკადით მდე უფრო მაღალი ანაზღაურების პოტენციალი, EVV-ის ფასდაკლება ამ სამყაროსთვის არ არის ხანგრძლივი. ჩვენ უკვე შეგვიძლია დავინახოთ, როგორ ყალიბდება მისი შემდეგი დიდი აღმავალი ცვლილება.

ეს დახურვის ფასდაკლება ასევე ნიშნავს, რომ ჩვენ შეგვიძლია ველოდოთ უფრო მაღალ კაპიტალის მოგებას, რადგან EVV ივაჭრებოდა ნორმით ჯერ კიდევ აგვისტოში.

„პენსიაზე გასვლისთვის მზად“ CEF #3: 11.8% გადამხდელი ნასესხებ დროზე ფასდაკლებით

მოდით დავამრგვალოთ ჩვენი მინი-პორტფოლიო Aberdeen Global Premier Properties Fund (AWP), რომელიც იძლევა 11.8%-ს და ფლობს მაღალი ხარისხის უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრასტებს (REIT), როგორიცაა საწყობის მფლობელი. პროლოგი
PLD
(PLD), თვითშენახვა REIT საჯარო შენახვა (PSA) და სავაჭრო ცენტრის მესაკუთრე უძრავი ქონების შემოსავალი
O
(ო)

ბოლო რამდენიმე კვირის განმავლობაში, ჩვენ ასევე ვნახეთ, რომ AWP-ის ფასდაკლება ნელ-ნელა იძენს ადგილს.

ფონდის 2%-იანი ფასდაკლების წინა ნორმის აღდგენა სავარაუდოდ უახლოეს თვეებში, რაც უზრუნველყოფს პოტენციურ ზრდას მის 12%-იან სარგებელთან ერთად.

შეუთავსეთ AWP ზემოთ მოცემულ ორ დანარჩენ ფონდს და მიიღებთ გლობალურ უძრავ ქონებას, მაღალშემოსავლიან კორპორატიულ ობლიგაციებს და უახლესი ტექნოლოგიებს. Ეს არის ძალიან დივერსიფიკაციის მაღალი დონე, რომელიც ამცირებს თქვენს რისკს, სანამ აგროვებთ ჩვენი მინი-პორტფელის 12%-იან დივიდენდს.

მაიკლ ფოსტერი არის წამყვანი კვლევის ანალიტიკოსი კონტრარაული მსოფლმხედველობა. უფრო დიდი შემოსავლის იდეებისთვის, დააწკაპუნეთ აქ, ჩვენი უახლესი ანგარიშისთვის ”ურღვევი შემოსავალი: 5 გარიგების ფონდი მუდმივი 10.2% დივიდენდებით."

გამჟღავნება: არცერთი