იოჰანა გარსია ამტკიცებდა, რომ მისი სავაჭრო ნაღდი ავანსების ბიზნესი იმდენად სასარგებლო იყო მცირე ბიზნესისთვის ფლორიდაში, რომ ის იყო როგორც კათოლიკე წმინდანი დედა ტერეზა.
მაგრამ იმ 15,400 ინვესტორს, რომლებმაც 194.1 მილიონი დოლარი დახარჯეს MJ Capital Funding-ში, კრედიტორმა გარსიამ თავის პარტნიორთან, პაველ რამონ რუის ერნანდესთან ერთად წამოიწყო, ეს უბრალოდ პონცის სქემა იყო, ამბობენ ფედერალური გამომძიებლები.
გასულ კვირას, რუიზ ერნანდესი, 29 წლის ბროვარდის ოლქიდან, მაიამიში ფედერალური სატელევიზიო თაღლითობის ბრალდებით დაადანაშაულეს. გარსია, რომელიც იყო MJ Capital-ის პრეზიდენტი და აღმასრულებელი დირექტორი, ადრე იყო დასახელებული ფასიანი ქაღალდებისა და ბირჟის კომისიის მიერ წარდგენილ სამოქალაქო სარჩელში, რომელიც ადანაშაულებდა ოპერაციას აშკარა თაღლითობაში.
რუის ერნანდესისა და გარსიას ადვოკატებთან დატოვებული შეტყობინებები მაშინვე არ დაბრუნებულა.
გამომძიებლები ამბობენ, რომ წყვილმა 2020 წელს წამოიწყო MJ Capital Funding და სხვა დაკავშირებული სუბიექტები იმ დაპირებით, რომ ისინი აგროვებდნენ ფულს ინვესტორებისგან მცირე ბიზნესისთვის, რომლებსაც მოკლევადიანი სესხები ესაჭიროებოდათ. ისინი ინვესტორებს დაჰპირდნენ ანაზღაურებას 10% თვეში ან 120% წელიწადში.
ალტრუიზმის ნაზავი - კომპანიის ვებსაიტზე ნათქვამია, რომ გარსია, რომელიც ცდილობს დაეხმაროს შრომისმოყვარე ადამიანებს ფულის გამომუშავებაში, თავის საზოგადოებაში შეადარა ალბანელ მონაზონ დედა ტერეზას. რომელიც ათწლეულების განმავლობაში ემსახურებოდა ღარიბებს კოლკატაში, ინდოეთი და მოიპოვა ნობელის პრემია, სანამ რომის პაპმა ფრანცისკემ წმინდანად შერაცხა. - და მაღალი შემოსავალი დაამტკიცა. ერთი წლის განმავლობაში საწარმომ ათასობით ინვესტორისგან თითქმის 200 მილიონი დოლარი შეაგროვა, თქვა SEC-მა.
მაგრამ ფედერალური პროკურორები და SEC ამბობენ, რომ ძალიან მცირე სესხები ოდესმე მომხდარა. სასამართლო დოკუმენტების თანახმად, ფულის უმეტესი ნაწილი გამოიყენებოდა იმ გამყიდველების გადასახდელად, რომლებმაც მიიყვანეს ინვესტორები და გადაიხადეს სქემის ადრინდელი ინვესტორები. გამომძიებლების მტკიცებით, მილიონობით მეტი ჩაიდო კომპანიის დამფუძნებლების ჯიბეებში.
პროკურორები ამბობენ, რომ რუის ერნანდესმა 7.7 მილიონი დოლარი ჩარიცხა საკუთარ ანგარიშებზე, რომლებიც გამოიყენა ძვირადღირებული მანქანების შესაძენად და კრიპტოვალუტებში ინვესტიციებისთვის.
საბოლოოდ, ზოგიერთმა ინვესტორმა შეშფოთება გამოიწვია და ერთმა ანონიმურად შექმნა ვებსაიტი, რომელიც MJ Capital-ს ადანაშაულებს პონზის სქემაში. კომპანიამ შეიტანა სარჩელი საიტის ამოღების მიზნით, ამტკიცებდა, რომ მისი ბიზნესი სრულიად ლეგიტიმური იყო - რასაც გამომძიებლები ამბობენ, რომ მელოტი სახის ტყუილი იყო.
2021 წლის ბოლოს, ფარული FBI-ის აგენტი მივიდა MJ Capital-თან და წარმოადგინა, როგორც ინვესტორი, რათა შეაგროვოს მტკიცებულებები, სასამართლო დოკუმენტების მიხედვით.
გარსიამ, რომელსაც თავდაპირველად უჩივლა SEC-მა გასულ წელს, ნაწილობრივ მოაგვარა საქმე და დათანხმდა აქტივების აუქციონზე გადაცემას. მას ბრალი არ წაუყენებია.
რუის ერნანდესს 20 წლამდე თავისუფლების აღკვეთა ემუქრება, თუ თაღლითობის ბრალდებაში მსჯავრდება. ის გასულ კვირას გაათავისუფლეს 250,000 XNUMX აშშ დოლარის ოდენობით.
წყარო: https://www.marketwatch.com/story/she-called-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo