უნდა გავაკეთო როთის კონვერტაცია აქციების დანაკარგების კომპენსაციისთვის?

თქვენ თქვით, რომ მოგიწევთ გარკვეული თანხის შეგროვება, რომ გადაიხადოთ გადასახადები კონვერტაციიდან. ეს არის ღირსეული მიზეზი, რომ გაყიდოთ თქვენი ნაწილი. გადასახადების გადახდა საბროკერო ანგარიშიდან და არა კონვერტაციის დაკავების გზით, როგორც წესი, უკეთესია, რადგან ის მაქსიმალურად ზრდის როტის ანგარიშზე არსებულ თანხას.

გაყიდვის კიდევ ერთი ღირსეული მიზეზი არის თუ თქვენ გაქვთ ჰოლდინგი, რომელიც აღარ გსურთ. ეს შეიძლება იყოს კარგი დრო ამის გასაკეთებლად.

მიუხედავად ამისა, თქვენ შეიძლება არ გინდოდეთ გაყიდოთ იმდენად, რამდენადაც ზარალის კომპენსირება ხდება, რადგან ზარალის 3,000 დოლარს შეუძლია ჩვეულებრივი შემოსავალი აუნაზღაუროს. შემოსავლის ყველა დონეზე, ჩვეულებრივ შემოსავალზე გამოყენებული გადასახადის განაკვეთი უფრო მაღალია, ვიდრე კაპიტალის მოგებაზე. ეს განსხვავება ბევრ ადამიანს უბიძგებს წააგოს, მაგრამ არა მოგება.

თუ თქვენი დასაბეგრი შემოსავალი 83,350 წლისთვის 2022 აშშ დოლარზე ნაკლებია (41,675 აშშ დოლარი ერთჯერადი შემსრულებლებისთვის), უნდა იფიქროთ გაყიდვაზე მხოლოდ ის, რაც გჭირდებათ გადასახადებისთვის და მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ ეს არის ერთადერთი გზა, რომ მიიღოთ ნაღდი ფული გადასახადის გადასახდელად. რამდენადაც თქვენი დასაბეგრი შემოსავალი 83,350 აშშ დოლარზე ნაკლებია, გრძელვადიანი მოგება საერთოდ არ დაიბეგრება, ამიტომ მოგების გაღება კარგავს ზარალს.

როთის კონვერტაცია ჩვეულებრივ შემოსავალს ქმნის. ყველა ზარალის მოგებით არ კომპენსირებით, თქვენ შეგიძლიათ გადააკეთოთ $3,000-მდე მეტი დამატებითი გადასახადის გარეშე. თუ თქვენ გეგმავთ მეტი კონვერტაციის განხორციელებას, მხოლოდ გადასახადებისთვის საჭირო ნივთების გაყიდვამ შეიძლება დაუშვას კიდევ 3,000 აშშ დოლარი მომავალ წელს ან მომავალ წლებში გამოუყენებელი ზარალის გადატანის გზით.  

თქვენი ზარალი ალბათ არ გაგრძელდება 15 წლის განმავლობაში ($45,000/$3,000), მაგრამ ეს შეიძლება ცოტათი დაგეხმაროთ ზოგიერთ წლებში. რაც უფრო მაღალია თქვენი საგადასახადო ჯგუფი, მით უფრო ღირებული ხდება ზარალი იმისდა მიუხედავად, თუ როგორ იყენებთ მას.  

არსებობს უამრავი სხვა გადახვევა და მონაცვლეობა, ასე რომ, მე მოგიწოდებთ განიხილოთ ნებისმიერი გარიგების მოკლე და გრძელვადიანი შედეგები თქვენს საგადასახადო მრჩეველთან.

თუ კითხვა გაქვთ დენთან დაკავშირებით, გთხოვთ გაუგზავნე ელ.წერილი სათაურის ველში 'MarketWatch Q&A'. 

დენ მოისანდი არის ა ფინანსური დამგეგმავი Moisand Fitzgerald Tamayo-ში ემსახურება კლიენტებს ქვეყნის მასშტაბით ორლანდოს, მელბურნისა და ტამპა ფლორიდის ოფისებიდან. მისი კომენტარები მხოლოდ საინფორმაციო მიზნებისთვისაა და არ არის პერსონალური რჩევის შემცვლელი. გაიარეთ კონსულტაცია თქვენს სერტიფიცირებული ფინანსური დამგეგმავი პროფესიონალი იმის შესახებ, თუ რა არის თქვენთვის საუკეთესო. მკითხველის ზოგიერთი შეკითხვა რედაქტირებულია, რათა დაეხმაროს საგნის პრეზენტაციას.