უნდა გადააგდოთ თუ არა აქციები ინფლაციის გამო?

ძირითადი Takeaways

• ინფლაციის მატებასთან ერთად, Fed რეაგირებას მოახდენს საპროცენტო განაკვეთების გაზრდით. საბოლოო შედეგი არის ბაზრის ცვალებადობა და აქციების დემპინგი.
• მაცდურია აქციების გადაყრა თქვენი აქტივების ლიკვიდაციის მიზნით გაურკვევლობის პერიოდში.
• ყველა კომპანიას არ აქვს თანაბრად ზემოქმედება მაღალი ინფლაციის გამო, მნიშვნელოვანია თქვენი პორტფოლიოს კორექტირება აქციების დემპინგამდე.

2022 წელს ინფლაციის მატებასთან ერთად, რომელიც 40-წლიან მაქსიმუმს მიაღწია გასულ ივნისში, ჩვენ უკვე დავინახეთ შედეგები, რაც აისახება ყველაფერზე, რასაც ვყიდულობთ საფონდო ბირჟის ცვალებადობაზე. გუშინდელი დღე იყო ამ არასტაბილურობის შესანიშნავი მაგალითი. ბევრმა ინვესტორმა გაყიდა თავისი აქციები მთელი წლის განმავლობაში ბაზრის გაურკვევლობის შიშის გამო. ჩურჩული ინფლაციის უფრო ხანგრძლივი პერიოდის შესახებ, რომელიც იწვევს შესაძლო გაფართოებულ რეცესიას, მატულობს მოცულობისა და სიჩქარის თვალსაზრისით.

როდესაც ინფლაცია იზრდება, ინვესტორები იწყებენ აქციების დემპინგს, რადგან პანიკა ატყდება საფონდო ბირჟას. მაშინ, როდესაც ფედერალური სარეზერვო სისტემა ცდილობს გააკონტროლოს ინფლაცია საპროცენტო განაკვეთების გაზრდით, შედეგები იგრძნობა საფონდო ბირჟაზე, სადაც ცვალებადობა იწვევს გაყიდვების პანიკას. უდაოა, რომ ინფლაცია საშინელია. თქვენ უნდა უყუროთ ყველაფრის ფასების ზრდას თქვენს გარშემო, სანამ თქვენი ინვესტიციის ანაზღაურება მცირდება. არსებითად სწორედ ამიტომ ხდება აქციების დემპინგის იდეა გავრცელებული მაღალი ინფლაციის პერიოდში.

ჩვენ განვიხილავთ აქციების დემპინგის იდეას ინფლაციის გამო და ყურადღებას გავამახვილებთ იმაზე, რაც უნდა იცოდეთ, რათა არ დაკარგოთ შრომით მიღებული ფული და უარი თქვათ სამომავლო შემოსავლებზე.

რატომ ყრიან ადამიანები აქციებს ასეთ დროს?

რაც უფრო ვუახლოვდებით ოფიციალურ რეცესიას, ბევრი ინვესტორი ნერვიულობს საფონდო ბირჟაზე. ალბათ ყველაზე მნიშვნელოვანი მიზეზი არის ეს მაღალი ინფლაცია იწვევს საფონდო ბირჟას არასტაბილურობა. ასეთი ცვალებადობით, ჩვეულებრივია ინვესტორების პანიკაში ჩავარდნა და მათი აქტივების ლიკვიდაცია, აქციების გაყიდვა ზარალზე.

მაშ, რატომ ყრიან ადამიანები აქციებს მაღალი ინფლაციის გამო?

ეკონომიკა შენელდება

თქვენი მსყიდველობითი ძალა იკლებს, როდესაც საქონლისა და მომსახურების ფასი იზრდება. ეკონომიკა ზოგადად ანელებს, რადგან ხალხი სტაბილურობის დაბრუნებას ელოდება. როდესაც ეს მოხდება, საფონდო ბირჟაზე კომპანიების აქციები იწყებს ვარდნას. ამიტომ, ბევრი ინვესტორი იწყებს აქციების დემპინგს, რადგან ისინი ნაკლებად ღირებულია, ვიდრე ადრე იყო.

საპროცენტო განაკვეთის ზრდა იწვევს არასტაბილურობას

როდესაც ინფლაცია იწყებს ზრდას, Fed იწყებს მოქმედებას საპროცენტო განაკვეთების გაზრდით ინფლაციის გასაკონტროლებლად. შედეგი ის არის, რომ ფულის სესხება უფრო ძვირია, ამიტომ ჭარბი კაპიტალი ამოღებულია ბაზრიდან. როდესაც საპროცენტო განაკვეთები იზრდება, ბევრი კომპანია იბრძვის, რადგან ისინი იყენებენ ვალს, როგორც ბერკეტს და ასევე იზრდება პროცენტის გადახდა მათ ვალზე. რეგულარული ხალხი იგრძნობს მაღალი საპროცენტო განაკვეთების გავლენას, რადგან უფრო ძვირი ხდება ფულის სესხება სახლის, ახალი მანქანის ან თუნდაც უახლესი ტექნოლოგიის შესაძენად.

ინვესტორებს არ მოსწონთ გაურკვევლობა

ჩვენ ვერ შევაფასებთ იმ ფაქტს, რომ ადამიანების უმეტესობას არ მოსწონს გაურკვევლობა, რომელიც იწვევს რეცესიას, რომელიც ხშირად წარმოიქმნება მაშინ, როდესაც Fed ებრძვის მაღალ ინფლაციას და მთელ ეკონომიკას აქვს ცენტრი. სამწუხაროდ, დიდი რეცესიის ბოლოში 2009 წლის მარტიდან ჩვენ გაფუჭებული ვიყავით აყვავებით და სოლიდური მიღწევებით. ბევრი ინვესტორი გადაწყვეტს განაღდებას ჩვენი ამჟამინდელი ეკონომიკური არეულობის ნიშნების გამო.

ზოგიერთის აზრით ნაღდი მეფეა

ზოგიერთი ადამიანისთვის თქვენი ძირითადი თანხის დაბრუნება უფრო მნიშვნელოვანი ხდება, ვიდრე თქვენი პრინციპით დაბრუნება. არაფერია იმაზე უარესი, ვიდრე თქვენი საინვესტიციო პორტფელის ღირებულების ვარდნაზე ყურება, რადგან ფიქრობთ, შეძლებთ თუ არა ოდესმე თქვენი ფინანსების აღდგენას. რისკისადმი მიდრეკილი ადამიანებისთვის ან მოკლევადიანი ინვესტორებისთვის, ნაღდი ფული შეიძლება იყოს თქვენი პორტფელში.

ინფლაცია იწვევს ყველაფრის ფასს

მაღალი ინფლაცია ნიშნავს, რომ ახლა ყველაფერი უფრო ძვირია. ცხოვრების ღირებულება იზრდება, ამიტომ ადამიანებმა შეიძლება დაიწყონ აქციების გადაყრა ნაღდი ფულის წვდომისთვის. უმრავლესობისთვის რთულია გადაწყვიტოს, როგორ ვებრძოლოთ ყველაფრის გაზრდილ ხარჯებს. ამდენი ინვესტორი გადაწყვეტს საკუთარი აქტივების ლიკვიდაციას.

უკეთესი ინვესტიციებია, როცა ინფლაცია მაღალია

საფონდო ბირჟის შემოსავლები არც ისე შთამბეჭდავი ჩანს, როდესაც ინფლაცია 8%-ზე მეტია. ეს ნიშნავს, რომ თუ თქვენ არ გამოიმუშავებთ სულ მცირე 8%-ს თქვენს ფულზე, მაშინ არ აგრძელებთ. ინვესტორები აპირებენ მოძებნონ ფულის ინვესტირების უკეთესი გზები, რათა არ იგრძნონ, რომ ისინი არ აკეთებენ გონივრული ფინანსურ ნაბიჯებს. შედეგი ის არის, რომ ზოგიერთი ადამიანი აქციებს სხვა ინვესტიციების (ოქროდან უძრავ ქონებამდე) სასარგებლოდ გადაყრის.

ბიზნესის ზრდა შენელდება

ბიზნესის ინვესტიციები ძვირდება, როდესაც Fed ზრდის განაკვეთებს ინფლაციის წინააღმდეგ საბრძოლველად. როდესაც ეს მოხდება, ბიზნესებმა უნდა შეაჩერონ ძირითადი პროექტები, რადგან ისინი დაფინანსებას უჭირთ. ეს გახდის ზოგიერთ აქციას ნაკლებად მიმზიდველს, ამიტომ ინვესტორებმა შესაძლოა დაიწყონ აქციების გაყიდვა, თუ ისინი ფიქრობენ, რომ კომპანია ვერ შეძლებს ზრდას, როგორც მოსალოდნელია.

ინვესტორები იყენებენ ბერკეტს

ბევრი საფონდო ბირჟის ინვესტორი ასევე იყენებს ბერკეტს მარჟული სესხების აღებით აქციებში ინვესტირებისთვის. როდესაც საპროცენტო განაკვეთები იზრდება, ეს მარჟული სესხები ძვირდება და უცებ აღარ არის კარგი იდეა ამ რისკების აღება. ამიტომ, ეს ინვესტორები იწყებენ გაყიდვას და განიხილავენ თავიანთი აქციების დემპინგს უკეთესი ინვესტიციებისთვის.

მაღალი ინფლაციის ყველა ამ შედეგს ერთი და იგივე შედეგი აქვს: აქციები გაიყიდება, თითქმის აქციის ფასის მიუხედავად. ბევრი კომპანია, რომელსაც აქვს ძლიერი ფინანსური შედეგები, კარგავს ღირებულებას საკუთარი არასწორი ქმედებების გარეშე. როდესაც ინვესტორები იწყებენ აქციების დემპინგს, იწყება ბაზრის პანიკა და უფრო მეტი ადამიანი იწყებს აქციების გადაყრას. ეს იწვევს მასიური გაყიდვების დღეებს, სადაც ბაზრები არეულობაში შედის.

უნდა გაყიდოთ თუ არა აქციები ინფლაციის გამო?

ღირს თუ არა თქვენი აქციების გაყიდვა ინფლაციის გამო? მიუხედავად იმისა, რომ ადვილია მოგთხოვოთ, რომ დაიჭიროთ, რეალობა ის არის, რომ ყოველთვის ადვილი არ იქნება ხელზე ჯდომა და თქვენი პორტფოლიოს ღირებულებას დაკარგვის ყურება. ზოგიერთ ინვესტორს უბრალოდ ფული სჭირდება სხვა რამეებისთვის. მიუხედავად ამისა, უნდა შეგახსენოთ ძველი საინვესტიციო ანდაზა, რომელიც ბაზარზე დრო უკეთესია, ვიდრე ბაზრის დრო.

შეუძლებელია რომელიმე ინვესტორმა მუდმივად იცოდეს, როდის იქნება თქვენი აქციების გაყიდვის შესაფერისი დრო მაქსიმალური შემოსავლისთვის. თქვენ შეგიძლიათ გაყიდოთ ბოლოში და შემდეგ ინანოთ, რომ აქციების გადაყრა გამოტოვეთ აღდგენის გამოტოვებით და იმის შიშით, რომ დაბრუნდებით. თქვენ არ გსურთ გამოტოვოთ გრძელვადიანი მოგება, რადგან პანიკაში ჩავარდით და ძალიან მალე გაყიდეთ.

აღსანიშნავია ისიც, რომ ყველა აქციაზე თანაბრად არ მოქმედებს ინფლაცია. როდესაც საქონლის ფასები იზრდება, მომხმარებლებმა შეიძლება დაიწყონ უფრო მეტად გათვითცნობიერებული ბიუჯეტი, ამიტომ ისინი იწყებენ ნაკლებ ხარჯვას, რაც იწვევს ზოგიერთი ბიზნესის ნაკლებ შემოსავალს, რომელიც მოხვდება დისკრეციული ხარჯვის კატეგორიაში. თუმცა, ენერგეტიკის სექტორში მარაგები, სავარაუდოდ, შეძლებენ გაეცანით ინფლაციას რადგან ხალხს მაინც მოუწევს ფულის დახარჯვა კომუნალურ მომსახურებაზე. სხვა ინდუსტრიები, როგორც წესი, კარგად მუშაობენ მაღალი ინფლაციის ან რეცესიის დროსაც კი (როგორიცაა ჯანდაცვა ან სამომხმარებლო საქონელი). ასე რომ, მიუხედავად იმისა, რომ ტექნოლოგიურ კომპანიებს შეიძლება გაუჭირდეთ ინფლაციის შენარჩუნება, რადგან ნაკლებია სამომხმარებლო ხარჯები, სხვა კომპანიები გააგრძელებენ შემოსავლის მოლოდინების დაკმაყოფილებას.

როდის უნდა გაყიდოთ თქვენი აქციები?

ზოგი ადამიანი გრძელვადიანი ინვესტორია. სხვები ინვესტიციას ახდენენ მოკლევადიან პერსპექტივაში (როგორიცაა ქორწილში დაზოგვა, ახალი სახლის შეძენა ან სხვა უახლოესი მიზანი). იქნება სცენარები, სადაც აზრი აქვს თქვენი აქციების გაყიდვას: მაგალითად, თუ გჭირდებათ ნაღდი ფულის წვდომა უახლოეს მომავალში ძირითადი შესყიდვისთვის. თუ თქვენ გჭირდებათ ფული თქვენი ქორწილისთვის ან წინასწარი გადახდა ახალი სახლისთვის, მაშინ შეგიძლიათ იფიქროთ თქვენი აქციების გაყიდვაზე.

მაგრამ ეს არის მნიშვნელოვანი შეხსენება, რომ არასოდეს არ არის კარგი იდეა გაყიდოთ თქვენი აქციები პანიკაში, ბაზრის მღელვარე დღის გამო. თუ თქვენი ფული ჩადებულია კომპანიებში ან ფონდებში, რომლებიც კარგად მუშაობენ, აზრი არ აქვს, რომ ბაზრის ცვალებადობა გიბიძგოთ შორსმჭვრეტელ გადაწყვეტილებებში.

ასევე შეიძლება არსებობდეს სცენარი, როდესაც იპოვით ინვესტიციას, რომელიც უკეთეს შედეგს მოგცემთ. 8%-იანი ინფლაციის პირობებში, თქვენ მოგიწევთ ინვესტიციების პოვნა 8%-იანი ანაზღაურებით, მხოლოდ იმისთვის, რომ არ დარჩეთ. თუ განიხილავთ ინვესტირებას სხვა აქტივში ან შესაძლოა დაბრუნდეთ კოლეჯში, რათა გააფართოვოთ თქვენი უნარები ამ გაურკვევლობის პერიოდში, მაშინ შეიძლება ისარგებლოთ თქვენი აქციების გაყიდვით.

ქვედა ხაზი ინფლაციასა და ინვესტიციებზე

ინფლაცია ყველა კომპანიაზე განსხვავებულად მოქმედებს. უორენ ბაფეტის ლეგენდარული ინვესტიციის ფილოსოფია არის ის, რომ თქვენ უნდა გეშინოდეთ, როდესაც სხვები ხარბები არიან და ხარბი, როდესაც სხვები ეშინიათ. ამის თქმა უფრო ადვილია, ვიდრე გაკეთება, არავის სურს დაინახოს მათი ანგარიშების ღირებულება. ამის თქმით, თქვენ კვლავ შეგიძლიათ ფულის ინვესტირება მაღალი ინფლაციისა და ბაზრის ცვალებადობის დროს.

თქვენ ასევე შეგიძლიათ გახადოთ თქვენი პორტფოლიო უფრო თავდაცვითი, რათა გაუმკლავდეთ გაურკვეველ დროს. შეხედე Q.ai-ის ინფლაციის ნაკრები და დაიცავით თქვენი ინვესტიციები ღირებულების შემცირებისგან. კიდევ უკეთესი, შეგიძლიათ გააქტიუროთ პორტფოლიოს დაცვა ნებისმიერ დროს დაიცვათ თქვენი მოგება და შეამციროთ ზარალი, არ აქვს მნიშვნელობა რომელ ინდუსტრიაში ინვესტირებას აპირებთ.

ჩამოტვირთეთ Q.ai დღეს ხელოვნური ინტელექტის მქონე საინვესტიციო სტრატეგიებზე წვდომისთვის. 100$-ის შეტანისას, ჩვენ დავამატებთ დამატებით $100 თქვენს ანგარიშს.