სილიკონ ველი ბანკის (SIVB) აქციები ხუთშაბათს 60%-ით დაეცა. შეიძლება ითქვას, რომ რეცესია ჰორიზონტზეა? კომპანიამ ცოტა ხნის წინ გამოაცხადა თავისი გეგმები, მოიზიდოს $2 მილიარდი მეტი კაპიტალიდან ყველაფრის გაყიდვით, რაც ხელს შეუწყობს ობლიგაციების გაყიდვებზე ზარალის ანაზღაურებას.
SVB-ის დაშლა – არის რეცესია კარზე
Silicon Valley Bank-მა ხუთშაბათს, დამატების თარიღის შესახებ გამოაცხადა მნიშვნელოვანი ვარდნა. შესაძლო მიზეზი იყო მათი გადაწყვეტილება გაყიდული აქტივების გაყიდვის შესახებ დეპოზიტების მნიშვნელოვანი შემცირების გამო. უფრო მეტიც, ფედერალურმა რეზერვმა დაიწყო საბრძოლო ზომები ინფლაციის წინააღმდეგ საბრძოლველად.
ხუთშაბათს, აშშ-ის ოთხმა უმსხვილესმა ბანკმა $52 მილიარდი დაკარგა ბაზარი ღირებულება. სადაც JPMorgan-მა დაკარგა საბაზრო ღირებულების თითქმის $22 მილიარდი, Bank of America-მაც დაკარგა დაახლოებით $16 მილიარდი, Wells Fargo-მ დაკარგა $10 მილიარდი, ხოლო Citigroup–მა დააგროვა 4 მილიარდი დოლარის ზარალი.
ფედერალური დეპოზიტების დაზღვევის კორპორაციის კვლევამ აჩვენა, რომ საბანკო ინდუსტრიას უნდა ჰქონდეს დაახლოებით 600 მილიარდი დოლარის არარეალიზებული ზარალი მისი ფასიანი ქაღალდების მფლობელობაში. ეს შეიძლება გამოწვეული იყოს იმ სცენარით, როდესაც ბანკები აგროვებდნენ დამატებით ფულს ობლიგაციებში დაბალი განაკვეთების დროს.
ობლიგაციების ფასები შემცირდა, რადგან მთავრობა ზრდის განაკვეთებს ინფლაციის წინააღმდეგ საბრძოლველად, რაც ამატებს მათ ზარალს. თუმცა, ბანკებს შესაძლოა არ მოუწიონ თავიანთი ობლიგაციების ზარალზე გაყიდვა, სანამ დეპოზიტების შემოდინება არ ექნებათ. ასეთი სცენარი შეიძლება მოხდეს, თუ აქციების ფასები დაიკლებს.
მსხვილ ფინანსურ ინსტიტუტებს, როგორიცაა Truist Financial, Charles Schwab, Capital One და JPMorgan, აქვთ თითქმის $10 მილიარდი ფასიანი ქაღალდების არარეალიზებული ზარალი, რომლებიც ისინი წარმოაჩენენ გასაყიდად ხელმისაწვდომს, რაც შეეხება Performance Trust Capital Partners-ს, რომელიც ურჩევს ბანკებს მათი ბალანსის სტრატეგიების შესახებ. .
სარჩელის შემდეგ, PacWest Bancorp-მა შეასწორა 25%-ით, First Republic Bank-მა განიცადა 17%-იანი ზარალი, Charles Schwab Corp დაეცა 13%-ით, ხოლო US Bancorp-მა დაკარგა 7%.
Fed ებრძვის ინფლაციას
ფედერალური სარეზერვო სისტემა ცდილობს აწარმოოს რთული ბრძოლა ინფლაციის მზარდი მაჩვენებლების გასაკონტროლებლად და სავარაუდოდ ჰორიზონტზე უყურებს რეცესიას. ამჟამინდელი ინფლაცია 6.41%-ია, გასულ თვეში 6.45%, გასულ წელს კი 7.48%. ის ძალიან მაღალია გრძელვადიანი საშუალოდან 3.28%.
საპროცენტო განაკვეთების შემდგომმა ზრდამ შეამცირა არსებული ობლიგაციების ღირებულება დაბალი ანაზღაურებით. ბანკები, როგორც წესი, ფლობენ ამ ობლიგაციების მნიშვნელოვან ნაწილს, რაც ამძაფრებს სიტუაციას ბანკებისთვის.
Silicon Valley Bank (SIVB) – ფინანსური ანალიზი
წერისას SIVB ვაჭრობდა 106.04 დოლარად, 60.41%-იანი ვარდნით. წინა დახურვა და გახსნა იყო $276.83 და $176.55, შესაბამისად. ორმოცდათორმეტი კვირის ცვლილება უარყოფითი იყო, 49.52%. საბაზრო კაპიტალი 6.278 მილიარდ დოლარამდე დაეცა. შემოსავალმა შეადგინა 1.39 მილიარდი აშშ დოლარი 4.48%-იანი ვარდნით, ხოლო საოპერაციო ხარჯი გაიზარდა 13.84%-ით და 979 მლნ.
წმინდა შემოსავალი 20.05%-ით შემცირდა და $315 მლნ. EPS იყო $4.62 კორექტირებით 25.72%. საშუალო 1 წლიანი სამიზნე არის $280.33, 164.4% ზევით. ბოლო შემოსავალი დაფიქსირდა 19 წლის 2023 იანვარს, შემოსავალი 1.442 მილიარდი დოლარით, რაც 2.42%-ით მეტი იყო მოსალოდნელ შემოსავალზე.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი
ავტორის, ან ამ სტატიაში დასახელებული ნებისმიერი ადამიანის შეხედულებები და მოსაზრებები მხოლოდ საინფორმაციო მიზნებისთვისაა და არ წარმოადგენს ფინანსურ, საინვესტიციო ან სხვა რჩევებს. კრიპტო აქტივებში ინვესტირება ან ვაჭრობა თან ახლავს ფინანსური ზარალის რისკს.
ენდრიუ არის ბლოკჩეინის დეველოპერი, რომელმაც დაამთავრა თავისი ინტერესი კრიპტოვალუტების მიმართ სწავლის დასრულების შემდეგ. ის დეტალების გულმოდგინე დამკვირვებელია და დეველოპერობასთან ერთად იზიარებს თავის გატაცებას წერით. მისი ცოდნა ბლოკჩეინის შესახებ ეხმარება მას უნიკალური პერსპექტივა მისცეს თავის ნაწერს
წყარო: https://www.thecoinrepublic.com/2023/03/10/silicon-valley-bank-sivb-dropped-60-is-recession-knocking/