სილიკონის ველის ინვესტორები და დამფუძნებლები გამოხატავენ შოკს SVB-ის კოლაფსით

ვენჩურული კაპიტალისტები და ტექნოლოგიების აღმასრულებლები ცდილობენ მიიღონ აზრი და გაითვალისწინონ პარასკევს სილიკონ ველი ბანკის მოულოდნელი აფეთქების პოტენციური შედეგები.

ამის შესახებ დეპოზიტების დაზღვევის ფედერალურმა კორპორაციამ განაცხადა პარასკევი რომ აშშ ფედერალურმა მარეგულირებლებმა დახურეს სილიკონის ველის ბანკისაქართველოს პრემიერა ფინანსური ინსტიტუტი Silicon Valley ტექნიკური სტარტაპებისთვის ბოლო 40 წლის განმავლობაში. SVB-ის დაშლა წარმოადგენს ყველაზე დიდ საბანკო მარცხს 2008 წლის გლობალური ეკონომიკური კრიზისის შემდეგ.

ბევრმა საწარმოს ინვესტორმა და ტექნოლოგიის აღმასრულებელმა გამოთქვა შოკი CNBC-ის მიმართ, ზოგი ადარებს SVB-ის ამჟამინდელ დეგუსტაციას Lehman Brothers-ს, რომელმაც გაკოტრება მოითხოვა 2008 წელს.

ზოგადი მოსაზრება არის ის, რომ SVB-მ ცუდი სამუშაო შეასრულა კლიენტებთან კომუნიკაციის დროს გამოაცხადა ამ კვირის დასაწყისში ის მოიზიდავდა 500 მილიონ აშშ დოლარს საწარმოს ფირმა General Atlantic-ისგან, ხოლო ასევე განიტვირთება დაახლოებით 21 მილიარდი დოლარის ღირებულების 1.8 მილიარდი დოლარის ზარალით. ერთ-ერთმა VC-მ თქვა, რომ SVB-ს მიერ გამოცხადებული ფაქტი, რომ ის აგროვებს ფულს, იმავდროულად, არსებითად ამბობდა, რომ ყველაფერი „კარგია“, როგორც ჩანს, ხალხის მეხსიერებას აღვიძებდა Lehman Brothers-ზე, რომელიც მათ ახსოვს, რომ იმ დროს ანალოგიურად მოქმედებდა.

„სამწუხაროდ, მათ გაიმეორეს შეცდომები ისტორიაში და ვინც ეს პერიოდი გამოიარა, თქვა: „აი, იქნებ ისინი კარგად არ არიან; ეს გვითხრეს ბოლოჯერ“, - აცხადებენ VC-ში.

SVB ცდილობდა ჩაექრო ყოველგვარი შიში, რომ ფინანსურად არასტაბილური იყო ჯერ კიდევ ხუთშაბათს საღამოს.

ერთ-ერთ ელფოსტაში, რომელიც SVB-მ გაუგზავნა მომხმარებელს, რომლის ასლიც CNBC-მა მოიპოვა, ბანკმა ჭორები თავისი პრობლემების შესახებ დაახასიათა, როგორც „ბაზრები SVB-ის შესახებ“ და ცდილობდა დაერწმუნებინა მომხმარებელი, რომ „გაიწყო მთელი რიგი სტრატეგიული ქმედებები. გავაძლიეროთ ჩვენი ფინანსური მდგომარეობა, გავაძლიეროთ მომგებიანობა და გავაუმჯობესოთ ფინანსური მოქნილობა ახლა და მომავალში“.

„SVB-ში ჩვეული ბიზნესია“, - თქვა ბანკმა სტარტაპებისთვის წერილში. ელფოსტის ბოლოს მან დაამატა, რომ ”უფრო მეტიც, ჩვენ გვაქვს 40 წლიანი ისტორია დათვებისა და ხარის ბაზრებზე და შევიმუშავეთ წამყვანი რისკების შემცირების შესაძლებლობები, რათა უზრუნველვყოთ ჩვენი გრძელვადიანი ფინანსური ჯანმრთელობა.”

სხვა სარისკო კაპიტალისტმა თქვა, რომ Silicon Valley Bank-ის წარმომადგენელმა დაურეკა მათ ფირმას ხუთშაბათს მათი შიშის შესამსუბუქებლად, მაგრამ რომ ფირმის ფინანსური დირექტორი „არ თვლიდა, რომ ეს, რბილად რომ ვთქვათ, დამამშვიდებელი იყო“.

თუმცა, ერთი ტექნიკური აღმასრულებელი დირექტორი თანაუგრძნობდა ბანკის მდგომარეობას და ჰკითხა: „რა გზავნილი დაგარწმუნებთ, რომ თქვენი ფული უსაფრთხოა, როცა სხვა ადამიანები გეუბნებიან, რომ თაღლითობა ხდება? მესიჯი არ არის, რადგან ეს არ არის შეტყობინებების გაგზავნა. პატიმრის დილემა ის არის, რომ ახლა ყველამ უნდა სცადოს და წარმოიდგინოს, რას აპირებენ სხვები.”

როდესაც კომენტარი სთხოვეს, SVB-ს წარმომადგენელმა CNBC-ს დაუბრუნა FDIC-ის განცხადება. "FDIC გააზიარებს დამატებით ინფორმაციას, როდესაც ის ხელმისაწვდომი იქნება."

რამდენიმე სარისკო კაპიტალისტმა სწრაფად უთხრა თავის პორტფელის კომპანიებს, რომ გადაეტანათ ფული Silicon Valley Bank-დან სხვა ბანკებში, მათ შორის Merrill Lynch, First Republic და JP Morgan, რათა მათ შეეძლოთ თავიანთი თანამშრომლების გადახდა მომავალ კვირას.

ხელოვნური ინტელექტის სტარტაპის ერთ-ერთმა აღმასრულებელმა აღნიშნა, რომ კომპანიის მთავარი ფინანსური ოფიცერი სწრაფად გაუმკლავდა სიტუაციას და მას ჰქონდა საკმარისი ფული თანამშრომლების დროულად გადასახდელად. მიუხედავად ამისა, SVB-ის კოლაფსმა ცუდი გემო დატოვა აღმასრულებელს პირში, რომელმაც თქვა, რომ ბანკის დაშლა იგრძნობა „არასაჭირო ისტერიად“.

"ეს იმედგაცრუებას მაძლევს ჩვენს ეკოსისტემაში", - თქვა სტარტაპის აღმასრულებელმა დირექტორმა.

ბევრმა სარისკო კაპიტალისტმა გაიმეორა სტარტაპის აღმასრულებელი დირექტორის განწყობილება, რომ SVB-ის კოლაფსი იგრძნობა როგორც თვითშესრულებული წინასწარმეტყველება, რომელიც შეიქმნა ზედმეტი პანიკის შედეგად. ზოგიერთმა ის შეადარა „ტვიტერის ხელმძღვანელობით ბანკის გაშვებას“, რადგან ტექნიკური საზოგადოება სოციალურ მედიაში ინფორმაციის გასავრცელებლად და, ხშირად, პანიკას იყენებდა. ერთ-ერთმა გამოჩენილმა ტექნოლოგიის აღმასრულებელმა დირექტორმა განუცხადა CNBC-ს, რომ სტარტაპების მრავალი დამფუძნებელი იყენებდა Twitter-სა და Meta-ს საკომუნიკაციო სერვისს WhatsApp-ს, რათა ერთმანეთს გაუგზავნონ სწრაფი ცეცხლის განახლებები.

ერთმა სარისკო კაპიტალისტმა თქვა, თითქოს ვიღაცამ ყვიროდა: „ცეცხლი ხალხმრავალ თეატრში, სადაც ცეცხლი არ არის“.

”და მაშინ, როდესაც ყველა კარისკენ მივარდება, ისინი აკაკუნებს ნავთობის ნათურას და ხანძარი აინთება და ის იწვის შენობას”, - თქვა სარისკო კაპიტალისტმა. ”და შემდეგ იგივე ადამიანი, რომელიც გარეთ დგას, ჰგავდა: ”აჰა, მე ასე გითხარი”.

როდესაც პანიკა გავრცელდა და FDIC შემოვიდა, კომპანიები, რომლებსაც სახსრები ჩაკეტილი ჰქონდათ, აფიქსირებდნენ პრობლემების შესახებ ფულის გამოტანასა და სახელფასო ანაზღაურებაზე.

სტარტაპის ერთ-ერთმა დამფუძნებელმა განუცხადა CNBC-ს, რომ „ყველა ცდება“. მან თქვა, რომ ესაუბრა 30-ზე მეტ დამფუძნებელს და რომ ზეგავლენას განიცდის როგორც დიდი, ისე მცირე კომპანიები.

დამფუძნებელმა დაამატა, რომ unicorn-ის სტარტაპის ფინანსური დირექტორი ცდილობდა 45 მილიონ დოლარზე მეტი გადაეტანა SVB-დან, მაგრამ უშედეგოდ. კიდევ ერთმა კომპანიამ, რომელშიც 250 თანამშრომელია, უთხრა დამფუძნებელს, რომ SVB-ს აქვს „მთელი ჩვენი ნაღდი ფული“.

კიდევ ერთმა დამფუძნებელმა თქვა, რომ მისი კომპანიის სახელფასო პროვაიდერი SVB-დან სხვა ბანკში გადავიდა ხუთშაბათს, რაც იმას ნიშნავდა, რომ სახელფასო ანაზღაურება არ მოქმედებდა თანამშრომლებისთვის, როგორც დაგეგმილი იყო პარასკევს დილით. მან თქვა, რომ ის ზედმეტად ესაუბრებოდა თანამშრომლებს, რათა მაქსიმალურად შეემსუბუქებინა მათი შეშფოთება და ის ელოდება, რომ სახელფასო ანაზღაურება პარასკევის ბოლოსთვის დასრულდება.

იმ შემთხვევაში, თუ ეს ასე არ არის, კომპანია გეგმავს თანამშრომლების გაყვანას, რომლებსაც სჭირდებათ დაუყოვნებლივ დაფარონ თანხები, CNBC-ის მიერ ნანახი შიდა მემორანდუმის თანახმად.

”ბევრი ადამიანი ცხოვრობს დოლარამდე ბიუჯეტის კუთხით და მათ არ შეუძლიათ ხელფასების 24 საათიანი დაგვიანება,” - თქვა დამფუძნებელმა.

ჯინ იანგი, მონიტორინგის კომპანია Akita-ს დამფუძნებელი და აღმასრულებელი დირექტორი, ცდილობდა საბანკო გადარიცხვის განხორციელებას, რათა უზრუნველყოს ხელფასის გადახდა მისი შვიდკაციანი გუნდისთვის, შემდეგ მანქანით გაემგზავრა SVB-ის ლოკაციაზე Sand Hill Road-ზე მენლო პარკში, საწარმოთ დასახლებულ ქუჩაზე. - კაპიტალის ოფისები. 

იქ მან სთხოვა გამყიდველს საბანკო გადარიცხვა და უთხრეს, რომ ფილიალს არ შეეძლო ამის გაკეთება. ამიტომ მან მოითხოვა სალაროს ჩეკი 1 მილიონი დოლარის ოდენობით. 20 თუ 25 წუთის შემდეგ ბანკმა გადასცა.

რიგის დანარჩენები მთელ ბალანსს იღებდნენ. ”მე ვნანობ, რომ ახლა მთელი ბალანსი არ ამოვიღე,” - თქვა მან.

ფრიდაზე იანგი დაბრუნდა Silicon Valley Bank-ის ფილიალში 15 წუთით ადრე მის გახსნამდე, რათა დარჩენილი თანხა ამოეღო. დაახლოებით 40 კაციანი ხაზი შეიქმნა. მოლოდინში ჭორი გავრცელდა. ერთმა ადამიანმა აჩვენა ტვიტი თავის ტელეფონზე, რომელშიც ნათქვამია, რომ ბანკის თანამშრომლებს დაევალათ არ მისულიყვნენ სამსახურში.

შემდეგ თანამშრომელი გამოვიდა ოფისიდან და შესთავაზა დეპოზიტების დაზღვევის ფედერალური კორპორაციის სტატიის დაახლოებით 15 ეგზემპლარი, ბანკის ვითარებაზე სააგენტოს რეაგირების შესახებ. ხაზი დაიშალა, როდესაც ხალხი მიხვდა ბანკის ბედს.

მოგვიანებით, პარასკევს, სტარტაპის ერთ-ერთმა ინვესტორმა დაურეკა იანგს და შესთავაზა აკიტას ხელფასების გაფორმებაში დახმარება, თქვა მან. ”ჩემი იმედია, რომ მთავრობამ გადაარჩენს ხალხს $250,000-ზე მეტი”, - თქვა მან. ”მე ვიცნობ ადამიანებს ათობით მილიონიანი, ასობით მილიონი SVB-ით. ვფიქრობ, თუ ისინი მხოლოდ 250,000 დოლარს მიიღებენ, მათი კომპანიები განადგურდებიან. ”

„ახლა, ყველა ელოდება, როდის დაიწყებს სახაზინო მოქმედებას“, თქვა კიდევ ერთმა საწარმოს ინვესტორმა. „იმედია [კალიფორნიის გუბერნატორი] გევინ ნიუსომი დაურეკავს ბაიდენს ახლა და ამბობს: „ეს სისტემურია ჩვენს რეგიონში, მაგრამ თქვენ ხედავთ ტალღოვან ეფექტს სხვა ბანკებზე, მათ აქციებზე და მათ ობლიგაციებზე“. თუ ეს სისტემურია, მე ვფიქრობ, რომ ხაზინა 2007 და 08 წლების მსგავსად გადავა და დაიცავს ფულის ბაზრის ანგარიშებს, პლუს დაიცავს მეანაბრეს.

ამ ადამიანმა დაამატა: „თუ ისინი არ ჩაერევიან, მაშინ ხალხი იფიქრებს, რომ ფული დაკარგულია. ამას დიდი შედეგები მოჰყვება ბიზნეს გარემოზე“.

უყურებს: აღმასრულებელი დირექტორის რეაქცია სილიკონ ველი ბანკის დახურვაზე