საუკეთესო საშუალო კაპიტალის დივიდენდის აქციები 2022 წლისთვის

საშუალო კაპიტალის დივიდენდის აქციები საუკეთესო გარიგებაა ბორტზე ამჟამად. მე მიყვარს ისინი, რადგან კოჭლი შემოსავალი ინვესტორები არ ითვალისწინებენ მათ. ისინი აფიქსირებენ:

• მსხვილი კაპიტალის აქციები: დივიდენდისთვის უსაფრთხოება.
• მცირე კაპიტალი დივიდენდისთვის ზრდის.

იმავდროულად, ბევრი დიდი, რადარის ქვეშ მყოფი საშუალო კაპიტალის აქციები იჯდა $2 მილიარდიდან 10 მილიარდ დოლარამდე საბაზრო კაპიტალიზაციაში. ისინი სხედან "ტკბილ ადგილზე", რომელიც ითვალისწინებს დივიდენდის უსაფრთხოებას მდე ზრდის.

რის გამოც ისინი ქმნიან დიდ შემოსავალს.

Touchstone Investments იტყობინება, რომ 20-წლიანი მოძრავი შემოსავლების განხილვისას, საშუალო კაპიტალმა განიცადა „როგორც წესი, უფრო მაღალი აბსოლუტური შემოსავალი ბოლო 42 წლის განმავლობაში“:

ამ სახელების უგულებელყოფა ადვილია - მედია მათზე არც თუ ისე ბევრს საუბრობს და ისინი, როგორც წესი, გაცილებით ნაკლები ანალიტიკოსების გაშუქებას ახდენენ, ვიდრე ვაშლი (AAPL) მდე microsoft
MSFT
s (MSFT) მსოფლიოში. მაგრამ ეს ინფორმაცია არის ზუსტად ის, თუ როგორ შეგვიძლია მივიღოთ ღრმა ფასდაკლება ამ საშუალო ზომის სივრცეში.

მოდით ვისაუბროთ ხუთ საშუალო კაპიტალზე, რომლებიც იაფად ვაჭრობენ. მე ვსაუბრობ ფასი-მოგების (P/E) ერთნიშნა ციფრულ თანაფარდობაზე კეთილშობილური სარგებელი 7.2%-დან 15.3%-მდე როგორც ვწერ (და არა, ეს არ არის შეცდომა).

New York Community Bancorp
NYCB
(NYCB)

დივიდენდის სარგებელი: 7.2%

წინა P/E: 6.7

New York Community Bancorp (NYCB) არის ნიუ-იორკის Community Bank-ის ჰოლდინგი, შემნახველი ბანკი 237 ფილიალით, რომელიც ემსახურება ხუთ შტატს - და არა რეგიონალურად ჩაკეტილი, ის ემსახურება ჩრდილო-აღმოსავლეთს (NY/ნიუ ჯერსი), შუა დასავლეთს (ოჰაიო), სამხრეთ-აღმოსავლეთს (ფლორიდა) და სამხრეთ-დასავლეთს. (არიზონა).

ბევრი ფინანსური აქციებისაგან განსხვავებით დიდი შემოსავლიანობით, NYCB არის მხოლოდ ჩვეულებრივი, მოქმედი ბანკი. მას აქვს თითქმის 60 მილიარდი დოლარის აქტივები ტრადიციული შეთავაზებების ფართო სპექტრში, როგორიცაა გამშვები და შემნახველი ანგარიშები, იპოთეკა, ბიზნეს ანგარიშები, კომერციული დაკრედიტება და სხვა.

თუმცა, NYCB ვაჭრობს იაფად და აწვდის ნორმალურზე უფრო მსუყე მოსავალს, 30 წლის მაჩვენებელზე დაახლოებით 2022%-ით შემცირების გამო, რაც მის თანამედროვეებზე ბევრად უარესია.

მისი ნაწილი არის მხოლოდ NYCB, რომელსაც თან ახლავს ფინანსური სექტორის დაბლა მგზავრობა. მისი ნაწილი ცოტა ხნის წინ გავრცელდა კვარტალური შედეგების შესახებ, რომლებიც მხოლოდ შეფასებებს ემთხვეოდა. მაგრამ ასევე აწონ-დაწონა აქციები არის გაფართოება შერწყმა მიჩიგანის სათაო ოფისთან Flagstar Bancorp (FBC)2022 წლის მეორე ნახევარში გარიგება სავარაუდოდ დაიხურება და განცხადება, რომ ახალ გაერთიანებულ კომპანიას დასჭირდება კურთხევა როგორც Fed-ის, ასევე ვალუტის მაკონტროლებლის ოფისისგან - და ეს უკანასკნელი არ არის სლაიმ- დუნკი. და მაშინაც კი, თუ ეს ასეა, Flagstar-ს, რომელიც დიდწილად არის დამოკიდებული იპოთეკის ბიზნესზე, აქვს საკუთარი პრობლემები, რაც დასტურდება ფართო კვარტალური გამოტოვებით.

ტკბილი დივიდენდი უსაფრთხოდ გამოიყურება, M&A თუ არა. მაგრამ რეალურად შეუძლია თუ არა NYCB-ს გადააქციოს მისი ღირებულება დამატებით თავდაპირველად, ეს არის რაღაც აზარტული თამაში, რომელიც დამოკიდებულია როგორც Flagstar-თან წარმატებით შერწყმაზე, ასევე Flagstar-ის ატანაზე.

ძველი რესპუბლიკის საერთაშორისო
ᲐᲜ ᲛᲔ
(ᲐᲜ ᲛᲔ)

დივიდენდის სარგებელი: 4.1% / 10.7%

წინა P/E: 8.9

კიდევ ერთი მაღალშემოსავლიანი ფინანსური ღირსშესანიშნაობაა საერთაშორისო ძველი რესპუბლიკა (ORI)— ზოგადი და ტიტულის დაზღვევის პროვაიდერი, რომლის ღირსეული სათაურის შემოსავალი უარყოფს ინვესტორებისთვის გადატანილი ცვლილების გაცილებით დიდ ნაწილს.

ძველი რესპუბლიკა არის აქციების ელიტარული ჯგუფის ნაწილი, რომელსაც ინვესტორების უმეტესობა უგულებელყოფს: დივიდენდის არისტოკრატები. "მაგრამ დაელოდე", ამბობ შენ, "მე მსმენია მათ შესახებ." დიახ, თქვენ გსმენიათ S&P 500 Dividend Aristocrats-ის შესახებ - კლუბი, სადაც Coca-Cola
KO
(KO) მდე Procter & Gamble
PG
(PG) დროის გატარება. მაგრამ არის დიდი რაოდენობით საშუალო კაპიტალის დივიდენდის მწარმოებლების დიდი რაოდენობა და ისინი აღიარებულნი არიან ნაკლებად ცნობილში ჩართვით. S&P MidCap 400 Dividend არისტოკრატები.

ORI არის განსაკუთრებით საყურადღებო არისტოკრატი, რომელსაც აქვს XNUMX ათწლეულის განმავლობაში უწყვეტი ანაზღაურება.

მაგრამ ის, რაც Old Republic International-ს რეალურად აქცევს არის ის, რომ იგი საიმედოდ აგრძელებს ანაზღაურებას და აქვს საკმაოდ კარგი რეგულარული შემოსავალი და ასევე ზედამხედველობს ერთ-ერთ უფრო პასუხისმგებელ დივიდენდის პროგრამას, რომელსაც ნახავთ - პროგრამა, რომელიც, როდესაც კარგი დროა, შეუძლია გადაიტანოს ეს გადახდა. მაღალ მექანიზმში. ORI-ს აქვს ორნაწილიანი დივიდენდების სისტემა, სადაც ის იხდის რეგულარულ კვარტალურ დივიდენდებს, მაგრამ ასევე სპეციალურ წლიურ გადახდებს წლის მოგების საფუძველზე. მაგალითად, გასულ შემოდგომაზე მიწოდებული სპეციალური დივიდენდი 1.50 აშშ დოლარის აქციაზე ORI-ის შემოსავლიანობას ორნიშნა რიცხვად აქცევს. (უბრალოდ გახსოვდეთ: ეს სპეციალური დივიდენდები შეიძლება განსხვავდებოდეს წლიდან წლამდე.)

Crestwood Equity Partners LP (CEQP)

დივიდენდის სარგებელი: 8.6%

წინა P/E: 12.4

Crestwood Equity Partners LP (CEQP) არის საშუალო ნაკადის სამაგისტრო შეზღუდული პარტნიორობა (MLP), რომელიც ფლობს უამრავ აქტივს, რომელიც მონაწილეობს ბუნებრივი აირის, ბუნებრივი აირის სითხეების, ნედლი ნავთობისა და წარმოებული წყლის შეგროვებაში, დამუშავებაში, დამუშავებაში, შეკუმშვაში და/ან შესანახად. მისი აქტივები ძირითადად განლაგებულია უილისტონის, დელავერის და პუდერის მდინარეების აუზებში, ასევე მარსელუსის და ბარნეტის ფიქლებში.

ინვესტორების უმეტესობა კმაყოფილი იქნება CEQP-ის მსგავსი მთლიანი ანაზღაურებით, რომელიც 8%-ით გაიზარდა დაბალ ბაზარზე. გადაბრუნებული მხარე? ეს არ არის ახლოს, რასაც სხვა MLP-ები და მთლიანად ენერგეტიკის სექტორი აკეთებენ.

CEQP-ის უკან დაკავება იყო ზოგადად ცუდი პირველი კვარტალი, რომელშიც EBITDA (მოგება პროცენტამდე, გადასახადებზე, ამორტიზაციამდე) და DCF (განაწილებადი ფულადი ნაკადი, რომლისგანაც იხდის MLP დისტრიბუციას) დაბალი იყო, ვიდრე უოლ სტრიტი იყო მოსალოდნელი.

ამის თქმით, კომპანიამ კიდევ ერთხელ დაადასტურა თავისი რეკომენდაციები მთელი წლის განმავლობაში და მოელის, რომ Williston, Powder River და Delaware უფრო პროდუქტიული გახდებიან მოგვიანებით 2022 წელს. კომპანია ასევე უბრუნდება დისტრიბუციის ზრდას, რაც ნიშნავს, რომ ეს ცხიმის მოსავალი, თუ ახლავე იყიდება, კიდევ უფრო მსუქდება. თქვენი ხარჯების საფუძველზე.

გერდაუ (GGB)

დივიდენდის სარგებელი: 9.4%

წინა P/E: 4.5

სან პაულო, ბრაზილიელი ფოლადის მწარმოებელი გერდაუ (GGB) ამაყობს ქარხნები თავის სამშობლოში, ასევე არგენტინაში, კანადაში, მექსიკაში და ლათინური ამერიკის რამდენიმე სხვა ქვეყანაში. ის ასევე არის შეერთებული შტატების გრძელი ფოლადის უდიდესი მწარმოებელი. (გრძელი ფოლადი ფარავს უამრავ პროდუქტს, როგორიცაა წნელები, რელსები და მავთულები, აგრეთვე ღეროები და სტრუქტურული სექციები.)

გერდაუ ჰგავს მატერიალური აქციების უმეტესობას, რადგან ისინი თამაშობენ ველურ ციკლურ მოედანზე. მიუხედავად იმისა, რომ მისი ზედა და ქვედა ხაზი გარკვეული პერიოდის განმავლობაში სწორი მიმართულებით მიდის, თქვენ ვერ მიიღებთ იგივე ოპერაციულ სწორხაზოვან შესრულებას, რასაც მოელოდით, მაგალითად, საპნის გამყიდველი კომპანიისგან. მაგალითად, 2018 წლის შემოსავალმა შეადგინა 46.2 მილიარდი ბრაზილიური რეალი, შემცირდა 39.6 მილიარდამდე 2019 წელს, აღდგა 43.8 მილიარდამდე 2020 წელს და გაიზარდა 78.3 მილიარდამდე 2021 წელს.

საბედნიეროდ, ეს არ არის ანომალია - მოსალოდნელია, რომ გაყიდვები დარჩება სხვადასხვა დონეზე 70 მილიარდ რეალზე მეტი მომდევნო ორი წლის განმავლობაში. მართლაც, გერდაუ უბრალოდ მიდის.

GGB მსგავსია General Motors
GM
(გმ) მდე ფორდი (F) იმით, რომ ის მუდმივად იაფად გამოიყურება, მაგრამ აპრილში სწრაფმა ვარდნამ აქცია მართლაც ღრმა ღირებულების ტერიტორიისკენ მიიყვანა.

თუმცა უნდა აღვნიშნოთ, რომ გერდაუ არის „ახალგაზრდა კაცის დივიდენდის მარაგი“. ანუ მას შეუძლია ბევრი შემოსავალი გამოიღოს, მაგრამ ამას თანმიმდევრულად არ აკეთებს. გერდაუ გადაიხდის წლის დაზუსტებული წმინდა შემოსავლის მინიმუმ 30%-ს დივიდენდებში, მაგრამ გადახდები მთელ რუკაზეა. მისი ბოლო ოთხი დივიდენდი იყო 3.95 ცენტი, 29 ცენტი, 7 ცენტი და 10.5 ცენტი. ძნელია თქვენი პენსიაზე გასვლის დაგეგმვა, მაგრამ უფრო ადვილია გამკლავება, თუ ნებას აძლევთ კომპოზიციას გააკეთოს თავისი საქმე რამდენიმე ათწლეულის განმავლობაში.

OneMain Financial (OMF)

დივიდენდის სარგებელი: 7.7% / 12.2%

წინა P/E: 5.3

OneMain Financial (OMF) უზრუნველყოფს პერსონალური განვადებით სესხებს მილიონობით ამერიკელს, რომელთაგან ბევრს აქვს არაპრაიმ საკრედიტო ქულები.

ეს შეიძლება იყოს ტურბულენტური ბიზნესი, მაგრამ ის სარეველასავით გაიზარდა COVID-ის დროს. და სანამ ის გაცივდა, არ გაცივდა. მაგალითად, ვადაგადაცილებამ მატულობს ბოლო რამდენიმე თვის განმავლობაში, მაგრამ ეს ძირითადად სეზონურია - ისინი რეალურად ოდნავ დაბალია წინა წელთან შედარებით. შედეგად, OMF-ის აქციები შესანიშნავად მუშაობს სექტორთან შედარებით.

ეს გაჭირვებული ბიზნესია, რომელიც მოელის, რომ თავად იქნება მომგებიანი, მაშინაც კი, თუ აშშ ჩავარდება რეცესიაში. იმავდროულად, ის უმჯობესდება აქციონერთა ჯილდოების მიხედვით არა ერთი, არამედ ორი გზით:

• უფრო მაღალი შესყიდვები: 2021 წლის ბოლოს კომპანიამ 200 მილიონი დოლარიდან 300 მილიონ დოლარამდე გაზარდა ყიდვის ავტორიზაცია.
• უფრო დიდი დივიდენდები: 2022 წლის თებერვალში კომპანიამ გამოაცხადა კვარტალური ანაზღაურების უზარმაზარი 35%-იანი ზრდა, 95 ცენტამდე აქციაზე. სულ რაღაც სამი წლის წინ 25 ცენტი იყო.

ახლა, კვარტალური დივიდენდის საფუძველზე, OMF შემოსავალს იძლევა დაახლოებით 7.7%. მაგრამ OneMain არის კიდევ ერთი რუტინული სპეციალური დივიდენდის გადამხდელი და ეს თანხა ასევე გაუმჯობესდა წლების განმავლობაში. 3.50 წლის აგვისტოდან 2021$-ის თითო აქციაზე სპეციალური გადახდის გაანგარიშების შემდეგ, OMF-ის რეალური სარგებელი რეალურად 12%-ს აღემატება.

ბრეტ ოვენსი არის მთავარი საინვესტიციო სტრატეგი კონტრარაული მსოფლმხედველობა. უფრო დიდი შემოსავლის იდეებისთვის, მიიღეთ უფასო ასლი მისი უახლესი სპეციალური ანგარიში: თქვენი ნაადრევი საპენსიო პორტფოლიო: უზარმაზარი დივიდენდები — ყოველთვიურად — სამუდამოდ.

გამჟღავნება: არცერთი