ფინანსური სამოქმედო სამუშაო ჯგუფი ან FATF არის მთავრობათაშორისი ორგანიზაცია. ორგანიზაცია დაარსდა G7-ის ინიციატივით, ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის პოლიტიკის შემუშავებისა და გარკვეული ინტერესის შესანარჩუნებლად.
FATF პლენარული
24 თებერვალი იყო FATF-ის პლენარული პარიზში დასკვნითი დღე, რომელიც გაიმართა 22-24 თებერვალს. სადაც დელეგატები ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის ძირითად საკითხებს განიხილავდნენ.
FATF-ის თანახმად, „დელეგატები შეთანხმდნენ სამოქმედო გეგმაზე, რათა ხელი შეუწყოს FATF-ის სტანდარტების დროულ გლობალურ დანერგვას ვირტუალურ აქტივებთან ან კრიპტო აქტივებთან გლობალურად, მათ შორის შემქმნელისა და ბენეფიციართა ინფორმაციის გადაცემაზე“.
სტანდარტების დამდგენი ორგანომ დაამატა ვირტუალური აქტივებისა და ვირტუალური აქტივების სერვისის პროვაიდერების მოთხოვნების შესრულების გაუმჯობესება. მან ყურადღება გაამახვილა იმ ფაქტზე, რომ უმეტეს ქვეყნებში ვირტუალური აქტივების რეგულაციების ნაკლებობა ქმნის ღია შესაძლებლობებს კრიმინალებისა და ტერორისტებისთვის, რაც მთავრდება ფონდის უკიდურესი ზიანით.
2018 წლის ოქტომბერში FATF-მა გამოაქვეყნა რეკომენდაცია 15 ვირტუალური აქტივებისა და ვირტუალური აქტივების მომსახურების მიმწოდებლების მიმართ. ჯერ კიდევ ბევრმა ქვეყანამ ვერ შეასრულა ეს შესწორებული მოთხოვნები. იგი მოიცავს „მოგზაურობის წესს“, რომელიც საჭიროებს ვირტუალურ აქტივებთან დაკავშირებული ტრანზაქციების შემქმნელებისა და ბენეფიციართა ინფორმაციის მოპოვებას, შენახვას და გადაცემას.
შემდეგ პლენარმა შეთანხმდა საგზაო რუკაზე, რომელიც აძლიერებდა FATF სტანდარტების იმპლემენტაციას ვირტუალურ აქტივებსა და ვირტუალური აქტივების სერვისის პროვაიდერებზე. საგზაო რუკა მოიცავს მსოფლიო მასშტაბით იმპლემენტაციის ამჟამინდელი დონის აღრიცხვას. და მომდევნო წლისთვის, 2024 წლის პირველ ნახევარში, „FATF წარუდგენს ანგარიშს FATF-ის წევრებისა და FSRB ქვეყნების მატერიალურად მნიშვნელოვანი ვირტუალური ნაბიჯების შესახებ. აქტივი ვირტუალური აქტივების სერვისის პროვაიდერების რეგულირება და ზედამხედველობა განხორციელდა“.
გარდა ამისა, FATF-ის წევრებმა გადადგნენ მნიშვნელოვანი ნაბიჯები ბენეფიციარი საკუთრების გამჭვირვალობის გასაუმჯობესებლად და კრიმინალების მიერ გაუმჭვირვალე კორპორაციული სტრუქტურების უკან დამალვის თავიდან ასაცილებლად, FATF-ის თანახმად.
დელეგატებმა აჩვენეს თავიანთი დადებითი პასუხი ახალ მითითებებზე. ეს დაეხმარება ქვეყნებსა და კერძო სექტორს, განახორციელონ FATF-ის გაძლიერებული მოთხოვნები 24-ე რეკომენდაციის შესახებ იურიდიული პირების გამჭვირვალობისა და ბენეფიციარი საკუთრების შესახებ.
მისი სტრატეგიული ინიციატივების ფარგლებში, FATF-მა ასევე აღნიშნა გამოსასყიდი პროგრამების შეტევების მასშტაბები და რაოდენობა, რომლებიც მნიშვნელოვნად გაიზარდა ბოლო წლებში. ეს თავდასხმები მიზნად ისახავს ინდივიდებს, ბიზნესს და სამთავრობო უწყებებს მთელ მსოფლიოში. იმავდროულად, დამნაშავეები, რომლებიც პასუხისმგებელნი არიან, შეუმჩნევლად გარბიან უზარმაზარი თანხებით, ძირითადად ვირტუალური აქტივების გამოყენებით.
მეორეს მხრივ, FATF-მა დაასრულა კვლევის ანალიზი იმ მეთოდებზე, რომლებსაც კრიმინალები იყენებენ გამოსასყიდი პროგრამების შეტევების განსახორციელებლად და როგორ ათეთრებენ გამოსასყიდის გადახდას. როგორც ორგანიზაციამ აღნიშნა, კრიმინალებს აქვთ მარტივი წვდომა ვირტუალური აქტივების სერვისის პროვაიდერებთან გლობალურად და შემაშფოთებელია იურისდიქციები სუსტი ან არარსებული AML/CFT კონტროლით.
ნენსი ჯ. ალენი არის კრიპტო ენთუზიასტი და თვლის, რომ კრიპტოვალუტები შთააგონებენ ადამიანებს, იყვნენ თავიანთი ბანკები და გადადგნენ ტრადიციული ფულადი გაცვლის სისტემებისგან. ის ასევე დაინტერესებულია ბლოკჩეინის ტექნოლოგიით და მისი ფუნქციონირებით.
წყარო: https://www.thecoinrepublic.com/2023/02/26/the-financial-action-task-force-announced-outcome-of-its-plenary/