ინვესტიციის მომავალი: Fintech 50 2022

იტყობინება ჯონათან პონჩიანო და ჰენკ ტაკერი

Lსაპროცენტო განაკვეთების მოახლოებულმა ზრდამ, რუსეთის ომმა უკრაინასთან და მკვეთრმა ინფლაციამ საფონდო ბირჟაზე წლევანდელი ნგრევა გამოიწვია, მაგრამ ამ ოთხმა ინვესტორმა ფინტექსმა მილიონობით მომხმარებელი და მილიარდობით დოლარის აქტივები შეიძინა, მიუხედავად არეულობისა.

ალტერნატიული ინვესტიციების ფეთქებადი პოპულარობა გამოიწვია განსაცვიფრებელი ზრდა ნიუ-იორკში დაფუძნებული iCapital-ისთვის, რომელიც ბრუნდება ForbesFintech 50 ზედიზედ მეხუთე წელია, მას შემდეგ რაც 500 წელს ინვესტორებისგან 2021 მილიონი დოლარი მოიპოვა. პლატფორმა ეხმარება ფინანსურ მრჩევლებს და მემკვიდრეობით ინსტიტუტებს, როგორიცაა UBS და BlackRock, დივერსიფიკაციაში მოახდინონ თავიანთი მდიდარი კლიენტების პორტფელი ინვესტიციებით სარისკო კაპიტალში, უძრავ ქონებაში, სტრუქტურირებულ ვალში და სხვა. და ახლა ემსახურება 125 მილიარდ დოლარზე მეტ აქტივს, რაც 70%-ით გაიზარდა ერთ წელიწადში. წინ კიდევ ბევრია: გასული თვის ბოლოს, iCapital-მა განაცხადა, რომ გაფართოვდება ანუიტეტების ბაზარზე fintech პლატფორმის Simon-ის შეძენით, რამაც ხელი შეუწყო გასულ წელს $48 მილიარდზე მეტი სტრუქტურირებული ინვესტიციების და ანუიტეტების გამოშვებას.

შესამჩნევად არ იყო წლევანდელი სიაში, რობინჰუდი გახდა დაუშვებელი მას შემდეგ, რაც საჯაროდ გამოვიდა ივლისში მეტეორიული 30 მილიარდი დოლარის შეფასებით. საფონდო ბირჟის ველური წლის ასახვით, Robinhood-ის აქციები 83%-ზე მეტით დაეცა მომხმარებელთა რაოდენობისა და ვაჭრობის მოცულობის გამო. ჩავუღრმავდი გასული წლის რეკორდული მაჩვენებლებიდან. სოციალურად შეგნებული Neobank Aspiration, რომელმაც აგვისტოში განაცხადა, რომ გამოდის საჯაროდ სპეციალური დანიშნულების შემძენი კომპანიის მეშვეობით, ასევე იკლებს, თუმცა ვაჭრობა ჯერ არ დაწყებულა.

მათ ნაცვლად, საბროკერო Public.com-ის დებიუტი Fintech 50-ზე 2019 წლის სექტემბერში გაშვებიდან სამ წელზე ნაკლებ დროზეა გასული. მილიარდერი Shari Redstone-ის, NFL-ის მოთამაშის JJ Watt-ის და გავლენის შემქმნელი Casey Neistat-ის ინვესტიციების დახმარებით, Public-ის მომხმარებლების რაოდენობა დაახლოებით სამჯერ გაიზარდა. გასული წლის განმავლობაში 3 მილიონი. პლატფორმამ ასევე სწრაფად გააფართოვა თავისი შეთავაზებები მხოლოდ აქციების მიღმა - წელს დაამატა მხარდაჭერა შეუცვლელი ტოკენების, ხელოვნების, უძრავი ქონების, კრიპტოვალუტის და სხვა.

სხვები, რომლებიც წელს Fintech 50-ზე კვლავ გამოჩნდებიან, არის 401(k) ადმინისტრატორის სახელმძღვანელო, რომელმაც აპრილში 6 მილიარდ დოლარზე მეტი აქტივები გადააჭარბა და მობილური აპლიკაცია Stash, რომელიც ახლა სთავაზობს კრიპტოვალუტებს ინვესტიციების, საბანკო და საპენსიო შეთავაზებებთან ერთად.

აქ არის ყველაზე ინოვაციური საინვესტიციო კომპანიები ფინტექში:

სახელმძღვანელო

ადმინისტრირებას უწევს 401(k) გეგმებს მცირე ბიზნესისთვის საბაზისო გადასახადით 49 აშშ დოლარით თვეში პლუს 8 აშშ დოლარი თითო მონაწილე თანამშრომელზე. თანამშრომლობს სახელფასო მომსახურების პროვაიდერებთან, მათ შორის Square, Intuit, Gusto და ADP. ახალი შტატის კანონები, როგორიცაა კალიფორნიის კანონი, რომელიც მოითხოვს, რომ ხუთი ან მეტი თანამშრომლის მქონე ბიზნესს შესთავაზოს საპენსიო დანაზოგების გეგმა 30 ივნისისთვის, ხელს უწყობს ზრდის განვითარებას. აპრილში დაიწყო SEP IRA-ების შეთავაზება თვითდასაქმებულთათვისაც.

სათაო ოფისი: ოსტინი, ტეხასი

დაფინანსება: $344 მილიონი General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital და სხვები

უახლესი შეფასება: 1.15 მილიარდი დოლარი

კეთილსინდისიერად: მართავს 30,000-ზე მეტ მცირე ბიზნესს 401(k)-ს, რაც 50%-ით მეტია გასულ წელთან შედარებით.

დამფუძნებლები: აღმასრულებელი დირექტორი კევინ ბუსკე, 43 წლის, ადრე თანადამფუძნებელი იყო თავისუფალი შრომის ბაზარი TaskRabbit; CTO მაიკ ნელსონი, 34; პროდუქტის მთავარი ოფიცერი ჯერემი კაბალიერო, 39 წლის.

iCapital

აკავშირებს 10,000-ზე მეტ ფინანსურ მრჩეველს და მათ ასიათასობით მაღალი ღირებულების კლიენტებს კერძო ინვესტიციებთან, კერძო ვალებთან, სარისკო კაპიტალთან, უძრავ ქონებასთან და ჰეჯ-ფონდებთან, თითო ფონდში სულ მცირე $25,000 ინვესტიციით - ბევრად დაბალია, ვიდრე ტრადიციული მინიმუმები ამ ფონდებისთვის. , ეს შეიძლება იყოს $1 მილიონიდან $10 მილიონამდე. ახლა უწევს თავის „თეთრი ეტიკეტის“ სერვისს 140-ზე მეტ ფირმას, მათ შორის Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank და Goldman Sachs.

სათაო ოფისი: ნიუ-იორკი

დაფინანსება: $765 მილიონი BlackRock, WestCap, Temasek და სხვები

უახლესი შეფასება: $ 6 მილიარდი

ბონა ირწმუნება: პლატფორმის საშუალებით დაბანდებული აქტივები გაიზარდა დაახლოებით 20 მილიარდ დოლარამდე, რაც დაახლოებით 70%-ით გაიზარდა ერთ წელიწადში, ნაწილობრივ ევროპასა და აზიაში გაფართოების წყალობით.

Cofounders: აღმასრულებელი დირექტორი ლოურენს კალკანო, 59 წლის, Goldman Sachs-ის 17 წლის ვეტერანი; მმართველი პარტნიორები დენ ვენი, 46 წლის და ნიკ ვერონისი, 57.

public.com

საბროკერო აპი, რომელიც სთავაზობს საკომისიოს უფასო ინვესტიციას აქციებში, ETF-ებსა და კრიპტოვალუტებში, ასევე NFT-ებით და სხვა კოლექციონერებით ფრაქციულ ვაჭრობას და მომხმარებლებს შესაძლებლობას გაუზიარონ თავიანთი პორტფელი და ვაჭრობა – თუ მათ სურთ. გასულ წელს, Pulse-მა შეწყვიტა გადახდების მიღება შეკვეთის ნაკადისთვის, საკამათო პრაქტიკა, რომელსაც კვლავ ეყრდნობიან თავისუფალი ვაჭრობის კონკურენტები, როგორიცაა Robinhood, და დებიუტი გამოაქვეყნა არჩევითი გადახდების ფუნქციით. აპრილში მან წამოიწყო შემოსავლის კიდევ ერთი ახალი წყარო - "პულსი" სერვისი, რომელიც საშუალებას აძლევს კომპანიებს, რომელთაც სურთ თავიანთი აქციების პოპულარიზაცია, გადაიხადონ საცალო ინვესტორების შესახებ მონაცემები და შეინახონ ქალაქის დარბაზები. ადრეულ კლიენტებს მიეკუთვნება კანაფის კანაფის მარაგი Tilray და Dubai ride-hailer Swvl.

სათაო ოფისი: ნიუ-იორკი

დაფინანსება: $310 მილიონი Accel, Greycroft, Tiger Global Management და სხვები

უახლესი შეფასება: $ 1.2 მილიარდი

ბონა ირწმუნება: მომხმარებელთა ბაზა 2020 წლის ბოლოს მილიონზე ნაკლებიდან სამ მილიონამდე გაიზარდა.

Cofounders: თანა-აღმასრულებელი დირექტორი ჯანიკ მალინგი, 34 წლის და ლეიფ აბრაჰამი, 36-სერიული მეწარმეები, შესაბამისად, დანიიდან და გერმანიიდან.

Stash

Stash-ის აპლიკაცია გთავაზობთ ფრაქციულ ინვესტიციას აქციებში და ETF-ებში, IRA-ებში, ანგარიშების შემოწმებასა და სადებეტო ბარათში, რომელიც აჯილდოებს შესყიდვებს ფრაქციული აქციებით უბრუნდება ყოველთვიურ გადასახადს $1-დან $9-მდე. იანვარში მან გამოუშვა Smart Portfolio, Stash-ის მართული პორტფელი, რომელიც შეესაბამება ინვესტორის რისკის ტოლერანტობას, $5 მინიმალური ინვესტიციით და 4%–დან 6%–მდე გამოყოფით კრიპტოვალუტაზე. უკვე 500,000 101 მომხმარებელმა ჩადო ფული Smart Portfolios-ში. გასულ ზაფხულს, Stash-მა შეიძინა ფინანსური წიგნიერების პლატფორმა PayGrade და მოახდინა მისი რებრენდინგი StashXNUMX, სთავაზობს უფასო საგანმანათლებლო კონტენტს სტუდენტებისთვის, მასწავლებლებისთვის და მშობლებისთვის.

სათაო ოფისი: ნიუ-იორკი

დაფინანსება: 467 მილიონი დოლარი Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries და სხვათაგან

უახლესი შეფასება: $ 1.3 მილიარდი

ბონა ირწმუნება: შემოსავალი გაიზარდა 65%-ით 86 მილიონ დოლარამდე 2021 წელს, ხოლო გადამხდელი მომხმარებლები 1.8 მილიონიდან 2.4 მილიონამდე გაიზარდა.

Cofounders: აღმასრულებელი დირექტორი ბრენდონ კრიგი, 47 წლის, და პრეზიდენტი ედ რობინსონი, 38, რომლებიც შეხვდნენ Macquarie-ს ელექტრონულ სავაჭრო გუნდში მუშაობისას.

მეტი FORBES

მეტი FORBESFintech 50 2022
მეტი FORBESპირადი ფინანსების მომავალი: Fintech 50 2022By იზაბელ კონტრეასი
მეტი FORBESFintech 50 2022: ახალბედებიBy ჯეფ კაუფლინი
მეტი FORBESუოლ სტრიტის მომავალი: Fintech 50 2022By ჰენკ ტაკერი
მეტი FORBES10 წლის 2022 უდიდესი Fintech კომპანია ამერიკაშიBy იზაბელ კონტრეასი