ყველაზე უსაფრთხო გზა 7.5% დივიდენდების მისაღებად (იდეალურია 2023 წლისთვის)

ჩვენ გვაქვს უამრავი მაღალი ხარისხის დივიდენდი მაგიდაზე, როდესაც 2023 წელს მივდივართ. ზოგიერთი საუკეთესო? დახურული სახსრების (CEFs) შემოსავალი ჩრდილოეთით 7.5%. სამი კონკრეტული სახელი და ტიკერი მოდის თქვენთვის ქვემოთ.

მე აღვნიშნავ ხარისხს, რადგან თუ 2022-მა გვაჩვენა რაიმე, ეს არის ხარისხი საკითხებზე: კრიპტო და არამომგებიანი ტექნოლოგიები გაფუჭდა წელს და ეს არ იყო ერთჯერადი. საპროცენტო განაკვეთების მატებასთან ერთად, ეს აზარტული თამაშები - მე ვამბობ "აზარტულ თამაშებს", რადგან მათი ყიდვა ყოველთვის უფრო სლოტ ავტომატებში მოგზაურობას ჰგავდა, ვიდრე ინვესტირებას - სავარაუდოდ, არ არის გამორიცხული.

ამის დანახვა შეგიძლიათ NASDAQ 100-ის მუშაობაში, რომელიც 28%-ით შემცირდა დღემდე, ისევე როგორც კარგად მართული, მაღალი ფულადი სახსრების მქონე კომპანიები, როგორიცაა ვაშლი (AAPL) მდე Microsoft (MSFT) ჩამოათრიეს კალათის შემთხვევებით, როგორიცაა მეტა პლატფორმები (META) და მისი ფულის მომტანი ინვესტიციები მეტავერსიაში. და ნუ დამიწყებ კრიპტოვალუტაზე, რაც NASDAQ-ის დაბრუნებას შესადარებლად ვარსკვლავურად გამოიყურება!

Dow Jones Industrial Average-ის 30 დიდ კაპიტალზე გადახვევაც კი უკეთესი იქნებოდა: ეს ფირმები მხოლოდ 6.4%-ით არიან დაკლებულნი წელს, ამ სტატიის დაწერის დღიდან. ეს, რა თქმა უნდა, გასახარებელი არ არის, მაგრამ ეს ბევრად უკეთესი სანახაობაა, ვიდრე ინვესტორების ზარალი, რომლებიც გამორთული იყვნენ „მომაბეზრებელი“ ინვესტიციებით, როგორიცაა Dow აქციები.

სამი მაღალი ხარისხის CEF 7.5%+

ეს არის სადაც დახურული ფონდები (CEF) შემოდით: წლევანდელი უკან დახევის წყალობით, ამ მაღალშემოსავლიანი ფონდებიდან ბევრი ახლა გვთავაზობს „ორმაგ ფასდაკლებას“, CEF-ები თავად ვაჭრობენ ფასდაკლებით წმინდა აქტივების ღირებულებამდე (NAV), რადგან მათი ძირითადი პორტფელი ასევე გადაჭარბებულია. . აქ არის სამი გასათვალისწინებელი:

გარიგების CEF No. 1: 9%-იანი „სასურველი“ ფონდი, რომელიც ანადგურებს მის კრიტერიუმებს

პირველი CEF, რომელიც მინდა გაჩვენოთ, არის ჯონ ჰენკოკის სასურველი შემოსავლის ფონდი (HPI), 9%-იანი შემოსავლის გადამხდელი. მიუხედავად იმისა, რომ ეს ფონდი არ ახორციელებს ღრმა ფასდაკლებას NAV-ზე და ახლა ვაჭრობს დაახლოებით, ის რეგულარულად ვაჭრობს პრემიით, მათ შორის 7% ან მეტი პრემიებით მხოლოდ გასულ წელს, ასე რომ, ჩვენ გვაქვს აღმავალი პოტენციალი. და არის ამ შემთხვევითი ფართო პრემიების მიზეზი: HPI-ს ძლიერი გამოცდილება, განსაკუთრებით მაშინ, როდესაც შევადარებთ კორპორატიული ობლიგაციებისა და პრივილეგირებული აქციების საორიენტაციო ETF-ებს, რომლებიც ამ ფონდის ორი საუკეთესო საზომია.

HPI-მ მოიტანა ძლიერი ანაზღაურება - წლიური 8.1%-მდე - დიდი რეცესიის დაწყების დღიდან.

ამ წარმატების ნაწილია ფონდის ფოკუსირება პრიორიტეტებზე, ნაკლებად არასტაბილურ, მაგრამ მაინც მაღალშემოსავლიან ალტერნატივაზე ჩვეულებრივი აქციებისთვის, რომლის მიხედვითაც ფირმები ვალდებულებას იღებენ ფიქსირებულ შემოსავალზე ფიქსირებული დროით. ეს არჩევანს კარგ არჩევანს ხდის შემოსავლისთვის ამ გაურკვეველ დროში.

გარიგების CEF No. 2: მუნიციპალური ობლიგაციების CEF უგადასახადო 7.5% სარგებელით

მუნიციპალური ობლიგაციები, რომლებსაც სახელმწიფოები და ქალაქები გასცემენ ინფრასტრუქტურული პროექტების დასაფინანსებლად, შესანიშნავი ქვაკუთხედია თქვენი პორტფოლიოსთვის, განსაკუთრებით იმიტომ, რომ შემოსავალი, რომელსაც იღებთ უმეტეს „მუნიდან“ არის გადასახადებისგან თავისუფალი. ასევე არის დივიდენდები ბევრ მუნიციპალურ CEF-ზე, როგორიცაა 7.5% გადახდა. RiverNorth-ის მართვა-ხანგრძლივობის მუნიციპალური შემოსავლის ფონდი (RMM).

უფრო მეტიც, ეს ვაჭრობს 7.1% ფასდაკლებით, რაც ნიშნავს, რომ მენეჯმენტს მხოლოდ 7% სარგებელი უნდა მიიღოს მისი პორტფელიდან, რათა შეინარჩუნოს ანაზღაურება (რადგან სარგებელი გამოითვლება NAV-ზე და არა დისკონტირებული საბაზრო ფასის საფუძველზე). ამ ზომის დაბრუნების მიღება გაადვილდა, რადგან მუნიციპალური ობლიგაციების განაკვეთები გაიზარდა 2022 წელს Fed-ის განაკვეთების ზრდის გამო.

ეს აყენებს RMM-ის 7.1%-იან ფასდაკლებას, რაც ახლა კარგი დროა შესყიდვისთვის. უფრო მეტიც, ფონდის სარგებელი თითქმის ოთხჯერ აღემატება 1.9%-იან ანაზღაურებას საორიენტაციო ნიშნულზე. iShares ეროვნული მუნიციპალური ობლიგაცია ETF (MUB) და თითქმის გაორმაგდა 4.7%-იანი სარგებელი უმსხვილეს მუნიციპალური ობლიგაციების CEF-ზე Nuveen AMT-უფასო ხარისხის მუნიციპალური შემოსავლის ფონდი (NEA).

ეს "სარგებელი უფსკრული" სავარაუდოდ მიიზიდავს უფრო მეტ მუნი ინვესტორს RMM-ზე, განსაკუთრებით მაშინ, როდესაც ისინი განიხილავენ უზარმაზარ ეფექტურ შემოსავალს, რომელსაც ჯიბეში მიიღებენ, როდესაც დაამატებენ თავიანთ საგადასახადო დანაზოგს ამ 7.5%-იან ანაზღაურებას. როდესაც ეს შემოსავალი ინვესტორები გადადგებიან, ველით RMM-ის ფასდაკლების აორთქლებას.

გარიგების CEF No. 3: საფონდო ფონდი სანდო 8.3% ანაზღაურებით

??ბოლოს, გადავიდეთ საფონდო ბირჟაზე, რომელიც ამ დღეებში ამაყობს მრავალი მაღალი მარჟის მქონე ბიზნესით ვაჭრობით 2020 წლის მარტის დონესთან ახლოს. ასეც რომ იყოს, მომავალ წელს, სავარაუდოდ, უფრო მეტ ცვალებადობას ვიხილავთ, ამიტომ გონივრული იქნება CEF-თან წასვლა, რომელიც გვთავაზობს რაღაც ჰეჯირებას, სტაბილური შემოსავლის ნაკადის და სტაბილური, ნაღდი ფულით მდიდარი ლურჯი ჩიპების სახით.

ის Virtus Dividend Interest & Premium Strategy Fund (NFJ) შეესაბამება ამ კონკრეტულ კანონპროექტს, 8.3% სარგებელი და 3.6% ფასდაკლებით, რაც მის ანაზღაურებას კიდევ უფრო მდგრადს ხდის: NFJ-ს სჭირდება საშუალოდ 7.2% წელიწადში, რაც კეთდება ყოველწლიურად ბოლო ათწლეულის გარდა 2014, 2015 და 2018 წლების გარდა. ყველა წელი, როცა საპროცენტო განაკვეთები იზრდებოდა.

მიუხედავად ამისა, NFJ გაიზარდა მას შემდეგ, რაც იმ წლებში, 11 წელს 2016%-იანი შემოსავლით 2015 და 2016 წლებში სისუსტის შემდეგ და 21.3%-იანი შემოსავლით 2019 წელს.

აქედან გამომდინარეობს, რომ NFG-ის პოტენციალი ძლიერად გამოიყურება 2023 წელს, 2022 წლის დათვი ბაზრის შემდეგ. ფონდი ასევე აძლიერებს თავის შემოსავალს მაღალი ხარისხის კორპორატიული ობლიგაციებით და პორტფელის დაფარული ზარების გაყიდვით (ეს ოფციები აძლევს ინვესტორებს უფლებას იყიდონ ფონდის აქციები ფიქსირებულ წერტილში მომავალში, ფიქსირებულ ფასად. ის ინახავს ნაღდ ფულს. გადაიხდის ამ ვარიანტებს, რაც არ უნდა მოხდეს, რაც კიდევ ერთი მიზეზია, რის გამოც მისი გადახდა უსაფრთხოდ გამოიყურება.).

მაიკლ ფოსტერი არის წამყვანი კვლევის ანალიტიკოსი კონტრარაული მსოფლმხედველობა. უფრო დიდი შემოსავლის იდეებისთვის, დააწკაპუნეთ აქ, ჩვენი უახლესი ანგარიშისთვის ”ურღვევი შემოსავალი: 5 გარიგების ფონდი მუდმივი 10.2% დივიდენდებით."

გამჟღავნება: არცერთი