ეს სამი აქცია გვთავაზობს დივიდენდის სტაბილურ შემოსავალს — და მაღალ შემოსავალს

ეს იშვიათია, მაგრამ ზოგიერთი კომპანია მუშაობს ყოველთვიური დივიდენდის გადახდით - და მაღალი შემოსავლით. ეს არის მიმზიდველი არჩევანი პენსიონერებისთვის და სხვებისთვის, რომლებიც ცხოვრობენ მათი ინვესტიციების შემოსავლით.

აქ ჩვენ გადავხედავთ სამ ასეთ კომპანიას, რომლებიც ყოველთვიურად იხდიან დივიდენდებს და ასევე გვთავაზობენ დივიდენდების მაღალ შემოსავალს:

სარისკო დინამო: Dynex Capital

Dynex Capital (DX) არის იპოთეკური უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრესტი, ან REIT, რომელიც დაარსდა 1980-იან წლებში და ამჟამად 600 მილიონ დოლარად არის შეფასებული. Dynex Capital ინვესტირებას ახდენს იპოთეკით მხარდაჭერილ ფასიან ქაღალდებში (MBS), სადაც ეს აქტივები ნაწილობრივ ფინანსდება ვალის მეშვეობით, რათა გაზარდოს კომპანიის უკუგების კაპიტალზე ბერკეტის ეფექტის მეშვეობით.

ბევრი სხვა იპოთეკური REIT-ის მსგავსად, Dynex Capital-მაც დაინახა, რომ მისი საბალანსო ღირებულება ბოლო კვარტლებში ზეწოლის ქვეშ მოექცა, რადგან საპროცენტო განაკვეთების ზრდა აზიანებს MBS-ის სამართლიან საბაზრო ღირებულებას, რომელიც Dynex Capital-ს აქვს ბალანსზე. ამის თქმით, ჰეჯეებმა თავიდან აიცილეს ზოგიერთი ზარალი და ფულადი ნაკადები ამ დროისთვის საიმედო რჩება.

ბოლო კვარტალში, Dynex Capital-მა გამოიმუშავა მოგება, რომელიც ხელმისაწვდომი იყო 0.24 აშშ დოლარის განაწილებისთვის თითო აქციაზე, რაც წლიური კურსით არის $0.96 თითო აქციაზე. ეს იქნება ნაკლები მიმდინარე წლიურ დივიდენდზე, მაგრამ შედეგზე უარყოფითად იმოქმედა ფინანსური ფინანსური დირექტორის ცვლილებასთან დაკავშირებული ერთჯერადი ხარჯებით. ამრიგად, სავარაუდოა, რომ წელს მოგება უფრო მაღალი იქნება, ვიდრე მესამე კვარტლის ტემპი, ანალიტიკოსები ამჟამად პროგნოზირებენ 1.25 წლისთვის თითო აქციაზე 2022 აშშ დოლარის მოგებას.

კომპანია იხდის დივიდენდს 0.13 აშშ დოლარის ოდენობით თითო აქციაზე თვეში, რაც უდრის დივიდენდის შემოსავალს 12% მიმდინარე ფასებში - სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, ინვესტორებს უხდიან თვეში ინვესტიციის 1%-ს, რაც ძალზე მიმზიდველია მათთვის, ვინც ეძებს დიდ თანხას. შემოსავალი.

არსებობს გარკვეული გაურკვევლობა სამომავლო მოგებასთან დაკავშირებით, თუმცა, ამდენად, გარანტირებული არ არის, რომ დივიდენდები ყოველთვის ასეთი მაღალი იქნება. ამრიგად, ინვესტორებს უწევთ მომავალში დივიდენდების შემცირების გარკვეულწილად მაღალი რისკით ცხოვრება. მაგრამ დივიდენდის ერთი მესამედითაც რომ შემცირდეს, მაგალითად, დივიდენდის სარგებელი მაინც საკმაოდ მაღალი იქნება, 8%, ამდენად დივიდენდის შემცირება სულაც არ იქნება დამღუპველი Dynex Capital-ის აქციონერებისთვის, რომლებიც ყიდულობენ აქციებს ამჟამინდელთან. ძალიან მაღალი დივიდენდური შემოსავალი.

Small-Cap Generation: Generation Income Properties

გენერაციის შემოსავლის თვისებები (GIPR) არის შიდა მართული უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრესტი, რომელიც ფლობს საცალო, საოფისე და სამრეწველო საკუთრებებს. Generation Income Properties არის მცირე კაპიტალის აქცია, რომელიც ამჟამად 100 მილიონ დოლარზე ნაკლებია შეფასებული.

მისი აქტივების ბაზა შედგება უძრავი ქონების ორნიშნა რიცხვისაგან, რომლებიც ძირითადად განლაგებულია დიდ ურბანულ ბაზრებზე და რომლებიც წმინდა იჯარით არის გაცემული მის მოიჯარეებზე, რაც მომგებიანია თაობის შემოსავლის ქონებისთვის, რადგან REIT არ უნდა გადაიხადოს ყველა თანხა. საოპერაციო ხარჯები.

Generation Income Properties-მა ვაჭრობა 2019 წელს დაიწყო, მას შემდეგ REIT-მა არსებითად გაზარდა დივიდენდი, თუმცა უნდა აღინიშნოს, რომ დივიდენდის ბოლო კორექტირება იყო დივიდენდის შემცირება. ამჟამად, კომპანია იხდის 0.039 აშშ დოლარს თითო აქციაზე თვეში, რაც წლიურ გადახდას შეადგენს 0.47 აშშ დოლარის ოდენობით.

ვინაიდან Generation Income Properties ამჟამად ვაჭრობს მხოლოდ 4.90 აშშ დოლარად თითო აქციაზე, დივიდენდების სარგებელი საკმაოდ მაღალია, 9.6%. კომპანიის კორექტირებულმა სახსრებმა ოპერაციებიდან შეადგინა $0.16 თითო აქციის საფუძველზე ბოლო კვარტალში, რამაც კარგად დაფარა მიმდინარე დივიდენდი. 0.039 აშშ დოლარის ყოველთვიურ ანაზღაურებაზე და 0.16 აშშ დოლარის კვარტალურ მოგებაზე დაყრდნობით, Generation Income Properties ფარავს დივიდენდს 1.4-თან ახლოს, რაც შეადგენს დივიდენდის გადახდის კოეფიციენტს დაახლოებით 70%.

Generation Income Properties-ის მცირე ზომის გამო, მოგება შეიძლება მერყეობდეს კვარტალში კვარტალში, ამდენად, შესაძლებელია, რომ დაფარვის კოეფიციენტი უფრო სუსტი იყოს მომავალ კვარტალებში, მაგრამ 10%-მდე ამაღლებული შემოსავლის წყალობით, დივიდენდის მცირე შემცირებაც კი იძლევა საშუალებას. ჯერ კიდევ მაღალი დივიდენდური შემოსავლისთვის.

ბედნიერი Gladstone Capital-ით

გლადსტონ კაპიტალი (მოხარული) არის ბიზნესის განვითარების კომპანია, რომელიც ამჟამად 350 მილიონ დოლარად არის შეფასებული. ბიზნესის განვითარების კომპანიები ახორციელებენ მცირე და საშუალო ბიზნესის დაფინანსებას, რომლებსაც არ შეუძლიათ უშუალოდ ვალის ბაზრებზე წვდომა. Gladstone Capital ძირითადად ახორციელებს სავალო ინვესტიციებს, რომლებიც შეადგენს მისი აქტივების დაახლოებით 90%-ს, მაგრამ კომპანია ასევე ფლობს მცირე წილ წილს მის ზოგიერთ პორტფელის კომპანიაში.

ვინაიდან მცირე ბიზნესებს, რომლებსაც აფინანსებენ Gladstone Capital და სხვა ბიზნესის განვითარების კომპანიები, უჭირთ დაფინანსების მიღება სხვაგან, BDC-ები ზოგადად აწარმოებენ საშუალოზე მაღალ საპროცენტო განაკვეთებს მათი ინვესტიციებიდან.

ამრიგად, Gladstone Capital არის უაღრესად მომგებიანი, თუმცა უნდა აღინიშნოს, რომ კომპანიას წარსულში არ ჰქონია დიდი შემოსავლის ზრდა. ფაქტობრივად, თითო აქციაზე შემოსავალი გაიზარდა მხოლოდ 10%-ით ბოლო ათწლეულის განმავლობაში, რაც წლიური ზრდის დაბალ ერთნიშნა ტემპს ქმნის. მაგრამ რადგან Gladstone Capital განიხილება, როგორც შემოსავლის ინვესტიცია, მისი დაბალი ზრდის ტემპი არც ისე დიდი პრობლემაა.

Gladstone Capital ამჟამად იხდის $0.07 თვეში, რაც შეადგენს $0.84 წლიურ ანაზღაურებას. აქციები დღეს 9.80 დოლარად იყიდება, კომპანიის დივიდენდების სარგებელი შეადგენს 8.6%-ს. კომპანია ინარჩუნებს დივიდენდს ამ დონეზე ბოლო ათწლეულის განმავლობაში, რაც მიუთითებს მის სანდოობაზე, მაგრამ ასევე ვარაუდობს, რომ მომავალში შემოსავლის მნიშვნელოვანი ზრდის დაბალი ალბათობაა, თუ ინვესტორები არ განახორციელებენ დივიდენდების რეინვესტირებას დამატებითი აქციების შესაძენად დროთა განმავლობაში.

მიმდინარე წლისთვის, ჩვენ ვიწინასწარმეტყველებთ EPS-ს $0.98, რაც იწვევს დივიდენდის დაფარვის კოეფიციენტს დაახლოებით 1.2. ეს ძალიან კარგია ბიზნესის განვითარების კომპანიისთვის, რადგან ისინი ხშირად მუშაობენ ამაღლებული ანაზღაურების კოეფიციენტებით. იმის გამო, რომ Gladstone Capital-მა დიდი ხნის განმავლობაში შეინარჩუნა დივიდენდი მიმდინარე დონეზე, მიუხედავად იმისა, რომ მოგება ხშირად უფრო დაბალი იყო ჩვენი მიმდინარე წლის EPS-ის შეფასებასთან შედარებით, ჩვენ გვჯერა, რომ არსებობს დივიდენდის შემცირების დაბალი რისკი უახლოეს მომავალში. .

 (გთხოვთ, გაითვალისწინოთ, რომ დაბალი საბაზრო კაპიტალიზაციის და/ან არასაკმარისი საჯარო ცურვის ფაქტორების გამო, ამ აქციებიდან ზოგიერთს მივიჩნევთ მცირე კაპიტალის აქციებად. უნდა იცოდეთ, რომ ასეთი აქციები ექვემდებარება უფრო მეტ რისკს, ვიდრე დიდი კომპანიების აქციები, მათ შორის უფრო დიდი ცვალებადობა, დაბალი ლიკვიდურობა და ნაკლებად საჯაროდ ხელმისაწვდომი ინფორმაცია და რომ ასეთი პოსტები შეიძლება გავლენა იქონიოს მათი აქციების ფასებზე.)