ამ 10.5%-იან პორტფოლიოს იდეალური ნაზავია 2023 წლისთვის

გასული კვირის ბაზრის პოპის მიუხედავად, არსებობს ჯერ კიდევ უამრავი შესანიშნავი დივიდენდი ყიდულობს იქ. მაგრამ ნუ დაკარგავთ დროს კოჭლ გადამხდელებთან, როგორიცაა გენერალ მილსი
GIS
(GIS), თავისი 2.7%-იანი შემოსავლით. ან ის ძუნწი 2.2%, რომელსაც იღებთ ეგრეთ წოდებული "დივიდენდის არისტოკრატისგან", როგორიცაა მაკდონალდსი (MCD).

ინფლაცია არის ჯერ კიდევ 7.7%-ზე! ესე იგი შორს ამ პათეტიკური ცისფერი ჩიპების მოსავლიანობამდე. ჩვენ უბრალოდ აღარ გვაქვს საშუალება ვიყოთ ასეთი დაბალი გადამხდელები.

გვჭირდება გაცილებით მეტი შემოსავალი, თუ გვინდა მივაღწიოთ ოცნების სცენარს: პენსიაზე დაფინანსება მთლიანად დივიდენდებით. ეს ის გზაა, რომელსაც ჩვენ დღეს სამით მივდივართ დახურული ფონდები (CEF) ამაყობს წარმოუდგენელი საშუალო მოსავლიანობით 10.5%.

ეს მოგცემთ "მყისიერ" $87.50 თვეში დივიდენდებს ყოველი $10K ინვესტიციისთვის. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, თქვენ დაგჭირდებათ მხოლოდ $677,000, რომ მიიღოთ $71,000 წლიური შემოსავალი. ეს არის ოჯახის საშუალო შემოსავალი ამერიკაში.

ასევე არის 10.5% სარგებელი სულ უფრო მეტია 10 ვიდრე ინდექსის ფონდი იხდის. ასეთი შემოსავალი გადამწყვეტია გაყიდვებში, როგორიცაა 2022 წლის კატასტროფა, რადგან თქვენ არ მოგიწევთ გაყიდვა ვარდნაში, განსხვავებით ხალხისგან, რომლებსაც აქვთ ტიპიური S&P 500 სახელი.

სამაგიეროდ, ამ სამი ფონდის გადახდილმა დივიდენდებმა წელს ინვესტორები გაყიდვის ღილაკისგან შორს დაიჭირეს. ეს, გრძელვადიან პერსპექტივაში, არის რეალური გასაღები პასიური შემოსავლის ძალაში.

3 CEF ყიდულობს მყისიერ დივერსიფიკაციას და 10%+ დივიდენდებს

რა თქმა უნდა, დივერსიფიკაცია გადამწყვეტია, ამიტომ გვინდა, რომ ჩვენი CEF პორტფოლიო იყოს შემდეგი:

1. აქციები (გრძელვადიანი ზრდისთვის)
2. ობლიგაციები (სტაბილური შემოსავლისთვის)
3. უძრავი ქონება (ცოტა ორივესთვის)

ადვილი არ არის პორტფოლიოს შეკრება, რომელიც ამ სამივე ყუთს ასახავს. და თუ ინვესტიციას ჩადებთ უძრავ ქონებაში ფიზიკური ქონების მეშვეობით, თქვენ უყურებთ ბევრი სამუშაოს. (თუ მესაკუთრე იყავით, იცით, რომ ეს არის სრულ განაკვეთზე სამუშაო.)

მაგრამ თქვენ შეგიძლიათ მოხვდეთ სამივე კატეგორიაში მდე მიიღეთ დიდი შემოსავლის ნაკადი CEF-ებით (ფაქტობრივად, სამუშაოს გარეშე!). აქ არის სამი ფონდი, რომლებიც ერთად აღებული, სწორედ ამას აკეთებს.

CEF არჩევანი №1: 10.2%-იანი მოსავლიანობა „დამალული“ ფასდაკლებით

დავიწყოთ ეს Liberty All-Star Equity Fund (აშშ), რომელიც ფლობს მსხვილ კაპიტალის ამერიკულ კომპანიებს ძლიერი ფულადი ნაკადებით და ზრდის პოტენციალით, როგორიცაა Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group
UNH
(UNH) მდე ვიზა (V). აშშ-ს მენეჯერებმა ასევე გააკეთეს კარგი სამუშაო ზედმეტად გაყიდული მაღალი მარჟის მქონე ფირმების მოსაპოვებლად ანბანი (GOOGL), დანაჰერი
DHR
კორპ. (DHR) მდე Adobe
ADBE
(ADBE
DBE
).

გათამაშება აქ არის დივიდენდი, აშშ-ს შემოსავალი 10.2%. ეს დივიდენდი მოდის პორტფელში არსებული ოდნავ ბერკეტიანი აქციების გადახდებიდან, პლუს ანაზღაურება მენეჯმენტის დროული ყიდვა-გაყიდვით. ეს არის სტრატეგია, რომელიც მუშაობს, აშშ-მ გამოაქვეყნა გამორჩეული 214% მთლიანი შემოსავალი ბოლო ათწლეულის განმავლობაში.

ჩვენ ასევე ვიღებთ კარგ „ინ“ თავაზიანობას აშშ-ს შეფასების მიხედვით. ამჟამად, ფონდი ვაჭრობს ნომინალურ დონეზე (ან დაახლოებით იგივეა, რაც მის პორტფელში არსებული აქციების ღირებულება). ეს სამართლიანი დონეა, თუ გავითვალისწინებთ, რომ გასულ წელს ის ვაჭრობდა პრემიებით ჩრდილოეთით 3%-ით.

CEF არჩევანი №2: 13.4%-იანი გადამხდელი, რომელიც გადაურჩა ავარიას ავარიის შემდეგ

ობლიგაციებისთვის ჩვენ ავიღებთ Neuberger Berman High Yield Strategies Fund (NHS), რომელსაც აქვს 3.3% ფასდაკლება NAV-ზე. ეს ტკბილი გარიგებაა, იმის გათვალისწინებით, რომ ის ივაჭრებოდა ნორმით ჯერ კიდევ აგვისტოში.

დივიდენდი ნამდვილად დამაბნეველია, 13.4%-იანი სარგებელით. თუ ფიქრობთ, რომ ასეთი გადახდა არ შეიძლება იყოს უსაფრთხო, ჩათვალეთ, რომ NHS სტაბილურად შეინარჩუნა ის 10 წელი, მიუხედავად პანდემიისა და მაჩვენებლების ზრდისა. Მიზეზი? მენეჯმენტის სტრატეგიული მიმართულება უმაღლესი ხარისხის, დაბალი ფასის კორპორატიული ობლიგაციებისკენ.

ეს ობლიგაციები, კერძოდ, აძლევს NHS-ს ორ გზას ძლიერი ანაზღაურებისთვის: უფრო მაღალი შემოსავალი და, გრძელვადიან პერსპექტივაში, მოგება ინვესტორების განწყობის გაუმჯობესებით. ეს სტრატეგია არის ზუსტად ის, რაც ჩვენ გვინდა ამ ცალსახად გადაჭარბებულ, მაგრამ აღდგენის დაწყებულ ბაზარზე.

CEF არჩევანი №3: 8%-მომგებიანი პორტფელი ნებისმიერი უძრავი ქონების ინვესტორს შეშურდება

და ბოლოს, მოდით წავიდეთ ერთად Cohen & Steers ხარისხის შემოსავლების უძრავი ქონების ფონდი (RQI). ფონდს აქვს 200-ზე მეტი ჰოლდინგი, რომლებიც თითქმის ყველა არის უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრასტები (REIT). ეს REIT-ები, თავის მხრივ, ფლობენ ასობით, ან თუნდაც ათასობით თვისებას ცალ-ცალკე, ამიტომ აქ დივერსიფიკაციის შესახებ ნულოვანი შეშფოთება გვაქვს.

RQI-ის ტოპ ჰოლდინგი მოიცავს ფიჭური კოშკის მფლობელს ამერიკული კოშკი (AMT), რომლის სერვისები მუდმივი მოთხოვნაა, რადგან მობილური მონაცემთა ტრაფიკი იზრდება; თვითშენახვა REIT საჯარო საცავი (PSA), რაც მოიგებს ბოლო რამდენიმე წლის განმავლობაში „საგნები“ ბუმიდან; და საწყობი REIT Prologis (PLD), რაც სარგებელს მოაქვს, როდესაც ამერიკული კომპანიები თავიანთ წარმოებას სახლში აბრუნებენ.

REIT-ების საშუალოზე მაღალი დივიდენდები აძლიერებს RQI-ს 8%-იან ანაზღაურებას, რომელიც სტაბილურად ინარჩუნებს ბოლო ხუთი წლის განმავლობაში. ყველგან იზრდება ქირა, ფონდის შემოსავლის ნაკადი უფრო უსაფრთხოა, ვიდრე ოდესმე - და ინვესტორები ამას ყურადღებას აქცევენ.

ჩვენ ვნახეთ ინვესტორები RQI-ში ბოლო ორი თვის განმავლობაში, მაგრამ მნიშვნელოვნად მეტი წინსვლაა მოსალოდნელი, რადგან განაკვეთების პოტენციური დონის შემცირება უძრავი ქონების სარგებელს მოუტანს. მე ასევე ველოდები უფრო მეტ წინსვლას, რადგან RQI-ს 3.3% ფასდაკლება უბრუნდება ნორმის დონეს - დონეს, რომელზედაც იგი ვაჭრობს წლის უმეტესი ნაწილის განმავლობაში.

შეაერთეთ სამივე ზემოთ ჩამოთვლილი CEF და თქვენ მიიღებთ 10.5% შემოსავლის ნაკადს, რომელიც სრულად არის დივერსიფიცირებული ასობით აქტივში სამ სხვადასხვა კლასში. ეს კარგი კონფიგურაციაა 2023 წლისთვის, რომელიც ჰგავს ა გაცილებით მთლიანობაში უკეთესი წელი ბაზრისთვის, მაგრამ არასტაბილურობითაც, სავარაუდოდ, დარჩება.

მაიკლ ფოსტერი არის წამყვანი კვლევის ანალიტიკოსი კონტრარაული მსოფლმხედველობა. უფრო დიდი შემოსავლის იდეებისთვის, დააწკაპუნეთ აქ, ჩვენი უახლესი ანგარიშისთვის ”ურღვევი შემოსავალი: 5 გარიგების ფონდი მუდმივი 10.2% დივიდენდებით."

გამჟღავნება: არცერთი