ეს 6.6% დივიდენდი გვაძლევს მოგებას ბენზინის ფასების დაცემისას

ამერიკელმა მომხმარებელმა ახლახან მიიღო 162 მილიარდი დოლარის „ხელფასის გაზრდა“ და ვაპირებ, რომ თქვენ არ გსმენიათ სიტყვა ამის შესახებ. დღეს ჩვენ ვაპირებთ ამ „ზედმეტ“ ნაღდ ფულს გამოვიყენოთ 6.6%-იანი შემოსავლის მქონე ფონდის მეშვეობით, რომელიც ვაჭრობს დოლარზე 87 ცენტად.

რასაც მე ვხვდები არის ის კარგი ამბავი ამბავი, რომლის შესახებაც ცოტა რამ გვსმენია მედიაში: ბენზინის ფასების ბოლოდროინდელი დაცემის გამო მომხმარებლები ჯიბეში იღებენ დამატებით ფულს.

ეს არც ისე მცირეა: მარკ ზანდის, Moody's Analytics-ის მთავარი ეკონომისტის თანახმად, აშშ-ს შინამეურნეობები მთლიანობაში ზოგავენ დაახლოებით 125 მილიარდ დოლარს ტუმბოს ფასის ვარდნის ყოველ დოლარზე. და ტუმბოს საშუალო ფასებით ახლა დაახლოებით $3.70 გალონზე, ივნისის 5$-დან ჩრდილოეთით, ჩვენ ვათვალიერებთ დაახლოებით $ 162 მილიარდი ეკონომიკაში ან ირგვლივ გადაყრილი $13 მილიარდი თვეში.

რა თქმა უნდა, ეს ყველაფერი არ არის "დამატებითი" ფული ხალხის უმეტესობისთვის. სხვა საქონლის მომსახურებაში ინფლაციის გაცხელებით, მაღალი ფასები მის კარგ ნაწილს უკან აბრუნებს.

მაგრამ გაითვალისწინეთ, რომ კორპორატიული მოგების მარჟა იზრდება (არ აქვს მნიშვნელობა, თუ როგორ შეიძლება ვიგრძნოთ რომელიმე ჩვენგანი იმის შესახებ, რომ კომპანიები აძლიერებენ თავიანთი შემოსავლის დონეს მაღალი ინფლაციის დროს), ასე რომ, ეს ფული მაინც წმინდა პლუსია აქციებისთვის. უფრო მეტიც, ამ ნაღდი ფულის ნაწილი წავა ახალ ხარჯებში სამომხმარებლო ძირითად პროდუქტებზე, როგორიცაა უმაღლესი ხარისხის საკვები, ასევე დისკრეციული შესყიდვები.

ასეც რომ იყოს, ორი ძირითადი ETF, რომლებიც აფასებენ ამ სექტორებს iShares US Consumer Discrectionary ETF (IYC
IYC
) მდე iShares US Consumer Staples ETF (IYK
IYK
), წლის განმავლობაში დაქვეითებულია, IYK-ში უკეთესად ინარჩუნებს წინსვლას, რადგან ძირითადი პროდუქტები იზიდავს თავდაცვით მოაზროვნე ინვესტორებს, რადგან რეცესიის შეშფოთება იზრდება.

ამ სექტორების ჯანსაღი ნაზავის ფლობა ყოველთვის ლოგიკურია და განსაკუთრებით ამ დღეებში, რადგან ძირითადი საშუალებები ხელს უწყობს ჩვენი ინვესტიციების გაძლიერებას ვარდნის პირობებში, ხოლო დისკრეციული ფირმების დაბალი შეფასებები არ არის მილიარდობით დამატებითი ფულადი სახსრები, რაც მომხმარებლებს აქვთ გაზის დაბალი ფასების, ბოლო ხელფასის მომატებისა და დარჩენილი პანდემიის წყალობით. დანაზოგი.

თქვენ შეგიძლიათ მიიღოთ ექსპოზიცია ორივე სექტორში IYK-ისა და IYC-ის არჩევით. პრობლემა ის არის, რომ თქვენ იმედი გაქვთ მარტო ფასების ზრდა თქვენი დაბრუნებისთვის, რადგან IYC იძლევა მხოლოდ 0.6%-ს, ხოლო IYK არ არის ბევრად უკეთესი, 1.8%.

"ETF-ცემა"-და იაფი-CEF-ის გამოსავალი 6.6%

საბედნიეროდ, არსებობს უკეთესი ვარიანტი, რომელიც გვაძლევს „ყველა ერთში“ აშშ-ს ეკონომიკას მდე გვიხდის მდიდარ 6.6%-იან დივიდენდს. ესე იგი 11 ჯერ გადახდა IYC-ზე და თითქმის ოთხჯერ IYK-ის 1.8% დივიდენდი. ეს ასევე ნიშნავს, რომ ჩვენ ვიღებთ ჩვენი წლიური ანაზღაურების დიდ ნაწილს ნაღდი ფულით.

ეს იქნება კარგად ჩამოყალიბებული დახურული ფონდი (CEF) მოუწოდა Gabelli Dividend Income Trust (GDV). მისი ტოპ-10 ჰოლდინგების დათვალიერება ცხადყოფს უამრავ კომპანიას, რომლებიც იღებენ სარგებელს დისკრეციულ საქონელსა და ძირითად პროდუქტებზე უფრო მაღალი დანახარჯებით, როგორიცაა ონლაინ რეკლამის თამაში. ანბანი (GOOGL), Mastercard
MA
(MA), Microsoft
MSFT
(MSFT), Sony (SNY) მდე American Express
AXP
(AXP), ასევე საკვების მწარმოებელი Mondelez International
MDLZ
(MDLZ):

გარდა ამისა, ჩვენ ვიღებთ მარიო გაბელის მენეჯმენტის გამოცდილებას, ღირებულების ინვესტირების გურუს, რომელმაც გააორმაგა თავისი ინვესტორების ფული ბოლო ათწლეულის განმავლობაში, 124%-იანი ანაზღაურებით. მან ასევე გაზარდა ფონდის დივიდენდი 37.5%-ით, უცნაური სპეციალური ანაზღაურებით. რაც მთავარია, ეს CEF იხდის დივიდენდებს ყოველ თვე, ჩვენი გადასახადების შესაბამისად.

ამ ტიპის აქტიური მენეჯმენტი გადამწყვეტია გარიგებების გამოსავლენად (და სუსტი ბიზნესებისა და სექტორების თავიდან აცილებისთვის) იმ პანიკაში ჩავარდნილ ბაზარზე, რომელშიც ჩვენ ვიმყოფებით და ალგორითმზე ორიენტირებული ETF-ები ვერ ემთხვევა მას.

ახლა მოდით ვისაუბროთ ფასდაკლებაზე.

ბოლო გაყიდვის წყალობით, GDV-ს ფასდაკლება წმინდა აქტივების ღირებულებაზე (NAV, ან სხვაობა მისი პორტფელის ღირებულებასა და ფონდის ფასს შორის ღია ბაზარზე) არის 13%, როგორც ამას ვწერ, არც თუ ისე შორს მისი 2022 წლის დაბალ დონეზე. ეს ნიშნავს, რომ ჩვენ არსებითად ვყიდულობთ ამ საიმედო ფონდს დოლარზე მხოლოდ 87 ცენტად.

ასე რომ, თუ თქვენ განიხილავთ თქვენს პორტფოლიოში მომხმარებლის ძირითადი, დისკრეციული ან უბრალოდ S&P 500 ექსპოზიციის დამატებას, GDV ნამდვილად ღირს ნახვა. მისი ღრმა ფასდაკლება, სტაბილური ყოველთვიური დივიდენდი და აქტიური მენეჯმენტი არის ყველა უპირატესობა, რომელსაც ვერასდროს მიიღებთ ETF-ში.

მაიკლ ფოსტერი არის წამყვანი კვლევის ანალიტიკოსი კონტრარაული მსოფლმხედველობა. უფრო დიდი შემოსავლის იდეებისთვის, დააწკაპუნეთ აქ, ჩვენი უახლესი ანგარიშისთვის ”ურღვევი შემოსავალი: 5 გარიგების ფონდი უსაფრთხო 8.4% დივიდენდით."

გამჟღავნება: არცერთი