ამ სასიკვდილო შეცდომამ შეიძლება გაანადგუროს თქვენი დივიდენდები 2023 წელს

თუ შემიძლია მოგცეთ მხოლოდ ერთი რჩევა 2023 წლის დასაწყებად, ეს არის: გააკეთე არ ანდეთ თქვენი დივიდენდის შემოსავალი ETF-ებს!

ეს არის ერთ-ერთი ყველაზე დიდი შეცდომა, რომელსაც ვხედავ, რომ ადამიანები უშვებენ, განსაკუთრებით ბაზრის წლევანდელ მიღწევებთან დაკავშირებით. ეს პირველი დონის მოთამაშეები (არასწორად!) ფიქრობენ, რომ მზარდ ბაზარზე, მათ შეუძლიათ ყიდვა საკმაოდ კარგად არაფერი და იყავი A-OK.

ასე არ არის.

ფაქტობრივად, მზარდი ბაზარი, როდესაც თქვენ სავარაუდოდ იყიდით დაბალი ხარისხის ინვესტიციებს, თქვენს პორტფელს საფრთხეში აყენებს მომდევნო ვარდნაში. უბრალოდ ჰკითხეთ ყველას, ვინც იყიდა კრიპტო ან მომგებიანი ტექნოლოგია 2021 წელს!

და დივიდენდის ETFs არის ძალიან ზედა ჩვენი აქტივების სიიდან, რომელიც თავიდან უნდა იქნას აცილებული, არა მხოლოდ ახლა, არამედ ყოველთვის. სწორედ ამიტომ გადავიტანეთ Schwab აშშ დივიდენდის კაპიტალის ETF (SCHD
SCHD
) გასული აგვისტო. ის უბრალოდ ზედმეტად სავსე იყო ლურჯი ჩიპებით, რომელთა დივიდენდები მყინვარული ტემპით იზრდებოდა.

დღეს ჩვენ ვაპირებთ ჩავუღრმავდეთ ორ სხვა პოპულარულ დივიდენდის ETF-ს: Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG
VIG
) და ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL
NOBL
).

ეს დუეტი მრავალი ადამიანისთვის დივიდენდის საყრდენია, რადგან, SCHD-ის მსგავსად, ისინი ფოკუსირებულია აშშ-ს მსხვილ კაპიტალურ აქციებზე, რომლებიც რეგულარულად ზრდის მათ ანაზღაურებას. სახელები, როგორიცაა ჯონსონი და ჯონსონი
JNJ
(JNJ), PepsiCo
PEP
(PEP) მდე 3 მმ (მმმ) შეავსეთ ამ ორი ფონდის პორტფელი.

საკმაოდ უსაფრთხოდ ჟღერს, არა?

NOBL უკეთესია - როგორც სახელი ამბობს, ის ფლობს Dividend Aristocrats, S&P 500 კომპანიებს, რომლებმაც გაზარდეს თავიანთი ანაზღაურება 25 ან მეტი წლის განმავლობაში. გადაიტანეთ დაბალი გადასახადი (მხოლოდ 0.06% VIG-ისთვის და 0.35% NOBL-ისთვის) და რა არ მოგწონთ?

ბევრი, ფაქტობრივად.

ერთი, ორივე ეს ფონდი უნდა აქვს ჩაშენებული უპირატესობა, რადგან მზარდი დივიდენდი არის აქციების ფასების ნომერ პირველი მამოძრავებელი ძალა. ამიტომ ჩვენ ყოველთვის მიზნობრივი დივიდენდები, რომლებიც არა მხოლოდ იზრდება, არამედ დაჩქარება არჩევანში, რომელსაც ჩვენ ვაკეთებთ ჩემს დამალული შემოსავალი საკონსულტაციო. ამ აქციების „დივიდენდის მაგნიტები“ დროთა განმავლობაში ამაღლებს მათ აქციებს!

თქვენ ხედავთ, თუ როგორ აამაღლა ანაზღაურებამ აქციები დამალული შემოსავალი ჩატარების Reliance ფოლადი და ალუმინი (RS) ბოლო ათწლეულის განმავლობაში. ამ დროს RS-ის დივიდენდი 192%-ით გაიზარდა. აქციის ფასი მოჰყვა, გაიზარდა 252%-ით და ადვილად გადაუსწრო VIG-სა და NOBL-ს.

გაითვალისწინეთ ისიც, რომ კომპანიის მზარდმა დივიდენდმა ხელი შეუწყო მისი აქციების ფასის ზრდას 2022 წლის კრიზისის დროს. ეს იმიტომ ხდება, რომ დაცემა ბაზარზეც კი, ინვესტორებისთვის რთულია იგნორირება დივიდენდის 27%-იანი ზრდა როგორც RS-მა გამოაცხადა 2022 წლის თებერვალში.

"დივიდენდების ზრდა" ETF-ების არასაკმარისი გადახდები გადაიტანეთ ისინი ქვემოთ

მაგრამ დავუბრუნდეთ ჩვენს დივიდენდების ზრდის ETF-ებს. იმის გათვალისწინებით, რომ ისინი აქცენტს აკეთებენ მზარდ ანაზღაურებაზე, აჯობებენ ბაზარს უნდა იყავი მათთვის საცოდავი, არა?

არასწორი. როგორც ქვემოთ ხედავთ, VIG და NOBL ჩამორჩნენ S&P 500-ს - იისფერით ნაჩვენები SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
) -ბოლო ათწლეულის განმავლობაში, მიუხედავად მათი მზარდი ანაზღაურებისა. და განსხვავებით Reliance, ეს წყვილი შარშან დაეცა, ბაზრის დანარჩენ ნაწილთან ერთად.

გაინტერესებთ, რატომ იწუხებთ დროს დივიდენდის ETF-ის შესასწავლად - განსაკუთრებით მაშინ, როდესაც უყურებთ მათ ამჟამინდელ შემოსავალს: ორივე იხდის დაახლოებით 1.9%-ს, მხოლოდ ოდნავ მეტს ვიდრე SPY-ის 1.6%.

უარესი, ორივე ეს ფონდი (როგორც ყველა ETF) ჩაკეტილია ძირითად ინდექსში: NOBL უნდა ფლობდეს ყველა დივიდენდის არისტოკრატს, და VIG მიმაგრებულია S&P US Dividend Growers Index-ზე, რომელიც მიზნად ისახავს მიბაძოს აშშ-ს ფირმების მუშაობას, რომლებსაც აქვთ. ყოველწლიურად ზრდიდა ანაზღაურებას სულ მცირე 10 წლის განმავლობაში.

სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, ისეთივე ინდექსებზე მიჯაჭვული, არც ერთ ფონდს არ შეუძლია თავიდან აიცილოს დივიდენდების მსგავსი კატასტროფა AT & T
T
(T), რომელიც ჩვენ ადრე განვიხილეთ მისი წლიური პენიის ლაშქრობებისთვის. შემდეგ გასულ წელს მან შეამცირა ანაზღაურება, როგორც WarnerMedia ბიზნესის სპინოფის ნაწილი. მისი წევრობა არისტოკრატებში მალევე გაუქმდა.

მაგრამ სიმართლე ისაა, რომ AT&T ითრევდა NOBL-ს წლების განმავლობაში-და რადგან ETF-ს არ შეეძლო მისი ძირითადი ინდექსის გარღვევა, ის უძლური იყო გაყიდვა!

ეს არის მთავარი მიზეზი, რის გამოც ჩვენ შორს ვიქნებით დივიდენდების ETF-ებისგან და ვიცავთ აქციებს დაჩქარებული გადახდების ნაცვლად. ჩვენი საკუთარი პორტფელების მენეჯმენტით, ჩვენ შეგვიძლია ავუაროთ მსოფლიოს AT&T-ებს და ამის ნაცვლად, ჩვენი ფული ჩავდოთ Reliances-ში.

ბრეტ ოვენსი არის მთავარი საინვესტიციო სტრატეგი კონტრარაული მსოფლმხედველობა. უფრო დიდი შემოსავლის იდეებისთვის, მიიღეთ უფასო ასლი მისი უახლესი სპეციალური ანგარიში: თქვენი ნაადრევი საპენსიო პორტფოლიო: უზარმაზარი დივიდენდები — ყოველთვიურად — სამუდამოდ.

გამჟღავნება: არცერთი