სამი გაკვეთილი უორენ ბაფეტისგან, რომელზეც ახლა ღირს ყურადღების მიქცევა

ფინანსური სიცხადე და სტრატეგია მოთხოვნადია, რაც აჩვენა ათასობით Berkshire Hathaway-მა
BRK.B,
-0.76%
აქციონერები, რომლებიც შეხვდნენ 30 აპრილს ომაჰაში, ნებრასკაში, ყოველწლიურ კონფერენციაზე ან უყურეს პირდაპირ ეთერში CNBC-ზე.

Berkshire Hathaway-ის თავმჯდომარე და აღმასრულებელი დირექტორი, უორენ ბაფეტი, მსოფლიოში ერთ-ერთი უმდიდრესი ადამიანი, არის 91 წლის ინვესტორი და ბიზნეს ლეგენდა ცნობილია თავისი სტრატეგიული ფინანსური რჩევებით და ოსტატობით. აი, რა შეგიძლიათ ისწავლოთ მისგან ინფლაციის, ინდექსური სახსრებისა და ღირებულების ინვესტიციების შესახებ და რა შეგიძლიათ გააკეთოთ დღეს თქვენი ფინანსური პორტფელის გასაუმჯობესებლად.

1. ინფლაცია ინვესტორების კონტროლის მიღმაა

ინფლაცია "ატყუებს თითქმის ყველას", შეახსენა ბაფეტმა ინვესტორებს 30 აპრილს. საქონლისა და მომსახურების ფასები იზრდება, რაც იმას ნიშნავს, რომ აშშ დოლარს შეუძლია იყიდოს იმაზე ნაკლები, ვიდრე იყიდა ერთი ან ორი წლის წინ.

აშშ-ს ოჯახები, რომლებიც უკვე ათწლეულების განმავლობაში ხელფასების სტაგნაციას განიცდიან, ახლა ებრძვიან საკვების, გაზისა და თავშესაფრის ფასების ზრდას, რომ დავასახელოთ რამდენიმე. და სანამ ბაზრის ცვლილებები და გლობალური მოვლენები არ არის ინდივიდუალური ინვესტორის გავლენის სფეროდან, გონივრული იქნება მომხმარებლებმა ყურადღება გაამახვილონ იმაზე, რისი კონტროლიც შეუძლიათ. უმეტეს შემთხვევაში, ეს ნიშნავს, რომ შეინარჩუნოთ თქვენი საინვესტიციო სტრატეგია – ბოლოს და ბოლოს, როგორც ბაფეტი გვირჩევს, გრძელვადიან პერსპექტივაში ინვესტიცია, როგორც წესი, საუკეთესო საშუალებაა ინფლაციის დასამარცხებლად.

ასევე იხილეთ: უორენ ბაფეტის ინვესტიციის უნარი სამუდამოდ გაგრძელდება მას შემდეგ, რაც მკვლევარებმა გატეხეს მისი საინვესტიციო კოდი

2. ინდექს ფონდებს შეუძლიათ უზრუნველყონ მარტივი, ეფექტური დივერსიფიკაცია

ბაფეტი დიდი გულშემატკივარია ინდექსის სახსრები, საინვესტიციო პაკეტები, რომლებიც ასახავს კონკრეტულ ბაზრის ინდექსს, როგორიცაა S&P 500: „ჩემი აზრით, ადამიანების უმეტესობისთვის საუკეთესოა S&P 500-ის ფლობა.
SPX,
-0.52%
ინდექსის ფონდი, ”- თქვა ბაფეტმა 2022 წლის მაისში.

დაბალფასიანი ინდექსის ფონდები, როგორც წესი, იხდიან უფრო დაბალ გადასახადებს, ვიდრე აქტიურად მართული სახსრები და საშუალებას გაძლევთ შეიძინოთ ბაზრის ან ინდუსტრიის დივერსიფიცირებული ნაწილი. პრაქტიკული თვალსაზრისით, ის ავრცელებს თქვენი ინვესტიციების რისკს, რაც განსაკუთრებით მნიშვნელოვანია არასტაბილურ დროს.

ამის საპირისპიროდ, „საფონდო კრეფა“ ან ფინანსური პორტფელის აქტიური მართვა ინდივიდუალური აქციების შეძენით, შეიძლება იყოს ძვირი, შრომატევადი და სარისკო. და სან-ფრანცისკოში დაფუძნებული ფინანსური მრჩეველის კევინ ჩიქსის თქმით, ეს ხშირად არ ამართლებს: „ფულის პროფესიონალი მენეჯერების უმეტესობას არ შეუძლია მუდმივად აჯობოს ბაზარს. მათ შეიძლება ჰქონდეთ რამდენიმე კარგი წელი, მაგრამ ფონდების მენეჯერების 70-დან 80%-მდე დაბალი იქნება საფონდო ბირჟაზე.

მონაცემები მოწმობს, რომ: S&P დოუ ჯონსის ინდექსები იტყობინება, რომ აქტიურად მართული სახსრების თითქმის 80%-მა 1500 წელს S&P Composite 2021-ის ნაკლებმა აჩვენა. „უფრო მაღალი ხარჯების გადახდა რაღაცისთვის, რაც შეიძლება დროთა განმავლობაში არ იყოს კარგად ფუნქციონირებს, არ მატებს იმდენს თქვენს პორტფელს“, ამბობს Cheeks.

როდესაც ჰკითხეს აქციების არჩევას 30 აპრილს, ბაფეტმა უპასუხა: ”ჩვენ [ბაფეტი და ჩარლი მანგერი, Berkshire Hathaway-ის ვიცე-თავმჯდომარე] არ გვაქვს არც ისე სუსტი წარმოდგენა, თუ რას აპირებდა საფონდო ბაზარი, როდესაც ის ორშაბათს გაიხსნება. ჩვენ არასდროს გვქონია.” მან განაგრძო: ”მე არ ვფიქრობ, რომ ჩვენ ოდესმე მიგვიღია გადაწყვეტილება, როდესაც რომელიმე ჩვენგანმა თქვა ან ფიქრობდა, რომ უნდა ვიყიდოთ ან გავყიდოთ იმის მიხედვით, თუ რას აპირებს ბაზარი. ან, ამ საკითხთან დაკავშირებით, რას აპირებს ეკონომიკა. ჩვენ არ ვიცით.”

ინდექსის სახსრების დასაწყებად, აირჩიეთ ისეთი ინდექსი, როგორიცაა S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA,
-0.96%,
Nasdaq Composite
COMP,
-0.02%
ან Wilshire 5000 და ფონდი, რომელიც აკონტროლებს ამ ინდექსს. ბევრი ინვესტორი ირჩევს ინდექსის ფონდებს მათი ხარჯების თანაფარდობით, ან თქვენი წლიური საკომისიო გამოსახული თქვენი ინვესტიციის პროცენტულად. შემდეგ, როდესაც მზად იქნებით შესაძენად, ამის გაკეთება შეგიძლიათ საინვესტიციო ანგარიშის მეშვეობით, როგორიცაა საბროკერო ანგარიში ან IRA. დამსაქმებლის მიერ დაფინანსებული საპენსიო გეგმები, როგორიცაა 401(k)s, შეიძლება ასევე შესთავაზოს წვდომა ინდექსის ფონდებზე.

3. ღირებულებითი ინვესტიცია შეიძლება იყოს მყარი სტრატეგია

„იყიდე კომპანია იმიტომ, რომ გქონდეს მისი მფლობელი და არა იმიტომ, რომ აქციები გაიზარდოს“, განუცხადა ბაფეტმა ჟურნალ Forbes-ს 1974 წელს. კომპანიის ღირებულების შეფასება ერთ-ერთი სტრატეგიაა იმის არჩევისთვის, თუ სად და როდის უნდა ჩადოთ ინვესტიცია.

ღირებულების ინვესტიცია ნიშნავს მაღალი ხარისხის აქციების შეძენას, იდეალურად ღირებულების ფასებში და მათი წლების განმავლობაში შენახვას.

ასევე არის ინვესტიცია თქვენი ღირებულებების შესაბამისად, რაც გულისხმობს თქვენი სოციალური, რწმენის, გარემოსდაცვითი ან მორალური შეხედულებების გათვალისწინებას ინვესტიციის დროს.

ბაფეტმა საკმაოდ კარგად შეძლო თავისთვის ორივე სტრატეგიის დაცვით. მაგალითად, წლევანდელ ყოველწლიურ კონფერენციაზე ბაფეტმა გამოაცხადა, რომ Berkshire Hathaway-მა შეიძინა სათამაშო კომპანიის Activision Blizzard-ის 15 მილიონი აქცია. შესყიდვა ბაფეტის სტრატეგიის ერთ-ერთი უახლესი მაგალითია დაბალფასიანი ინვესტიციების არჩევის მიმზიდველ ფასად ნაცვლად აქციების არჩევის მაღალი ზრდის პოტენციალის საფუძველზე.

Berkshire Hathaway-ის რწმენის შემთხვევაში, ბაფეტმა პრიორიტეტად გამოყო ოთხი ძირითადი სფერო: დაზღვევა, Apple.
AAPL,
-1.02%,
რკინიგზა (BNSF Railway) და ენერგეტიკა. თავის 2021 წლის წერილში აქციონერებს, ბაფეტი აღწერს რკინიგზას, როგორც „ამერიკული ვაჭრობის ნომერ პირველ არტერიას“ და „აუცილებელ აქტივს ამერიკისთვის, ასევე ბერკშირისთვის“. რკინიგზის სერვისების რწმენა და მათი გავლენა გარემოზე ბაფეტის ინვესტიციებში ცენტრალურია. ”თუ ბევრი აუცილებელი პროდუქტი, რომელსაც BNSF ატარებს, სატვირთო მანქანით გადაიზიდა, ამერიკაში ნახშირბადის გამონაბოლქვი გაიზრდება”, - წერს ის.

აგრეთვე: უორენ ბაფეტი და Berkshire Hathaway კიდევ ერთხელ აჯობებენ საფონდო ბირჟას. Apple არის ერთი დიდი მიზეზი, მაგრამ ეს სხვა 10 აქციაც დაეხმარა

მათთვისაც კი, ვისაც აქვს $100 ან $1,000 ინვესტიცია, თქვენი ღირებულებების საფუძველზე ინვესტიცია მაინც შეიძლება იყოს მნიშვნელოვანი განხილვა. Cheeks ეხმარება კლიენტებს გააკეთონ ღირებულებებზე დაფუძნებული არჩევანის გაკეთება ინვესტიციების დროს. „მოდით, ყურადღება გავამახვილოთ იმაზე, რისი მიღწევაც გჭირდებათ. და შემდეგ ვნახოთ, როგორ შეგვიძლია ამის გაკეთება კონკრეტული ობიექტივის საშუალებით, როგორიცაა ზემოქმედება ან ქველმოქმედება“, - ამბობს ის.

თუ თქვენ დაინტერესებული ხართ ღირებულების ინვესტიციებით, თქვენ უნდა გამოიკვლიოთ დაბალი ფასი და შეუმჩნეველი კომპანიები დღევანდელ საფონდო ბირჟაზე - რაც უფრო ადვილია, როდესაც ბაზარი დიდწილად დაქვეითებულია, როგორც ეს ბოლო დროს იყო.

შეიტყვეთ უფრო მეტი: რამდენი უნდა ჩავდოთ ინვესტიცია? | როგორ ჩადოთ ინვესტიცია: ეპ. 1

რაც შეეხება ინვესტირებას თქვენი ღირებულებების შესაბამისად, ბევრ ბროკერს აქვს სკრინინგის ხელსაწყოები, რომლებიც საშუალებას გაძლევთ გაფილტროთ ინდექსის სახსრები ან სხვა ინვესტიციები. გარემოსდაცვითი, სოციალური და მმართველობა (ESG) ბიზნეს პრაქტიკა.

მეტი NerdWallet

ალიეზა დურანა წერს NerdWallet-ისთვის. ელფოსტა: [ელ.ფოსტით დაცულია].