ხატები Monzo და Starling საბანკო აპებისთვის სმარტფონზე.
ადრიან დენის | AFP Getty Images– ის საშუალებით
ბრიტანეთის მხოლოდ ონლაინ კონკურენტმა ბანკებმა მეტი უნდა გააკეთონ კრიმინალის მიერ მათი პლატფორმების ბოროტად გამოყენების თავიდან ასაცილებლად, გააფრთხილეს მარეგულირებლები.
ფინანსური ქცევის ორგანო პარასკევს გამოაქვეყნა დასკვნები ფინანსური დანაშაულის კონტროლის მიმოხილვა გაერთიანებული სამეფოს რამდენიმე კონკურენტ ბანკში - ახალგაზრდა ბანკები, რომლებიც შექმნილია მოქმედი კრედიტორების აღების მიზნით.
FCA-მ არ დაასახელა არცერთი ფირმა, მაგრამ განაცხადა, რომ მისი მიმოხილვა ფოკუსირებული იყო ექვს კონკურენტ ბანკზე, რომელთაგან ნახევარი იყო ციფრული ბანკი. ერთობლივად, ამ კომპანიებმა დაფარეს 8 მილიონზე მეტი მომხმარებელი, თქვა დამკვირვებელმა. მიმოხილვამ გამოირიცხა ელექტრონული ფულის გამცემი და გადახდის სერვისების პროვაიდერები, როგორიცაა Revolut და Wise.
მარეგულირებელმა განაცხადა, რომ მან აღმოაჩინა სისუსტეები კონკურენტი ბანკების მიერ კლიენტებზე სათანადო გულმოდგინების შემოწმების დროს, ზოგიერთი ფირმა ვერ ახერხებს ადეკვატურად შეაფასოს ფინანსური დანაშაულის რისკი ახალი კლიენტების შეყვანისას. ზოგიერთ შემთხვევაში, კონკურენტ ბანკებს თავიდანვე არ ჰქონდათ კლიენტთა რისკის შეფასება, დასძინა მან.
„ჩელენჯერი ბანკები დიდი ბრიტანეთის საცალო საბანკო შეთავაზების მნიშვნელოვანი ნაწილია“, - თქვა სარა პრიჩარდმა, FCA-ს ბაზრების აღმასრულებელმა დირექტორმა პარასკევს განცხადებაში.
„თუმცა, არ შეიძლება იყოს გარიგება ანგარიშის სწრაფ და მარტივ გახსნასა და ფინანსური დანაშაულის ძლიერ კონტროლს შორის. ჩელენჯერმა ბანკებმა უნდა განიხილონ ამ მიმოხილვის დასკვნები და გააგრძელონ საკუთარი ფინანსური დანაშაულის სისტემების გაძლიერება ზიანის თავიდან ასაცილებლად.
Fintech ფირმები არიან ფინანსური დანაშაულის კონტროლის გასაუმჯობესებლად ზეწოლის ქვეშგანსაკუთრებით რუსეთის წინააღმდეგ დაწესებული ეკონომიკური სანქციების ფონზე უკრაინაში მისი არაპროვოცირებული შეჭრის გამო.
დიდ ბრიტანეთში Fintech-ის მეგობრული რეგულაციები საშუალებას აძლევს მრავალ ახალ კრედიტორს, მათ შორის Monzo-სა და Starling-ს, აყვავებულიყვნენ. მაგრამ მარეგულირებლების მხრიდან მზარდი შეშფოთებაა იმის შესახებ, რომ ზოგიერთ ახალ აბიტურიენტს შეიძლება ჰქონდეს უფრო სუსტი კონტროლი, ვიდრე დაარსებულ ბანკებს, იმის გათვალისწინებით, რომ მათი პლატფორმები შექმნილია იმისთვის, რომ ანგარიშზე ან სესხზე განაცხადის გაკეთება უფრო სწრაფი და მარტივი გახადოს.
შემდგომში, FCA-მ განაცხადა, რომ მოელის, რომ კონკურენტი ბანკები განავითარონ თავიანთი დაცვა ფინანსური დანაშაულისგან, რათა აისახოს მათი მომხმარებელთა ზრდა და მოარგონ სათანადო გულმოდგინების ზომები სანქციების თავიდან აცილების გაზრდილი რისკის გათვალისწინებით.
გასულ წელს, პოპულარულმა აპლიკაციებზე დაფუძნებულმა ბანკმა Monzo-მ გამოაქვეყნა გამოძიება FCA-ს მიერ ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო კანონების პოტენციურ დარღვევაზე. იმ დროს, ფირმამ განაცხადა, რომ გამოძიება იყო "ადრეულ ეტაპზე" და რომ ის თანამშრომლობს მარეგულირებელთან.
წყარო: https://www.cnbc.com/2022/04/22/uk-digital-banks-need-to-improve-financial-crime-controls-fca-warns.html