Vanguard გადაიხდის 6.25 მილიონ დოლარს, როგორც მასაჩუსეტსის სახელმწიფო ფასიანი ქაღალდების მარეგულირებელთან ანგარიშსწორების ნაწილი იმ ბრალდებების გამო, რომ მან შეცვალა გარკვეული სამიზნე თარიღის ფონდებში ინვესტორები მოულოდნელად დიდი საგადასახადო გადასახადებით.
დასახლება მოდის ავანგარდში ემუქრება სარჩელი ზოგიერთი მომხმარებლისგან იმავე საკითხებზე.
სამიზნე თარიღის ფონდები გახდა ნაგულისხმევი არჩევანი ბევრ საპენსიო გეგმაში და პოპულარულია ინვესტორებში, რომლებიც ეძებენ დაბალ გადასახადებს და ინვესტიციებისადმი მიდგომას. ინვესტორებს შეუძლიათ აირჩიონ ფონდი, რომელიც დაახლოებით შეესაბამება მათ მოსალოდნელ საპენსიო თარიღს. დროთა განმავლობაში, ფონდი გადააქვს თავის განაწილებას ძირითადად აქციებიდან უფრო დაბალანსებულ აქციებზე და ობლიგაციებზე.
dreamstime
აქტივები სამიზნე ფონდებში გაიზარდა 3.27 ტრილიონ დოლარამდე 2021 წლის ბოლოს, რაც 2.8 ტრილიონ დოლარამდე გაიზარდა 2020 წლის ბოლოს, კვლევითი ფირმის ანგარიშის მიხედვით. Ცისკრის ვარსკვლავი.
Vanguard-მა შესთავაზა თავისი სამიზნე თარიღის ფონდების ორი ვერსია - ერთი საცალო ინვესტორებისთვის და ერთი ინსტიტუციური კლიენტებისთვის. ორივე იყენებდა ერთსა და იმავე სტრატეგიას და ინვესტიციებს, მაგრამ ინსტიტუციური ინვესტორები იხდიდნენ უფრო დაბალ საფასურს. 2020 წლის დეკემბერში Vanguard-მა გამოაცხადა ის ამცირებდა საინვესტიციო მინიმუმებს ინსტიტუციური TDF-ებისთვის $5 მილიონამდე $100 მილიონიდან. ამან აიძულა მცირე საპენსიო გეგმები გადაეტანა აქტივები საცალო ვაჭრობიდან ინსტიტუციონალურ TDF-ებზე - გამოსვლა, რომელმაც აიძულა საცალო TDF-ები გაეყიდათ აქტივები, შექმნა კაპიტალის მოგება ინვესტორებისთვის, რომლებიც ინახავდნენ თანხებს დასაბეგრ ანგარიშებზე.
გრძელვადიანი და მოკლევადიანი კაპიტალის მოგება განაწილდა მასაჩუსეტსის 5,000-ზე მეტ ანგარიშზე, თანამეგობრობის მდივნის უილიამ ფ. გალვინის თქმით, რომელიც ზედამხედველობს შტატის ფასიანი ქაღალდების განყოფილებას. სააგენტომ განაცხადა, რომ ავანგარდმა თავისი მიზნობრივი თარიღის სახსრები გაყიდა, როგორც საინვესტიციო საშუალება, შრომით მიღებული საპენსიო დანაზოგისთვის.
მასაჩუსეტსის მარეგულირებლის თანახმად, ანგარიშსწორების თანხის უმეტესი ნაწილი - 5.5 მილიონი აშშ დოლარი - წავა მასაჩუსეტსის მარეგულირებელ ინვესტორებზე, რათა დაფარონ საგადასახადო ვალდებულებები, რომლებიც მათ გაიღეს კაპიტალის მოგების განაწილების შედეგად. Vanguard ასევე გადაიხდის ერთჯერად 500,000 აშშ დოლარს მასაჩუსეტსის თანამეგობრობაში.
„მოხარული ვარ, რომ ჩემმა ოფისმა შეძლო მნიშვნელოვანი დახმარება გაეწია მასაჩუსეტსის ინვესტორებისთვის“, - თქვა გალვინმა განცხადებაში. ”ეს არაჩვეულებრივი კაპიტალის მოგება გამოწვეული იყო Vanguard-ის შეგნებული გადაწყვეტილებით, ესარგებლა ულტრა მდიდარი აქციონერებით, ვიდრე მთავარი ქუჩის ინვესტორები.”
ავანგარდმა არ აღიარა ან უარყო რაიმე დანაშაული, როგორც მორიგების ნაწილი.
„მოხარულები ვართ, რომ ეს საკითხი უკან დავტოვოთ და თავიდან ავიცილოთ გაჭიანურებული პროცესის ხარჯები და ყურადღების გაფანტვა“, - თქვა კომპანიის წარმომადგენელმა განცხადებაში. „როგორც კლიენტის საკუთრებაში არსებულ ორგანიზაციას, Vanguard-ს აქვს ხარჯების და საინვესტიციო მინიმუმების შემცირების ხანგრძლივი ისტორია ინვესტორებისა და საპენსიო შემნახველებისთვის სასარგებლოდ. ჩვენ ვაგრძელებთ ერთგულებას, შევამციროთ ინვესტიციის ღირებულება და სირთულე, რათა დავეხმაროთ უფრო მეტ ამერიკელს მიაღწიონ თავიანთ ფინანსურ მიზნებს. ”
Vanguard არის მსოფლიოში ერთ-ერთი უმსხვილესი აქტივების მენეჯერი. ცნობილია თავისი დაბალფასიანი ფონდებით, კომპანია ემსახურება 30 მილიონზე მეტ ინვესტორს და აკონტროლებს 8 ტრილიონ დოლარზე მეტ აქტივებს.
ინვესტორები, რომლებიც უჩივიან Vanguard-ს, ეძებენ კლასობრივ სტატუსს მათი და სხვა Vanguard მომხმარებლების სახელით, რომლებმაც ინვესტიცია განახორციელეს კომპანიის სამიზნე თარიღის ფონდებში.
სარჩელში ნათქვამია, რომ Vanguard-ის ახალი საინვესტიციო მინიმუმებით გამოწვეული გაყიდვების შედეგად, კომპანიის საცალო ფონდებმა გაყიდეს თავიანთი აქტივების 15% აქციების გამოსასყიდად ნაღდი ფულის მოსაზიდად. ამით, ფონდებმა განახორციელეს კაპიტალის მოგება, რომელიც გადანაწილდა ფონდების დარჩენილ ინვესტორებზე კანონის შესაბამისად, სარჩელის მიხედვით.
"მიუხედავად იმისა, რომ ამან არ დააზარალა საპენსიო გეგმები, მან დატოვა დასაბეგრი ინვესტორები საგადასახადო ტომარაში", - ნათქვამია 14 მარტს ფილადელფიის ფედერალურ სასამართლოში შეტანილი სარჩელის მიხედვით. საქმე განხილვის პროცესშია.
ავანგარდს, სავარაუდოდ, ჰქონდა სხვა ვარიანტები, როგორიცაა საცალო ფონდის საფასურის შემცირება იმ გეგმებისთვის, რომლებშიც სულ მცირე 5 მილიონი დოლარის ინვესტიცია განხორციელდა, ან ორი ფონდის ერთად გაერთიანება, სარჩელის მიხედვით. საბოლოო ჯამში, ავანგარდი თანხები ერთად გააერთიანა 2021 წლის სექტემბერში. ამას არ მოჰყოლია საგადასახადო შედეგები ინვესტორებისთვის, სარჩელის მიხედვით.
თანამეგობრობის მდივანმა თქვა, რომ მან დაიწყო ამ საკითხის გამოძიება იანვარში და რომ აპირებს აცნობოს უფლებამოსილ ინვესტორებს მასაჩუსეტში, რომ მათ შეიძლება ჰქონდეთ ფინანსური ანაზღაურების უფლება Vanguard-ისგან. მასაჩუსეტსს ჰყავს ერთ-ერთი ყველაზე აგრესიული სახელმწიფო ფასიანი ქაღალდების მარეგულირებელი. მაგალითად, სააგენტომ ცოტა ხნის წინ დაპრესილი საბროკეროები იმის შესახებ, თუ როდის აპირებდნენ შემოსავლების გაზრდას კლიენტების ფულადი სახსრების ანგარიშებზე. Გასულ წელს, მან დააჯარიმა MassMutual-ის ერთეული 4 მილიონი დოლარი იმის გამო, რომ ვერ აკონტროლებდა სოციალური მედიის აქტივობას მისი თანამშრომლების, მათ შორის კიტ გილის ჩათვლით, რომელიც ცნობილი გახდა YouTube-ის ვიდეოებით, სადაც განიხილავდა მემების აქციებს. თანამეგობრობის მდივანი ასევე ცდილობდა დაენერგა ფიდუციარული წესი, რომელიც ავალდებულებდა ბროკერებს ემოქმედათ კლიენტების საუკეთესო ინტერესებიდან გამომდინარე; სახელმწიფო მოსამართლე გაათავისუფლეს წესი მარტში მას შემდეგ, რაც Robinhood Financial-მა მარეგულირებელს უჩივლა.
მისწერეთ ენდრიუ უელშს მისამართზე [ელ.ფოსტით დაცულია]
წყარო: https://www.barrons.com/advisor/articles/vanguard-target-date-capital-gains-massachusetts-51657222182?siteid=yhoof2&yptr=yahoo