უორენი სთხოვს ბანკის მარეგულირებელს, უარყოს TD გარიგება კლიენტების ბოროტად გამოყენების შესახებ მოხსენების შემდეგ

დეპუტატები სენ. ელიზაბეტ უორენი სთხოვა გასაღების რეგულატორის დაბლოკვა ტორონტო-დომინიონ ბანკი$13.4 მილიარდი შეძენის რეგიონული ამერიკული ბანკის კლიენტების ბოროტად გამოყენების ბრალდებების გამო.

სამშაბათს გაგზავნილ წერილში ვალუტის მაკონტროლებელი ოფისისთვის, რომელიც ექსკლუზიურად იქნა მიღებული CNBC-ის მიერ, უორენმა მოიხსენია 4 მაისი მოხსენება კაპიტოლის ფორუმიდან, ვაშინგტონში დაფუძნებული საგამოძიებო საინფორმაციო გამოშვებიდან, რომელიც ამტკიცებდა, რომ TD იყენებდა ტაქტიკას მსგავსი ტაქტიკაში. Wells Fargo ყალბი ანგარიშების სკანდალი.

TD, ტორონტოში დაფუძნებული ბანკი, რომელსაც აქვს 1,100 ფილიალი აშშ-ში, ეძებს მარეგულირებელ თანხმობას ტენესის შტატის შესაძენად. პირველი ჰორიზონტი. მასიური გარიგება, რომელიც გამოცხადდა თებერვალში, არის TD აღმასრულებელი დირექტორის ბჰარატ მასრანის ბიძგის ნაწილი გაფართოებას ამერიკის სამხრეთ-აღმოსავლეთში. ბანკები ყოფილან გადაირია ბოლო წლების კონსოლიდაციის ტალღაში, როდესაც კრედიტორები ცდილობენ მოიპოვონ მასშტაბები, შეამცირონ ხარჯები და ინვესტირებას ფინტექში გაუწიონ კონკურენცია მეგაბანკებთან, როგორიცაა JPMorgan Chase მდე ბანკი ამერიკის.

„რადგან TD Bank ითხოვს თანხმობას თქვენი სააგენტოსგან, რომ გაზარდოს თავისი ბაზრის წილი და გახდეს მეექვსე უდიდესი ბანკი აშშ-ში, OCC ყურადღებით უნდა გამოიკვლიოს ნებისმიერი მიმდინარე დარღვევა და დაბლოკოს ნებისმიერი შერწყმა მანამ, სანამ TD Bank პასუხისმგებლობას არ მიიღებს მის შეურაცხმყოფელ პრაქტიკაზე“, უორენი. განაცხადა.

TD-მ გამოიყენა ქულების სისტემა და ბონუსები, რათა მომუშავეებს გაეხსნათ კლიენტების ანგარიშები და აირჩიონ ოვერდრაფტის დაცვა, ხოლო მუშებმა შეიძლება დაკარგონ სამსახური, თუ ისინი არ მიაღწევენ მიზნებს, თქვა უორენმა OCC-ის მოვალეობის შემსრულებელ მაიკლ ჰსუს წერილში.

მუშებს დაევალათ შეექმნათ ოთხი ახალი ანგარიში თითოეული მომხმარებლისთვის - შემოწმება, შემნახველი, ონლაინ და სადებეტო ბარათი - და გახსნეს ანგარიშები მაშინაც კი, თუ მომხმარებელი უარს იტყოდა ერთ-ერთ ვარიანტზე, შესაბამისად. კაპიტოლიუმის ფორუმი.

ეს იყო ახალი ამბების ორგანიზაციის მიერ მოყვანილი რამდენიმე სტრატეგიიდან ერთ-ერთი, მათ შორის თაღლითობის გაფრთხილებების მომხმარებელთა გამოძახების მიზეზების შეთხზვა იმ იმედით, რომ დაარწმუნებდა მათ მეტი ანგარიშის გახსნაში, ახალი ანგარიშების გახსნის ნაცვლად, ვიდრე უბრალოდ დაკარგული სადებეტო ბარათების შეცვლისა და ოვერდრაფტის პროგრამების ძირითადი ასპექტების არასწორად ჩამოყალიბებას. წაახალისოს მათი მიღება. პრობლემები არსებობდა ფილიალებში TD-ის აშშ-ს ნაკვალევის გასწვრივ, ფლორიდადან მეინამდე, ნათქვამია მოხსენებაში.

CNBC-მ დამოუკიდებლად ვერ დაადასტურა კაპიტოლიუმის ფორუმის ანგარიშის დეტალები, რომელშიც მოხსენიებულია TD Bank-ის ამჟამინდელი და ყოფილი თანამშრომლები და სხვა წყაროები.

ბანკის სპიკერის მიერ CNBC-სთვის მიწოდებულ ოთხ პუნქტიან პასუხში, TD-მ თქვა, რომ ბრალდებები კაპიტოლიუმის ფორუმის სტატიაში იყო "უსაფუძვლო".

„ჩვენი ბიზნესი აგებულია ეთიკის, მთლიანობისა და ნდობის საფუძველზე“, - აცხადებენ ბანკში. „TD Bank-ში ჩვენ პირველ ადგილზე ვაყენებთ ჩვენს მომხმარებლებს და ვამაყობთ კლიენტებისთვის ლეგენდარული გამოცდილების მიწოდების ჩვენი კულტურით. რუტინული და მუდმივი მონიტორინგის ფარგლებში, TD Bank-მა არ გამოავლინა სისტემური გაყიდვების პრაქტიკის საკითხები.

ბანკმა თქვა, რომ იგი ყურადღებით მართავს კომპენსაციის პრაქტიკას და "მკაცრად" ეწინააღმდეგება ბრალდებებს "სისტემური გაყიდვების პრაქტიკის საკითხებში, ან სტატიაში ბრალდებულ სხვა პრეტენზიებზე".

„საბოლოოდ, ჩვენ კატეგორიულად არ ვეთანხმებით სტატიის ახასიათებს TD Bank-ის თაღლითობის პროცედურებთან დაკავშირებით წარმოდგენილი ინფორმაციის ფაქტებად დახასიათებას“, - აცხადებენ ბანკში. „TD Bank-ში ჩვენი კლიენტების ანგარიშებისა და პირადი ინფორმაციის უსაფრთხოების დაცვა უმთავრესი პრიორიტეტია“.

კაპიტოლიუმის ფორუმის მოხსენებაში ასევე ნათქვამია, რომ OCC-მა, წინა ხელმძღვანელობით, ფაქტობრივად აღმოაჩინა TD-ის არასწორი საქციელი 2017 წელს, როგორც ინდუსტრიის გაწმენდის ნაწილი, მას შემდეგ, რაც Wells Fargo-ს სკანდალი გამოცხადდა წინა წელს.

მოხსენებაში ნათქვამია, რომ ყოფილმა მოქმედმა კონტროლიორმა კიტ ნორეიკამ - ტრამპის ადმინისტრაციის დანიშნულმა წარმომადგენელმა, რომლის იურიდიული ფირმა მოგვიანებით წარმოადგენდა TD-ს მრავალმილიარდ დოლარის ტრანზაქციებში - აირჩია კერძო საყვედური TD-ს, ვიდრე კომპანიის დაჯარიმება ან მისი დასკვნების საჯაროდ გამოქვეყნება.

ნორეიკამ უარი თქვა კომენტარის გაკეთებაზე კაპიტოლიუმის ფორუმზე, მაგრამ მისმა დამსაქმებელმა, თეთრი ფეხსაცმლის იურიდიული ფირმა სიმპსონ ტეჩერი და ბარტლეტი, განუცხადა საინფორმაციო გამოცემას, რომ ნორეიკა მარეგულირებლის ხელმძღვანელობისას განთავისუფლდა TD-თან დაკავშირებულ ყველა საკითხზე.

„OCC-ის გადაწყვეტილება ბ-ნი ნორეიკას ხელმძღვანელობით დაუშვას TD Bank-ის ყოვლისმომცველი თაღლითობა და შეურაცხყოფა დაუსჯელი დარჩეს, მაშინაც კი, რაც სააგენტომ შემაშფოთებელი აღმოჩენები მიიღო ბანკის გამოძიების დროს, აქვს პოტენციალი შეარყიოს OCC-ის ავტორიტეტი და დააყენოს მომხმარებელთა ფინანსები რისკის ქვეშ. თქვა უორენმა. მან დასძინა, რომ ბაიდენის ადმინისტრაციამ განაცხადა, რომ უფრო დეტალურად შეისწავლის ბანკების გაერთიანებას.

OCC-მ მაშინვე არ უპასუხა კომენტარის მოთხოვნას.

პირველი ჰორიზონტის შესყიდვის დაბლოკვის მოთხოვნის გარდა, კანონმდებლებმა სთხოვეს OCC-ს გამოექვეყნებინა 2017 წლის გამოძიების დასკვნები TD-ზე და გადაეხედა, უნდა დაეკისროს თუ არა კომპანიას ჯარიმები. წერილს ხელი მოაწერეს უორენმა და აშშ-ს წარმომადგენლებმა ქეთი პორტერმა, ალ გრინმა და ჰესუს გარსიამ.

TD-მ თებერვალში განაცხადა, რომ მოსალოდნელია, რომ First Horizon-ის შენაძენი დაიხურება 2023 წლის პირველ ფისკალურ კვარტალში, აშშ-ისა და კანადის მარეგულირებლების დამტკიცების ქვეშ. ბანკის ცნობით, გარიგება გაუქმდება, თუ ის არ დაიხურება 27 წლის 2023 თებერვლამდე.