უორენ ბაფეტი, Berkshire Hathaway-ის თავმჯდომარე და აღმასრულებელი დირექტორი.
ენდრიუ ჰარიერი / ბლუმბერგი
Berkshire Hathaway
აღმასრულებელმა დირექტორმა უორენ ბაფეტმა წლევანდელ კომპანიის აქციონერთა კრებაზე რამდენიმე არჩევითი სიტყვა გამოთქვა ფინანსური მრჩევლებისთვის და აქტივების მენეჯერებისთვის, ინვესტიციების სამყარო შეადარა „აზარტული თამაშების სალონს“ და თქვა, რომ მაიმუნებს შეუძლიათ უკეთესად გააკეთონ ინვესტირება, ვიდრე პროფესიონალები. ეს არ მოეწონა ზოგიერთ მრჩეველს, რომელმაც თქვა, რომ კომენტარები ასახავს ინდუსტრიის ვიწრო შეხედულებას და აშკარად უარყოფს ფიდუციურ მრჩევლებს და ფინანსურ დამგეგმავებს.
სიმდიდრის მართვის სხვა ყველაზე წაკითხულ სტატიებში ამ კვირაში:
დისკრიმინაციის მოთხოვნა. გვენ კემპბელი იყო ქლიავის დაქირავებული, როცა შეუერთდა
JPMorgan Chase
2020 წელს, მერილ ლინჩიდან გადახტომა და 1 მილიარდი დოლარის ღირებულების ბიზნეს წიგნი ჩამოიტანა. მაგრამ ურთიერთობა კარგად არ მიდის. კემპბელი, რომელიც უკვე იყო დაკავებული კომპანიის წინააღმდეგ საარბიტრაჟო საქმეში, დისკრიმინაციის შესახებ განცხადება შეიტანა აშშ-ის თანაბარი დასაქმების შესაძლებლობების კომისიასთან. ის ამტკიცებს, რომ JP Morgan ცდილობდა გაენადგურებინა მისი კარიერა და ამტკიცებს, რომ კომპანიას აქვს სამუშაო ადგილის კულტურა "გაუკონტროლებელი სიხარბის, სიხარბისა და ქალიშვილობისა და შურისძიების".
აკეთებს თუ არა Fed საკმარისად? თუ ფედერალური სარეზერვო სისტემა მიმართავს „შოკურ თერაპიას“ ინფლაციის შესამცირებლად, შეძლებს თუ არა მას რეცესიის თავიდან აცილება და რის გაკეთება შეეძლო სხვაგვარად? რამდენიმე გამოცდილი მრჩეველი ვკითხეთ Fed-ის საპროცენტო განაკვეთის ზრდის გეგმების შესახებ. მათ ვარაუდობდნენ, რომ ცენტრალურ ბანკს შეეძლო უფრო ადრე დაეწყო განაკვეთების ზრდის კამპანია და ჩამოაგდო აღმწერი „გარდამავალი“ ინფლაციაზე მითითებისას. მათ აინტერესებთ, აფასებენ თუ არა პოლიტიკის შემქმნელები, რამდენად დასჭირდებათ განაკვეთების გაზრდისთვის, რათა ეკონომიკა ბალანსში დაბრუნდეს.
ამერიკულ ფონდებში მოსაკრებლების შემცირება. Capital Group-მა გამოაცხადა, რომ მისი შვილობილი კომპანია American Funds ამცირებს გადასახადებს 15 მილიარდ დოლარზე ნაკლები აქტივების მქონე ფონდებზე, მომავალი წლის განმავლობაში ინვესტორებისთვის 20 მილიონ დოლარზე მეტი საფასურის დაზოგვის პოტენციურად დაზოგვა. შემცირება, რომელიც ძირითადად გავლენას ახდენს ობლიგაციების ფონდებზე, გამოწვეულია იმით, რომ აქტივების ეს კლასი ბაზრებზე დაიჭრა, ერთი ძირითადი ფონდი წელს 8%-ზე მეტით დაეცა. თუმცა მოსავლიანობის ზრდა და დაბალი გადასახადები მათ უფრო მიმზიდველს ხდის.
$1.6 მილიარდი გუნდი გადახტა UBS-დან. მრჩეველთა გუნდი, რომელიც მართავს 1.6 მილიარდი დოლარის აქტივებს დატოვა UBS შეუერთდეს სიმდიდრის მართვის დამოუკიდებელ ფირმას NewEdge Wealth. ამ ფირმის პრეზიდენტმა თქვა, რომ ვეტერანთა გუნდის გადაწყვეტილება შეუერთდეს ფირმას „ასახავს ჩვენი კომპანიის უნარს, მოემსახუროს მათ კლიენტებს უნიკალური გზით“.
Ოჯახი მნიშვნელოვანია. მრავალი თაობის ფინანსური დაგეგმვა ახორციელებს რამდენიმე უნიკალურ გამოწვევას, მათ შორის საზრუნავს, რომ სიმდიდრე რჩება ოჯახში და ახალგაზრდა თაობის კლიენტები მშობლების მრჩეველთან ერთად არიან. ამ კვირის პოდკასტში ვალერი ნიუელი Mariner Wealth Advisors-იდან იზიარებს მის რჩევებს იმის შესახებ, თუ როგორ შეუძლიათ ფირმებს უზრუნველყონ, რომ კლიენტებს ჰყავდეთ ასაკის შესაბამისი მრჩეველი, რატომ არ სურთ მდიდარი კლიენტები ფულის დახარჯვას და რა არის ყველაზე მნიშვნელოვანი მშობლებისთვის.
ასევე ამ კვირაში, ჩვენ დავეწიეთ ერთ-ერთი ყველაზე გავლენიანი ქალი ფინანსებში, პენი პენინგტონი, ამისთვის Barron's Advisor Q&A. როგორც ედვარდ ჯონსის მმართველი პარტნიორი, პენინგტონი ხელმძღვანელობს საბროკერო კომპანიას, რომელიც ცნობილია მრჩეველთა ლეგიონებით, რომლებიც მუშაობენ როგორც სოლო პრაქტიკოსები ჩრდილოეთ ამერიკის საზოგადოებებში. მაგრამ ფირმაში ცვლილებები მიმდინარეობს, გვეუბნება ის. ის ატარებს ექსპერიმენტებს საერთო საოფისე სივრცესთან და მრჩეველთა გუნდებთან და შესაძლოა განიხილოს RIA არხზე.
დიდი შაბათ.
წყარო: https://www.barrons.com/advisor/articles/warren-buffett-financial-advisors-weeks-best-51651866746?siteid=yhoof2&yptr=yahoo