რა განასხვავებს მდიდარ ინვესტორებს, როდესაც საქმე ეხება საფონდო ბაზარს?

მე 25 წელია ვმუშაობ ინვესტორების ადვოკატად და დავასკვენი, რომ არსებობს მარტივი განსხვავება ჭეშმარიტად მდიდარ ინვესტორებსა და ტრადიციულ ინვესტორებს შორის. მდიდარი ინვესტორები, როგორც წესი, შეპყრობილნი არიან ფულადი სახსრების ნაკადით და მადლიერებით, ხოლო ტრადიციულ ინვესტორებს მხოლოდ დაფასება აწუხებთ. არასწორად არ გამიგოთ, ისინი ორივე სინათლის წლით უსწრებენ ხალხს, ვინც ინვესტიციას არ აკეთებს, მაგრამ განსხვავება მდიდარ ინვესტორსა და ტრადიციულ კოლეგას შორის დიდია, როდესაც ეკონომიკა იცვლება და ბაზრები იკლებს. განვიხილოთ ორივე.

ტრადიციული ინვესტორი

ტრადიციული ინვესტიციების დროს ადამიანები ყიდულობენ მათთვის ნაცნობ აქციებს და შემდეგ ინარჩუნებენ მათ. ეს სულაც არ არის ცუდი მიდგომა – თუ თქვენ გაქვთ ფული ინვესტიციისთვის და დიდი დროის ფანჯარა. ეს ტაქტიკა შეიძლება პრობლემური გახდეს ტრადიციული ინვესტორებისთვის, რომლებიც ამ ინვესტიციებს ახორციელებენ პენსიაზე გასვლის ან სხვა მნიშვნელოვანი გამოცდილებისთვის, რადგან ამ მიდგომას დრო სჭირდება და მოითხოვს, რომ ბაზარი იყოს კარგ ადგილას.

მიუხედავად იმისა, რომ საფონდო ბირჟის ბუნებაა დროთა განმავლობაში მერყეობა - ზოგჯერ კრახი, მხოლოდ უკან დასაბრუნებლად - ტრადიციული ინვესტორების სტრატეგიის გამოყენებამ შეიძლება გამოიწვიოს თქვენი ფულადი სახსრების საჭიროება საფონდო ბირჟის გარეშე წლის განმავლობაში. ეს არის სათამაშო ტრადიციული ინვესტორები. პრობლემა ის არის, რომ ზოგიერთი ბაზრის დაბალი დონე შეიძლება დიდხანს გაგრძელდეს და ღირსეული აღდგენის მოლოდინთან ერთად შეიძლება ძალიან დიდი დრო დასრულდეს. თქვენი კომუნალური კომპანია არ დაიცავს თქვენს განათებას, თუ ეტყვით, რომ არ შეგიძლიათ გადახდა, რადგან თქვენი აქციები შემცირდა და არ გსურთ გაყიდვა ახლავე. იმავდროულად, არის ინვესტორთა კიდევ ერთი ჯგუფი, რომლებიც დიდ ფულს აკეთებენ, მიუხედავად იმისა, თუ რას აკეთებს ბაზარი.

მდიდარი ინვესტორი

რა ხდის მდიდარ ინვესტორებს განსხვავებულს და, საბოლოოდ, წარმატებულს? ისინი უბრალოდ არ ჩერდებიან და ელოდებიან სქელ და წვრილ იმედად, რომ მათი ინვესტიციები გაიზრდება - ისინი მოითხოვენ ფულადი სახსრების მოძრაობას. ამაშია განსხვავება. ისინი იყენებენ დივიდენდებს და აქციების გაქირავებას თავიანთი სიმდიდრის გასაზრდელად. ისინი ყიდულობენ აქციებს ფასდაკლებით, იღებენ დივიდენდებს, იყენებენ ამ დივიდენდებს და იღებენ ქირის ჩეკებს თავიანთ აქციებზე. ეს ოთხი რამ ძალიან მნიშვნელოვანია საფონდო ბირჟაზე და შეუძლია გაგიხსნათ შესაძლებლობები. იმის ნაცვლად, რომ ცდილობდეთ ფულის გამომუშავებას აქციების ზრდაზე, როგორც ამას ტრადიციული ინვესტორი აკეთებს, აქცენტი კეთდება რისკების შესამცირებლად. ამ ინვესტორებს სურთ ბაზარზე ფულის დაკარგვის შანსების აღმოფხვრა, ლიკვიდაციის აუცილებლობის აღმოფხვრა ან ეკონომიკური ზეწოლის გამო გაყიდვის იძულება.

საფონდო ბაზარი კვლავ არის ამ მიზნების მიღწევის საშუალება, მაგრამ ის არ არის მხოლოდ ორიენტირებული იმაზე, რომ ის იყოს დიდი აღმავლობის დროს. იმიტომ, რომ დაიმახსოვრეთ, საფონდო ბაზარი ყოველთვის აწევა და დაცემას - ზოგჯერ ძალადობრივად. საერთო ჯამში, S&P 500, ისევე როგორც აშშ-ს ყველა ძირითადი ინდექსისთვის, განაგრძობდა ზრდას დროთა განმავლობაში, მაგრამ არა აღმავლობისა და ვარდნის გარეშე.

ტრადიციული ინვესტორები შეიძლება დაზარალდნენ ყველა ამ აღმავლობით და ვარდნით. უსაფრთხოების ქსელს ყოველთვის აქვს ნაღდი ფული, იქნება ეს ბაზრები მაღლა, ქვევით თუ გვერდით. მდიდრების მსგავსად ინვესტიციებით, თქვენ შეძლებთ თავიდან აიცილოთ ზიანი ამ რყევებით და გამოიმუშავოთ თანმიმდევრული ფულადი სახსრები. ფულადი ნაკადი მეფეა, როდესაც ბაზრები იშლება და ის კვლავ პრინცია, როდესაც ბაზრები იზრდება, და მდიდარმა ინვესტორმა იცის ეს და იყენებს ამას რისკის შესამცირებლად და დიდი შემოსავლის გამომუშავებისთვის მაღლა და ქვევით ბაზრებზე.