რა უნარები უნდა მოიპოვონ ფინანსების სტუდენტებმა სკოლაში?

რა არის საინტერესო სფეროები ფინანსებში? რა კარიერული გზები უნდა განიხილონ სტუდენტებმა? როგორ მოქმედებს ამჟამინდელი ეკონომიკური პირობები ამ კარიერულ გზებზე? რა უნარებსა და კურსებზე უნდა გაამახვილონ ყურადღება სტუდენტებმა?

ყოველწლიურად, შემოდგომის დასაწყისში, ჩვენ კოლუმბიის ბიზნეს სკოლაში ვმართავთ ფაკულტეტის ხელმძღვანელობით პანელს, სადაც ვიკრიბებით, რათა ვისაუბროთ დაქირავების ტენდენციებსა და უნარებზე, რომელთა შესახებაც გვესმის განსაკუთრებით ფინანსების, საბანკო და ინვესტიციების დაკავშირებულ სამუშაოებში. აუდიტორია ძირითადად არის MBA სტუდენტები და სტუდენტები, რომლებიც იღებენ მაგისტრატურას ფუნდამენტურ ანალიზში ან ფინანსურ ინჟინერიაში.

ფაკულტეტს ჩვეულებრივ სთხოვენ შეეხოს შემდეგ ხუთ კითხვას:

რა არის ყველაზე ამაღელვებელი იმაში, რაც ახლა ხდება თქვენს კონკრეტულ სფეროში/ინდუსტრიაში/სექტორში (მოგვიანებით პერიფრაზირებული როგორც „არეალი“)?

რა სახის კარიერული შესაძლებლობების/გზაებისკენ მოუწოდებთ სტუდენტებს განიხილონ ამ სივრცეში („ბილიკები“ მოგვიანებით)?

როგორია თქვენი პერსპექტივა იმაზე, თუ როგორ მოქმედებს არსებული ეკონომიკური პირობები სივრცესა და დასაქმების შესაძლებლობებზე („ეკონომიკური პირობები“)?

რას უნდა აკეთებდნენ მოსწავლეები ახლა სკოლაში, რომ უკეთ მოემზადონ ამ სივრცეში კარიერისთვის („უნარები“)?

რა კურსები და სხვა სასწავლო/კოკურიკულარული შესაძლებლობები მოუწოდებთ სტუდენტებს განიხილონ („კურსები“)?

წელს ვფიქრობდი, რომ რაღაც განსხვავებულს გავაკეთებდი. მე ეს კითხვები დავუსვი ჩემს ოთხ მეგობარს ქუჩაში, სხვადასხვა ფუნქციური სათაურით და წარსულის მქონე (ანალიტიკის ყოფილი ხელმძღვანელი ერთ-ერთი bulge bracket ბანკისთვის, კლიენტთა მომსახურების ხელმძღვანელი ევროპის ერთ-ერთი უმსხვილესი ბანკის, მთავარი კონსულტანტი და ხელმძღვანელი ძალიან დიდი პასიური აქტივების მენეჯერის კვლევა).

აქ არის მათი მოსაზრებები ამ კითხვებზე. მე დავამატებ ჩემს შეხედულებას მოგვიანებით ნაწარმოებში.

ანალიზის ყოფილი ხელმძღვანელი ერთ-ერთი ამობურცული ბრეკეტ ბანკისთვის

ფართობი

მე განვსაზღვრავდი ჩემს ტერიტორიას, როგორც კვლევას - როგორც Buyside, ასევე გაყიდვის მხარე. ჩემთვის ყველაზე საინტერესო ტენდენციაა რაოდენობრივი ინსტრუმენტების მზარდი გამოყენება არარაოდენობრივ სფეროებში, როგორიცაა ფუნდამენტური კვლევა. ეს მოიცავს არასტრუქტურირებული მონაცემთა ნაკრების მონაცემთა ანალიზს, პროგნოზირების უკეთეს ქცევის ხელსაწყოებს და ალტერნატიული მონაცემების ზოგად გამოყენებას.

ბილიკები

კოდირებისა და სტატისტიკური უნარების განვითარება ტრადიციული კვლევის უნარების გასაძლიერებლად.

ეკონომიკური პირობები

ბოლოდროინდელი ბაზრის მერყეობა ცხადყოფს, რომ განვითარებულ ბაზრებზე ალფას გენერირების შესაძლებლობა თითქმის არ არსებობს. ყველაზე წარმატებული აქტივების მენეჯერები ნამდვილად მხოლოდ ბეტა მაინერები არიან. აქტივების მფლობელებს მომავალში ნაკლებად ექნებათ სურვილი გადაიხადონ ამ ტიპის ინვესტიცია.

მომავლის წარმატებული ინვესტორები გააერთიანებენ მონაცემთა ალტერნატიულ ანალიზს რისკის/აჯილდოების ჩარჩოებთან, რომლებიც უზრუნველყოფენ რისკის კორექტირებულ ანაზღაურებას.

უნარები და კურსები

ერთი პასუხი ორივე კითხვაზე. კოდირება, მონაცემთა ანალიტიკა და ალბათური უნარები არის ის სფეროები, სადაც სტუდენტები ისწავლიან მომავალი კარიერისთვის მოსამზადებლად.

ევროპის ერთ-ერთი უმსხვილესი ბანკის კლიენტთა მომსახურების განყოფილების ხელმძღვანელი

ფართობი

აქ მოწყვეტილი მომხიბვლელ ფაქტორებს შორის, როგორიცაა გლობალური მაკროფონი/გეოპოლიტიკური საკითხები და ბიძგის ფაქტორები, როგორიცაა ბიზნესის დონის ინიციატივები მდგრადობისა და ციფრული ტრანსფორმაციის გარშემო

ინფლაციისა და მიწოდების გვერდითი საკითხები წარმოშობს რეალურ საკითხებს და ართულებს პოსტ-პანდემიურ და პოსტს უფრო ხანგრძლივ/QE (რაოდენობრივი შემსუბუქება)/მასტიმულირებელი ქმედებების განტვირთვას.

ჩვენ დავინახავთ უკიდურეს დისლოკაციას აქტივების კლასებს შორის და თუნდაც ერთი აქტივის ტერმინების სტრუქტურებში და მოსავლიანობის მრუდებში, როგორც მონეტარული პოლიტიკის მცდელობა გადაჭრას პრობლემა, რომელსაც ნამდვილად ვერ აგვარებს.

ბილიკები

როგორც ინდუსტრია, ჩვენ ვაპირებთ ვიყოთ ძალიან ფოკუსირებული ჩვენი ბიზნესის ყველა ასპექტზე და იმაზე, თუ როგორ შეგვიძლია გამოვიყენოთ მიმდინარე და მომავალი ტექნოლოგიები ჩვენი წინა და უკანა ბიზნეს პროცესების გასაუმჯობესებლად და საოპერაციო ხარჯების შესამცირებლად. მონაცემები გააგრძელებს უფრო დიდ როლს ჩვენი ბიზნესის ყველა ასპექტში და ჩვენ დავიწყებთ უფრო მაღალი ღირებულების მინიჭებას ყველაფრისთვის, რისი გადაღებაც ან შექმნაც შეგვიძლია, რაც უკეთესი სიგნალების მიწოდებას შეძლებს კლიენტის მოთხოვნის ან ლოგისტიკური შეფერხებების შესახებ. როგორც ასეთი, ჩვენ გავაგრძელებთ კანდიდატების მოძიებას რაოდენობრივი და გამოთვლითი უნარების კომპლექტით - იფიქრეთ ჩვენზე ისევე, როგორც ტექნოლოგიური კომპანიები, როგორც ფინანსური მომსახურების კომპანიები.

ეკონომიკური პირობები

არსებული გარემო გავლენას მოახდენს დაქირავებაზე - ყველა დონეზე - ჩვენ ვხედავთ შესამჩნევ შენელებას პირველადი კაპიტალის ბაზრებზე და ეს გავლენას მოახდენს ბიზნესის ყველა ნაწილზე - როგორც საჯარო, ისე კერძო. თუმცა, ნუ მისცემთ უფლებას ამან შეგაჩეროთ - არ არის შესაფერისი დრო ამ ბიზნესში ჩართვისთვის და ის არსებითად ციკლურია.

როგორიც არ უნდა იყოს ამჟამინდელი პერსპექტივა, ბიზნესის სფეროები, რომლებიც აპირებენ ზრდას და საჭიროებენ ნიჭს, იქნება ESG/მდგრადი ფინანსები/ნახშირბადი და მასთან დაკავშირებული ყველაფერი - (შეესაბამება/ნებაყოფლობითი/შემცირება/მოცილება/გადარიცხვა)

კერძო ბაზრები გააგრძელებს ზრდას და საჭიროებს ბუღალტერიის/სტრუქტურირებისა და ფინანსური ანალიზის უნარებს

უნარ-ჩვევები

თუ ეჭვი გეპარებათ, თუ როგორ უნდა აღიჭურვოთ საკუთარი თავი - როგორიც არ უნდა იყოს თქვენი ძირითადი მიმართულება - გაიარეთ კურსი Python-ში, ისწავლეთ მონაცემების ორგანიზება და წარდგენა Tableau-ის საშუალებით და ა.შ.

წაიკითხეთ ხარისხიანი პერიოდული გამოცემა, როგორიცაა The Economist.

კურსები

იხილეთ ადრინდელი კომენტარები პითონის შესახებ. ასევე წაახალისებს მონაწილეობას კამპუსზე დაფუძნებულ ფინანსურ საზოგადოებებში. გაეცანით პოლიტიკურ ეკონომიკას და ყურადღებით დააკვირდით გლობალურ მაკროეკონომიკას

ტოპ კონსულტანტი

ფართობი

რაც შეეხება ამას საკონსულტაციო და არა საბანკო პერსპექტივიდან, ESG არის ყველა გაბრაზება. ვფიქრობ, მთავარი ის არის, რომ არა მხოლოდ ეს არის შესანიშნავი ბიზნეს შესაძლებლობა, არამედ ამ წარმატების მიღწევაში მონაწილეობა ჩვენს ხალხს აძლევს მიზანს. არ არის ის, რომ იყო ფინანსური ანგარიშგების ეკოსისტემის სასიცოცხლო მნიშვნელობის ნაწილი, მე ვფიქრობ, რომ ეს ბევრად უფრო აბსტრაქტულია ჩვენი ხალხისთვის, ვიდრე ESG.

ეკონომიკური პირობები

ეკონომიკური ღრუბლები აშკარად ბნელდება და ჩვენ ამას ნამდვილად ვხედავთ გარიგების სივრცეში. საკონსულტაციო სფეროში, ეს მხოლოდ ზრდის ESG-ს მიმზიდველობას, რადგან ის არ არის ციკლური. სხვათა შორის, აკადემიურ საზოგადოებას ნამდვილად შეუძლია დაეხმაროს ყველას ცოტათი დაემშვიდონ ინფლაციას. გახსოვდეს, მაშინდელი უზარმაზარი Gulf Oil LBO მოხდა, როდესაც რისკის გარეშე მაჩვენებელი ორნიშნა ციფრებში იყო.

უნარები და კურსები

რაც შეეხება რჩევებს, ამას ყოველთვის ვიღებ. იმისთვის, რომ იყოთ სანდო მრჩეველი, თქვენ უნდა გქონდეთ საბაზისო დონე ბევრი რამის შესახებ. ეს ნიშნავს, რომ თქვენ უნდა წაიკითხოთ. ეს საშუალებას გაძლევთ დააკავშიროთ წერტილები კლიენტებთან, პერსპექტიულებთან და სხვა ფორუმებთან შეხვედრებზე. ნებისმიერ მსურველს შეუძლია საგნების გარკვევა. კრიტიკული ის არის, რომ როცა რაღაცას სვამენ, რაღაც არსებითი გაქვს სათქმელი.

აი ჩემი მაგალითი. გარიგებაზე მივედი შეხვედრაზე. კონფიდენციალურობის გამო, წინასწარ არ იყო მოწოდებული ინფორმაცია. აღმოჩნდა, რომ ეს იქნება ყველაზე დიდი გარიგება აღმოსავლეთ ევროპის ქვეყნებში. საკმარისად ვიცოდი ამ ქვეყნის შესახებ, მაგრამ ეს არის პატარა ქვეყანა და არა ევროზონაში. ასე რომ, ამ გარიგებას შეუძლია რეალურად გაყინოს ქვეყანაში ფინანსური სანტექნიკა, თუ ისინი შეეცდებიან მის შესრულებას ადგილობრივ ვალუტაში. ამან გაცილებით მეტი სანდოობა შექმნა, ვიდრე იმის თქმა, რომ რთული იქნებოდა გარიგების გაკეთება აღმოსავლეთ ევროპაში ან სხვა მსგავსი ბუნდოვანი განცხადება. კურსების თვალსაზრისით, სწორი ბალანსი თქვენს სპეციალობაში ცოდნის გაღრმავებასა და ცოდნის ბაზის გაფართოებას შორის.

ძალიან დიდი პასიური აქტივების მენეჯერის კვლევის ხელმძღვანელი

სფეროები და უნარები

საინტერესო სფეროებზე, მე ვიტყოდი ხმის მიცემის არჩევანს/წინასწარი კენჭისყრაში, ხოლო ანალიტიკურ დასასრულს მე ვიტყოდი ბუნებრივი ენის დამუშავება (NLP).

სასკოლო განათლებასთან დაკავშირებით, თითქმის იგრძნობა სამართლისა და მონაცემთა მეცნიერების ნაზავი NLP-ზე აქცენტით. განსაკუთრებით მრავალენოვანი NLP-ის კეთების უნარი. დანამდვილებით შემიძლია ვთქვა, რომ ტექსტი ჩინეთიდან ძალიან განსხვავებულია… როგორც ენობრივი განსხვავებების, ასევე პრესისა და გამჟღავნების გარემოში არსებული განსხვავებების გამო.

ჩემი აღება

დროის უმეტეს ნაწილს ვატარებდი CFO-ებთან (მთავარ ფინანსურ ოფიცრებთან), ტოპ ანალიტიკოსებთან, რომლებიც დაინტერესებულნი იყვნენ საფუძვლებით და ESG-ით დაინტერესებულ ადამიანებს. აი, რას ისურვებდნენ ისინი ჩვენგან და ჩვენი სტუდენტებისგან:

CFO

დეტალების მასშტაბის და შემცირების უნარი იმის გასაგებად, არის თუ არა განხილული საკითხი ბიზნესისთვის მატერიალური და როგორ აძლიერებს ან ასუსტებს სტრატეგიულ მიმართულებას, რომლისკენაც ფირმა მიდის.

ისინი მუდმივად იმედგაცრუებულნი არიან მონაცემთა მეცნიერებით. მათ უმეტესობას არ ესმის ბიზნესის კონტექსტი და იშვიათად ახერხებენ დასვან კითხვა „რა“ ან „რა შემდეგ“. მონაცემთა ბევრი მეცნიერი ვერ ახერხებს „აკადემიური“ სამუშაოდან გადახტომას სამუშაოზე, რომელიც ეხმარება კომპანიას უკეთესი გადაწყვეტილებების მიღებაში. ერთმა ფინანსურმა ფინანსურმა დირექტორმა მითხრა: „მონაცემთა მეცნიერები, რომლებიც მე მინახავს, ​​ამბობენ, რომ ამბობენ: „ოჰ, არსებობს აკადემიური გარემოს მიკროსამყარო. მე შემიძლია გავაგრძელო ჩემთვის საინტერესო აკადემიური კითხვების დასმა“. როგორ არის მონეტიზაცია? ეს არის ის, რაც მე მინდა ვიცოდე. ”

საფუძვლები

„კვლევების“ უმეტესობა, რომელიც კეთდება, ან ძალიან სასაქონლოა, ან გულუბრყვილოდ ახდენს ახლო წარსულის ექსტრაპოლაციას, რაც ბაზრებზე დაბრუნების იმპულსს მატებს. საქონელში ვგულისხმობ იმას, რაც არ არის CAPIQ-ისა და Bloomberg-ის ტერმინალებზე ადვილად ასათვისებელი ფორმით, უმნიშვნელოდ ითვლება. ხალხს იშვიათად ასწავლიან პირველად დოკუმენტებში შესვლას, რათა იფიქრონ იმაზე, არის თუ არა ბიზნესი ფინანსურად მდგრადი. ღრმა ანალიზი, რომელიც კეთდება PE (პრივატული კაპიტალის) ერთგვარ ჩარჩოში, სადაც ვკითხულობთ, ვინ ყიდულობს პროდუქტს, რატომ, შეგვიძლია მივაწოდოთ პროდუქტი მომხმარებელს, რა ნიჭია ხელმისაწვდომი პროდუქტის მომხმარებელს მიაწოდოს, როგორ ხარჯები იქცევა, რა უნდა გააკეთოს კაპიტალის სტრუქტურასთან, როგორ იღებს მენეჯმენტი ანაზღაურებას და როგორ ჯდება ეს ნაწილები ერთმანეთთან, იშვიათად ჩანს საჯარო ვაჭრობის მქონე კომპანიებისთვის.

ESG

ESG სამყარო ზედმეტად დასახლებულია ხალხით, რომლებსაც აქვთ გამოცდილება განვითარების ეკონომიკაში, არაკომერციულ და არასამთავრობო ორგანიზაციებში. არსებობს დიდი მოთხოვნილება სტუდენტებისა და პროფესიონალებისთვის, რომლებიც დახელოვნებულნი არიან ბუღალტრულ აღრიცხვაში, ფინანსურ ანგარიშგებაში, ეკონომიკის, ფინანსებისა და სამართლის საბაზისო გაგებით და როგორ ურთიერთქმედებენ ეს უნარები განვითარების ხალხთან, რათა ჰქონდეს ეკონომიკურად მნიშვნელოვანი გავლენა, როგორც ბიზნესზე, ისე ზოგადად საზოგადოებაზე. .

თქვენი კომენტარები, როგორც ფინანსების სტუდენტებისა და ამ სტუდენტების დაქირავებით დაინტერესებული უფროსების პერსპექტივიდან.