ქალები უპირატესობას ანიჭებენ ღირებულებებზე დაფუძნებულ ინვესტიციას. აი, როგორ აისახება ეს მათ სიმდიდრეზე

ზოგიერთმა კვლევამ აჩვენა, რომ ქალები ურჩევნიათ ინვესტიციების ჩადებას ისე, რომ დაეხმაროს გარემოს და მოახდინოს სოციალური სიკეთე. ფინანსური ექსპერტების აზრით, ასეთი ღირებულებებზე დაფუძნებული ინვესტიციები შეიძლება დაეხმაროს ქალთა ზოგადი ენთუზიაზმის ამაღლებას ინვესტიციების მიმართ და გაზარდოს გრძელვადიანი სიმდიდრე.  

Cerulli Associates-ის ბოლო გამოკითხვის თანახმად, ქალების დაახლოებით 52% ურჩევნია ინვესტირებას კომპანიებში, რომლებსაც აქვთ დადებითი სოციალური ან გარემოზე გავლენა. ეს მართალია მამაკაცების 44%-ისთვის.

მიუხედავად იმისა, რომ დიდი უფსკრული არ არის, რვა პროცენტული პუნქტის სხვაობა „მნიშვნელოვანია“, ამბობს სკოტ სმიტი, რომელიც ხელმძღვანელობს სერულის კვლევას ინვესტორების ქცევაზე. და უთანასწორობა ძირითადად რჩება ქალებისა და მამაკაცების შედარებისას სხვადასხვა ასაკისა და სიმდიდრის ჯგუფებში, დასძინა მან.

ტენდენცია არსებობს აშშ-ს საზღვრებს მიღმაც. ქალების დაახლოებით 43% (მამაკაცების 34%-ის წინააღმდეგ) თვლის, რომ კომპანიის პოზიცია სოციალურ ან გარემოსდაცვით საკითხებთან დაკავშირებით არის „ძალიან მნიშვნელოვანი“, როდესაც გადაწყვეტს ინვესტირებას თუ არა, S&P Global-ის თანახმად. გამოკითხვა ინვესტორები 11 ქვეყანაში, მათ შორის აშშ-ში

"თითქმის ყველა ახალ კლიენტს, რომელსაც მე ვიღებ, სურს ინვესტიცია განახორციელოს მათი ღირებულებების გათვალისწინებით", - თქვა კეტი კერტისმა, სერთიფიცირებულმა ფინანსურმა დამგეგმარმა, რომელიც დაფუძნებულია ოკლენდში, კალიფორნიაში, რომლის კლიენტები ძირითადად ქალები არიან.

”და თუ ადრე არ აკეთებდნენ, ახლა მთხოვენ ამის გაკეთებას”, - დასძინა კურტისმა, Curtis Financial Planning-ის დამფუძნებელმა და აღმასრულებელმა დირექტორმა და CNBC-ის წევრმა. მრჩეველთა საბჭო.

საინვესტიციო ფონდები, რომლებიც იყენებენ ე.წ. გარემოსდაცვითი, სოციალური და მმართველობის პრინციპებს, ბოლო წლებში გაიზარდა პოპულარობა. ეს ინვესტიციები (ასევე ცნობილია, როგორც „მდგრადი“ ფონდები) შესაძლოა ინვესტირებას განახორციელონ ფირმებში, რომლებიც ორიენტირებულნი არიან განახლებად ენერგიაზე ან რომლებიც ხელს უწყობენ რასობრივ და გენდერულ მრავალფეროვნებას, მაგალითად.

შარშან ინვესტორებმა ESG ფონდებში რეკორდული 70 მილიარდი დოლარი შეიტანეს - 14-ჯერ მეტი, ვიდრე სამი წლის წინ. მიხედვით ჯონ ჰეილს, ამერიკის მდგრადობის კვლევის დირექტორს Sustainalytics-ში, რომელიც ეკუთვნის Morningstar-ს.

2021 წელს სამჯერ მეტი იყო ორმხრივი და საბირჟო ვაჭრობის ESG ფონდები, ვიდრე ხუთი წლის წინ იყო, რომლებიც მთლიანობაში 350 მილიარდ დოლარზე მეტს იკავებდნენ, თქვა მან.

ქალებს ყველაზე მეტად აინტერესებთ ინვესტიციები კომპანიებში, რომლებიც: უხდიან მუშებს სამართლიან ან საარსებო მინიმუმს; ლიდერები არიან ეკოლოგიურად პასუხისმგებელ პრაქტიკაში; და რომლებიც არ ყიდიან „საწინააღმდეგო“ პროდუქტებს, როგორიცაა თამბაქო და ცეცხლსასროლი იარაღი, შესაბამისად, სერულის თქმით. (მამაკაცებს აქვთ იგივე პირველი სამი ESG უპირატესობა.)

"ეს უფრო ემოციურია ქალებთან," თქვა კერტისმა მათი ESG-ის შესახებ. ”ეს აბსოლუტურად იმიტომ ხდება, რომ მათ არ სურთ ინვესტიციის ჩადება იმ საკითხებში, რომლებიც მათ თვლიან, რომ ზიანს აყენებს გარემოს [ან] ზიანს აყენებს ქალთა მიზეზებს.

”მათ ნამდვილად ზრუნავენ ამ საკითხებზე.”

იმავდროულად, ქალები უფრო იშვიათად ახდენენ ინვესტიციებს, ვიდრე მამაკაცები მთლიანობაში: დაახლოებით 48%-ს ამჟამად აქვს ფული საფონდო ბირჟაზე, ვიდრე მამაკაცების 66%-ს, მაგალითად, ბოლო NerdWallet-ის მიხედვით. გამოკითხვის. ეს იმის მიუხედავად, რომ ქალი ინვესტორები არიან როგორც წესი, უკეთესი გრძელვადიანი ინვესტორები არიან ვიდრე მათი მამრობითი კოლეგები.

ტიპიურ ოჯახს, რომელსაც ქალი ხელმძღვანელობს, ასევე აქვს ნაკლები სიმდიდრე: დაახლოებით 55 ცენტი ყოველ დოლარზე, რომელსაც მამაკაცი ხელმძღვანელობს ტიპიური ოჯახი. მიხედვით სენტ-ლუისის ფედერალურ სარეზერვო ბანკს. საოჯახო საპენსიო ანგარიშებს შორის, ტიპურმა ქალმა დაზოგა $28,000, რაც 69,000 აშშ დოლარის ნახევარზე ნაკლებია, რაც კაცებმა განაცხადეს. მიხედვით ტრანსამერიკას საპენსიო კვლევის ცენტრს.

თუმცა, ESG ენთუზიაზმს ქალებს შორის აქვს პოტენციალი, რომ მათ უფრო ენთუზიაზმი გახადონ საერთო ინვესტიციების მიმართ, რაც შესაძლოა მომგებიანი აღმოჩნდეს გრძელვადიანი სიმდიდრის შესაქმნელად, ამბობენ ექსპერტები.

”ეს ნამდვილად აიძულებს მათ უფრო მეტად ჩაერთონ, რადგან მათ აინტერესებთ ეს [ESG] დისკუსია,” - თქვა კერტისმა. „მათ არ აინტერესებთ, რამდენად დიდი კაპიტალი აქვს აშშ-ს და რამდენი საერთაშორისო და განვითარებადი ბაზარი აქვთ [თავიანთ პორტფელებში]“.

სინამდვილეში, ქალთა ღირებულებები, როგორც წესი, აჭარბებს მოსაზრებებს ინვესტიციების ანაზღაურებასთან მიმართებაში, დასძინა კურტისმა.

ყველა ინდივიდუალურ ინვესტორს შორის, 70%-ს მიაჩნია, რომ მდგრადი ინვესტიცია გულისხმობს ფინანსურ კომპრომისს - ზრდა 64 წლის 2019%-დან. მიხედვით მორგან სტენლის მდგრადი ინვესტიციების ინსტიტუტს. წილი უფრო მაღალია (83%) მილენიალებში უფროს ასაკობრივ ჯგუფებთან შედარებით.

თუმცა, როგორც ჩანს, მონაცემები არ ადასტურებს ამ "მიტს", მორგან სტენლის მიხედვით.

მდგრადი ფონდების დაახლოებით 74% იყო მათი შესაბამისი საინვესტიციო კატეგორიების ზედა ნახევარში ბოლო ხუთი წლის განმავლობაში, მორნინგსტარის მიხედვით. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, ESG ფონდის ინვესტორები არ სწირავდნენ შესრულებას თავიანთი ღირებულებებისთვის. (რა თქმა უნდა, ESG სახსრები ყოველთვის არ აჯობებს. ბევრს ჰქონდა ა მძიმე 2022 წელი, მაგალითად, დიდწილად ტექნოლოგიური სექტორის ზემოქმედების გამო, ამბობენ ექსპერტები.)

„ინვესტორებისთვის და მრჩევლებისთვის, რომლებიც ყოყმანობდნენ მდგრად ფონდებში ინვესტირებაზე, რადგან აქვთ შთაბეჭდილება, რომ ასეთი ფონდები, როგორც ჯგუფი ქრონიკულად არასრულფასოვანია, [2021] კიდევ ერთი მტკიცებულებაა იმისა, რომ ეს სიმართლეს არ შეესაბამება - ისევე როგორც გასული ხუთი წლის განმავლობაში. თქვა ჰეილმა.