„აიღეთ ლიმონები და გააკეთეთ ლიმონათი“ საგადასახადო ზარალის მოსავლის აღებით
ერთად S&P 500 ინდექსი 20 დეკემბრის შუადღისთვის 2022 წლისთვის თითქმის 19%-ით შემცირდა, ეს შეიძლება იყოს კარგი დრო გადასახადების დაკარგვის მოსავლის აღება, რომელიც საშუალებას გაძლევთ შეცვალოთ საბროკერო ანგარიშის მოგება დანაკარგებით, თქვა რობერჟმა.
2022 წლის საინვესტიციო მოგების შემცირების შემდეგ, შეგიძლიათ გამოიყენოთ დამატებითი ზარალი, რათა შეამციროთ რეგულარული შემოსავალი $3,000-ით და დარჩენილი ზარალი გადაიტანოთ მომავალ საგადასახადო წლებში.
კარენ ვან ვორჰისმა, CFP და ფინანსური დაგეგმვის დირექტორმა Daniel J. Galli & Associates-ში ნორველში, მასაჩუსეტსი, ასევე შემოგვთავაზა სტრატეგია, რადგან „ასეთი ზარალი ათ წელზე მეტია არ გვინახავს“.
„მოსავლის დანაკარგი არის მარტივი გზა ლიმონის ასაღებად და ლიმონათის დასამზადებლად საფონდო ბაზრისთვის ნაკლებად ოპტიმალური წლის ბოლოს“, - თქვა მან.
განვიხილოთ როთის კონვერტაცია წლის ბოლოს
კიდევ ერთი სტრატეგია, რომელიც გასათვალისწინებელია ბაზრის დაცემისას არის ა როტის ინდივიდუალური საპენსიო ანგარიშის კონვერტაცია, რომელიც გადააქვს გადასახადამდე თანხებს Roth IRA-ში მომავალი საგადასახადო ზრდისთვის. თუმცა, თქვენ შეიძლება გქონდეთ გადასახადები კონვერტირებულ თანხაზე.
დაბალ ბაზარზე როთის კონვერტაციას ორი უპირატესობა აქვს: თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ მეტი აქციები იმავე დოლარის ოდენობით და შეგიძლიათ გადაიხადოთ ნაკლები გადასახადი გადარიცხულ ნაწილზე.
რა თქმა უნდა, გაინტერესებთ, როგორ იმოქმედებს კონვერტაცია თქვენს 2022 წლის გადასახადებზე, რადგან უფრო კორექტირებულმა მთლიანმა შემოსავალმა შეიძლება გამოიწვიოს უმაღლესი მკურნალი პრემიებისხვა საგადასახადო შედეგებთან ერთად.
მაგრამ, როდესაც წელი თითქმის დასრულებულია, უფრო ადვილია 2022 წლის შემოსავლის შეფასება და იმის დანახვა, თუ როგორ შეიძლება გავლენა იქონიოს კონვერტაციამ თქვენს გადასახადებზე, თქვა კევინ ბურკლმა, ჯექსონვილში, ფლორიდაში დაფუძნებული CFP და HCP Wealth Planning-ის დამფუძნებელი.
მრავალწლიანი საქველმოქმედო გაცემა დონორის მიერ რჩეული ფონდით
2018 წლიდან უფრო მაღალი სტანდარტის გამოქვითვით, ნაკლებად სავარაუდოა, რომ დაასახელოთ გამოქვითვები თქვენს საგადასახადო დეკლარაციაში - როგორიცაა საქველმოქმედო საჩუქრები ან სამედიცინო ხარჯები - ართულებს ამ საგადასახადო შეღავათების მოთხოვნას.
მიზეზი არის ის, რომ თქვენ ირჩევთ სტანდარტულ გამოქვითვას ან ცალკეულ გამოქვითვებს თქვენს დაბრუნებაზე, რაც უფრო დიდია. 2022 წლისთვის, სტანდარტული გამოქვითვა არის 12,950 აშშ დოლარი ფიზიკური პირებისთვის და 25,900 აშშ დოლარი ერთად შეტანილი დაქორწინებული წყვილებისთვის.
საქველმოქმედო გაცემის ოპტიმიზაციის ერთ-ერთი გზაა მრავალი წლის საჩუქრების „დაგროვება“ ერთში ე.წ. დონორთა რჩევის ფონდი, განმარტა ფილიპ ჰერცბერგმა, CFP და წამყვანი ფინანსური მრჩეველი Team Hewins-ში მაიამიში. ანგარიში მოქმედებს როგორც საქველმოქმედო ჩეკი და გთავაზობთ წინასწარ გამოქვითვას.
საუკეთესო ინვესტიციები არის "მაღალი შეფასება საჯაროდ ვაჭრობის აქციები", თქვა მან. თქვენ თავიდან აიცილებთ კაპიტალის მოგების გადასახადებს, რომლებიც სხვაგვარად გექნებათ გაყიდვისგან, რაც ამცირებს გადასახადებს, ხოლო „მაქსიმალურად გაზრდის ფილანტროპიულ გავლენას“, თქვა მან.
წყარო: https://www.cnbc.com/2022/12/20/you-can-still-reduce-your-2022-tax-bill-with-some-last-minute-moves.html