ახალგაზრდა, მდიდარი ინვესტორები მიმართავენ ალტერნატიულ ინვესტიციებს

ალტერნატიული ინვესტიციები, როგორც წესი, იყოფა ოთხ კატეგორიად: ჰეჯ-ფონდები, კერძო კაპიტალი, „უძრავი აქტივები“, როგორიცაა უძრავი ქონება ან საქონელი და წინასწარ შეფუთული ინვესტიციები, რომლებიც ცნობილია როგორც „სტრუქტურირებული პროდუქტები“.

მიმდინარე წელს საფონდო და ობლიგაციების ბაზრებზე ორნიშნა ზარალის ფონზე, აღმავლობა დაფიქსირდა მრჩევლები მიმართავენ ალტერნატიულ ინვესტიციებს, რადგან დამგეგმავები ესწრაფვიან შემდგომ დივერსიფიკაციას, ა ბოლო კვლევის Cerulli Associates-ისგან. 

ალტერნატიული განაწილების მთავარი მიზეზები იყო „საზოგადოებრივ ბაზრებზე ზემოქმედების შემცირება“, „ცვალებადობის შემცირება“ და „დაღმავალი რისკისგან დაცვა“, აცხადებენ Cerulli-ს გამოკითხვის რესპონდენტებმა.   

სკოტ ბიშოპი, სერტიფიცირებული ფინანსური დამგეგმავი და ჰიუსტონში დაფუძნებული Avidian Wealth Solutions-ის სიმდიდრის გადაწყვეტილებების აღმასრულებელი დირექტორი, ამბობს, რომ ზოგიერთი კლიენტი იყენებს თავისი პორტფოლიოს ნაწილს, რათა ასწავლოს ზრდასრულ შვილებს ინვესტიციების შესახებ. და ეს ახალგაზრდა ინვესტორები სულ უფრო მეტად უყურებენ ალტერნატიულ აქტივებს.

„ვფიქრობ, ყველას ძალიან აწუხებს საფონდო ბაზარი და თუ ისინი 40 წელს გადაცილებულნი არიან, ალბათ რამდენჯერმე დაწვეს“, - თქვა მან.

ალტერნატიული ინვესტიციების მიმართ მეტი ინტერესით, ექსპერტები ამბობენ, რომ მნიშვნელოვანია რისკების - ისევე როგორც თავად პროდუქტების - პორტფელის გადანაწილებამდე გააზრება.  

”უპირველეს ყოვლისა, იცოდეთ რას ფლობთ და რატომ ფლობთ მას”, - თქვა ეშტონ ლოურენსმა, CFP-მა და Goldfinch Wealth Management-ის პარტნიორმა გრინვილში, სამხრეთ კაროლინაში.

პროდუქციის მზარდი ასორტიმენტი ალტერნატიული ინვესტიციების ქოლგის ქვეშ ხვდება და მნიშვნელოვანია იმის გაგება, თუ როგორ შეუძლია აქტივს მოქმედებდეს ბაზრის სხვადასხვა პირობებში, თქვა მან. 

”ნამდვილად არ არის სამართლიანი შეადარო სპორტული მანქანა მინივენს და დაისვას კითხვა, თუ რატომ არ დგას მინივენი”, - თქვა ლოურენსმა. რა თქმა უნდა, ალტერნატიული ინვესტიციები შეიძლება იყოს მინივენი ან სპორტული მანქანა ამ ანალოგიით, ეკონომიკური კლიმატიდან გამომდინარე.

კლიენტის განაწილებისთვის, ლოურენსი იყენებს აქციების ალტერნატივებს, რათა გაზარდოს შემოსავლები რისკის შემცირებისას, ხოლო ობლიგაციების მხრივ, ალტერნატივამ შეიძლება უზრუნველყოს "სტაბილიზატორი" პორტფელისთვის.  

"მე არ უნდა გავასწრო თავდაყირა," - თქვა მან. ”მაგრამ როდესაც ეს ბაზარი უკან იხევს, მე არ მსურს ამ უკან დახევის მთელი სიგანის გატარება.” 

მაღალი ღირებულების ინვესტორებისთვის, ალტერნატიული ასიგნებები შეიძლება განსხვავდებოდეს პორტფელის ზომის, მიზნებისა და რისკის ტოლერანტობის მიხედვით. თუმცა, უფრო დიდი განაწილება შეიძლება იყოს უფრო სარისკო ინვესტორებისთვის, რომლებსაც თავად გააკეთებთ, პროფესიონალური ხელმძღვანელობის გარეშე.