ცუდი ამბავი ბოლო რამდენიმე საათის განმავლობაში მონეტა: ჰოლანდიის ცენტრალურმა ბანკმა კრიპტოვალუტის ბირჟის ევროპული შვილობილი კომპანია დააჯარიმა € 3.3 მილიონი (3.6 მილიონი აშშ დოლარი) რეგისტრაციის მოთხოვნის შეუსრულებლობისთვის, სანამ მისი მომსახურება ნიდერლანდებში შესთავაზებთ.
მარეგულირებელმა თქვა, რომ Coinbase ფუნქციონირებდა რეგისტრაციის გარეშე 15 წლის 2020 ნოემბრიდან 24 წლის 2022 აგვისტომდე. საბოლოოდ, Coinbase-მა მიიღო სათანადო რეგისტრაცია 22 წლის 2022 სექტემბერს, მაგრამ, ამასობაში, DNB ამტკიცებდა, რომ კომპანია სარგებლობდა კონკურენტული უპირატესობით, არ გადაიხადა ზედამხედველობის საფასური.
შეგახსენებთ, რომ კომპანიებმა, რომელთაც სურთ კრიპტოვალუტის სერვისების მიწოდება ნიდერლანდებში, უნდა დარეგისტრირდნენ DNB-ში ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების საწინააღმდეგო აქტის შესაბამისად.
დავა Coinbase-სა და ჰოლანდიის ცენტრალურ ბანკს შორის: რა მოხდა
ჰოლანდიის ცენტრალური ბანკის მიერ Coinbase-ის წინააღმდეგ მიღებულ ჯარიმასთან დაკავშირებით, ბირჟის სპიკერმა ცოტა ხნის წინ განაცხადა, რომ კომპანია არ ეთანხმება DNB-ის სანქციას.
კერძოდ, ნათქვამია, რომ ის ეფუძნებოდა იმ დროს, რაც Coinbase-ს დასჭირდა ჰოლანდიაში რეგისტრაციის მისაღებად და არ შეიცავს რაიმე კრიტიკას ბირჟის ფაქტობრივი სერვისების მიმართ. და დამატებით, რომ ბირჟა არ უნდა დაჯარიმდეს წესების დაცვისა და პროცესში ჩართვის გამო.
თუმცა, ჯარიმა გაიზარდა საბაზისო ოდენობიდან $ 2.18 მილიონი შეუსაბამობის სიმძიმის გამო, ნათქვამია De Nederlandsche Bank (DNB) შენიშვნაში.
ჯარიმა ასევე გაიზარდა Coinbase-ის, როგორც ერთ-ერთი უდიდესი ზომის გამო cryptocurrency გაცვლას მსოფლიოში, ისევე როგორც მომხმარებელთა რაოდენობა, რომელსაც ის ემსახურება ნიდერლანდებში. Მიხედვით CoinGeckoCoinbase-მა უმასპინძლა მეტი 2.3 მილიარდი დოლარის მოცულობა ბოლო დღეში.
თუმცა, მოგვიანებით მთლიანი თანხა 5%-ით შემცირდა იმის აღიარებით, რომ კომპანია ყოველთვის აპირებდა რეგისტრაციის დასრულებას. The cryptocurrency ბირჟას აქვს ვადა 2 მარტამდე, რათა გააპროტესტოს ჯარიმა.
Coinbase-ის სპიკერმა განაცხადა:
”მიუხედავად იმისა, რომ ჩვენ პატივს ვცემთ DNB-ის უფლებამოსილებას განახორციელოს მისი პოლიტიკა, ჩვენ ყურადღებით ვაფასებთ წინააღმდეგობებს და გასაჩივრების პროცესს.”
ჯარიმების თემაზე დარჩენის შემდეგ ჰოლანდიის მარეგულირებელმაც იგივე ჯარიმა გამოსცა ბინას გასულ ზაფხულს ნიდერლანდებში ლიცენზიის გარეშე თავისი სერვისების შეთავაზებისთვის. Coinbase (COIN) აქცია ახლა 1.48%-ით დაეცა და ვაჭრობს $52.76.
მარეგულირებლის ბრალდებები Coinbase-ის წინააღმდეგ
ჰოლანდიის ცენტრალური ბანკის პრეტენზიების თანახმად, Coinbase-ის მიერ Wwft-ის შეუსრულებლობა ისჯება მე-3 კატეგორიის ჯარიმით. ამ საჯარიმო კატეგორიის საბაზისო თანხა არის 2 მილიონი ევრო, მინიმალური ოდენობით 0 ევრო და მაქსიმალური ოდენობა 4 მილიონი ევრო.
DNB-მ გამოიყენა ჯარიმის გამოთვლის ზოგადი პოლიტიკა (ჰოლანდიურ ენაზე) ადმინისტრაციული სახდელის ოდენობის დასადგენად. საბაზისო თანხა გაიზარდა შეუსაბამობის სიმძიმისა და ბრალეულობის ხარისხის გათვალისწინებით.
ჯარიმის გაზრდისას DNB-მ გაითვალისწინა ზემოთ ნახსენები მთელი რიგი ფაქტორები. ეს მოიცავდა იმ ფაქტს, რომ Coinbase სარგებლობდა კონკურენტული უპირატესობით იმით, რომ იგი არ გადაუხდიდა ზედამხედველობის საფასურს DNB-სთვის ან რაიმე სხვა ხარჯებს DNB-ის ნორმალურ სამეთვალყურეო საქმიანობასთან დაკავშირებით.
გაზრდილი ჯარიმის კიდევ ერთი მნიშვნელოვანი მიზეზი არის ის, რომ შეუსაბამობა გაგრძელდა გახანგრძლივებული პერიოდის განმავლობაში: 15 წლის 2020 ნოემბრიდან მინიმუმ 24 წლის 2022 აგვისტომდე (DNB-ის შემოწმების დასრულების თარიღი). სწორედ ამიტომ განიხილავს DNB შეუსაბამობა ძალიან სერიოზული იყოს.
როგორც მოსალოდნელი იყო, კრიპტო სერვისის პროვაიდერებისთვის რეგისტრაციის მოთხოვნა დაინერგა 21 წლის 2020 მაისს, მაღალი რისკის გამო. ფულის გათეთრება და კრიპტო სერვისებთან დაკავშირებული ტერორისტული დაფინანსება.
ეს დაკავშირებულია კრიპტოგრაფიულ ტრანზაქციებთან დაკავშირებულ ანონიმურობასთან.
რეგისტრაციის მოთხოვნა საშუალებას აძლევს DNB-ს უფრო ეფექტურად აკონტროლოს რისკი უკანონო ფინანსური ნაკადები.
ასე რომ, ბანკი ამტკიცებს, რომ Coinbase-მა წარსულში დაარღვია Wwft-ის მიზნები ნიდერლანდებში კრიპტო სერვისების მიწოდებით DNB-ში რეგისტრაციის გარეშე.
ეს ნიშნავს, რომ Coinbase-ს არ შეეძლო უჩვეულო ტრანზაქციების შესახებ შეტყობინება ფინანსური დაზვერვის განყოფილებაში-ნიდერლანდები შეუსაბამობის პერიოდში და 22 წლის 2022 სექტემბრამდე.
შედეგად, ამ პერიოდის განმავლობაში საგამოძიებო ორგანოების მხრიდან შესაძლოა შეუმჩნეველი დარჩეს არაჩვეულებრივი გარიგებების დიდი რაოდენობა.
Binance მსგავსი Coinbase: იგივე ჯარიმა CZ-ის კომპანიის წინააღმდეგ
2022 წლის ივლისში, De Nederlandsche Bank-მა (DNB) დააჯარიმა კრიპტოვალუტის ბირჟა Binance. € 3.3 მილიონი (3.35 მილიონი აშშ დოლარი) ჰოლანდიაში მომსახურების შეთავაზებისთვის შესაბამისი ლიცენზიის გარეშე.
იმ დროს გავრცელებულ განცხადებაში, მარეგულირებელმა განაცხადა, რომ Binance-ის მიერ ჩადენილი დარღვევები ისჯება მესამე კატეგორიის ჯარიმით, როგორც ეს იყო Coinbase-ის შემთხვევაში, რაც იმას ნიშნავს, რომ ადმინისტრაციული ჯარიმა არის 2 მილიონი ევრო (2.03 მილიონი აშშ დოლარი).
თუმცა, Binance-ისთვის, ეს საბაზისო თანხა გაიზარდა, DNB-მ ამ გადაწყვეტილების რამდენიმე მიზეზი დაასახელა, ისევ მსგავსი Coinbase-ისთვის გამოთქმული. სინამდვილეში, ერთ-ერთი მიზეზი, DNB-ის თანახმად, არის ის, რომ Binance არა მხოლოდ მსოფლიოში კრიპტოვალუტის სერვისის უმსხვილესი პროვაიდერია, არამედ ჰყავს კლიენტების ძალიან დიდი რაოდენობა ქვეყანაში.
გარდა ამისა, მარეგულირებელმა განაცხადა, რომ Binance-მა დაარღვია რეგისტრაციის წესები 21 წლის 2020 მაისიდან მინიმუმ 1 წლის 2021 დეკემბრამდე, როდესაც DNB-მ დაასრულა გამოძიება ამ საკითხთან დაკავშირებით. DNB-ის ცნობით, ეს კიდევ ერთი მნიშვნელოვანი მიზეზია გაზრდილი ჯარიმისთვის, რადგან ის ამ დარღვევებს ძალიან სერიოზულად მიიჩნევს.
Source: https://en.cryptonomist.ch/2023/01/26/3-6-million-fine-coinbase/