საბანკო სექტორი კრიზისში: სილიკონის ველის ბანკი დაიხურა

კიდევ ერთი ბანკი კრიზისშია; Silicon Valley Bank (SVB) მიჰყვა ფინანსურ თავისუფალ ვარდნას ფედერალური სარეზერვო სისტემის (Fed) თავმჯდომარის ჯერომ პაუელის უხეში მაკროეკონომიკური შეხედულებისა და ინფლაციის მაჩვენებლების გასაკონტროლებლად გამკაცრებული პოლიტიკის ფონზე. 

ბაზარზე 40 წელზე მეტი ხნის განმავლობაში, Silicon Valley Bank-ს აქციების მნიშვნელოვანი ვარდნა ემუქრება, ხუთშაბათიდან 60%-ზე მეტი დაცემა. 

ოთხშაბათს, ვენჩურული კაპიტალისტების და ტექნიკური სტარტაპების ბანკმა წამოიწყო 1.75 მილიარდი დოლარის ფასიანი ქაღალდების მასიური გაყიდვა კაპიტალის მოსაზიდად და ადრინდელი ზარალის ანაზღაურების მიზნით, რაც ინვესტორებს შორის შეშფოთებას იწვევს. რამდენიმე ცნობით, ფინანსური ინსტიტუტი დახურეს კალიფორნიის მარეგულირებლებმა. 

"ეს არის ერთ-ერთი ყველაზე დიდი ბანკის წარუმატებლობა ისტორიაში."@sonalibasak განმარტავს სილიკონ ველის ბანკის დახურვის მნიშვნელობას კალიფორნიის მარეგულირებლების მიერ https://t.co/GWK95eOmwl pic.twitter.com/iwyCzsyskq

- Bloomberg Crypto (@ კრიპტო) მარტი 10, 2023 

რა ხდება SVB-სთან?

დღევანდელ მოვლენებამდე Silicon Valley Financial Group განიხილავდა კრიზისიდან გამოსვლის ვარიანტებს, მათ შორის გაყიდვას მას შემდეგ, რაც მძიმე კრედიტორმა შოკი მოახდინა გლობალურ ბაზრებზე და გაანადგურა თავისი აქციები Nasdaq-ის საფონდო ბაზარზე. 

როიტერის ცნობით მოხსენება, Silicon Valley Bank-ს შემოსავლები სჭირდებოდა 1.8 მილიარდი დოლარის ნახვრეტის ჩასართავად, რომელიც გამოწვეული იყო 21 მილიარდი დოლარის ზარალის მომტანი ობლიგაციების პორტფელის გაყიდვით, რომელიც ძირითადად შედგებოდა აშშ-ს ხაზინისგან.

SVB-ის აქციების ინვესტორები გაკვირვებულები იყვნენ, რამდენად საკმარისი იქნებოდა ბანკის მიერ მოზიდული კაპიტალი მისი ზარალის დასაფარად. ეს აღქმა წარმოიშვა ტექნოლოგიური სტარტაპების ქონების მუდმივი ვარდნის შედეგად ინფლაციის კონტროლისკენ მიმართული პოლიტიკის გამო, რაც გავლენას ახდენს ტექნოლოგიურ სექტორზე, რომელსაც ბანკი ემსახურება. 

მოხსენების თანახმად, Silicon Valley Bank-მა უთხრა თანამშრომლებს, რომ წასულიყვნენ სახლში შემდგომი გაფრთხილებამდე და აცხადებდნენ, რომ ბანკი გადის "ჯერ დაუსრულებელ" საუბრებს, რათა დადგინდეს შემდეგი ნაბიჯები კრიზისის გამოვლენის შემდეგ.

გარდა ამისა, Silicon Valley Bank-ის აღმასრულებელი დირექტორი გრეგორი ბეკერი მოუწოდებდა მომხმარებელს დაარწმუნოს მათი კაპიტალი "უსაფრთხო" ბანკში, რაც არაზუსტი აღმოჩნდა შემდგომი მოვლენების გამო. 

სილიკონის ველის საბანკო კრიზისი ყველა ფინანსურ სექტორს ხვდება  

Reuters-ის ცნობით, SVB-ის აქციების კლებამ კიდევ უფრო იმოქმედა აშშ-ის და ევროპის მსხვილ ბანკებზე, სექტორში არსებული ფარული რისკების და მისი „დაუცველობის“ გამო ფულის მზარდი ღირებულების გამო. 

Wells Fargo & Co დაზარალდა მიმდინარე კრიზისით, დაეცა 6%. გარდა ამისა, JPMorgan Chase & Co აქციები ასევე თავისუფალ ვარდნაშია, 5.4%-ით დაეცა, Bank of America-სა და Citigroup Inc-თან ერთად, შესაბამისად, 6%-ით და 4%-ით.

კარლ შამოტა, Corpay-ის მთავარი ბაზრის სტრატეგი, ბიზნეს გადახდების გლობალური ლიდერი, შეეხო SVB-სთან და საბანკო სექტორის პრეტენზიებთან დაკავშირებულ მიმდინარე საკითხებს:

ინვესტორებს ეშინიათ 2008 წლის ტიპის დინამიკის განმეორების, და ამ გაყიდვამ საბანკო სექტორში გაზარდა სისტემური რისკის შიში და გაზარდა მოლოდინი, რომ ფედერალური სარეზერვო სისტემა შემოიჭრება გარკვეული პირობების გასაუმჯობესებლად, თუ სიტუაცია გაუარესდება.

ინფლაციური პოლიტიკის ფონზე მიმდინარე კრიზისმა კრიპტო ინდუსტრიაც ქარიშხალი გამოიწვია, გავლენა მოახდინა ყველა ძირითად ვალუტაზე და მიიყვანა დაბალ დონეზე. ბიტკოინი ამჟამად $22,000-დან $19,000-მდე დაეცა.

გლობალური კრიპტო ბაზრის კაპიტალიზაცია ასევე დაზარალდა, 1 ტრილიონი დოლარის ფსიქოლოგიის დონიდან 900 მილიარდ დოლარამდე დაეცა და ამჟამად ამ არსებითი დონის ქვემოთაა და 897 მილიარდ დოლარამდე დაეცა.

მიხედვით კარლს, Thanefield Capital-ის კრიპტო მკვლევარს, სტაბილურ ციფრულ ვალუტას, რომელიც სრულად არის მხარდაჭერილი აშშ დოლარის აქტივებით და გამოშვებულია CENTER-ის მიერ – Coinbase-სა და Circle-ის ერთობლივი საწარმოს, USDC, მისი რეზერვების 26% არის ნაღდი ფულის სახით ბანკებში, მათ შორის SVB.

ეს კრიზისი გავლენას ახდენს არა მხოლოდ საბანკო სექტორზე, არამედ გლობალური კრიპტო ბაზრის კაპიტალიზაციაზე და ციფრული აქტივების ფასის მოქმედებაზე, რომლებმაც შეიძლება მოინახულონ ქვედა დონეები და ხელახლა შეამოწმონ საკვანძო მხარდაჭერა, შეაფერხონ ხარის ბაზარი, რომელსაც ბევრი ანალიტიკოსი იწინასწარმეტყველა კრიპტო ინდუსტრიისთვის.

SVB-ის აქციები დაეცა თებერვლის დასაწყისში თითო აქციაზე $335-დან და თავისუფალ ვარდნაში იმყოფებოდა მას შემდეგ, რაც Nasdaq დაიხურა ოთხშაბათს $225-ად, ამჟამად ვაჭრობს $106-ად.

მხატვრული გამოსახულება Unsplash– დან, სქემა TradingView.com– დან